银行反洗钱调查流程.doc

反洗钱调查流程反洗钱调查流程 中国人民银行及其省一级分支机构中国人民银行及其省一级分支机构被调查单位情况被调查单位情况可疑交易活动可疑交易活动1、调查准备、调查准备 调查实施调查实施调查结束调查结束书面或现场书面或现场调查调查中国人民银行中国人民银行1、 金融机构上报的可疑交易 2、 监管发现的可疑交易 3、 市、县支行发现的可疑交易 4、 其他行政机关或司法机关通报的涉 嫌洗钱可疑交易 5、 单位和个人举报的可疑交易 6、 涉外途径获得的可疑交易 7、 其他有合理里哟需要1、 全国范围的、重大的、复杂 的可疑交易 2、 跨省的、重大的、复杂的可 疑交易，省机构调查困难的 3、 涉外的可能重大政治、社会 或国际影响的 4、 认为需要其他的1、 初步审查 2、 需要调查核实，填写《反洗钱调 查审批表》 ，报行长（主任）或 主管类的批准 3、 成立调查组（不少于 2 人） ，持 《中国人民银行执法证》 ，设组 长一名 4、 对重大、复杂的应制定调查实施 方案 5、 调查前制作《反洗钱调查通知书》 加盖公章 6、 可以根据需要提前通知，要求进 行相应准备1、 不少于 2 人，出示《中国人民银行执法证》和《反 洗钱调查通知书》 。

调查组长说明调查目的、内容和 要求 2、 询问询问：制作《反洗钱调查询问笔录》 询问笔录要被 询问人核对，有遗漏或差错时，可以要求补充或更 正，修改处签名盖章无误后逐页签字或盖章，拒 绝的注明调查人也要签名被询问人可以书面提 交材料，在末页签名或盖章收到书面材料的首页 右上方写明收到日期并签名 3、 查阅、复制查阅、复制：账户信息，交易记录，其他有关纸质、 电子或音像等资料 4、 封存封存：对可能转移、隐藏、篡改或毁损的文件、资 料封存期间金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改 或毁损被封存的文件资料封存时会同机构人员盘 点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》一式两 份，分别签字或盖章（两者） ，机构拒绝签字或盖章 的注明必要时封存的东西的拍照或扫描 5、临时冻结临时冻结：客户要求将调查涉及的资金转移境外的， 金融机构立即向人行当地分支机构报告，人行当地分支 机构接到报告后立即向侦查机关先行紧急报案若是县 级人行的，应当同时上报省级人行机构1、 基本情况2、 可疑交易是否属实3、 可疑交易时间、金额、资金来源和去向4、 关联交易情况5、 其他1.制作《反 洗钱调查报 告表》 ，分 别提出处理 意见：确认 不属实或排 除嫌疑的， 结束调查； 不能排除嫌 疑的，书面 形式侦查机 关报案。

经 人行及省级 行长或主管 行长签字 报中国人行 备案 2.对封存的 文件、资料 《解除封存 通知书》 ， 通知解除 3.案卷材料 归档。