2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自测模拟预测题库(名校卷)

20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自测模拟预测题库与业务规范自测模拟预测题库(名校卷名校卷)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、从公司层面来看，美国资产管理机构不包括（）。A.保险公司 B.银行 C.信托公司 D.专业资产管理公司【答案】C 2、投资者可以通过下列（）渠道办理开放式基金的申购与赎回。A.B.C.D.【答案】D 3、（2017 年真题）下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（）。A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值 B.采用影子定价是为了避免摊余成本法计算的基金资产净值发生重大偏离 C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回 D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况【答案】C 4、下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是（）。A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值 B.认购费用=净认购金额*认购费率 C.基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取 D.“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额【答案】A 5、（2018 年真题）私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者需签署的文件不包括（）。A.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷 B.风险揭示书 C.投资者符合合格投资者条件的承诺函 D.投资说明书【答案】D 6、根据（）可以将基金分为主动型基金与被动型（指数）基金。A.运作方式 B.法律形式 C.资金募集方式 D.投资理念【答案】D 7、合规政策内容不包括（）。A.合规管理部门的功能和职责 B.合规管理部门的权限 C.合规负责人的合规管理职责 D.管理层薪酬【答案】D 8、（），一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出。A.20 世纪 90 年代末期 B.20 世纪 60 年代以后 C.20 世纪 80 年代末期 D.20 世纪 40 年代以后【答案】C 9、（）是基金职业道德的核心规范。A.忠诚尽责 B.廉洁公正 C.诚实守信 D.忠诚敬业【答案】C 10、一般情况下，投资者于 T 日转托管基金份额成功后，投资者可于（）日起赎回该部分基金份额。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】C 11、（）对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。A.监事会 B.董事会 C.股东会 D.督察长【答案】D 12、（2017 年真题）丁先生投资 2000000 元认购 A 基金，该笔认购资金在 A 基金募集期间产生利息 60 元，A 基金认购价格每份 1 元，认购费率为 15，则丁先生可得到的认购份额为（）份。A.1999940 B.1970503.35 C.2000060 D.1970443.35【答案】B 13、下列不属于衍生金融工具的是（）。A.远期合约 B.期货合约 C.企业债券 D.互换协议【答案】C 14、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A.安全垫 B.价值底线 C.投资组合现时净值 D.最低目标值【答案】A 15、下列关于基金销售的直销和代销两种方式的描述，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 16、销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.10，20 B.10，15 C.15，15 D.20，10【答案】D 17、（）不是货币储蓄的特点。A.储蓄的收益会超过通货膨胀 B.储蓄会有一定的利息收益 C.货币储蓄是指居民将货币收入存人银行的一种活动 D.货币储蓄确保本金安全【答案】A 18、（2017 年真题）某投资者持有的基金份额变动，需要经（）确认后才有效。A.托管人 B.销售机构 C.估值核算机构 D.管理人【答案】D 19、（2017 年真题）开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表述错误的是（）。A.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权 B.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的 10，对其余赎回申请可以延期办理 C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当日的价格 D.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告【答案】C 20、证券投资基金是指通过发售基金份额、汇集投资者的资金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A.发行人的财产 B.托管人的财产 C.独立的财产 D.管理人的财产【答案】C 21、基金管理人应建立电子信息数据的（）制度，重要数据应当（）并且长期保存。A.即时保存和备份；本地备份 B.定期保存和备份；异地备份 C.即时保存和备份；异地备份 D.定期保存和备份；本地备份【答案】C 22、（2016 年真题）（）风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。A.系统 B.非系统 C.财务 D.合规【答案】D 23、我国基金监管的原则不包括（）。A.依法监管原则 B.“三公”原则 C.适度监管原则 D.真实合法原则【答案】D 24、（）原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。A.策略投资基金 B.保本投资基金 C.保险投资基金 D.避险策略基金【答案】D 25、货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（）。A.每万份基金收益、7 日年化收益率 B.每份基金收益、7 日年化收益率 C.每份基金收益、3 日年化收益率 D.每万份基金收益、3 日年化收益率【答案】A 26、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，（）。A.不必予以特别说明 B.应当予以特别说明 C.可以予以特别说明 D.不得予以特别说明【答案】B 27、下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。A.通过证券公司进行委托买卖 B.在证券交易所上市交易 C.交易费用为申购和赎回费用 D.基金份额总额不因交易而变化【答案】C 28、在季度报告的投资组合报告中，货币市场基金的偏离度信息不包括。（）A.偏离度绝对值在 0.250.5间的次数 B.偏离度的最高值 C.偏离度的最低值 D.偏离度绝对值的加权平均值【答案】D 29、根据证券投资基金法关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项错误的是（）。A.日常机构有权召集基金份额持有人大会 B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动 C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构 D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成【答案】C 30、（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.协调性原则 B.独立性原则 C.公正性原则 D.专业性原则【答案】A 31、关于债券基金与债券的说法错误的是()。A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金 B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者 C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率 D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定【答案】C 32、公开募集基金的基金管理人应当从（）中计提风险准备金。A.可供分配收益 B.基金的投资收益 C.基金财产 D.管理基金的报酬【答案】D 33、下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（）。A.专业管理 B.利益共享 C.独立托管 D.集中投资【答案】D 34、（2017 年真题）遇重大事件基金应当披露临时报告的，应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.15 B.3 C.2 D.1【答案】C 35、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的法律文件，这些当事人不包括（）。A.基金代销机构 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金份额持有人【答案】A 36、（）是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。A.尽责 B.忠诚 C.诚实 D.守信【答案】B 37、关于货币市场基金的说法，正确的是()。A.没有投资风险 B.只适合长期投资 C.只适合短期投资 D.既适合短期投资，也适合长期投资【答案】C 38、合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A.保险公司 B.证券公司 C.信托公司 D.投资咨询公司【答案】B 39、根据中国证券投资基金业协会的自律规则规定，关于股权投资基金管理人募集资金，以下表述错误的是（）。A.委托有资质的销售机构宣传推介其管理的基金 B.自行宣传推介股权投资基金 C.委托销售机构募集基金的，可以豁免管理人的募集应承担的责任 D.委托销售机构推介基金应当建立遴选机制【答案】C 40、基金管理公司内部控制机制的层次包括（）。A.I、II、IV、V B.I、II、C.、IV、V D.I、II、IV【答案】D 41、（2016 年真题）基金信息披露的内容不包括（）。A.基金招募说明书 B.基金合同 C.基金份额持有人的资产状况 D.基金份额上市交易公告书【答案】C 42、衍生金融工具不包括（）。A.远期合约 B.期权合约 C.金融债券 D.互换协议【答案】C 43、(2017 年)下列不属于中国证券监督管理委员会依法履行的职责是（）。A.指导和监督中国证券投资基金业协会的活动 B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理 C.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则 D.对基金当事人之间发生的业务纠纷进行调解【答案】D 44、()对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。A.基金份额持有人 B.基金监管机构 C.基金托管人 D.基金注册登记机构【答案】B 45、(2017 年)下列关于基金宣传材料的说法中，错误的是（）。A.基金宣传材料与基金合同保持一样，具有同等法律效力 B.基金宣传材料是投资者了解基金的渠道 C.基金宣传册材料应避免夸大业绩或以诱导性语言吸引投资者 D.基金宣传材料是基金对外展示的平台【答案】A 46、每一交易日股票基金有（）个价格。A.1 B.2 C.5 D.无数【答案】A 47、（）年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改革的公募基金。A.2012 B.2013 C.2014 D.2015【答案】C 48、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.1 B.3 C.6 D.12【答案】C 49、场外募集的 LOF 基金份额注册登记在（）。A.中央国债登记结算公司的注册登记系统 B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统 C.基金管理人的注册登记系统 D.基金托管人的注册登记系统【答案】B 50、(2017 年)如果某 QDII 基金发生了境外托管人变更，则以下说法正确的是（）。A.当 QDII 基金变更境外托管人，应在事件发生后及时披露临时公告 B.当 QDII 基金变更境外托管人，应当及时更新产品合同 C.QDII 基金变更境外托管人无需进行披露 D.当 QDII 基金变更境外托管人，应在 QDII 月度报告中予以说明【答案】A