2022年金融-证券专项考试考前模拟强化练习题87（附答案详解）.docx

2022年金融-证券专项考试考前模拟强化练习题（附答案详解）1. 单选题证券公司、证券投资咨询机构应当通过（ ）、中国证券业协会和公司网站公示投资顾问的相关信息，方便投资者查询、监督问题1选项A.公共场所B.证券交易所C.证监会D.营业场所【答案】D【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示公司名称、地址、联系方式、投诉、证券投资咨询业务资格等还有证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码，方便投资者查询、监督2. 单选题证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务时，应当遵循诚实信用原则，下列行为中违背上述原则的有（ ）Ⅰ.在业务推广和客户招揽过程中，对服务能力和过往业绩进行夸大宣传Ⅱ.在业务推广和客户招揽过程中，客观介绍服务能力和过往业绩Ⅲ.提供虚假、不实、误导性的信息，诱导客户进行不必要的证券买卖Ⅳ.基于合理依据向客户提供投资建议，并提示潜在的投资风险问题1选项A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁 止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保 证投资收益。

1) 证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾 问业务进行广告宣传，应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定，广告 宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形2) 证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公 司住所地证监局、媒体所在地证监局报备3) 证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资 顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备3. 单选题保险公司为客户提供保险规划的目标是（ ）问题1选项A.帮助客户选择合适的保险品种、期限及保险金额B.深入了解和分析客户经济状况和投资需求C.风险最小化D.降低和转移风险【答案】D【解析】保险规划的目标：储蓄投资、财产安排、遗产规划、风险保障；保险规划最重要的是降低和转移风险4. 单选题下列各项中，不属于心理账户效应的是（ ）问题1选项A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】A【解析】晕轮效应又称“成见效应”、“光圈效应”、“日晕效应”，是指在人际知觉中所形成的以点概面或以偏概全的主观印象。

是一种偏差，而不是心理账户，故答案选A5. 单选题制定流动性应急计划的主要内容包括（ ）Ⅰ.弥补现金流量不足的工作程序Ⅱ.提高流动性的预见性Ⅲ.通过金融市场控制风险Ⅳ.危机处理方案问题1选项A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A【解析】制定流动性应急计划的主要内容包括危机处理方案和弥补现金流量不足的工作程序6. 单选题下列关于年金的说法，正确的有（ ）Ⅰ.向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金Ⅱ.定期定额缴纳的房屋贷款月供可视为一种年金Ⅲ.退休后从保险公司领取的养老金可视为一种年金Ⅳ.按月领取的奖励可视为一种年金问题1选项A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B【解析】年金(普通年金)是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间 断的现金流Ⅳ项按月领取的奖励，金额不一定相同，而且可能会间断，不能视为年金7. 单选题宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在（ ）Ⅰ.企业经济效益Ⅱ.居民收入水平Ⅱ.投资者对股价的预期Ⅳ.资金成本问题1选项A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B【解析】宏观经济运行对证券市场的影响 主要表现在以下方面：(1) 企业经济效益。

无论从长期看还是从短期看，宏观经济环境都是影响公司生存、发 展的最基本因素 (2) 居民收入水平在经济周期处于上升阶段或在提高居民收入政策的作用下,居民收 入水平提高将会在一定程度上拉动消费需求，从而增加相关企业的经济效益 (3) 投资者对股价的预期投资者对股价的预期，也就是投资者的信心，是宏观经济影 响证券市场走势的重要途径 (4) 资金成本当国家经济政策发生变化，如采取调整利率水平、实施消费信贷政策、征 收利息税等政策，居民、单位的资金持有成本将随之变化 8. 单选题现金管理的目的包括（ ）Ⅰ.满足未来消费的需求Ⅱ.满足日常的周期性的支出需求Ⅲ.满足对子女教育的需求Ⅳ.满足应急资金的需求问题1选项A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D【解析】现金管理是对现金和流动资产的日常管理其目的在于:(1) 满足日常的、周期性支出的需求2) 满足应急资金的需求3) 满足未来消费的需求4) 满足财富积累与投资获利的需求Ⅲ项，子女教育需求属于教育规划9. 单选题证券投资顾问可以通过公众媒体，对（ ）Ⅰ.宏观经济发表评论意见Ⅱ.行业状况发表评论意见Ⅲ.证券市场变动情况发表评论意见Ⅳ.具体证券作出买入、卖出或者持有的意见问题1选项A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播 的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状 况、证券市场变动情况发表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务,传播证券知识，揭示 投资风险，引导理性投资。

不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买人、卖出或者持有 具体证券的投资建议10. 单选题关于损失厌恶，下列说法中正确的有（ ）Ⅰ.损失厌恶是指人们对财富的减少比对财富的增加更为敏感，而且损失的痛苦要远远大于获得的快乐Ⅱ.由于损失厌恶的缘故，投资者在调整股票投资组合时，往往会卖出组合中“亏损”的股票，留下“盈利”的股票Ⅲ.当人们作出错误决定后往往会后悔不已，感到自己的行为要承担引起损失的责任，会比损失厌恶更加痛苦Ⅳ.对投资的评估频率越高，发现损失的概率越高，就越可能受到损失厌恶的侵袭问题1选项A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B【解析】人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性人们面对同样数量的收益和损 失时，损失会使他们产生更大的情绪波动，这就是损失厌恶Ⅱ项错误，由于损失厌恶，会卖掉盈利股票，留下亏损股票；11. 单选题根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（ ）I.常规性收入II.临时性收入III.工资收入IV.租金收入问题1选项A.I、IIB.II、IIIC.III、IVD.I、IV【答案】A【解析】在预测客户的未来收入时，可以将收入分为：①常规性收入：是人们可以预料的能够长期连续获得的常规性收入，包括工资、租金、奖金、补贴、利息、股息红利等等；②临时性收入是人们由于某种偶然的机会或特殊事件，导致的收入，是不可预料的。

12. 单选题杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是（ ）I.盈利能力，用利润率衡量II.盈利能力，用资产周转率衡量III.营运能力，用资产周转率衡量IV.财务杠杆，用权益乘数衡量问题1选项A.I、III、IVB.III、IVC.I、IVD.II、Ill【答案】A【解析】杜邦分析法说明净资产收益率受三类因素影响：（1）盈利能力，用利润率衡量2）营运能力，用资产周转率衡量3）财务杠杆，用权益乘数衡量净资产收益率=销售净利率（净利润/营业总收入×资产周转率（营业总收入/总资产））×权益乘数（总资产/总权益资本）13. 单选题运用比率分析法评价套期保值策略有效性时，企业可以根据自身风险管理政策的特点选择（ ）Ⅰ.累积变动数为基础比较Ⅱ.同比变动为基础比较Ⅲ.环比变动为基础比较Ⅳ.单个期间变动数为基础比较问题1选项A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】D【解析】比率分析法是通过比较被对冲风险引起的对冲工具和被对冲项目公允价值或现金流量 变动比率，以确定对冲是否有效的方法运用比率分析法时，企业可以根据自身风险管理政 策的特点选择以累积变动数（即自对冲开始以来的累积变动数）为基础比较，或以单个基期 变动数为基础比较。

如果上述比率在80% -125%范围内，可以认定对冲是高度有效的14. 单选题在马柯威茨模型中，当允许卖空时，由四种不完全相关证券构建的证券组合的可行域是均值标准差平面上的（ ）问题1选项A.无限区域B.一条直线C.一条曲线D.有限区域【答案】A【解析】假设可供选择的证券有A、B、C三种,可能的投资组合便不再局限于一条曲线上，而是坐标系中的一个区域在不允许卖空的情况下，三种证券所组成的可行域是有限区域，如果允许卖空，三种证券组合的可行域不再是有限区域，而是包含该有限区域的一个无限区域一般而言，当由多种证券(不少于三种证券)构造证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的E-σ坐标系中的一个区域在不允许卖空下是有限区域，在允许卖空下则是包含有限区域的无限区域15. 单选题关于趋势线，下列说法正确的有（ ）Ⅰ.趋势线是被用来判断股票价格运动方向的切线Ⅱ.下降趋势线是一种压力线Ⅲ.在上升趋势中，需将股价的三个低点连成一条直线才能得到一条上升趋势线Ⅳ.上升趋势线被突破后，该趋势线就转化为潜在的压力线问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D【解析】连接一段时间内价格波动的高点或低点可画出一条趋势线。

在上升趋势中，将两个低 点连成一条直线，就得到上升趋势线;在下降趋势中，将两个高点连成一条直线，就得到下降 趋势线标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成上 升趋势线起支撑作用，是支撑线的一种;下降趋势线起压力作用，是压力线的一种Ⅰ项错误，趋势项并不是切线；Ⅲ项错误，两点节课得到一条上升趋势线，不过趋势线去要第三点进行确认16. 单选题行业生命周期处于成熟期的行业表现出的特征有（ ）Ⅰ.公司数量减少Ⅱ.产品价格稳定Ⅲ.利润高Ⅳ.风险降低问题1选项A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB。