备考资料2022年初级银行从业资格之初级银行管理强化训练试卷B卷(含答案).doc

备考资料备考资料 20222022 年初级银行从业资格之初级银行管理年初级银行从业资格之初级银行管理强化训练试卷强化训练试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是（）A.RAROC=(收益-预期损失)非预期损失 B.RAROC=(收益-非预期损失)预期损失 C.RAROC=(非预期损失-预期损失)收益 D.RAROC=(预期损失-非预期损失)收益【答案】A 2、()是金融市场的重要参与者，也是金融业持续健康发展的推动者A.金融消费者 B.金融机构 C.中国银监会 D.商业银行【答案】A 3、普惠金融是指立足机会平等要求和（）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务A.因地制宜 B.惠及民生 C.推进创新 D.商业可持续【答案】D 4、商业银行绩效考评的五个基本要素共同组成一个完整的绩效评价系统，说明了它们之间（）A.相互影响、相互制约 B.相互联系、相互制约 C.相互联系、相互影响 D.相互影响、相互协作【答案】C 5、针对个人信贷业务的操作风险，可以实行个人信贷业务的（），以达到风险控制的目的。

A.集约化管理 B.分散性管理 C.独立性管理 D.关联性管理【答案】A 6、票据市场是以（）作为交易对象的市场A.银行本票 B.商业票据 C.银行汇票 D.大额可转让存单【答案】B 7、资本监管的“三大支柱”不包括（）A.最低资本要求 B.最高资本要求 C.监督检查 D.市场约束【答案】B 8、债券回购的最长期限为()A.3 个月 B.6 个月 C.1 年 D.2 年【答案】C 9、银行承兑汇票的()必须与承兑银行具有真实的委托付款关系，资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源A.出票人 B.背书人 C.保证人 D.承兑人【答案】A 10、（2018 年真题）根据信托公司管理办法，信托公司下列事项中，无须报银监会批准的是（）A.变更名称 B.调整业务范围 C.调整经营计划 D.变更注册资本【答案】C 11、类户账户余额不得超过()元，账户剩余资金应原路返回同名类户A.1 000 B.2 000 C.5 000 D.10 000【答案】A 12、根据银行业金融机构从业人员行为管理指引的规定，下列不属于银行业金融机构从业人员的是()A.银行业金融机构的外部监事，B.银行业金融机构与劳务派遣机构签订协议从事临时性服务的人员 C.银行业金融机构的独立董事 D.银行业金融机构与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的人员【答案】B 13、（2017 年真题）下列不属于汽车金融公司可从事的业务是（）。

A.向金融机构借款 B.从事同业拆借 C.吸收公众存款 D.经批准，发行金融债券【答案】C 14、汽车金融公司是指经中国银保监会批准设立的，为中国境内的汽车（）提供金融服务的非银行金融机构A.销售者及生产者 B.购买者及销售者 C.购买者及生产者 D.赎买者、销售者及生产者【答案】B 15、商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的（）A.10%B.15%C.20%D.50%【答案】B 16、()是指借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款A.正常类贷款 B.关注类贷款 C.次级类贷款 D.可疑类贷款【答案】D 17、下列选项中，关于风险的说法不正确的是()A.风险是未来结果的不确定性 B.风险是损失的可能性 C.风险本质是一种不确定性，也是一种损失 D.风险是未来结果对期望的偏离【答案】C 18、根据中华人民共和国中国人民银行法，下列属于中国人民银行的职能的是()A.制定和执行货币政策 B.保持货币币值稳定 C.促进经济增长 D.防范和化解金融风险【答案】D 19、商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策以及体系。

A.董事长 B.监事会 C.股东大会 D.高级管理层【答案】D 20、（2020 年真题）债券投资业务中，（）是投资购买债券的内部收益率A.即期收益率 B.持有期收益率 C.到期收益率 D.名义收益率【答案】C 21、()模式下的融资多用于为小企业、艺术家或个人进行某项活动等提供必要的资金援助A.“个人融资”B.“小微融资”C.“小企业贷款”D.“众筹”【答案】D 22、下列关于中国银行业协会发布实施的中国银行业自律公约和中国银行业自律公约实施细则(试行)的说法中，错误的是()A.明确了行业自律的原则 B.明确了行业自律的具体内容 C.明确了行业自律的基本规定 D.明确了行业自律的组织机构【答案】B 23、审计委员会应按（）向董事会报告审计工作情况，并通报高级管理层和监事会A.月度 B.季度 C.半年度 D.年度【答案】B 24、通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立的账户类型有（）A.类户、类户、类户 B.类户、类户 C.类户 D.类户【答案】A 25、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是()。

A.非保本浮动收益理财计划 B.保本浮动收益理财计划 C.保证收益理财计划 D.固定收益理财计划【答案】B 26、现阶段我国货币政策的操作目标是（）A.名义货币 B.现实货币 C.基础货币 D.货币供应量【答案】C 27、下列选项中，（）不属于一般性政策工具A.存款准备金 B.再贷款与再贴现 C.抵押补充贷款 D.公开市场业务【答案】C 28、债券回购是由债券的()再次购回债券的交易行为A.“卖方”(逆回购方)向“买方”(正回购方)B.“买方”(正回购方)向“卖方”(逆回购方)C.“卖方”(正回购方)向“买方”(逆回购方)D.“买方”(逆回购方)向“卖方”(正回购方)【答案】C 29、下列关于商业银行的理财销售行为规范，说法错误的是（）A.不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益 B.不得使用小概率事件夸大产品收益或收益区间 C.不得代客户签署文件 D.可以以不正当竞争手段推销理财产品【答案】D 30、以下关于银行业金融机构应急管理，说法错误的是（）A.银行业金融机构要加强应急预案的演练工作，提高应急预案的能用管用水平 B.当突发事件即将发生或者发生的可能性增大时，银行业金融机构应发布相应级别的警报，及时启动相应的预警措施 C.银行业企融机构迟报、漏报、瞒报、误报 重大突发事件的，银保监会及其派出机构可根据相关规定，取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格 D.银行业金融机构迟报、漏报、瞒报、误报 重大突发事件的，银行业金融机构行为不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处二十万元以上一百万元以下罚款【答案】D 31、托收承付是一种（）的结算方式，收付双方必须签有符合经济合同法的购销合同，一般需要双方具有较高的信用度且有较长期的合作关系。

A.先收款后签约 B.先发货后签约 C.先发货后收款 D.先收款后发货【答案】C 32、下列（）属于银保监会监管的非银行金融机构A.B.C.D.【答案】D 33、（2018 年真题）银行业金融机构提供虚假或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的，按照中华人民共和国银行业监督管理法规定，由银行业监督管理机构责令改正，并处以（）罚款A.三十万元以上二百万元以下 B.五十万元以上二百万元以下 C.十万元以上三十万元以下 D.二十万元以上五十万元以下【答案】D 34、下列选项中关于银行合规管理原则的说法正确的是()A.系统性原则是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动.以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则 B.独立性原则是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现合规管理的最大效能 C.全面性原则是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工 D.强制性原则是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言.具有强制性，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价【答案】D 35、()是企业内部控制的重要控制手段。

A.授权审批控制 B.会计系统控制 C.运营控制 D.绩效考评控制【答案】A 36、内部审计最传统和最主要的工作方式是()A.非现场审计 B.现场审计 C.现场走访 D.自行查核【答案】B 37、贷款公司属于()A.大型商业银行 B.农村金融机构 C.城市商业银行 D.非银行金融机构【答案】B 38、负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的机构是（）A.中国银行业协会 B.中国人民银行 C.中国证监会 D.银行业监督管理机构【答案】D 39、（2018 年真题）根据信托公司管理办法，信托公司下列事项中，无须报银监会批准的是（）A.变更名称 B.调整业务范围 C.调整经营计划 D.变更注册资本【答案】C 40、()用来反映在特定日期(月末、季末、年末)的财务状况和在一定会计期间(月份、年度等)内的经营成果A.业务报表 B.银行报表 C.银行经营报表 D.财务报表【答案】D 41、为了加强银行业资本监管，提高银行抵御风险能力，巴塞尔委员会于 1988年通过了（）A.巴塞尔协议 B.巴塞尔协议 C.巴塞尔协议 D.巴塞尔协议【答案】A 42、按存款的()不同，对公存款可分为活期存款、定期存款、通知存款。

A.业务品种 B.期限 C.支取方式 D.流动性【答案】C 43、（2019 年真题）下列关于商业银行委托贷款的说法中，错误的是（）A.商业银行应按照“谁委托谁付费”的原则向委托人收取代理手续费 B.商业银行应将委托贷款业务与自营业务严格区分 C.由商业银行承担信用风险 D.商业银行应对委托贷款业务实行分级授权管理【答案】C 44、合规风险报告是指合规管理部门等依照银行内部合规风险程序，按规定的报告路线，（）地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告A.及时、全面、完整 B.真实、准确、完整 C.真实、及时、全面 D.及时、全面、准确【答案】A 45、根据信托财产运用方式的不同，信托业务的分类不包括（）A.事务管理类信托 B.投资类信托 C.融资类信托 D.集合信托【答案】D 46、下列不属于中国人民银行反洗钱职责的是()A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 B.在职责范围内调查可疑交易活动 C.制定金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法 D.对金融机构的反洗钱内控合规情况进行监管【答案】D 47、银行内部审计人员原则上按员工总人数的()配备，并建立内部岗位轮换制。

A.1 B.2 C.3 D.5【答案】A 48、债券回购中的正回购方的交易程序是（）A.出售债券与收购债券同时进行 B.出售债券，同时用现金还款 C.先购入债券、后出售债券 D.先出售债券、后购回债券【答案】D 49、在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理这是商业银行金融创新原则中()的体现A.“认识你的交易对手”B.“认识你的竞争对手”C.“认识你的风险”D.“认识你的业务”【答案】A 50、以下关于合规文化的实现说法错误的是（）A.树立“合规从中层做起”的理念 B.树立“主动合规“理念 C.树立“合规人人有责”理念 D.树立“合规创造价值”理念【答案】A 51、我国银行监管改革不包括（）A.紧跟趋势，强化各类监管指标约束 B.简政放权，梳理优化行政审批流程 C.架构新建，全面深化银行监管改革 D.建章立制，加强银行业消费者保护【答案】C 52、（2017 年真题）当前我国货币政策的主要传导媒介是（）A.商业银行 B.保险公司 C.上市公司 D.证券公司【答案】A 53、根据商业银行资本管理办法（试行），银行的资本充足率不得低。