证券公司经纪业务客户分类分级服务实施细则

1、1证券公司经纪业务客户分类分级服务实施细则证券公司经纪业务客户分类分级服务实施细则第一章第一章 总则总则第一条第一条 根据中国证监会关于加强证券经纪业务管理的规定和公司经纪业务客户服务管理办法的相关规定，为有效整合客户服务资源，提高客户服务水平，规范客户服务工作，建立公司服务竞争优势，特制定本细则。第二条第二条 公司以“了解客户”为原则，以客户风险承受能力为主要依据对客户进行分类管理，并在此基础上为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品。第三条第三条公司依据客户对公司的贡献度和潜在价值对经纪业务客户实行分级管理，并在此基础上为客户提供不同级别的服务或产品。第四条第四条公司对经纪业务客户实行分类分级管理，并推出统一服务产品：玖天财富账户。玖天财富账户是公司整合研究、技术、服务于一体并根据客户需求而开发的综合服务产品，包括三个等级的服务子产品，为分类分级后公司不同级别和类别的客户提供差异化服务。第二章第二章 客户的分类分级客户的分类分级第五条第五条 客户的分类2公司对客户实行分类管理的目的是为了为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品，引导客户从自身实际情况出发，审慎投资，合理配置

2、金融资产。1.分类指标（1）客户年龄；（2）证券专业知识；（3）证券投资经验；（4）财务与收入状况；（5）风险偏好。2.分类依据分类依据来源于投资者风险承受能力评估调查问卷 （见附件 1） 。3.分类标准指标年年龄龄专专业业知知识识证券投资经验证券投资经验财务与收财务与收入状况入状况风险偏好风险偏好3题号12投资年限储蓄债券股票基金外汇期货房地产456789101112A92少于 1年0000000023030902B731 到 3 年0020032232222723C553 到 5 年0232253550303535D375 年以上0353375 7 5 5357E2 9 72794.分类结果3依据分类标准得分，将客户分为保守型、稳健型、进取型三个类别，如下表：保守型稳健型进取型 得分下限9 41 72 得分上限40 71 100 第六条第六条 客户分级与分类的综合根据客户的分级与分类结果，公司将所有客户分为如下四级十二类，如下表：级别VIP 客户核心客户潜力客户普通客户 保守型保守型保守型保守型 稳健型稳健型稳健型稳健型类别 进取型进取型进取型进取型第七条第七条 其它客户分类补充为

3、进一步向客户提供具有针对性的服务，公司还将根据需要依据客户特点对客户进行多维度分类，据此为客户提供差异化和适当服务。第八条第八条 客户的分级对客户实行分级管理的目的是为了有效发掘客户价值并使之最大化，把公司有限的资源合理有效地配置给为公司做出贡献的客户。1.分级指标（1）客户资产总值：是指统计日客户资金账户资产总值，包括现金余额、股票（含 B 股） 、基金、权证、债券、集合理财产品等；（2）客户价值贡献：是指客户一段时间内为公司创造的收入，包括二级市场交易创造的净佣金收入和其它收入。42.分级依据分级指标依据公司客户交易系统资料和交易记录，通过对分级指标的逐项细分和评定，定期或不定期对客户进行持续、动态地分级。3.分级标准和分级结果公司依据分级指标将全部客户分为四级：VIP 客户、核心客户、潜力客户和普通客户，具体分级标准和分级结果见下表：客户分级客户分级客户分级标准客户分级标准VIPVIP 客户客户上年度或本年度日均客户资产大于 500 万元的 客户或上年度净佣金金额大于 5 万元（含）A A 类核心类核心上年度净佣金额大于 1 万元（含）小于 5 万元核心客户核心客户 B B 类核

4、心类核心上年度或本年度日均客户资产大于 50 万元（含） 小于 500 万元，且净佣金额小于 1 万元的客户潜力客户潜力客户上年度或本年度日均客户资产大于 20 万元（含） 小于 50 万元且净佣金额小于 1 万元的客户；或 者上年度净佣金额大于 5 千（含）小于 1 万元 且上年度或本年度日均资产小于 20 万元的客户。普通客户普通客户其他所有客户第九条第九条 客户分类分级标准的调整主要依据市场变化和公司客户服务能力来制定，客户分级标准原则上每一年调整一次，客户分类标准原则上每二年调整一次。第十条第十条 客户评级调整1.年度评级。对于上一年度末的已开户客户，新一个年度初的前十个工作日评级一次，获得对应的“玖天财富账户管理”子产品服务的的资格至少保留一年。2.每季度评级。每个季度初的前三个工作日，对上一个季度末的所有客户评级一次，对季度评价符合条件的客户给予随时升级，即与年5度评级分类结果比较，客户级别的调整就高不就低，符合升级的标准随时升级，符合降级的标准继续保留原有级别。3.新开户客户的动态分级。新开客户的默认评级为潜力客户，在开户的第二个工作日生效。每个月初的前三个工作日，对上一

5、月所有新开户客户按 VIP 客户、核心客户、潜力客户及普通客户的标准进行评级，客户级别的调整就高不就低，符合升级的标准随时升级，符合降级的标准继续保留原有级别。达不到 VIP、核心和潜力客户标准的新开客户的潜力客户级别自其开户日起保留一年，一年后根据公司分级标准再进行归类。4.营业网点也可对部分重要的新客户级别进行手工调整。第十一条第十一条 客户分类调整1.新开客户根据客户开户时填写的投资者风险承受能力评估调查问卷对客户进行类别评定。2.对没有填写投资者风险承受能力评估调查问卷的存量客户应补齐问卷后再对客户进行类别评定。3.客户分类每两年进行一次后续评估，可通过现场问卷、网站和网上交易系统等方式进行。第十二条第十二条 客户级别和类别的特殊调整。客户类别严格依据本细则规定进行评定，类别评定必须与有客户签名的问卷调查结果保持一致。各营业网点可根据各自的特殊情况，对新开客户或存量客户的级别进行手工调整，其中核心客户和 VIP 客户的级别调整必须经营业部总经理签字确认方可进行。6第三章第三章服务资源的分类服务资源的分类第十三条第十三条 公司将可为客户提供的服务资源分为以下几类：1.通道类服务资

6、源：指为客户提供行情、交易或服务的通道；2.资讯类服务资源：指为客户提供投资参考依据的各类研究报告和信息资讯；3.咨询类服务资源：指通过营业部或公司的理财经理、投资顾问、研究人员等为客户提供的个性化投资咨询或投资指导服务；4.产品类服务资源：指为客户提供的股票、基金、债券、权证、期货、集合理财产品、ETF 套利、融资融券、股指期货、投资组合等金融投资产品或投资工具；5.关系类服务资源：指在服务过程中，通过客户经理、理财经理等为客户提供的人性化关爱服务，包括客户拜访、客户生日提醒等，以及为客户提供的美容、健身、异地接待、客户俱乐部等配套增值服务。第十四条第十四条 通道类服务资源具体包括：服务属性 服务类型服务内容交易通道服务提供专业网上交易软件、页面交易、电话委托、手机、 营业网点柜台等多种方便、快捷的交易通道。极速交易通道服务提供满足特殊要求的极速交易通道。绿色业务办理通道在公司营业网点办理业务时享受绿色通道优先服务。即时行情服务提供各类证券品种的即时行情及分析工具服务。三方存管服务提供单银行、多银行账户存管业务。帐户查询服务提供网站、专业网上交易软件、电话、手机、现场柜台 进行帐户、

7、交易流水查询及帐单服务。短信电邮通知服务提供短信和电子邮件服务（新股中签通知、新股发行申 购通知服务、基金发行认购通知服务、经济研究所股票 评级通知服务、行情通报、短信大盘、个股行情点播服 务）。网站服务提供网上免费行情交易软件下载、资讯信息等。通道类服务 资源帐户管理工具服务提供各类客户帐户组合及持仓股票分析工具，以及持仓 股票重要公告、重要新闻、研究报告、评级结论及行情 异动信息。7第十五条第十五条 资讯类服务资源具体包括：服务属性 服务类型服务内容证券基本信息（个股 F10 资料等）；基础证券信息服 务证券动态信息（个股、行业、大盘、宏观经济、趋势策略等动态资 讯信息）。最新研究； 宏观经济（国内外财经、产业经济）； 趋势策略（晨会纪要、投资策略、重大事件快评）； 行业研究（行业深度研究、跟踪研究、大宗商品、报表评析、重大 事件快评）； 公司研究（公司深度研究、调研报告、跟踪研究、新股定价、报表 评析、重大事件快评）； 海外股市（全球市场、市场统计比较）； 债券研究（债券定价、转债分析、债券投资策略）； 基金研究（基金评级、基金投资策略）； 衍生品研究（指数研究、估值理论、产品创

8、新、权证研究）；机构研究报告服 务 摘要服务 原版服务 统计服务（包括全国各家 证券研究机构的 研究报告）预测评级；投资策略研讨文集； 分析师策略快报（汇集市场主要研究机构研究报告摘要，涵盖市场 所有主要研究观点）； 银河骏马；银河宝马；新股申购策略；银河资金观察；银河投资早 参； 银河热点导航；银河大势；银河信息博览；银河公司研究速览；研究资讯期刊服 务物价追踪；机构晨会集锦；银河每日债券宏观分析研究报告（对宏观经济和证券市场的数据、政策、重大事 件的预测和研究）；投资内参信息服 务 内参资讯快递（从未公开的财经资讯信息中选择对证券投资有指导 意义、有价值的参考信息）。资金流向统计服 务（个股 行 业大盘）提供个股、行业、大盘的资金流向数据，大单为王，掌握机构操作 动向。投资组合服务提供根据不同客户的投资偏好、风险偏好设计各类风格不同的投资 组合。资讯类服 务资源投资策略服务提供由市场分析专家定期提供的可操作性的市场分析及投资建议。8第十六条第十六条 咨询类服务资源具体内容包括：服务属性 服务类型服务内容电话咨询服务提供统一 4008888888 电话咨询服务。视频投资指导服务提供资

9、深分析师每日市场形势及市场投资策略分析评论的视 频服务（点评当日重要资讯，研究所最新研究成果，理财计 划变动说明、当天投资策略、每周投资策略及重点投资品种 点评）。专属投资顾问投资指导 服务专属投资专家根据客户的投资偏好和风险偏好，提供针对性 投资建议，帮助客户寻找最适合自己的投资方法和投资品种。专属投资顾问账户管理 服务专属投资专家对客户的证券投资帐户进行动态跟踪管理，及 时提示风险及投资机会。综合性投资秘书服务专属投资专家帮助客户收集需要的研究资料、新投资机会的 把握、如何使用最新分析工具等综合性帮助服务。专题报告会服务提供就宏观和行业数据、政策，或其它专题的报告会。论坛现场交流服务提供与权威人士、深具影响力的专家、基金公司等机构投资 者、上市公司高管定期或不定期的现场沟通交流服务。投资者教育服务提供股民培训班、开辟投资者教育园、适时针对新产品、新 规则、新业务举办各类专项培训。专家在线咨询服务提供专家在线解盘及个股在线咨询服务。咨询类服 务资源研究报告定制服务根据客户的需求由研究所专家提供针对性的专业研究报告。第十七条第十七条 产品类服务资源包括：服务属服务类型服务内容股票主板、中小板、创业板、国际板等股票；基金封闭式基金； 开放式基金（货币型、债券型、股票型、保本型、配置型 等）债券国债（短、中、长期）； 可转债、企业债等。权证认购权证、认沽权证等。期货商品期货、股指期货等。集合理财类产品公司集合理财产品产品类服 务资源融资融券融资、融券9第十八条第十八条 关系类服务资源具体内容包括：服务属性 服务类型服务内容客户关怀服务提供主动的客户拜访、生日祝福、节日问候等客户关怀服务。各种交流聚会活动客户俱乐部服务；其它如联合其它机构进行的美容、健身等 增值服务。关系类服 务资源增值服务客户异地接待服务等。 第四章第四章 客户分级分类服务的执行与管理客户分级分类服务的执行与管理第十九条第十九条 为便于提供个性化的投资咨询及其他客户服务，根据公司服务资源的分类，公司及各营业网点对 VIP 客户、核心客户、潜力客户分别提供三个级别的差异化服务。第二十条第二十条 客户分级标准化服务内容（一）潜力客户服务服务对象：潜力客户。服务内容：在提供通畅及多样的交易

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