2024年陕西省中级银行从业资格之中级银行管理题库练习试卷A卷附答案.docx

2024年陕西省中级银行从业资格之中级银行管理题库练习试卷A卷附答案一单选题(共80题)1、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 A2、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 A3、（ ）应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 A4、(??)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 B5、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 D6、行政诉讼的一审程序不包括( )。

A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 D7、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 A8、《流动性办法》要求管理信息系统应实现的功能不包括( )A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 D9、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 B10、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是（）A.《商业银行流动性风险管理指引》初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.《商业银行流动性风险管理办法（试行）》构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的《商业银行法》将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对《流动性办法》进行了相应修改，将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 C11、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。

A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 B12、根据《商业银行内部控制指引》，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 C13、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 C14、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天A.14B.7C.30D.90【答案】 C15、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 B16、企业根据自身的资源及营销实力选择几个细分市场作为目标市场，并为各目标市场制定特别的营销组合策略，这种策略称为( )A.成本领先策略B.差异性营销策略C.迎头定位营销策略D.撇脂营销策略【答案】 B17、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。

A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 C18、（ ）不属于合规管理的基本机制A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 B19、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（ ）A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 C20、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 A21、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 B22、（ ）年4月发布了《中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。

A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 A23、关于买卖合同中出卖人交付标的物义务的履行及责任承担，下列说法正确的有( )A.可以由出卖人亲自履行，产生的违约责任自己承担B.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人承担C.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由出卖人承担D.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人与出卖人共同承担E.可以由出卖人根据自己的情况延迟履行，产生的违约责任自己承担【答案】 A24、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 D25、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 B26、备用信用证受( )影响遭受损失的风险A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 D27、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。

A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 B28、欧洲金融监管当局不包括（ ）A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 D29、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 B30、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 C31、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 B32、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（　　）A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 D33、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。

A.协商B.调解C.仲裁D.经济诉讼【答案】 C34、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 C35、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行【答案】 C36、根据《商业银行内部控制指引》，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 C37、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。

A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 D38、贷款。