用友手册资料：U9-V2_9-资金计息用户手册

1、 yonyou U9 企业管理软件 资金计息用户手册 V2.9 用友优普信息技术有限公司 2014 年 3 月 资金计息用户手册 第 2 页 共 38 页 目录 产品介绍 . 4 应用流程 . 4 应用专题 . 6 利息. 6 内部账户计息 . 8 基础设置 . 9 参数设置 . 9 功能概述. 9 使用前提. 9 栏目说明.10 单据类型 .11 功能概述.11 栏目说明.11 结息日 .12 功能概述.12 栏目说明.13 利率.14 功能概述.14 使用前提.15 栏目说明.15 账户利率设置 .17 功能概述.17 使用前提.17 栏目说明.18 计息 .18 利息计算 .19 功能概述.19 使用前提.19 栏目说明.19 操作说明.20 利息单 .23 功能概述.23 使用前提.23 栏目说明.23 操作说明.25 程序 .25 月结.26 功能概述.26 栏目说明.26 操作说明.27 转总账 .27 功能概述.27 使用前提.28 栏目说明.28 操作说明.30 批量生成交易分录.33 功能概述.33 资金计息用户手册 第 3 页 共 38 页 使用前提.33 栏目说明

2、.33 操作说明.34 重新生成交易分录.35 功能概述.35 使用前提.36 操作说明.36 查询 .36 积数查询 .36 功能概述.36 使用前提.36 查询说明.36 交易分录查询 .37 功能概述.37 交易分录对账 .38 功能概述.38 资金计息用户手册 第 4 页 共 38 页 产品介绍产品介绍 U9 资金计息系统主要提供以下应用： 为集团企业结算中心或内部银行提供对成员单位内部账户进行计息处理,满足企业以资金为纽带的经营业绩考核； 提供“活期存款利率”、“透支利率”、“授信额度利率”等多种利率类型设置； 支持“按年、半年、季、月、周、日”等不同结息周期的结息日设置； 采用标准的积数计息法，满足内部账户在收付业务活动中，余额不断变化状态下，对利息计算的要求； 与综合授信业务接口，提供对内部贷款额度、内部开票额度、内部开证额度下资金占用余额的计息处理，满足企业采用内部银行管理模式下，对资金使用状况的综合考核； 提供自动计息、手工计息两种处理，满足企业将利息做为对资金使用状况进行业绩考核的手段； 结算中心或内部银行的资金计息处理数据协同产生成员单位的存款利息收取或贷款利息支

3、付数据，保证跨组织信息数据的一致性； 积数查询报表，便于了解每期利息的计算过程。 U9 资金计息系统与现金银行、资金结算、综合授信系统紧密集成，为集团企业结算中心或内部银行实现以资金为纽带的经营业务考核，提供有力支持。 应用流程应用流程 资金计息系统的应用涉及“结算中心”和“成员单位”两个不同的应用主体，涉及资金结算、现金银行、资金计息以及综合授信多个业务系统。 在结算中心和成员单位分别启用资金结算和现金银行系统的基础上，如果用户再使用资金计息系统，结算中心建议按以下步骤应用。 资金计息用户手册 第 5 页 共 38 页 第一步，设置计息使用的利率第一步，设置计息使用的利率 进入【利率】功能节点，设置内部账户计息使用的利率。 如果用户启用了综合授信系统，希望对资金往来结算占用的授信额度也进行计息，则可以设置“启用授信额度”利率，分别对额度内资金占用、超额度资金占用设置不同利率。 第二步，设置结息日参数第二步，设置结息日参数 进入【结息日】功能节点，设置系统结息日。 第三步，设置内部账户使用的利率第三步，设置内部账户使用的利率 进入【账户利率设置】功能节点， 针对不同内部账户设置计息使用

4、的利率。 不进行计息的账户只要不设置利率就可以了。 第四步，利息计算第四步，利息计算 在非结息日，如果希望了解账户利息收益或利息支出，可以通过【利息计算】功能节点的利息试算操作，查询当前日期内部账户的利息收支状况。 在结息日，通过【利息计算】功能节点的利息计算操作，系统自动计算截止当前日期，每个结息日的利息，系统生成利息单，登记结算中心内部账户，协同生成成员单位收款单或付款单，调整成员单位账户余额。 第五步，手工调整利息第五步，手工调整利息 进入【利息单】功能节点，手工填写内部账户的应收、应付利息，通过利息单调整内部账户余额状况。 资金计息用户手册 第 6 页 共 38 页 应用专题应用专题 利息利息 指货币所有者因贷出货币资金（即本金）从借款人手中获得的报酬。 在企业内部核算中，利息是指资金使用者因有偿使用资金而付出的成本。 利息的计算方法一般分为单利、复利两种。 单利是指无论期限长短，仅按本金计算利息，其所生利息不再加入本金重复计算利息； 复利是指经过一定时期（如一年）将所生利息加入本金再计息，逐期滚算。 以下介绍与利息计算有关的一些要素： 利率利率 也称利息率，是一定时期内利息额

5、与本金的比例。 利率按照不同的用途，有以下分类： 按照计算期间长短，利率一般分为以下三种： ）年利率（通常以百分数表示）； ）月利率（通常以千分数表示）； ）日利率（通常以万分数表示）， 日利率 = 月利率/30 = 年利率/360 按照计算对象，分为： ）贷款利率：指成员单位占用结算中心资金，所用的利率，也就是占用利率。 ）存款利率：指成员单位在结算中心有存款，所用的利率，也就是负占用利率。 由于利率与货币供求关系变化而变动的特性，利率又分为以下两种： ）固定利率：指在约定的信用期内，全程遵循，不发生变化的利率； ）浮动利率：指在约定的信用期内，随着信用供求状况的变化而定期调整的利率； 按照企业是否采用定额核算，利率分为： 资金计息用户手册 第 7 页 共 38 页 ）定额利率：在约定信用期内，当实际计息的积数在指定时间范围及额度范围区间，则按给定的利率计息。这一利率称为定额利率； ）超定额利率：指结算中心实行定额核算情况下，当资金占用已超过其核定资金定额时，计算超定额资金利息所用的利率。 定额核算：指采取核定资金定额的方式，考核资金使用情况。如为定额内资金占用，只需按定额利率计算利

6、息；如超出定额，就应同时计算定额内占用的利息和按超定额利率计算超出定额部分的利息。 结息日结息日 指借贷双方事先约定的结算利息的具体日期。 计息期间计息期间 指上一结息日到下一结息日之间的时间间隔。 计息积数计息积数 简称“积数”，是指账户每天最后余额的逐日累计数。 计息计息 指在一定时间内按照本金金额和已定利率，给本金计算利息，称为“计息”。 目前，我国计息方法主要有两种： 1) 逐笔计息，一般是指在整存整取存款到期日，或者自动转存日按照预先设定的公式和相应利率逐笔计算相应的利息，同时扣缴利息税。 利息=本金*时期*利率； 2) 积数计息，按实际天数每日累计账户余额，以累计积数乘以日利率计算利息的方法。 利息=本金*天数*日利率 利息单利息单 向资金使用者支付利息或收取利息的单据。 利息单的要素包括：户名、账号、日期、积数、利率、期限等内容。 活期存款活期存款 资金计息用户手册 第 8 页 共 38 页 指存款人将其资金存入银行后可随时支取的存款。 一般情况下，个人活期存款账户每年结息一次，6 月 30 日为结息日； 单位活期存款账户按季结息，每季末月的 20 日为结息日。 结息日按

7、当天挂牌公告的活期存款利率计息，结息后的利息并入本金起息，元以下尾数不计息。 未到结息日清户时，按清户日挂牌公告的活期存款利率计息到清户日前一日。 内部账户计息内部账户计息 .1 资金计息系统主要为集团企业的结算中心或内部银行提供针对内部账户资金余额的计息处理。是企业进行资金使用状况考核的一种手段。 系统提供以下两种计息方式： 自动计息自动计息 根据系统设置的结息日、内部账户使用的利率，通过计息功能，系统自动计算各个内部账户不同余额类型下的利息。 系统采用积数计息法，执行计息处理后，计息日的内部账户计息积数归零；从本计息日到下一计息日，系统重新计算计息积数。 如果内部账户余额在结息日的计息积数在“借方”，表示成员单位有向结算中心的借款，需要向结算中心支付利息。此利息单协同生成成员单位的付款单。 如果内部账户余额在结息日的计息积数在“贷方”，表示成员单位在结算中心有存款，结算中心需要向成员单位支付利息。此利息单协同生成成员单位的收款单。 手工计息手工计息 系统提供利息单，可以由用户手工录入各内部账户应收或应付的利息，通过利息单，调整内部账户的余额数据。 手工的利息单协同产生成员单位的利息

8、收款单或利息付款单，调整成员单位的账户数据。 资金计息用户手册 第 9 页 共 38 页 基础设置基础设置 提供以下功能提供以下功能： 参数设置：主要提供了默认汇率类型、转总账参数、利率精度等参数。系统提供了参数的默认值，用户可以根据实际业务进行调整。 单据类型：提供利息单单据类型设置。 结息日：设置集团结算中心或内部银行进行内部计息处理的结息日信息。系统提供按年、按季、按月、按周、按日等多种类型期间的结息日参数。 利率：设置结算中心或内部银行对成员单位的内部账户进行计息处理的利率信息。系统提供了“活期存款利率”、“内部开票利率”等不同类型的利率，还可以结合企业内部的综合授信额度，设置“超额度利率”，以及针对不同币种的利率。 账户利率设置：设置每个内部账户计息所使用的利率种类、利率值等信息。 参数设置参数设置 功能概述功能概述 设置资金计息系统应用参数。 参数主要涉及交易分录、汇率、利率精度、转总账四个方面。 使用前提使用前提 定义汇率类型档案（系统提供预置数据，用户可以增加） 资金计息用户手册 第 10 页 共 38 页 栏目说明栏目说明 系统参数 参数参数 说明说明 是否实时产生是

9、否实时产生 AAIAAI分录分录 系统默认资金结算系统的各类业务单据在保存时，生成交易分录。 用户在使用系统过程中，如果不需要实时产生分录，可以取消此生成标记。 此参数可以随时修改，只影响后续操作，不影响历史数据。 注意事项：注意事项： 如果产生交易分录，用户务必在交易分录模版中设置相应分录模版。 默认汇率类型默认汇率类型 设置各币种计息处理，计算出的原币利息与本币利息转换使用的默认汇率类型。 此汇率类型是为简化操作，默认带到利息单中的默认值，用户可以根据实际情况进行修改。 此参数可以随时修改，只影响后续处理，不影响历史数据。 利率精度利率精度 设置计息使用的利率的小数精度。 资金计息用户手册 第 11 页 共 38 页 参数参数 说明说明 此参数可以随时修改，只影响后续处理，不影响历史数据。 单据类型单据类型 功能概述功能概述 设置资金计息系统使用的利息单的单据类型参数信息。 V2.1 资金计息提供的计息对象是成员单位的内部账户。对内部账户余额提供利息计算。 使用注意事项：使用注意事项： 、用户可以根据不同币种，设置不同的利息单类型。 、单据类型参数一经设定，建议不要随意变动。 栏目

10、说明栏目说明 基本页签 栏目栏目 说明说明 资金计息用户手册 第 12 页 共 38 页 栏目栏目 说明说明 编码编码 单据类型的编号。 单据类型已经使用，不允许修改。 名称名称 录入单据类型名称。 描述描述 录入对单据类型的详细说明信息。 业务类型业务类型 .1 提供针对“内部账户”计息。 系统目前默认此字段只能是“内部账户”，后续根据产品功能的扩展，逐步扩展。 默认类型默认类型 标注设置的单据类型是否是默认类型。在填写各类业务单据时，系统将默认单据类型中的参数带到操作画面中，方便用户使用。 参数页签栏目说明见单据类型公共说明 结息日结息日 功能概述功能概述 设置资金计息系统的计息日信息。 -V2.1 支持的计息对象是“内部账户”，采用账户余额基数计息法，需要统一设置计息的结息日参数信息。 资金计息用户手册 第 13 页 共 38 页 栏目说明栏目说明 基本参数 参数参数 说明说明 编码编码 设置结息日编码。 目前系统只有一套结息日参数。 周期单位周期单位 设置结息周期。系统提供以下周期单位： 、按年：即每年结算一次利息； 、按半年：即每半年结算一次利息； 、按季：即每季度结算一次利

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