贵金属交易系统需求说明书
32页1、账户 2.0 支持贵金属账户业务需求说明书1.需求概述公司开展黄金合约代理业务,需要完备、高效的信息系统作为业务支持。系统设计既需要符合证监会、上海黄金交易所等相关机构监管要求及业务规则,也需要满足公司客户管理的业务需求,同时能够确保与公司其他系统实现平稳对接 ,支持未来相关业务的再拓展,具有可持续性开发的能力。1.1 需求总体规划1.1.1 客户管理及客户服务需求客户管理的范围包括客户的账户、风险等多个方面,客户的服务包括为客户开销户、客户资料查询服务,同时系统能够对接公司CRM 系统以及其他系统。1.1.2 整合公司业务及公司系统的需求黄金账户系统需符合证券公司业务管理的规范和需求,包括管理类需求和业务类需求。通过公司系统接口来整合业务需求,实现三方存管互联、与现有客户端接通等。2.业务功能描述2.1 总体需求及业务流程2.1.1 总体需求贵金属账户系统的总体目标是:在账户 2.0 系统中实现贵金属账户管理及服务业务,并提供接口支持外围系统接入,以达到各业务的账户管理功能都在账户 2.0 中实现。2.1.2 业务流程2.1.2.1 个人开户2.1.2.1.1 一站式开户开户条件:必
2、须在本公司开立 A 股客户代码。功能:一步完成个人客户贵金属资金账号和交易编码的开立。注:只针对没有开立交易编码的客户使用。2.1.2.1.2 分步式开户开户条件:必须在本公司开立 A 股客户代码。功能:只开立贵金属资金账号。注:针对已有交易编码的客户使用。2.1.2.1.3 绑定交易编码绑定条件:必须开立贵金属资金账户。功能:为只开立贵金属资金账户的客户绑定交易编码。注:针对已有资金账户和交易编码的客户使用。2.1.2.2 法人开户2.1.2.2.1 开户开户条件:必须在本公司开立 A 股客户代码。功能:一步完成个人客户贵金属资金账号和交易编码的开立。注:只针对没有开立交易编码的客户使用。2.1.2.2.2 绑定交易编码绑定条件:必须开立贵金属资金账户,并且银行卡处于签约状态,需向关联的资金账户中转入 10000 元保证金。功能:为只开立贵金属资金账户的客户绑定交易编码。注:针对已有资金账户和交易编码的客户使用。2.1.2.3 银行卡签约签约条件:必须开立贵金属资金账户。功能:为只开立贵金属资金账户的客户绑定交易编码。注:针对已有资金账户的客户使用。附:在系统录入完银行卡信息后,客户
3、才能拿着资金帐号去银行正常关联银行卡。银行卡签约有两种状态, “未处理”和“签约” ,未处理:指系统录入银行卡信息,还未得到银行确认;签约:指客户已经到银行办理完关联手续,得到银行确认。状态处于“未确定”时,客户可对银行卡信息进行“修改”和“删除” ;转台处于“签约”时,客户不能对银行卡信息进行“修改”和“删除” 。2.1.2.4 个人销户注:客户需要清理掉所有库存、持仓,并将所有资金全部划转至银行卡中。客户销户准备:检查客户持仓并结息。客户销户出金:将利息转出。客户解除银行卡签约:客户需要到银行解除银行卡签约。客户销户:银行端确定解除签约后,营业部再进行客户销户。2.2.2.5 法人销户客户销户准备:检查客户持仓并结息,同时将法人开户时转入的 10000 元保证金解冻。客户销户出金:将利息和 10000 元保证金转出。客户解除银行卡签约:客户需要到银行解除银行卡签约。客户销户:银行端确定解除签约后,营业部再进行客户销户。OA 申请会服系统解除绑定:营业部通过 OA 流程向运营管理部申请解除绑定。注:解除绑定在 OA 里勾选“解绑定” ,填写“法人客户贵金属开户资料表” 。2.1.3
4、用户范围经纪业务部、法律合规部、运营管理部、信息技术部等。2.2 功能需求描述及分析2.2.1 客户类别客户类别分为:现货(现货实盘类合约品种) 、期货(现货延期交收类合约) 、通用(现货延期交收类合约和现货实盘类合约品种) ,其中期货暂不启用,不显示,预留字典项配置;通用需要风险测评等级为“中高”及其以上。2.2.2 客户级别客户手续费级别为客户的收取标准,随着级别的提高,手续费逐级降低,客户级别暂定为一级。2.2.3 客户适当性如果客户已经在开通其他业务时填写过风险承受能力调查表,且没有过期,则客户无需再进行评估。如果客户之前风险承受能力过低,需要开通风险较高的业务,客户需要重新测评风险承受能力。2.2.3.1 个人客户1、现货实盘合约:具有完全民事行为能力的境内投资者。2、现货延期交收合约:风险承受能力必须达到中高。2.2.3.2 法人客户境内注册的合法法人机构可以开通现货实盘合约、现货延期合约和现货延期交收合约。注:个体工商户、个人独资、自然人独资、分公司、企业非法人等不能开立法人户。2.2.4 影像管理对贵金属的影像进行管理。2.2.5 客户经理挂接客户经理挂接是将该客户挂接
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