银行客户经理培训方案（2篇）

1、银行客户经理培训方案（2 篇）范文一一、培训背景随着银行业竞争的日益加剧，中、高端客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化和个性化，既创造了机遇又提出挑战，要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升我行效益，就必须建立一支反应讯速、综合素质高、服务意识强的营销队伍。目前我行客户经理岗无专管部门，各条线虽有针对客户经理的培训，但缺乏系统、全面、规范的培训体系支撑，总行培训部在征求各归口管理部门意见的基础上，将逐步建立并完善客户经理培训体系，以使我行客户经理培训工作系统化、制度化、常态化。二、培训对象各分支机构、总行各部门新上岗的客户经理。三、职责分工（一）培训部：负责客户经理上岗培训工作的组织实施、相应课程开发及整体培训效果评估工作。（二）总行各部门：负责本条线专业课程内容的开发、讲授及本条线效果评估。（三）各分支机构：负责客户经理的后续跟岗培训工作（包括但不限于部门职责、专业知识、工作流程等）。四、培训目标（一）系统掌握对公、零售业务产品及流程（二）提升深入服务营销客户的能力（三）深化金融专业知识，提升风险防范意识（四）使新入职客户经理迅速融入团队（五）塑

2、造客户经理队伍的专业形象，为成功打下基础五、课程模块客户经理上岗培训共分三个阶段，分别是集中理论培训阶段（10 天）、跟岗培训阶段（20 天）、岗位认证阶段（3 天）；其中针对客户经理工作性质及实际工作内容，将理论培训内容分为六大模块：（一） 入职培训通用课程 1 天（二） 风险管理 1 天（三） 零售业务产品及流程 2 天（四） 对公业务产品及流程 4 天（五） 基础财务分析 1 天（六） 银行营销理念及技巧 1 天六、组织实施（一）理论培训阶段 10 天1、由总行培训部根据当期客户经理入职情况组织实施，确定培训时间、地点、人数及相关注意事项，每次参训学员人数 60-100 人。采用理论学习及专业技能授课的方式，通过对六大模块知识的学习，使新入职客户经理系统掌握银行从业基础知识、我行企业文化及基本制度、对公零售产品知识、管理制度及操作流程、产品营销技巧，达到上岗基本要求。理论培训结束后将进行笔试，笔试成绩将按比例纳入岗位认证考核。2、培训课程安排：第一天 入职培训通用XX 银行概况介绍（培训部）人力资源基本制度介绍（人力资源部）商务礼仪（培训部）财务会计业务（财务会计部）反洗钱概述（

3、合规管理部）我行产品概述（产品管理）客户经理角色认知及岗位职责（培训部）客户经理考核办法及激励制度（人力资源部）第二天、第三天 零售业务产品及流程个人产品特点及相关制度（三农个人业务部）征信系统 （三农个人业务部）个贷业务办理流程 （三农个人业务部）公职人员综合消费授信（消费信贷部）个人缴纳养老保险贷款（消费信贷部）保单质押贷款（消费信贷部）银行卡种类 （银行卡业务部）银行卡操作风险（银行卡业务部）POS 业务介绍（银行卡业务部）第四、五、六、七天 对公业务产品及流程贷款评估办法 （公司业务部）授信调查的原则、方式与方法（公司业务部）授信方案设计方法 （公司业务部）我行公司类产品介绍及实务操作 （公司业务部）贷款新规解析与操作（三个办法一个指引） （公司业务部）审查审批相关制度解读 （授信审批部）固定资产贷款的风险控制要点（授信审批部）授信运行机制与质量管理（授信审批部）信贷处理系统 （信贷管理部）贷后管理制度及要求 （信贷管理部）贷后管理风险识途径和技巧 （信贷管理部）第八天 基础财务分析企业财务分析概要 （培训部 外部培训机构）财务比率分析 （培训部 外部培训机构）企业财务状况评价

4、方法及应用（培训部 外部培训机构）第九天 风险管理我行风险管理概况 （风险管理部）风险分类制度 统一授信方法（风险管理部）风险预警 （风险管理部）信用风险限额 （风险管理部）典型案例的警示教育（稽核审计部）客户经理十个严禁及相关规定（稽核审计部）第十天 银行营销理念及技巧银行营销概述及核心（ 培训部 外部培训机构）拓展与维护客户的实战技巧 营销实战经验总结（ 培训部 外部培训机构）（二）跟岗培训阶段 20 天1、总行集中培训后，各培训学员回所在支行、部门跟岗实践，这个阶段将使学员深入接触银行各主要业务环节，了解客户对服务的需求，进一步掌握银行对公、零售产品及流程，理解银行风险内控。2、跟岗培训阶段实行辅导员制，各培训学员到岗以后，所在支行需在学员所在部门指定一名资深客户经理为该学员的专职辅导员，除此外所在部门负责人为该学员兼职辅导员，负责为学员提供业务实际操作的指导，使其快速实现角色转变，融入企业文化，熟悉工作内容，掌握工作技能。3、跟岗培训阶段分为四部分，辅导员应根据每部分的侧重点来指导学员实践。（1）业务流程跟岗学习 5 天；（2）产品知识跟岗学习 5 天；（3）营销技巧跟岗学习

5、5 天；（4）独立在岗操作实践 5 天；4、跟岗培训结束后，辅导员将根据学员跟岗期表现从工作态度、学习效果、业绩指标等方面进行评估（详见客户经理跟岗培训评估表），评估结果将按比例纳入岗位认证考核。（三）岗位认证阶段1、本次培训结束后将进行综合考核，考核结果报人力资源部做为员工试用期转正的重要依据，并直接运用于培训岗位认证。2、考核标准及权重 总计 100%理论培训 ：笔试 30%跟岗培训 ：评估 20%跟岗培训 ：实战演练 20%岗位认证 ：角色演练 30%综合考核成绩=笔试成绩*0.3+跟岗评估成绩*0.2+实战演练成绩*0.2+角色演练成绩*0.3。3、考核结果运用综合考核 80 分（含）以上为良好，取得培训岗位认证资格，为见习客户经理。综合考核 60-80 分为合格，培训部将根据其试用期表现建议转岗或通过岗位认证。综合考核 60 分以下为不合格，培训部将考核成绩报人力资源部并建议解除劳动合同关系。注：综合考核成绩 60 分以上且单项考核中有不足 60 分的，该单项必须重考，每项均有一次重考机会，如重考后仍不足 60 分，视其综合考核成绩为不合格。七、费用预算培训场地定在总行 XX

6、 楼大会议室，根据培训课程安排测算，单期客户经理培训预算为 16.7 万元。范文二客户经理是商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人力资源主体，其素质高低对商业银行开发客户、开拓市场的着直接的影响。因此，商业银行均高度重视对客户经理的持续培训（也叫终身培训），以应对愈来愈激烈的市场竞争。培训的方式主要有：银行内部举办专业培训班；由资深的客户经理带领，实行在职岗位培训；邀请金融专家到本银行讲座；派往参与其它金融机构举办的培训与讲座，组织到国外金融机构考察学习；到其它业务部门接受短期培训；新产品推介培训等。培训内容包括有关的法律、财务分析、国际贸易融资、营销技巧，其它如生存训练、EQ 训练、战争游戏等。客户经理的主要职能是：1、开拓银行业务（主动进攻型）。这是客户经理的主要职责。大力挖掘优质新客户；全方位地开发新业务；不断创造客户需求，提出产品创新思路。2、加强现有客户关系。对现有客户的维护服务，是客户经理的一项重要职责。大力促销业务，提倡连带促销，交叉式销售，为客户提供一揽子报务；认真解决客户的疑难问题，处理客户投诉；千方百计提高服务质量，为客户提供高品质服务；大力开展各种

7、收费服务，努力提高非利息收入比例。3、受理客户授信申请。对客户提出的授信申请，客户经理要在认真进行调查分析的基础上，提出客户真实、资料完整齐全、分析准确、观点鲜明的授信调查报告，送同级信贷管理部门审查。4、参与审批工作。客户经理主管大都是信贷委员会委员，直接参与审批工作。5、搞好贷后监控工作。加强对信贷客户的日常工作监测、风险管理工作，及早察觉坏帐信号并立即采取行动进行补偿。6、收集反馈信息。及时准确地收集客户经营情况及客户意见、行业动态、同业竞争对手情报等各类信息情报资料，上报给有关部门，以采取应对措施，把握商机，促进业务发展。客户经理处在市场竞争的最前线，必须充分运用现代化的服务手段来掌握资讯、利用资讯才能在市场竞争中抢占待机。客户经理的营销技巧比较高超。客户经理在长期激烈的市场竞争中积累了许多丰富的营销技巧。客户经理作为银行与客户联系的桥梁，银行形象的代表者、客户开发者、产品营销者，在商业银行市场竞争和业务发展中发挥着愈来愈重要的作用。科学定位。进一步明确客户经理的工作职责。客户经理的工作职责既不能定得过多，也不能定得太少。其主要职责应定为：开发客户；开拓业务（以批发业务和私人银

8、行业务为主）；提出新产品创意；信贷调查；贷后监管；信息情报收集反馈。严格管理，逐步建立一支高素质的职业化客户经理队伍。首先，把好客户经理资格认定关。客户经理不是信贷员和存款外勤的翻牌，更不是分流富余人员的渠道，应是银行比较优秀的人才的群体。特别是客户部门的主管一定要由资深客户经理担任，竞争上岗。第二，加大专业培训力度。总行重点培训客户经理师资力量和高级客户经理，分支行重点对客户经理进行操作性培训。客户经理培训不能只搞短期行业，要坚持持续性、长期性，对客户经理进行终身培训。除了在国内培训外，对一些高级客户经理，可有计划地组织到境（国）外进行短期培训考察，以开拓视野、掌握新知识。第三，严格进行考核。在指标体系中，突出以业绩为中心，以效益为目标。考核办法一经出台，就要严格执行。第四，完善对客户经理的监督管理，防范经营风险。严格的奖罚制得以充满生机和活力最重要的激励机制。以业绩论英雄，凭贡献拿薪酬，按表现定去留，这在银行已成为一种制度。赏罚制度对激励客户经理工作积极性有着十分重要及直接的影响。对客户经理的持续培训客户经理作为商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人才资源主体，其素

9、质高低对商业银行开发客户、开拓市场有着直接的影响。因此，应高度重视对客户经理的持续培训（也叫终身培训），以应对愈来愈激烈的市场竞争。第一节 客户经理培训的地位、目的与原则一、培训的地位人力资源是所有资源中增值潜力最大、最具有意义的资源，客户经理培训是银行所有投资中风险最小、收益最大的战略性投资，这些理念在银行中已形成共识。持续培训、终身教育、学习型银行、生涯发展的提法和概念都表明人力资源开发已成为银行增强自身竞争力的重要途经。客户经理素质的提高要通过培训来实现，客户经理的晋升和调职，需要通过培训来铺路。二、培训的目的培训客户经理的出发点和归宿是银行生存与发展，其主要目的为：（一） 适应银行现代化、智能化管理、获得高素质人才的需要当今世力界，新技术日新月异，经济和社会职能日益复杂化和智能化。这对银行人力资源的素质要求越来越高，银行要获得高质量、高素质的人力资源大体只有两个途经：一是从银行外部吸引招聘高素质的人才，这样可以比较快地获得需要的人员，而且有可能带来新思想；二是对银行内部的人力资源进行培训开发，提高他们的素质和质量，这样有利于保持银行经营管理的连续性，能够调动员工积极性。随着时代的进步与银行的发展，越来越多的商业银行更重视通过内部培训开发来获得高质量的人力资源。这是因为，内部人力资源的培训开发不仅能够更经济、更可靠地获得人力，提高人力资源的质量，而且培训开发能够有效的激励员工，能够培养员工对银行产生持久的归属感及对银行忠诚。同时，由于银行点多面广，基层营业机构多，人员素质参差不齐，大范围、大批量地依靠引进外来人员来提高银行员工的整体业务素质也不现实，只有立足内部的培训开发，才能从根本上解决问题，这是直面现实的唯一选择。（二）适应银行内外环境的变化，提高银行竞争能力的需要企业之间的竞争归根到底是人才的竞争。一家商业银行能不能适应市场经济的变化，能不能在激烈的金融市场竞争中取得优势地位，关键在于其有没有一大批高素质的人才。银行不是一个封闭系统，而是一个不断与外界相适应的动态系统，这种适应不是静态的、机械的适应，而是动态的、积极的适应，这就是所谓的系统权变观。在外部环

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