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兴业银行股份有限公司 2012 年第三季度报告 （股票代码：601166） （股票代码：601166） 兴业银行股份有限公司 2012 年第三季度报告 2 1、重要提示1、重要提示 1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存 在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完 整性负个别及连带责任 1.2 公司第七届董事会第十四次会议以通讯方式审议通过了 2012 年第三季度报 告全文会议应表决董事 15 名，实际表决董事 15 名没有董事、监事、高级管 理人员对季度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议 1.3 本报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制， 除特别说明外， 为兴业 银行股份有限公司及全资子公司兴业金融租赁有限责任公司、 控股子公司兴业国 际信托有限公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示 1.4 公司 2012 年第三季度财务报告未经审计 1.5 公司董事长高建平、行长李仁杰、财务负责人李健保证公司 2012 年第三季 度报告中财务报告的真实、完整 2、公司基本情况 2、公司基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标 单位：人民币百万元 2012 年 9 月 30 日 2011 年 12 月 31 日 本报告期末比上年 度期末增减(%) 2012 年 9 月 30 日 2011 年 12 月 31 日 本报告期末比上年 度期末增减(%) 总资产 2,964,6862,408,79823.08 归属于母公司股东的股东权益 137,887115,20919.68 归属于母公司股东的每股净资产 (元) 12.7810.6819.68 年初至报告期期末(1-9 月) 比上年同期增减(%) 年初至报告期期末(1-9 月) 比上年同期增减(%) 经营活动产生的现金流量净额 64,967上年同期为负 每股经营活动产生的现金流量净额 (元) 6.02上年同期为负 本报告期 (7-9 月) 本报告期 比上年同期增 减(%) (7-9 月) 年初至本报 告期末 (1-9 月) 年初至本报告 期末比上年同 期增减(%) (1-9 月) 本报告期 (7-9 月) 本报告期 比上年同期增 减(%) (7-9 月) 年初至本报 告期末 (1-9 月) 年初至本报告 期末比上年同 期增减(%) (1-9 月) 归属于母公司股东的净利润 9,23940.9226,341 40.20 基本每股收益(元) 0.8540.922.44 40.20 扣除非经常性损益后基本每股收益 (元) 0.8541.292.43 40.68 稀释每股收益(元) 0.8540.922.44 40.20 加权平均净资产收益率(%) 6.90 提高 0.60 个百 分点 20.78 提高 1.91 个百 分点 兴业银行股份有限公司 2012 年第三季度报告 3 扣除非经常性损益后加权平均净资 产收益率(%) 6.90 提高 0.62 个百 分点 20.70 提高 1.97 个百 分点 非经常性损益项目 年初至报告期末金额(1-9 月) 非经常性损益项目 年初至报告期末金额(1-9 月) 计入当期损益的政府补助 94 收回以前年度已核销资产 46 其他营业外收支净额 (4) 非经常性损益小计 136 对所得税影响 (35) 合 计 101 2.2 截至报告期末前三年补充财务数据 单位：人民币百万元 项 目 2012 年 9 月 30 日2011 年 12 月 31 日2010 年 12 月 31 日项 目 2012 年 9 月 30 日2011 年 12 月 31 日2010 年 12 月 31 日 总负债 2,825,8072,292,7201,757,678 存款总额 1,659,0241,345,2791,132,767 其中：活期存款 627,550598,852552,772 定期存款 793,872571,238495,167 其他存款 237,602175,18984,828 贷款总额 1,141,294983,254854,339 其中：公司贷款 839,614 703,948619,604 零售贷款 278,897 260,641225,007 贴现 22,78318,6659,728 贷款损失准备 22,20514,31411,771 2.3 资本构成及变化情况 单位：人民币百万元 项 目 2012 年 9 月30 日2011 年12 月31 日2010 年12 月31 日项 目 2012 年 9 月30 日2011 年12 月31 日2010 年12 月31 日 资本净额 178,290148,715113,785 其中: 核心资本 133,618111,59189,064 附属资本 46,46338,83925,659 扣减项 1,7911,715938 加权风险资产 1,594,6281,344,1301,002,001 市场风险资本 665258500 资本充足率(%) 11.1211.0411.29 核心资本充足率(%) 8.278.208.79 兴业银行股份有限公司 2012 年第三季度报告 4 2.4 贷款五级分类情况 单位：人民币百万元 2012 年 9 月 30 日 2011 年 12 月 31 日 2012 年 9 月 30 日 2011 年 12 月 31 日 项 目 余额占比(%)余额占比(%) 项 目 余额占比(%)余额占比(%) 正常类 1,128,17698.85973,841 99.04 关注类 7,963 0.705,697 0.58 次级类 2,621 0.231,329 0.14 可疑类 1,831 0.161,382 0.14 损失类 704 0.061,005 0.10 合计 1,141,294 100983,254 100 截至报告期末，按照贷款五级分类口径，公司不良贷款余额为 51.55 亿元， 不良贷款率为 0.45%，拨备覆盖率为 430.75%。

2.5 报告期末股东总数及前十名无限售条件股东持股情况表 单位：股 报告期末股东总数（户） 报告期末股东总数（户） 243,032 前十名无限售条件流通股股东持股情况 前十名无限售条件流通股股东持股情况 股东名称 期末持有无限售条件 流通股的数量 种类 股东名称 期末持有无限售条件 流通股的数量 种类 福建省财政厅 2,268,115,846 人民币普通股 恒生银行有限公司 1,380,434,400 人民币普通股 新政泰达投资有限公司 330,739,200 人民币普通股 福建烟草海晟投资管理有限公司 294,336,000 人民币普通股 福建省龙岩市财政局 151,200,000 人民币普通股 湖南中烟工业有限责任公司 151,200,000 人民币普通股 内蒙古西水创业股份有限公司 130,000,000 人民币普通股 中国电子信息产业集团有限公司 106,777,275 人民币普通股 国际金融公司 87,335,836 人民币普通股 易方达 50 指数证券投资基金 86,459,777 人民币普通股 3、重要事项3、重要事项 3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因 3.1.1 公司本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下： 单位：人民币百万元 项目 报告期末 余额 较上年度期末 增减(%) 主要原因 项目 报告期末 余额 较上年度期末 增减(%) 主要原因 存放同业及其他金 融机构款项 188,943 172.15 充分发挥同业业务领域的传统优势，抓住市 场机会，增加同业业务收益 兴业银行股份有限公司 2012 年第三季度报告 5 项目 报告期末 余额 较上年度期末 增减(%) 主要原因 项目 报告期末 余额 较上年度期末 增减(%) 主要原因 贵金属 2,603 71.25贵金属现货头寸增加 交易性金融资产 14,048 73.41交易性债券投资增加 买入返售金融资产 711,859 35.08 充分发挥同业业务领域的传统优势，抓住市 场机会，增加同业业务收益 应收融资租赁款 30,490 41.91兴业租赁的融资租赁业务增长 持有至到期投资 53,016 61.81持有至到期政府债券投资增加 递延所得税资产 4,020 70.12递延所得税资产增加 其他资产 20,587 145.08临时性款项增加 同业及其他金融机 构存放款项 820,404 30.88 抓住市场机会，根据资产配置需要，加大同 业负债吸收力度 拆入资金 69,636 32.01同业借款增加 应交税费 7,815 54.26应交所得税增加 未分配利润 78,777 39.61本年度前三季度实现净利润转入 经营活动产生的现 金流量净额 64,967 上年同期为负 加大投资资产配置，投资活动净现金流量为 负。

总体现金流量保持平稳 3.1.2 公司本报告期变动较大的利润表和现金流量表主要项目及变动原因如下： 单位：人民币百万元 项目 年初至本报 告期末金额 较上年同期 增减(%) 主要原因 项目 年初至本报 告期末金额 较上年同期 增减(%) 主要原因 利息收入 115,008 52.98生息资产规模扩大，收益率提高 利息支出 62,041 54.43付息负债规模扩大，付息率提高 手续费及佣金收入 10,428 65.76中间业务收入快速增长 投资收益(损失) (362) (215.65) 衍生工具和贵金属业务已实现收益减少， 但 整体业务收益保持稳定 公允价值变动收益 269 去年同期为负衍生工具和贵金属公允价值变动收益增加 汇兑损益 701 330.06汇率类产品已实现收益增加 营业税金及附加 4,071 34.00应税收入增长 资产减值损失 8,903 663.55贷款拨备计提增加 所得税费用 8,578 45.69税前利润增长 3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 非公开发行 A 股方案： 根据公司 2012 年 4 月股东大会决议及 2012 年 6 月中 国银行业监督管理委员会批复的非公开发行方案， 公司拟非公开发行 A 股股票不 超过 1,915,146,700 股， 募集资金扣除相关发行费用后将全部用于补充公司核心 兴业银行股份有限公司 2012 年第三季度报告 6 资本。

该方案尚需中国证监会核准后方可实施， 并以中国证监会最后核准的方案 为准有关内容详见公司 2012 年 3 月 6 日、2012 年 4 月 10 日、2012 年 6 月 29 日公告 3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况 不适用 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比 发生大幅度变动的警示及原因说明 不适用 3.5 报告期内现金分红政策的执行情况 根据中国证监会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》 ，公 司 2012 年第一次临时股东大会审议通过了章程修订案，明确利润分配政策制定 及其调整的程序，并编制了《2012-2014 年度利润分配规划》 ，计划未来三年内 （2012 年度-2014 年度） 在资本充足率满足国家监管机关要求条件下， 每一年度 实现的盈利在依法弥补亏损、 提取法定公积金和一般准备后有可分配利润的， 以 现金方式分配的利润不少于当年度实现的可分配利润的 20% （含 20%） 详见公司 2012 年 8 月 29 日公告 4、资产负债表、利润表、现金流量表（附后） 4、资产负债表、利润表、现金流量表（附后） 法定代表人：高建平 兴业银行股份有限公司 2012 年 10 月 29 日 兴业银行股份有限公司 银行及合并资产负债表 2012 年 9 月 30 日 单位：人民币百万元 本集团 本银行 9/30/2012 12/31/2011 9/30/2012 12/31/2011 (未经审计) (未经审计) 资产： 现金及存放中央银行款项。