平安银行开户业务介绍培训教材.ppt

2010年9月,平安银行开户业务介绍,上海分行运营部、对公综拓部,,,目录,单位帐户简介,一般户开户流程,一般户开户资料清单,开户常见问题和例外事项,,,单位帐户简介,结算帐户,人民币单位帐户,,一般帐户：最常开立的帐户,临时帐户,外币帐户,,经常项目外汇帐户（结售汇业务）,资本项目外汇帐户,基本账户:企业只能在银行开立一个基本账户,专用帐户,,资本金帐户,外债帐户,,,,单位帐户简介(2）存款目标客户举例,客户类型,建议帐户类型,存款类型及描述,,与上下游交易频繁，有大量结算资金的客户,政府、学校、医院等机构,定期存款帐户,准备过会的准上市公司,监管帐户,活期存款,一般存款帐户,活期存款,营销要点,关系型营销，一般竞争异常激烈,关系型营销,产品型营销，以某产品绑定客户，比如网银,,,,客户临时有大量闲散资金又恰逢长假,通知存款帐户,1天通知存款， 7天通知存款等,3个月，6个月，一年定期存款等,以关系性营销为主，需要及时掌握客户资金信息,,,目录,单位帐户简介,一般户开户流程,一般户开户资料清单,开户常见问题和例外事项,提交资料，银行审核,,,一般存款帐户开户流程（1）基本流程,客户带齐所需资料,,,,银行柜台办理开户手续,,,填写开户申请书、协议 书、印鉴卡等,扫描上传获得帐号， 退回原件及回单,,温馨提醒： 1.开户不得代办，须由客户人员携要求的资料到我行柜面现场办理。

2.如果携带资料正确且齐全，客户只需来一趟银行即可完成开户1.一套营业证照原件 2.公章和印鉴章,开通网上银行的手续费用： 1.身份认证令牌：600元/5年. 2.移动证书：证书免费，KEY 50元/个,一般存款帐户开户流程(2)开通网银业务流程,带齐所需资料,,,,,银行柜台开通网银,,,提交资料，银行审核,填写网上银行开通申请表,,温馨提醒： 1.建议开立帐户同时申请开通网银，可省却客户重复跑银行和重复提交基础资料 2.网银开通后将生成密钥，密钥必须由客户经办人亲到柜面领取，不得邮寄，不得代领一般存款帐户开户流程（3）VIP客户绿色通道,VIP客户认定及预约,上门核实原件,开户,产险精英,银行综拓专员,向产险综合金融管理部提出申请，若符合VIP客户标准，须提供： 1.拟开户客户名 2.客户所在地 3.上门具体日期,1.发起签报落实行内面签的运营人员 2.发起签报代客户领取空白印鉴卡,提前一天与客户落实开户所需资料是否齐全,综拓专员和行内运营人员一同上门核实原件,,,,,,将收集到的资料拿回行里开户，当开户资料正确和完整时，即时生成帐号,,1.24小时以内开通帐户收款业务（遇节假日顺延） 2.督促客户经办人须携带本人身份证到银行完成必要的开户手续,上海分行将为产险推荐的VIP客户提供上门核实原件的绿色通道服务。

VIP客户标准（同时符合）：1. 注册资金1000万以上；2.上海本地客户：预计新增存款额1000万以上；异地客户：预计新增存款2000万以上 VIP客户将由产险综合金融管理部和上海分行对公综拓部共同认定服务时效承诺,,一、当开户资料正确和完整时，开户当时提供账号给客户 二、一般存款账户承诺24小时内开通账户收款业务（遇节假日顺延） 三、自账户开立之日起3个工作日后该账户可以正式启用，基本存款账户在人行核准后的3个工作后可以正式启用注：人行规定3个工作日内不得对外支付） 四、对于上门核实原件，产险业务员在上门日前三天向产险综合金融部提出申请，若符合VIP客户标准，分行综拓部将安排好专员和运营部人员在约定日上门核实原件 五、 申请开立网银的资料正确和完整时，48小时内生成密钥（必须由客户经办人亲到网点取）上海分行网点及对公服务项目一览,,,,目录,单位帐户简介,一般户开户流程,一般户开户资料清单,开户常见问题和例外事项,一般存款帐户开户资料清单一览,,客户需要准备的资料,在银行填写的资料,,营业执照原件 组织机构代码证原件 税务登记证（国税、地税）原件 基本户开户许可证 一套印鉴章（公章和法人章） 法人身份证件原件 经办人身份证件（或有）原件 预留印鉴人身份证（或有）原件,1.客户信息采集表 2.法人代表证明书 3.法人授权委托证明书 4.单位帐户管理协议书 5.预留印鉴授权委托书 6.一般存款帐户开户申请表 7.购买凭证授权书 8.印鉴卡等,（扫描件见后）,客户信息表,法人代表人证明书,法人授权委托证明书,单位银行帐户管理协议,支付印鉴授权委托书,一般存款帐户开户申请表,购买凭证授权委托书,,,目录,单位帐户简介,一般户开户流程,一般户开户资料清单,开户常见问题和例外事项,开户常见问题（1）,,开户常见问题（2）,,开户例外事项（1）,,开户例外事项（2）,,22,谢 谢,。