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融资租赁计划书篇一：融资租赁打算书模板第一部分 摘要一. 公司概况描述二. 公司的宗旨和目标三. 公司目前股权结构四. 已投入的资金及用途五. 公司目前要紧产品或服务介绍六. 市场概况和营销策略七. 要紧业务部门及业绩简介八. 核心经营团队九. 公司优势讲明十. 目前公司为实现目标的增资需求：缘故、数量、方式、用途、偿还十一. 融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案）十二. 财务分析1. 财务历史数据2. 财务估计3. 资产负债情况第二部分 综述第一章 公司介绍一．公司的宗旨二．公司简介资料三．各部门职能和经营目标四．公司治理1. 董事会2. 经营团队3. 外部支持第二章 技术与产品 一．技术描述及技术持有 二．产品状况1. 要紧产品名目2. 产品特性3. 正在开发/待开发产品简介4. 研发打算及时刻表5. 知识产权策略6. 无形资产三．产品生产1．资源及原材料供应 2．现有生产条件和生产能力 3．扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力 4．原有要紧设备及需添置设备 5．产品标准、质检和生产成本操纵 6．包装与储运第三章 市场分析 一．市场规模、市场结构与划分二．目标市场的设定三．产品消费群体、消费方式、消费习惯及阻碍市场的要紧因素分析四．目前公司产品市场状况，产品所处市场进展时期（空白/新开发/高成长/成熟/饱和） 产 品排名及品牌状况五．市场趋势预测和市场机会六．行业政策第四章 竞争分析一 ．有无行业垄断二．从市场细分看竞争者市场份额三．要紧竞争对手情况：公司实力、产品情况四．潜在竞争对手情况和市场变化分析五．公司产品竞争优势第五章 市场营销一．概述营销打算二．销售政策的制定三．销售渠道、方式、行销环节和售后服务四．要紧业务关系状况五．销售队伍情况及销售福利分配政策六．促销和市场渗透1. 要紧促销方式2. 广告/公关策略、媒体评估七．产品价格方案1 . 定价依据和价格结构2. 阻碍价格变化的因素和对策八. 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。

九. 市场开发规划，销售目标第六章 投资讲明一．资金需求讲明（用量/期限）二．资金使用打算及进度三．投资形式（贷款/利率/利率支付条件/转股-一般股、优先股、任股权/对应价格等） 四．资本结构五．回报/偿还打算六．资本原负债结构讲明七．投资抵押八．投资担保九．吸纳投资后股权结构十．股权成本十一．投资者介入公司治理之程度讲明十二．报告十三．杂费支付第七章 投资酬劳与退出一．股票上市二．股权转让三．股权回购四．股利 第八章 风险分析 一．资源风险 二．市场不确定性风险 三．研发风险 四．生产不确定性风险 五．成本操纵风险 六．竞争风险 七．政策风险 八．财务风险 九．治理风险 十．破产风险 第九章 治理 一．公司组织结构 二．治理制度及劳动合同 三．人事打算 四．薪资、福利方案 五．股权分配和认股打算 第十章 财务分析 一．财务分析讲明 二．财务数据预测1 . 销售收入明细表2. 成本费用明细表3. 薪金水平明细表4. 固定资产明细表5. 资产负债表6. 利润及利润分配明细表7. 现金流量表8. 财务指标分析篇二：船舶融资租赁方案探讨及项目打算书第一部分:融资租赁方案及建议一、对承租人融资方案及建议1、租期：依照承租人的打算，最佳时刻为*年；而出租人最佳租期为*年，原则上是从中择 优选择。

2、点差：同期银行基准利率+-*个点原则是承租人既能同意和承担，出租人也保证收益3、租金支付：根航运业习惯，租用是采纳月初付款，属预付性质；依照金融业习惯，是采 纳月末付款，贷款期末还钞票融资租赁名为借物，实为借钞票，两者支付方式都行，从中 商量选定4、首付：*%总船价，视为第0 期租金支付5、残值：*%总船价，期满将按此支付给出租人，作为到期转让名义船价6、保证金，*%总船价，同首付一起支付给出租人，法律上归承租人所有，但作为保证事项 使用，由出租人实际操纵，期间应计息但实际上不计息，期末归还承租人实际上则好与船 舶残值数额相等，能够对冲抵消7、建议风险隔离，分摊成本建议关于承租人所有的其它船舶，设立单船公司，作到单只 船舶风险的隔离；但经营治理由独立的治理公司专业治理，既做到了精专，又分摊了船舶治 理成本8、 建议租期或承包运输（COA）与现货经营比例适中期租或COA经营现金流量稳定，可 稳定或锁定租期限内收益，但不利于效益的最大化，不利于对市场的了解把控；现货经营随 市场行情波动，短期内可能有较好收益，更重要的是有利于经营团队建设，充分把握市场脉 搏，但收益及现金流量不稳定两种经营模式各有利弊，视情况保持合适比例为明智选择。

9、 财务治理安排好现金流量治理，做到有打算，不怕变化，做到租金不逾期，提高信贷 美誉度，争取更大更广的资金支持10、 船长及船员的治理让船长及船员爱船如爱家，对雇主忠诚，甘于付出同时要求船长 及船员胜任，注重工作与休养相结合11、 安全治理安全第一，防患与未然，只有安全才有效益和稳定严格执行自有ISM治 理体系12、 技术治理水上运输技术性强，化工品运输技术要求更高，承租人机务、海务专业队伍 要强，做到：高责任、高素养、高标准13、 成本治理营运成本的治理，如燃油价格锁定当关于人职员资奖金和备件物料采纳严 控不缩水的治理14、 船舶维护维持保养承租人有责任有义务让船舶增值，保持良好的船风船貌,按期按规 维护维持保养15、 保险承租人、出租人、抵押权人为保险共同受益人，但抵押权人与出租人为优先受益 人同时参加船舶商业险，和船东互保险二、对银行贷款方案与建议1、 融资比例承租人：出租人：银行=***承租人*成的自付比例，增加了承租人的违约成 本，落低了项目的贷款风险；出租人*成资金，既与自身的资金实力相匹配，也有效地鞭策 出租人在项目中尽心尽责，更进一步落低了项目的贷款风险2、 贷款期：*年。

相关于承租人方案中的*年，缩短了回收时刻，落低了项目风险；*年期满， 仍能够有*年期的较短期贷款选择，即出租人可选择抵押贷款，条件不变，期限+*年3、 建议相对同期银行基准利率下浮*%，以激励出租人4、 设立优次级贷款分类关于承租人融资的*成资金中，银行的 6 成资金为优先级贷款，优 先受益，优先受偿，优先还款；出租人的 1 成资金为次级贷款（相对银行而言），次于银行 受益，受偿，还款5、 船舶保险银行作为抵押权人，与出租人、承租人为共同受益人，但银行与出租人为第 一受益人6、 债权保证承租人及其股东提供无限连带担保；出租人为借款人，自动尽债权偿还义务7、 财权保证船舶抵押给银行8、资产治理由出租人负责对船舶资产治理、跟踪、追偿、处置，出租人自觉成为银行船 舶租赁资产的总管，处理相关一切事务9、分部分核实关于承租人，因处于扩张变化期，重点考核其治理能力，技术能力，进展 前景关于偿还能力，重点考核标的船舶单船的现金流量，及担保人的履约保证偿还能力三、对出租人的租赁方案及建议1、 提供船舶总价1 成的资金，承担抵押债权偿还义务2、 对承租人治理水平、技术能力及营运能力考核3、 对担保人（承租人要紧股东）担保能力考核。

4、 负责船舶资产的治理，尽监管、跟踪船舶资产营运状况及处置船舶资产义务5、 保证船舶租赁项目内部酬劳率（IRR） *%，杠杆租赁IRR在*%间6、 利差：与租期的同期银行贷款利率基础上的*间7、 服务费：*%总船价计算依据：以租期7 年计算，第一年*%总船价；第二年*%总船价， 类推最后一年*%，共计*%支付时刻，最佳方式：期初一次性支付，还可每年期初分期支 付，有协商的弹性8、 保险，代收代付9、 公证建议不作公证或作部分公证公证作用有三：证明作用；直截了当强制执行作用； 生效法律要件作用因船舶有严格的登记治理制度，适用优先使用行业法-海商法，合约属 私法，有合约约定自由，因此公证的作用关于船舶租赁业务相当有限考虑经济效用缘故， 故建议不作公证或部分公证10、 租赁性质从税法角度看属融资租赁；从融资角度看属杠杆租赁11、 设立全资单船公司作为船舶所有人，与公司其它资产风险隔离，船舶注册登记到公司所 有单船公司第二部分:项目打算书目的：项目运作按步骤分时期进行，作到方向明确，有条不紊，无遗漏缺失第一时期任务：确认承租人的租赁合作意向，确认银行融资安排可能性文件名目：1、租赁合作协议书：承/出租人明意愿、表态度，作到保密、或/和排他。

立项类文件2、立项申请表3、船舶技术规范4、承租人/担保人资料5、项目方案设计6、项目内部酬劳率测算7、银行贷款打算预案8、项目调查打算书第二时期任务：核实船舶、承租人/担保人情况，沟通商定租赁方案，商定合同条款，汇总编写项目 报告提交内审委和银行文件名目及内容：1、船舶租赁项目报告-分项评分（附评分标准）1）项目简介：-承租人-担保人-船舶-资金安排：合作银行-租赁方案概要2）承租人分析：治理、技术、行业地位、优势3）担保人分析：担保能力4）船舶分析：造船厂、船舶技术规范，船级评述、价格（购置、二手船处置、船价预测） 分析，营运收益5）细分市场分析：-同业竞争-货源分析-船舶运力分析-运价或租金走势市场分析-行业收益及前景分析6）单船现金流量分析及预测-租金（运费）收入分析-营运成本分析：船职员资、燃油成本（自营运费收用）7）银行融资可行性分析8）融资租赁方案分析9）合同要紧条款及专门条款约定-承租人违约时，出租人有解约权，同时有对财权/债权追索的选择权-租金逾期处理：宽裕期、撤船、限时反应和沉默权经营账户监管-专门时期临时监管营运-承租人违约时，船舶资产自由处置权，处置时有尽职免责。

承租人无解约权-延长租期及提早还款选择权-船舶瑕疵免责 -有权在租期间设立抵押权-出/承租人与抵押权人三方协议 -船舶登记文件-保险项：商险、PNI，油污专门险-交还船约定-所有权转移-优先权、留置权-承租人对租金无追索权10） 项目风险分析 -法律：注册、公证、优先权 -营运：欺诈、失误-环境：污染-道德及信用：-资产处置：流淌性-租金支付风险11） 结论：第三时期任务：合同的签订及相关事宜协调处理 文件名目：-合同类：1、船舶买卖合同2、光船租用合同3、贷款合同4、担保合同5、船舶抵押合同6、船舶保险合同7、抵押权人、承/出租人三方协议-辅助性文件9、船舶交接书10、商业发票11、卖据12、无债务保证书13、董事会决议：承租人、担保人14、授权书15、船级纪录16、交接船通知书17、付款通知书18、注销证书19、船舶照片及船名申请-证书类：20、所有权证书21、国籍证书22、船体证书23、机器设备证书24、危险品营运证书25、载重线证书26、配员证书27、无线电使用证书28、防油污证书29、吨位证书-图纸类：30、 总布置图(GA)31、 中/横/纵剖面图32、 线型图-承租人(船舶)资质类：33、 ISM 证书3。