XXX银行案防案件防控工作办法.docx

XXX银行案防案件防控工作办法 （范本）第一章总则第一条为加强XXX 银行（以下简称“本行”）案防工作，维护 本行安全稳健运行，根据中国银监会《银行业金融机构案防工作办 法》等有关规定,制定本办法第二条本行案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系， 完善案防管理制度和流程，强化案防责任制度和责任追究，推进案 防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险第三条本办法所称案件是指本行从业人员独立实施或参与实 施的，或外部人员实施的，侵犯本行或客户资金或其他财产权益的， 涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦杳或按规定应移送公安. 司法机关立案杳处的刑事案件第四条依据中国银监会《关于修订银行业金融机构案件定义 及案件分类的通知》的规定，本办法所称的案件，包括以下三大类:（-）银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法 的，为第一类案件二） 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑 法，但存在其他违法违规行为且该违法违规彳丁为与案件发生存在联 系的，为第二类案件三） 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为 第三类案件。

本行及本行人员发生的除上述三类案件以外的其他刑事案件， 以及本行及本行人员发生的民事案件及行政案件不 属于本办法所 称的案件第五条本行案件防控工作，实行“统一管理.分工负责；权责明 确.杳防结合；奖励举报.鼓励自纠”的管理原则统一管理，分工负责：是指本行各层级、各单位的主要 负责人是案防管理工作的第一责任人，对案防工作负总责，包括对 其辖内的业务风险.人员风险及案防工作质效均应负责；分管负责人 对其所分管范围内的业务风险.人员风险及案防工作质效负责二）权责明确.查防结合：是指总行各部门、各分支机构均 同时负有案件管理的预防和问责两方面的责任对于本行案件风险 管理检查工作中发现的内控或操作风险问题，职能部门或机构必须既落实风险控制措施，又落实对责任人的追究 处理三）奖励举报.鼓励自纠：是指本行对向本行提供案件信息， 帮助本行发现或堵截案件的人员应给予奖励；对于主动报告、主动 发现.主动查处案件的相关责任人员，应视情况减轻或免除其所承担 的责任第二章组织架构及职责第一节总行案防管理组织架构及职责第六条本行建立与风险管理.资产规模和业务复杂程度相适应 的案防管理体系，有效监测.预警和处置案件风险。

第七条董事会将案件风险作为本行的一项重要风险，董事长 为案件风险防范第一责任人董事会风险管理委员会根据董事会 授权负责组织指导案防工作，其在案防方面的主要职责包括：（-）审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设；（二）明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管 理层采取必要措施有效监测.预警和处置案件风险；（三） 提出案防工作整体要求，审议案防工作报告；（四） 考核评估本行案防工作有效性；（五） 确保内审对案防工作进行有效审杳和监督；（六） 考核评估高级管理层案防管理工作有效性第八条董事会和高级管理层案防工作职责履行情况由本行监 事会负责监督，监事长为案防工作监督的第一责任人第九条本行高级管理层要确保能有效管理案件风险，负责明 确各部门及分支机构案防工作的职责分工，确保专人负责，并研 究制定年度案防工作计划总行行长是案防制度制定和执行的第 一责任人各分管行领导是其所分管业务条线案防制度制定和执 行的主要责任人第十条本行高级管理层每年应提交年度案防工作计划，报董事 会风险管理委员会备案；提交案防工作管理总体政策,报董事会风 险管理委员会审批每年末向风险管理委员会提交本行案防工作 报告。

第十一条本行由分管内控合规工作的行领导牵头负责本行的 合规及案防工作向行长报告工作，同时向本行专门委员合报告 工作分管合规及案防工作的行领导在案防方面的主要职责包括：（-）定期审查.检查和监督本行案防政策.制度和操作规程的 执行情况；（二） 全面掌握本行案防工作总体状况，并定期报告；（三） 建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形 成权责明确.报告路线清晰、运行有序的案防工作机制该行领导岗位变动前要按照监管规定向XXX银监局做事前报 告第十二条合规部为本行案防工作牵头部门，负责案防工作 的组织实施拟定案防管理政策、制度和操作规程；（二） 组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作 计划；（三） 收集汇总案防工作情况，建立案防管理工作台账，定期分析本行案防形势，确定案防工作重点；（四） 督促各部门及分行.一级支行切实履行案防职责，确 保案防理体系正常运行；（五） 跟踪落实监管部门提出的案防监管要求；（六） 定期组织案防工作培训第十三条总行各相关部门依据在各自的岗位职责负责相应案件管理工作保卫监察部负责因本办法所称案件而需与外部公安机关、检察 机关的对外协调工作第十四条总行各分管行领导是其所管理的条线部门案件防控 的第一责任人，负责组织.推进分管条线部门案防管理工作的实施。

定期审查.检查和监督分管条线部门案防政策.制度和操 作规程；（二） 全面掌握分管条线部门案防工作总体状况，并定期 报告；（三） 组织分管条线案件防控制度的执行，维护制度的执 行效果，根据执行情况调整制度规范以适应新情况.新变化的需求;（四） 组织分管条线部门对业务条线的案件开展调杳，提 出处理意见，并提出相应的操作风险控制措施第十五条总行各部门主要负责人是其所管理的条线部门案件 防控的第一责任人，承担三方面的案件防控责任：一是对于其所管 理条线的业务承担案件防控责任，二是对其所管理条线内的人员承 担案件防控责任，三是对其所管理条线的案防工作质效承担管理责任 行以下案件防控职责：（-）调查和发现本行经营业务中存在的操作风险，并通过 制定规章制度.操作规程和采取技术控制措施加以解决二） 分析确定本业务条线中的重要岗位及重点人员，提 出有针对性的案件防控措施三） 组织本行案件防控制度的执行，维护制度的执行效 果，根据执行情况调整制度规范以适应新情况、新变化的需求四） 计划.组织和实施案件防控“三杳”，通过循环.滚动 的检杳工作，始终保持业务人员对案件风险防控工作的关注，不 断提高案件风险防控工作的及肘性.准确性和有效性。

五） 对本业务条线的案件开展调杳，提出处理意见，并 提出相应的操作风险控制措施六） 组织本部门员工学习.执行本行案件防控工作制 度，防范本部门业务中的案件风险七）承担其他应由其履行的案件防控职责第十六条总行各部门分管具体业务的负责人对其所分管范围 内的业务风险.人员风险及案防工作质效应承担主要的案件防控管 理责任第十七条总行部门业务主办.员工根据岗位职责及部 门领导的授权履行案件防控工作职责，对其所承担的工作负有案件 防控的管理责任第十八条人力资源部.信息科技部.计划财务部在人力.技术.考 核等方面每年要确保对案防工作的投入和支持第二节各分支行案防管理组织架构及职责第十九条各分行、一级支行必须贯彻落实总行案防管理各项规 定，并结合属地监管要求和总行条线部门的案防要求，制定案防工 作实施细则，全面开展案防管理工作，有效防控案件风险第二十条各分行.一级支行主要负责人是其所在机构案件防控 综合管理的第一责任人，承担三方面的案件防控责任：一是对其辖 内的业务承担案件防控责任，二是对其辖内的人员承担案件防控责 任，三是对其辖内案防工作质效承担管理责任主要职责包括：(-)及时组织员工学习上级行的有关制度.规定及案例通报，结 合基层行实际制定相应的落实措施，组织抓好制度.规定的贯彻执行。

对上级通报的各类案件要认真分析,举一反三，并采取针对性措施防 范类似案件的发生二)根据“三防一保X内控监督机制和防范案件工作要求，根 据职责分工加强对辖属营业机构和业务部室负责人的管理，依法合 规经营，防止经营风险和违纪违法案件发生三） 认真按制度.规范.程序组织各项资产负债业务及核算、 结算.现金管理工作；督导经办、复核人员严格按经办权限、程序规 范操作业务，确保各项工作流程的真实性和合规性；确保章证账款 相符；各类登记簿、业务档案资料齐全.记载规范.保管妥善；确保库 存现金.有价单证.空白重要凭证.挂失业务和公私印章管理.权限卡 使用等重要业务环节的安全可靠四） 负责制定和完善分（支）行会计.结算.出纳.财务方面的 有关规章.制度.操作方法，统一会计规范；组织辖内各项业务本外 币的资金清算工作；管理辖内各类收入、费用以及损益，正确核算 成本；制定和管理辖内各项财务计划，监控各项财务指标的完成； 对基层的财务.会计和结算出纳及事后监督工作进行监督.检杳五） 加强对重要岗位.重点环节.重要部位的监督管理，按 相应规定对内部管理和内控监督制度的执行情况作相应抽样检杳， 杳找问题，堵塞漏洞，消除隐患；认真执行岗位轮换制度。

基层行 部门.柜组负责人若休假或离开，要按规定办理交接手续，或根据规 定作相应授权，返回后要检杳未履职期间的工作和业务运行情况六） 按规定要求适时对专业规童制度执行情况进行相应检杳，按规定对检查次数.部位.内容和存在的问题作相应 质量记录；对发现可能引发案件的隐患.疑点和线索，要在检 杳结束后及时向上级主管部门报告七）查处辖内违反制度的行为对违反本行管理制度的员 工按照本行《工作人员违规行为处理办法》做出处理，超越自身处理 权限的要向上级行提出处理建议第二十一条各分行.一级支行副行长、行长助理对其分管的工 作及行长授权管理的工作承担案件防控责任第二十二条各分行.一级支行内设部门负责人按其部门职责承 担相应条线业务的案件防控责任第二十三条各分行.一级支行风险管理部为本机构的案件防控 工作管理牵头部门，由其内设内控案防管理岗牵头负责本单位案防 管理相关日常工作，根据本行的案防工作实施细则，具体落实案防 工作第二十■ 总行业务专营机构参照分支行管理第三节村镇银行案防组织架构及职责第二十五条村镇银行是案防工作第一责任主体，要建立与其 风险管理、资产规模和业务复杂程序相适应的案防管理体系，有 效监测.预警和处置案件风险。

案防体系至少应当包括以下基本要 素：（―）董事会职责；（二） 监事会职责；（三） 经营层职责；（四） 适当的组织架构；（六）管理政策、制度和流程；（六）内部监督与检杳第二十六条村银银行要将案件风险作为本行的一项重要风 险，村镇银行董事长为案件风险防范第一责任人第二十七条村镇银行监事会或监事监督董事会和经营 层案防工作职责履行情况，监事长是案防工作监督的第一责 任人第二十八条经营层要有效管理本机构案件风险，行长是案防 制度制定和执行的第一责任人经营层明确各部门及分支机构案 防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计 划第二十九条各村镇银行应根据其具体情况及属地监管要求， 以及结合本办法建立和完善本行的案防工作第三十条各村银银行的案防管理工作由机构管理部牵头管 理，条线部门对具体工作进行指导第三章制度及质量控制第一节制度控制第三十一条本行按照分工负责的原则，由各业务条线管理部 门发起制定业务制度和办法业务制度和办法应覆盖本行全部业 务流程，明确机构责任及岗位责任业务条线管理部门应采取有效措施确保规章制度有效传导到 相应岗位的员工，确保员工谿理解和掌握规章制度并明晰违规应 承担的责任。

第三十二条本行由合规部牵头建立制度后评价体系，制度后 评价工作由业务条线主管部门具体实施制度后评价工作计划应纳入全行案件防控管理计划。