大额现金存取新政.docx

关于银行办理大额现金存取款的规定简介大额现金存取新政储蓄机构办理大额支付现金业务，对储户身份确认的特殊环节，就是审查取款人的身 份证件依照银发(1997)363号等文件的规定，对于一日一次性提取现金5万元(不含5万 元)以上的，应当审核取款人的身份证件这里应当注意以下几点:第一，“取款人”应当 理解为:在储户亲自支取时，取款人为储户本人，储蓄机构应当审查储户的有效身份证件; 在储户委托他人代为支取时，取款人为代理人，储蓄机构负有审查委托人和代理人身份证 件的义务第二，“有效证件”的范围，依照银发(1997)363号文件包括身份证､军官证､ 护照等第三，“审核”的标准依照中国人民银行办公室《关于个人存取款业务管理有关 问题的批复》［银办函(2000)816号］的规定，“审核”取款人提供的身份证件姓名是否与 存单､存折姓名一致，即形式审查，而非实质审查第四，“委托他人代取”，中国人民 银行以银条法［1991］15号文件解释为，委托他人代取是一种民事法律行为，即储户用足以 证明其身份的证件(包括工作证､户口簿､居民身份证等)及存单或存折为委托授权的标志， 交他人代为提取存款的行为第五，5万元是指本息合计数，而非仅为本金的数额。

1、 无论一次还是多次，只要一天内提现超过5万就是大额了； 2、按照央行的意思，范围应 该是所有金融机构；但实际国内所有银行并未联网，因此在中行取5万，再在建行取5万 一般是不会按照大额上报的 除非你被人民银行盯上至于你说的例子，由于是同一行内，系统均有记录，因此肯定认作大额 3、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和 可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等储蓄机构办理大额支付现金业务，对储户身份确认的特殊环节，就是审查取款人的身份证件 依照银发（1997）363号等文件的规定，对于一日一次性提取现金5万元（不含5万元）以上 的，应当审核取款人的身份证件这里应当注意以下几点:第一，“取款人”应当理解为: 在储户亲自支取时，取款人为储户本人，储蓄机构应当审查储户的有效身份证件;在储户 委托他人代为支取时，取款人为代理人，储蓄机构负有审查委托人和代理人身份证件的义 务第二，“有效证件”的范围，依照银发（1997）363号文件包括身份证､军官证､护照等 第三，“审核”的标准依照中国人民银行办公室《关于个人存取款业务管理有关问题的批 复》［银办函（2000）816号］的规定，“审核”取款人提供的身份证件姓名是否与存单､存折 姓名一致，即形式审查，而非实质审查。

第四，“委托他人代取”，中国人民银行以银条 法［1991］15号文件解释为，委托他人代取是一种民事法律行为，即储户用足以证明其身份 的证件（包括工作证､户口簿､居民身份证等）及存单或存折为委托授权的标志，交他人代为 提取存款的行为第五，5万元是指本息合计数，而非仅为本金的数额 1、无论一次还 是多次，只要一天内提现超过5万就是大额了； 2、按照央行的意思，范围应该是所有金 融机构；但实际国内所有银行并未联网，因此在中行取5万，再在建行取5万，一般是不 会按照大额上报的 除非你被人民银行盯上至于你说的例子，由于是同一行内，系统均有记录，因此肯定认作大额 3、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付 交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等关于银行办理大额现金存取款的规定 ...关于银行办理大额现金存取款的规定 ...银行办理大额现金存取款（存款人民币20万元以上，取款5万元以上）业务，...储 蓄机构办理大额支付现金业务，对储户身份确认的特殊环节，就是审查取款人的身份证件 依照银发（1997）363号等文件的规定，对于一日一次性提取现金5万元（不...银行办理 大额现金存取款（存款人民币20万元以上，取款5万元以上）业务，...储蓄机构办理 大额支付现金业务，对储户身份确认的特殊环节，就是审查取款人的身份证件。

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