建行高柜银保通操作用户手册.pdf

1 建行建行银保通银保通系统系统操作手册操作手册 ————高柜环境高柜环境专用专用 2014 年年 3 月月 6 日日 2 目目 录录 一、建行银保通系统高柜环境的主要交易项目介绍 .................... 3 1、基本业务，交易代码 2411 ......................................................... 4 2、凭证管理，交易代码 2414 ......................................................... 4 3、特殊业务，交易代码 2412 ......................................................... 5 4、键盘常用功能键介绍 .................................................................. 6 二、基本业务交易操作方法及流程 ................................................ 7 （一）新单承保，交易代码 1 ......................................................... 7 （二）当日撤单，交易代码 2 ....................................................... 25 三、凭证管理 .................................................................................. 32 1、重空领入，交易代码 1 ............................................................. 33 2、重空状态查询，交易代码 4 ..................................................... 37 四、特殊业务 .................................................................................. 40 1、当日业务查询，交易代码 1 ..................................................... 41 2、重打上笔，交易代码 4 ............................................................. 48 五、投保成功后单证资料的分配、交接 ...................................... 54 1、客户留存资料 ............................................................................ 54 2、银行留存资料 ............................................................................ 54 3、保险公司留存资料 .................................................................... 55 3 本操作手册编写目的旨在帮助大家熟悉建行银保通系统（高柜 环境）的主要交易界面，掌握常用交易的具体操作方法、流程和注 意事项。

一、一、建行银保通建行银保通系统高系统高柜柜环境的环境的主要交易项目介绍主要交易项目介绍 柜员登录后，首先进入中国建设银行柜面业务系统主界面，此 处柜员可根据具体工作需要进行交易代码的录入 在此银保系统中，包括基本业务、特殊业务、凭证管理等多项 交易内容，本版操作手册只对我公司目前与建行业务往来较多的项 目进入介绍 4 1、基本业务，交易代、基本业务，交易代码码 2411 基本业务是指银行网点日常营业过程中最常用的交易内容，包 括新单承保、当日撤单等 17 个项目本手册将对第 1、2 项为最常 用、最基础性交易进行说明 2、凭证管理，交易代码、凭证管理，交易代码 2414 凭证管理是对保险公司下发给银保网点的重要空白凭证的管 理重证管理亦称重空管理，其项下的包括领入、上缴、作废等 5 项交易内容，本版手册只对第 1、4 项进行说明 5 3、特殊业务，交易代码、特殊业务，交易代码 2412 特殊业务交易是指保单承保后，根据客户需要进行的一些交易， 或者因系统等原因，需要重新进行的交易其中第 1、4、6 几项为 柜员日常经常使用的交易。

本手册将对第 1、4 项进行说明 6 4、、键盘常用功能键盘常用功能键介绍键介绍 Enter 回车键：录入完毕确认键； Ctrl+f 组合键：要终止当前大项（专业名词为循环域）的录入， 跳转到下一个大项； F1：银保通系统使用帮助键； Esc：退出当前界面，返回上一菜单界面； 向上方向键，向下方向键：跳转至上一录入项或跳转至下一录入 项； PageUp、PageDown 键：上翻至前一页、下翻至后一页； Ctrl+F5 组合键：重打上笔交易提交 7 二、基本业务交易操作方法及流程二、基本业务交易操作方法及流程 （一）新单承（一）新单承保保，交易代码，交易代码 1 此交易主要针对符合投保要求的客户，由客户（投保人）本人 填写投保单并亲笔签字后，在银保通系统中进行保单相关信息录入、 经保险公司核保通过、银行确认保费收付后打印保单的过程 新单承保交易代码为 1， 选择交易代码后将跳到新单承保录入的 界面，首先需录入保险公司和险种 8 安邦财险股份有限公司在建行的代码为：010110柜员可在菜 单中点选，亦可直接录入代码后回车，效果相同。

（以下带有菜单项 的字段将不再一一说明 ） 目前建行销售产品包括： （1）0043 安邦共赢 2 号投资型家庭财产保险 （2）4501 安邦共赢 3 号投资型综合保险（火灾家庭财产保险） （3）4502 安邦共赢 3 号投资型综合保险（火灾家庭财产保险） （4）4503 安邦共赢 3 号投资型综合保险（航空旅客意外伤害保险） 9 柜员应根据客户投保愿意，按照客户填写的投保单内容逐一进 行点选/录入 对保险公司及险种点选/录入后，将显示如下信息： 此项录入完毕将进入到新单承保录入-1 页面在此需录入投保 人、被保人的基本信息 界面如下： 10 其中，必录内容包括： 1、 投保人姓名：允许中文、英文（大小写）输入，无长度限制 2、 投保人证件类型： 有效证件类型包括公民身份证号码、 军官证、 国内护照、国外护照及其它，可根据实际情况选择 3、 证件号码：身份证号码 18 位，如末位为 X，需要录入大写字 母 X 4、 投保人出生日期：投保人应年满 18 周岁应注意：：如证件类 型选择的是身份证号码，且投保人在建行网点投保过保险的情况 下出生日期会自动生成，如果客户从未投保过保险，此项内容需 要手工录入。

柜员要特别注意检查录入内容与身份证号码的匹配 见下图： 11 5、 投保人证件有效期：应注意，针对投保人年龄在 45 周岁以上， 证件类型选择为身份证的（长期有效的身份证） ，其止期须录为 99991231 6、 投保人性别：男，代码 1；女，代码 2，要与身份证号倒数第 二位匹配，男为奇数，女为偶数 7、 投保人通讯地址：必须为承保机构辖区内的地址，并且要细致 到街道、门牌号码 8、 邮政编码：应录入为 6 位数字，要特别注意录入的邮编要与通 讯地址所在地实际邮编一致 9、 投保人移动：如果客户无，可录为固定 投保人信息录入完的界面如下： 12 10、 被保人个数：只能录入为数字 1 11、被保人类型：家财险（0043，4501，4502）此项选择“1-家财” 13 航意险（4503）此项选择“2-航意” 12、与投保人关系：包括本人、丈夫、妻子、父亲、母亲、儿子、 女儿等选项，柜员需根据实际情况进行点选/录入 （此处为测试系统的截图，显示有误，应为“与投保人的关系” ， 正式环境无误 ） 13、被保人证件类型、被保人证件号码、被保人姓名、被保人出生 日期、被保人性别、被保人移动、通讯地址、邮编均与投保人 的录入要求一致。

14 被保人信息录入完整后，按 ctrl+f，即可进入新单承保录入-2 页 面，在此需录入投保份数等信息 在此页面显示有受益人相关信息，针对家财险（0043、4501、 4502）无需录入受益人，按 ctrl+f 即可跳过针对航意险（4503）其 受益人个数要求不大于 2，否则系统将在提交核保时提示“不能超过 2 个受益人” 受益人类型选择“1-死亡受益人”，其他信息根据投保 单填写如实录入 15 此录入页面的必录项必录项包括： 1、 投保份数：要求录入整数 2、 主险保险费：投保份数与主险保险费的比例为 1:10000 投保份数等信息录入完成后，按 ctrl+f，即可进入新单承保录入 -3 界面，继续录入家庭财产坐落地址等信息界面显示如下： 16 此页面家财险必录项（0043、4501、4502）包括： 1、 家庭财产坐落地址：需要明细到街道、门牌号码 2、 家庭财产坐落地址邮政编码：6 位，数字 17 保险居所房屋用途为非必录项目，可以根据客户提供的信息进 行录入包括三个选项： 01-家用居住，02-家用仓储，03-空房。

请柜员了解，我公司只能承 保此三类房屋，对于从事工商业生产、经营活动的财产不可投保 18 3、 保险年期类型：系统已经默认为 2-按年，柜员无需修改，如强 行修改为其它内容，系统将在提交核保时报错提示应“按年” 4、 保险期限/保险年期：根据投保单录入，数字 5、 投保人账号：注意一定是投保人的卡或活期存折 19 6、 首期保险费缴纳方式： 生产环境中包括 “折代扣” 和 “卡代扣” 两种，可根据投保人实际情况进行选择 7、 投保书号：指投保单上显示在条形码下方的 19 位流水号 8、 保单密码：可根据客户需求进行录入 20 9、 保单印刷号：指正式保单上显示在条形码下方的 15 位流水号 10、争议处理方式：默认为诉讼，如果投保人选择仲裁方式，则须 同时录入仲裁机构名称，否则视同选择诉讼方式 21 此项目录入完毕后，即完成了“新单承保录入”工作即可申请提 交 提交后，系统将显示帮忙信息“正在发送数据…请稍待…”此时不 22 要做其它操作 待核保通过后，即可弹出“交易执行成功！”的提 示 23 当按任意键后，将进入新单承保确认交易界面。

柜员确认交易（选 择“Y” ）提交后即可打印保单等单证 24 随后会显示保单打印和银行回执单打印提示，柜员按提示进行即可 25 打印完毕后将返回最初的主交易界面 此至新单承保、新单承保确认、打印保单的操作过程完毕 （二）（二）当日撤单当日撤单，交易代码，交易代码 2 当日撤单交易说明： 1、银行只能对当天承保的保单进行撤单操作，非当天承保（犹豫期 内、外）的保单只能请客户持相关手续到保险公司办理退保事宜； 2、进行当日撤单。