中小银行上云白皮书
46页1、中小银行上云白皮书前言近年来,随着我国国民经济的持续健康发展,中小企业融资需求和新农村建设需要的不断增强,中小银行纷纷成立,为地方经济建设提供了强有力的金融支持。与此同时,中小银行自身信息化建设能力面临很大挑战,在资金和人员有限的情况下,在风险必须可控的前提下,又快又好地建设银行业务全系统和基础设施成为中小银行发展亟需解决的掣肘。云计算作为信息技术创新服务模式的集中体现,已经成为支撑各行业发展的关键信息基础设施,是金融行业分布式架构转型的助燃剂,为中小银行快速部署银行业务系统提供了有力的信息化支撑,能够促进中小银行提高信息化管理能力, 有效增强业务竞争能力。本白皮书作为国内首个以“中小银行上云”为主题的白皮书,深入分析中小银行上云的优势和必要性,剖析中小银行上云过程中应该考虑的关键点并给出专业建议,重点研究中小银行为什么要选择云计算服务、如何选择云计算服务和如何应用云计算的问题,供中小银行和云计算行业相关从业者及研究人员参考。目 录1.云计算在金融行业应用现状51.1.云计算简介51.1.1.云计算定义51.1.2.云计算部署模型51.1.3.云计算服务模式61.1.4.云计算服务参与
2、者71.2.云计算发展情况81.2.1.云计算市场情况81.2.2.我国云计算政策环境101.2.3.云计算在金融行业应用情况112.中小银行选择云计算的意义132.1.中小银行范畴132.2.中小银行信息科技发展瓶颈132.2.1.业务要求高132.2.2.人力财力短板142.2.3.运维管理难度大142.3.行业云有效助力中小银行转型162.3.1.运营成本考虑162.3.2.监管合规考虑162.3.3.业务赋能考虑173.中小银行上云决策框架184.中小银行上云前准备194.1.确定上云优先级及可行性方案194.1.1.优先级确定原则194.1.2.优先级建议及可行性方案204.2.选择合适的云服务商255.中小银行上云实施265.1.服务合同制定和签署265.2.服务方案设计和测试265.2.1.方案设计265.2.2.方案测试275.3.服务交付285.3.1.交付方案285.3.2.交付实施285.3.3.交付评估286.6.中小银行上云后管理286.1.服务质量监督管理286.2.风险管理306.2.1.责任分担模型306.2.2.自身风险管理“三道防线”326.2.3.
3、对云服务商风险管理要求326.3.变更和退出336.3.1.服务变更336.3.2.服务退出337.附录:中小银行上云典型案例367.1.哈密市商业银行上云案例367.2.南阳村镇银行上云案例311. 云计算在金融行业应用现状1.1. 云计算简介1.1.1. 云计算定义云计算(Cloud Computing)最早于 2006 年出自 Google CEO Eric Schmidt 之口,自亚马逊推出弹性计算云服务之后被广泛传播,最终成为定义当前信息技术变革大潮的名称。ISO/IEC 标准化组织在 2014 年发布的Cloud computing-Overview andvocabulary中给出了云计算的定义:云计算是一种以网络方式接入到一个可扩展、弹性的共享物理或虚拟资源池的服务模式,用户可以通过自服务和管理的方式来按需购买该服务。云计算用户只需要很少的管理手段或者与服务商间的交互,便能够快速完成计算资源(包括网络、服务器、存储以及应用等)的扩展和释放。云计算具有按需自助服务、通过互联网获取、资源池化、快速伸缩和可计量五个主要特点。1.1.2. 云计算部署模型根据使用云计算平台用户范
4、围的不同,云资源归属和控制方的不同,一般将云计算分成私有云、公有云、行业云(社区云)和混合云等四种部署模型:(1)公有云。云服务可被任意云服务客户使用,且资源被云服务提供者控制的一种云部署模型。公有云可由企业、研究机构、政府组织,或几者联合拥有、管理和运营。公有云在云服务提供者的场内。一般情况下,公有云对参与方没有限制。(2)私有云。云服务仅被一个云服务客户使用,且资源被该云服务客户控制的一类云部署模型。私有云可由云服务客户自身或第三方拥有、管理和运营。私有云可在云服务客户的场内或场外。云服务客户出于自身利益考虑,还可为其他参与方授权访问。一般情况下,私有云的客户只局限于某个组织。(3)行业云(社区云)。云服务仅由一组特定的云服务客户使用和共享的一种云部署模型。这组云服务客户的需求共享,彼此相关,且资源由组内云服务客户控制或云服务提供商控制。社区云可由社区里的一个或多个组织、第三方、或两者联合拥有、管理和运营。社区云可在云服务客户的场内或场外。行业云局限于有共同关注点的行业内客户,这些共同关注点包括但不限于:业务需求、安全需求、政策符合性考虑等。(4)混合云。至少包含以上两种不同云计算
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