2024年北京市银行业金融机构高级管理人员任职资格综合检测试卷B卷含答案.docx

2024年北京市银行业金融机构高级管理人员任职资格综合检测试卷B卷含答案一单选题(共80题)1、根据《物权法》的规定，不动产登记，由（）的登记机构办理A不动产所在地B所有权人所在地C使用权人所在地D以上三种皆可答案：A2、马桂诉李雄侵权赔偿一案，李雄败诉但判决生效后，李雄未如期履行判决马桂依法向法院申请执行法院受理案件后，查明李雄因病在家，已三个月没有收入，家中也没有可供执行的财产马桂表示不撤回执行申请，但可以等一段时间再执行在此情况下，法院应如何处理马桂的执行申请?（）A、裁定驳回马桂的申请B、裁定中止执行C、裁定终结执行D、裁定不予执行答案：B3、下列关于诉讼程序的选项中，可以适用简易程序审理的是（）A、发回重审的案件B、共同起诉中，原告一方有50人C、甲起诉乙，要求乙返还借款3000元，但起诉时乙下落不明D、甲起诉乙合同违约，当事人双方对争议的事实陈述基本一致，无原则分歧答案：D4、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件有:（）A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金20万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件B.其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额2‰的操作风险事件C.高管人员严重违规D.发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元以上的事故、自然灾害。

答案：C5、银行公司业务部门审核同意办理开立信贷证明的，应向___部门出具联系函，让其审核确定信贷证明的格式后，为客户出具信贷证明A、风险管理;B、财务管理;C、结算业务;D、审计稽核答案：C6、银行业金融机构内部审计人员原则上按员工总人数的（）配备，并建立内部岗位轮换制A、1％B、1.2％C、1.5％D、2％答案：A7、机构董事和高级管理人员任职资格申请由银监分局受理、审查并决定的是：A.农村资金互助社理事长B.地市农村商业银行董事长C.地市农村商业银行行长D.地市农村信用合作联社主任答案：A8、商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，这是（）A．个人理财服务B．私人银行服务C．理财顾问服务D．结构性理财产品答案：C9、一笔贷款改变了贷款用途，根据《贷款风险分类指引》此贷款应至少划为（）A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类答案：A10、商业银行授权体系的授权应适当、明确，并采取（）形式A、书面或口头B、书面C、口头D、层层审批答案：B11、商业银行的授信风险责任制中，放款操作人员应当对（）风险负责A、流动性B、操作性C、法律D、信用答案：B12、银行业监管统计工作的基本任务是对全国银行业金融机构的（）进行统计调查、分析、评价和预警，提供统计信息和统计咨询意见，实行统计监督检查。

A、经营情况和风险状况B、资本充足情况C、监管资本和经济资本D、经济资本和会计资本答案：A13、《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行开展信贷业务，应当严格审查借款人的资信，实行（），保障按期收回贷款A、保证B、担保C、抵押D、质押答案：B14、商业银行企业咨询业务的一般流程是___A、订立合同—客户委托咨询—银行审核确定项目—开展调研—查验收费—提交报告;B、客户委托咨询—银行审核确定项目—订立合同—开展调研—提交报告—查验收费;C、客户委托咨询—银行审核确定项目—开展调研—订立合同—提交报告—查验收费;D、订立合同—客户委托咨询—银行审核确定项目—查验收费—开展调研—提交报告答案：B15、根据我国《票据法》的规定，以下事项更改后，不影响票据效力的有（）A、票据金额B、日期C、收款人名称D、付款人名称答案：D16、依照《个人贷款管理暂行办法》对贷款人个人贷款业务实施监督管理的是（）A、国资委B、人民银行C、当地人民政府D、中国银行业监督管理委员会答案：D17、我国《票据法》规定，汇票、本票出票时的记载事项，适用（）法律A、出票地B、付款地C、出票人居住地D、付款人居住地答案：A18、银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，应当立即向（）报告。

A、中国人民银行B、国务院财政部C、国务院D、国务院银行业监督管理机构负责人答案：D19、第2题单项选择题在我国，商业银行的备付金是指：A、流通中的现金;B、法定存款准备金;C、超额准备金;D、财政性存款答案：C20、根据《商业银行操作风险管理指引》，（）应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告A.管理政策的调整B.高级管理层的人事变动C.重大操作风险事件D.重大经营决策答案：C21、占有的不动产或者动产被侵占的，占有人有权请求返还原物，该请求权自侵占发生之日起（）未行使的，该请求权消灭A三个月内B六个月内C九个月内D一年内答案：D22、商业银行符合性测试的抽样样本取决于被评价机构或被评价项目的风险、业务频次、重要性等可在根据业务频次抽样的基础上，结合被评价项目的风险和重要性进行调整其中每日执行一次的业务或事项，抽样量应保持在（）之间A、2-6个B、4-10个C、10-25个D、25-50答案：C23、董事连续（）未能亲自出席会议，也不委托其他董事出席董事会会议的，视为不能履职，并对董事会决议承担相应的法律责任A.2次B.3次C.4次D.5次答案：A24、。

村镇银行是指经依据有关法律、法规批准，由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.县政府D.村委会答案：A25、商业银行无法将持有的衍生产品头寸顺利变现，将造成___A、市场风险;B、信用风险;C、流动性风险;D、操作风险答案：C26、下列各项中，属于或有负债类的商业银行表外（中间）业务是___A、股票和债券经纪;B、个人理财;C、贸易咨询;D、循环贷款额度答案：D27、商业银行监事会的职责是：A．负责审批商业银行的总体经营战略和重大政策B．负责建立授权和责任明确、报告关系清晰的组织结构C．实施财务监督D．采取措施纠正内部控制存在的问题答案：C28、关于银行业自律组织，下列说法错误的是（）A、国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行指导B、国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行监督C、银行业自律组织的章程应当报中国人民银行备案D、银行业自律组织的章程由自己制定答案：C29、借款人已履行合同，贷款人不按规定及时向出质人退回个人定期储蓄存单或在质押存续期间，未经贷款人同意，存款行受理存款人提出的挂失申请并挂失的，由中国银行业监督管理委员会（）。

构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任A、给予警告，并处3万元以下的罚款B、给予警告，并处5万元以下的罚款C、给予警告，并处10万元以下的罚款D、给予警告，并处30万元以下的罚款答案：A30、商业银行应当确保会计工作的（），确保会计部门、会计人员能够依据国家统一的会计制度和本行的会计规范独立地办理会计业务，任何人不得授意、暗示、指示、强令会计部门、会计人员违法或违规办理会计业务对违法或违规的会计业务，会计部门、会计人员有权拒绝办理，并向上级机构报告，或者按照职权予以纠正A、连续性B、独立性C、严谨性D、专业性答案：B31、项目实际投资超过（），贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应要求项目发起人配套追加不低于项目资本金比例的投资和相应担保A、约定额度50%以上B、现有偿还能力C、固定资产总额D、原定投资金额答案：D32、银行业金融机构内部审计部门发现重大问题并报告董事会后，在问题未得到认真查处整改的情况下，应直接向（）报告相关情况A、中国人民银行B、当地政府部门C、中国银监会D、上级机构答案：C33、固定资产贷款人应完善内部控制机制，实行贷款（）管理，全面了解客户和项目信息A、全封闭B、全流程C、分级审批D、第一责任人。

答案：B34、下列关于保证金存款账户说法不正确的是：A、保证金存款实行专户封闭管理;B、保证金专户与客户结算户严禁串用;C、保证金应逐户开立子账户;D、保证金各子账户之间严禁相互挪用答案：C35、单个成员单位以外的战略投资者向财务公司投资入股的比例不得超过（）A.5%B.10%C.15%D.20%答案：D36、银行业金融机构从业人员职业操守指引所称从业人员不包括（）A、银行业金融机构退休人员B、由行政机关、有关部门任命（推荐任命、聘用）的银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员C、与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的人员D、与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员答案：A37、按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，内部审计力量不足的商业银行，应当委托（）对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计A、国家审计部门B、其他商业银行审计部门C、银监会D、社会中介机构答案：D38、中央储备粮轮换贷款利息由（）承担A）财政部B）中储粮总公司C）中储粮直属库D）贷款企业答案：D39、下列不属于商业银行操作风险管理体系基本要素的是：（）A.董事会的监督控制；B.高级管理层的职责；C.操作风险管理政策、方法和程序；D.制定适当的奖惩制度。

答案：D40、在中华人民共和国境内设立的（），应当遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序，按照规定向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件并接受银监会的监管A．外国银行一级分行B．外国银行分行C．外国银行二级分行D．外国银行支行答案：B41、同业拆出业务是通过双方在中国人民银行开立的___账户进行资金清算A、一般准备金;B、特种准备金;C、备付金存款;D、保证金存款答案：C42、贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的（）管理A、集中B、分散C、分级D、统一授信额度答案：D43、银行业金融机未经批准设立分支机构违法所得五十万元以上的，应当接受怎样的罚款处罚？（）A、没收违法所得B、没收违法所得，并处违法所得三倍以下罚款C、没收违法所得，并处违法所得两倍以上罚款D、并处违法所得一倍以上五倍以下罚款答案：D44、监事会应制定工作制度和年度工作计划，每年至少组织（）专项检查活动，并就所发现问题责成高级管理层提出整改意见并贯彻落实A.1次B.2次C.3次D.4次答案：A45、农村资金互助社社员大会（社员代表大会）由理事会召集，不设理事会的由经理召集，应于会议召开日前将会议时间、地点及审议事项通知全体社员（社员代表）。

章程另有规定的除外A.5B.10C.15D.20答案：C46、用人单位违反劳动合同法有关建立职工名册规定的，由劳动行政部门责令限期改正；逾期不改正的，由劳动行政部门处()元以上()万元以下的罚款A、２０００元以上1万元以下B、２０００元以上2万元以下C、1０００元以上２万元以下D、1０００元以上1万元以下答案：B47、我国《票据法》规定，汇票、本票出票时的记载事项，适用（）法律A、出票地B、付款地C、出票人居住地D、付款人居住地答案：A48、缺口分析就是将银行的___和生息资产按照重新定价的期限划分到不同的时间段A、主要负债;B、付息负债;C、部分负债;D、短期负债答案：B49、外国银行分行的资产流动性比例不得低于（）Ａ２５％Ｂ７５％Ｃ３０％Ｄ５０％答案：A50、《固定资产贷款管理暂行办法》规定：合同约定专门贷款发放账户的，（）应通过该账户办理A、贷款发放B、贷款支付C、支取现金D、贷款发放和支付答案：D51、我国《票据法》规定，出票地是汇票上（）A、相对必要记载事项B、可以不记载事项C、不发生票据法上效力事项D、绝对必要记载事项。