理财产品自查报告（共6篇）.docx

理财产品自查报告（共6篇） 第1篇：理财产品自查报告理财业务自查评估报告自查内容：1、机构与人员准入是否合规；包括授权，工作场所，岗位设置，人员素质及培训等是否合规2、经办个人理财业务是否合规1） 理财类交易账户处理流程2） 是否对购买理财产品的客户进行告知风险存在性，在客户购买理财产品时签署相关产品说明书等配套协议是否亲笔签名确认3） 客户本人亲笔签字确认的风险调查问卷是否随理财产品档案永久保存，客户购买理财产品情况和问卷调查结果是否相同4） 留存客户资料档案中有无漏打《个人理财业务交易表》和《个人理财业务确认表》现象5） 理财档案资料中客户必填写的风险评估表有无描写风险评估语句，协议书和产品说明书中填写是否规范6） 网点是否及时张贴产品新资类公告 整改措施：1、在经办个人理财业务时，没有对客户进行充分告知理财产品的风险存在性，且没有向客户详细介绍理财产品这项业务，原因：理财经理对理财产品了解不够透彻2、理财档案资料中无产品说明书，培训员工对今后客户购买的理财产品需附加说明书，使理财产品档案资料合规齐全3、理财档案资料中客户必填写的风险评估表，只对客户的风险承受能力进行了测评没有描写风险评估语句，联系客户并要求客户补写风险评估语句。

4、网点未做到及时张贴产品说明书，宣传不到位，今后加强宣传力度，做好理财销售工作，使我行理财产品业务有所突破篇二：个人银行理财业务自查报告 个人银行理财业务自查报告 作者： 文章来源： 点击数： 110 更新时间：-11-24 11:48:39 为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对200*年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：一、人员配备情况为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过××银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝二、销售流程支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》（以下简称《评估报告》），理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。

《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整三、资料档案保存 年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作四、今后工作计划支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品， 但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证××银行芜湖××支行理财业务的健康、规范发展。

篇三：个人银行理财业务自查报告个人银行理财业务自查报告为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对20xx年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：一、人员配备情况为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过××银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝二、销售流程支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》(以下简称《评估报告》)，理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。

在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整三、资料档案保存 20xx年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作四、今后工作计划支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品， 但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证××银行芜湖××支行理财业务的健康、规范发展篇四：银行理财产品市场报告(年31期) 银行理财产品市场报告本期导读 年31期 08月10日-08月16日 理财市场近期相关报告： *固定收益周报 *基金理财周报 *信托市场报告 *机构宏观视点聚焦 *券商集合理财周报 *投资理财周报截止年08月16日当周，69家银行共计发行理财产品535款。

本期前十大银行发行理财产品303款，占总发行量56.64%不分收益类型、委托期限，本期发行的人民币理财产品中，来自大华银行的年系列（1341）1年期人民币可自动赎回型产品预期年化收益率最高，为10.00%；本期发行的外币理财产品中，星展银行年“星利”系列1339期6个月澳元结构性投资产品dzkl，预期年化收益率4.10%，领先其他外币产品第5篇：理财产品市场调查报告理财产品市场调查报告理财产品的市场调查有利于帮助人们更好地认识理财产品的市场需求，更好地推广理财产品下面就随一起去阅读理财产品市场调查报告，相信能带给大家帮助一、内容摘要“你不理财，财不理你”，随着居民收入水平的提高和资本市场产品的丰富，理财规划逐渐成为居民家庭重要的生活理念谈到理财，一般人会想到投资赚钱实际上，理财的内容要宽泛得多，理财规划不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的保障换句话说，理财就是个人一生的现金流量管理与风险管理本调研从对整个理财市场进行综合评估与更全面的认识，对诸葛理财作出客户需求定位及寻找目标人群等方面阐述了理财的发展整体思路二、基本信息调查背景:上市场调研是20xx年春季能力秀的综合实践项目，目的在于了解商城的邀请推广及分销模式，掌握问卷设计、投放及回收的基本流程，熟悉络调研数据分析方法。

诸葛理财是__无穷信息技术有限公司旗下开发的一款基于客户端的互联金融信息服务平台，首家采用P2F模式（PersontoFinancial titution），致力于打造放心的移动理财服务，为每一个普通人提供安全的高收益理财产品信息诸葛理财由深圳政府、__大学、香港科技大学三方携手共创的深港产学研入股创立的，股东管理资产规模大，实力雄厚，为诸葛理财发展提供坚实保障调查时间：20xx年03月20日至20xx年04月30日调查对象：部分亲朋好友、部分社会人士、部分邀请的诸葛理财用户（理财盟友团）调查方式：问卷调查，调研，公众号平台投票功能调查目标：通过对理财产品的了解和使用情况调查，了解理财产品的未来走势，分析其存在的问题并提出发展诸葛理财产品的建议三、主要内容（一）问卷题目设计思路（问卷内容见最后附件）本次问卷调查共设置了9个问题，层层递进，由浅入深，从了解调研对象的个人基本信息、资产概况、理财观念、理财产品认识度、到理财市场满意度、接受程度,,紧扣调查目的，在不侵犯调研对象隐私的前提下树立信任度及好感，在受访者不排斥，自然真实的状态下提供对理财产品的了解和使用情况二）问卷发放以及回收情况分析本次调查共有45人参加并且完成了问卷，回收率为100%，有效问卷为100%。

三）调查结果统计分析（1）在本次调查的45个对象中，有40名为在校学生，4名职工，没有金融、IT行业人员参与，1名其他特别行业；（2）调查对象年龄在1830岁，共计44票；年龄在3150岁,共计1票；说明接受调研的对象是年轻群体居多3）有29%的人通过亲戚朋友，10%的人通过报纸杂志，29%的人通过络，12%的人通过电视广告，21%的人银行或其他金融机构了解到金融理财产品通过亲戚朋友以及络获取理财信息较为突出4）平均月收入为（折合人民币）3000以下的有38票，占84%；30015000元的6票，占13%；50008000元0票；800010000元的1票，占2%；1万元以上0票5）40%的人认为“没有这部分的资金投入”是影响购买理财产品的主要因素，20%认为没有理财意识；33%则认为是对理财产品了解太少； 4%认为是没有时间；2%认为是其他不言明原因没有理财部分资金投入”和“对理财产品了解太少”是人们购买理财产品的重要影响因素6）调查结果显示，最关心的主要理财问题有31%的人认为是收益；15%的人认为是期限；17%的人认为是起点金额；15%的人认为是产品的依赖程度；认为是其他7）选择购买理财产品的标准，可保性34票占27%；15%的人认为是专业性；6%收益率高26票占20%；风险较小31票占24%；门槛较低15票占12%；手续费低16票占13%；其他6票占5%。

8）18%表示在了解不深的情况下会接受亲戚或者朋友推荐，购买诸葛理财产品；表示会了解清楚再考虑9）有41%会使用或者想了解银行理财；4%会选择信托；20%表示不会；62%即超过半数21%选择股票；31%选择基金；4%选择P2P贷四、发现的问题及解决方法（建议）（1）接受调研的对象是年轻群体居多，他们没有太多封闭传统思想，有警惕性但也敢于接受新事物，对理财产品的了解和使用目标群体可集中在1830岁年龄段的人群2）人们对理财产品的接触面是很广的，可以是亲戚朋友、报纸杂志、络、电视广告、银行或其他金融机构；其中通过亲戚朋友以及络获取理财信息较为突出，因此，可以从用户身边人及络渠道宣传两方面重点实行3）收入的因素是人们选择理财及理财产品的重要前提，理财还是必须先有财应当树立正确理财企业形象，让大众意识到理财的最终目的不是“用钱生更多的钱”，而是“用钱生合适多的钱”，通过梳理财富来提升生活水平。