银行业专业人银行员工职业资格考试专业实务科目个人理财专
6页1、银行业专业人银行员工职业资格考试专业实务科目个人理财专Modified by JEEP on December 26th, 2020.中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目(个人理财专业中级)考试大纲(2015年版)考试目的通过本科目考试,测查应考人员对客户家庭财务状况的分析能力;通过测查应考人员对各 理财规划专业服务模块和综合理财规划的运用,包括财富保障与规划、教育投资规划、退 休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划和中小企业主规划七大专业规划模块相 关知识和技能,测查应考人员对综合理财规划知识的运用能力,并合法、合规的开展个人 理财业务。考试内容一、家庭收支和债务管理(一)家庭收支和债务管理信息的分类1、熟悉家庭收入、支出的内容和分类2、熟悉家庭资产和负债的内容和分类(二)掌握家庭收入支出表和资产负债表的制作方法(三)掌握家庭收支和债务管理的分析方法,能够为客户进行家庭财务分析(四)掌握家庭收支管理和债务管理的综合运用,从而了解客户的家庭财务状况二、财富保障与规划(一)财富保障概述1、了解财富保障的意义2、了解风险管理的目标、方法和程序(二)保险的基本内容与原理1、了解商
2、业保险与社会保险的区别2、掌握保险合同中各相关要素的特征3、了解商业保险的各种分类形式4、熟悉保险的基本原则和基本原理5、了解保险规划在个人理财工作中的意义(三)了解人寿保险、人身意外伤害保险、健康保险、财产保险、团体保险等主要保险产 品的特点及应用场景(四)财富保障规划与保险产品的选择1、熟悉财富保障规划的功能和目的2、掌握家庭寿险保障规划的方法3、熟悉家庭财险保障规划的方法4、了解购买保险产品需要注意的其他事项三、教育投资规划(一)教育投资规划概述1、了解教育投资规划的重要性2、了解教育投资规划的类型和特点3、了解教育投资规划的原则(二)熟悉短期和长期教育投资规划的工具(三)教育投资规划的流程及原则1、掌握教育投资规划的流程2、掌握教育投资规划具体步骤分析(四)出国留学教育投资规划1、了解出国留学的需求现状2、了解出国留学考虑的因素3、了解出国留学的成本分析4、了解出国留学面临的问题及建议四、退休养老规划(一)了解退休养老规划的重要性(二)掌握影响退休规划的因素(三)退休规划的流程和原则1、掌握退休规划的流程2、掌握退休规划步骤分析方法3、熟悉退休规划原则(四)薪酬与员工福利1、了
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