开立与索赔的变更.docx

56保函开立的相关规则更明确明确了通知规则URDG758第10条借鉴UCP600的规定，对保函的通知作了明确规范该条明 确规定了通知方的责任,即通知方通知保函,向受益人表明其已确信保函的表面真实 性，而且通知准确地反映了其所收到的条款明确了修改规则作为具有独立性的跟单工具，见索即付保函与信用证的修改应遵循类似的规则 URDG758 第 11条，借鉴 UCP600 的规则，对保函的修改进行了规范保函的修改对担保人与受益人具有不同的效果担保人自出具保函修改之时即 受修改的约束，除非受益人拒绝修改;而对受益人而言，自其接受修改后方受约束，受 益人可以明示接受修改，或以仅符合修改后保函的交单默示式地接受修改因保函 不可撤销的性质，在受益人接受修改之前，受益人随时可以拒绝修改，但是担保人必须 受其发出的修改的约束为了增强担保人对其承担的保函责任的确定性,URDG758规定通知方应及时通 知担保人发出修改的一方受益人是接受或拒绝修改URDG758 实施后,保函修改有了明确界定,修改对担保人的效力、对受益人的 效力,以及通知方的义务都得到了明确,这些规范应该是符合保函开立与索赔的变更——有关“见索即付保函统一规则”的修订（之二文/朱宏生 编辑/王玲上期内容提示:上一期作者分析了 URDG758有两大明显特点:一是在URDG758 规则下,保函的独立性和单据化特征更加明显,与信用证更加接近;二是 URDG758 关 于保函操作的具体规则比 URDG458 更加详尽。

本期将对保函开立与索赔相关规则 的变更与影响做进一步分析① Article 15 Requirements for demanda.A demand under the guarantee shall be supported by such other documents as the guarantee specifies, and in any event by a statement, by the beneficiary, indicating in what respect the applicant is in breach of its obligations under the underlying relationship.This statement may be in the demand or in a separate signed documentaccompanyingor identifying the demand.民生广场CMBC Column中国外汇 CHINA FOREX2010.01实务操作特点的明确了保函离开担保人的控制即为出具URDG758 第 4 条 a 规定“A guarantee is issued when it leaves the control of the guarantor”，该条借鉴了 ISP98 2.03的规定，对保函开立的时点进行了明确，担保人在保 函脱离其控制之时起即受其约束。

索赔或交单以及赔付的变化审单标准、审单时间以及拒付通知前文已有述及，不再重复其他有关规则的 变化分析如下:违约声明的措辞变化（见①和URDG458 一样,URDG758第15条把违约声明作为默示要求，除非保函条款 明确排除该条的适用不同的是URDG758第15条a对受益人违约声明的措辞修 改为 “indicating in what respect the applicant is in breach of its obligations under the underlying relationship”，声明被担保人在哪些方面违反了基础关系下的责任,而不像 URDG458 那样显得有些僵化，既声明申请人违反了基础合同或投标条件项下的义务， 同时申明违约的具体方面在反担保项下，担保人的违约声明的内容也有变 化,“indicating that such party has received a complying demand under the guarantee or counter-guarantee issued by that party”,强调担保人收到相符索赔，同时强调担保人已 经出具担保，该条也考虑到了连续转开的情况。

至于声明的形式,URDG758规定了可以在索赔（demand中声明，也可以随附索赔 或在声明中指明索赔的方式，避免了 URDG458使用“referring的模糊措辞,也使得 声明可以与索赔分开提交,更具灵活性交单、索赔或付款更易操作U R D G758借鉴了《国际备用证惯例》（ISP98的有关条款,对交单、索赔、赔 付作了具体的规定而大部分该类规则都是URDG458所没有的此类规则使得交 单和索赔在URDG758下有了具体规范,可操作性大大增强一是交单的概念URDG758第2条定义的交单（presentation包括索赔,同时扩 大到除索赔之外的单据，例如减额、到期（expiry要求的交单二是不完整交单URDG758第14条b对不完整 交单作了规定:交单应该完整,但如果交单本身表 明其将随后补齐,则不能因交单不完整而拒付在 此情况下,单据应在保函到期前补齐 URDG758第 14 条 b 的规定赋予受益人或担保人在保函或反担保 项下逐步提交单据的灵活性,可以节省担保人或反 担保人审单的工作量三是关于交单的形式URDG758第14条c、d、e对交单的形式作了规定值得一提的是，根据URDG758第14条e规定，如果保函没有标明交单是电子形式还是纸质形式,则必须以纸质形式交单。

这一点和 URDG458 ART. 2 (d 不同,URDG458以纸质和电子形式交单均可;和 ISP98 3.06b 也有不 同 ,ISP98 有更大的灵活性四是保函的识别URDG758第14条f借鉴ISP983.03的规定,对交单时对保函的识别作出了明确要 求根据该条规定,每次交单必须标明在哪个保函 项下交单,例如通过标明保函号码的方式如果没 有标明,则 20条所规定的审单时间从识别之日起开 始起算五是部分索赔和多次索赔URDG758第17条 借鉴ISP98 3.08的规定，允许部分索赔和多次索赔 这样,如果当事人想避免多次索赔或部分索赔,必 须在保函中明确约定但保函的措辞必须小心,例 如,如果多次索赔和部分索赔被禁止,在允许分批 装运的合同项下发生部分违约的情形,受益人只好 选择全额索赔六是每次索赔的分离性U R D G758第18②［Article 21 Currency of Paymenta.The guarantor shall pay a complying demand in the currency specified in the guaranteeb.If, on any date on which a payment is to be made under the guarantee:i.the guarantor is unable to make payment in the currency specified in the guarantee due to an impediment beyond its control; orii. it is illegal under the law of the place for payment to make payment in the specified currency, the guarantor shall make payment in the currency of the place for payment even if the guarantee indicates that payment can only be made in the currency specified in the guarantee. The instructing party, or, in the case of a counter-guarantee, the counter-guarantor shall be bound by a payment made in such currency. The guarantor, or counter-guarantor may elect to be reimbursed either in the currency in which payment was made or in the currency specified in the guarantee or, as the case may be, the counter-guarantee.5758条借鉴ISP98 3.07的规定，对每次索赔的分离性（Separateness of each demand作 了规定。

不管保函是否禁止部分或多次索赔,不符的索赔或者撤回索赔并不代表放 弃或影响在保函项下另一次的及时索赔的权利URDG758第17条规定，保函规定 只允许一次索赔的情况下，索赔被拒付，在保函到期前仍可以再次索赔 URDG758 的上述规定保障了受益人在保函到期前作出相符索赔的权利，在不符索赔、撤回索 赔或索赔被拒付的情况下，可以再次做出及时索赔（timely demand，最大限度地保护了 受益人索赔的权利七是付款货币URDG758第21条（见②对保函付款货币规定，担保人应以保函 规定货币付款如果因担保人无法控制的阻碍，担保人不能以保函规定货币付款，或 依据保函付款地法律以保函规定货币付款为非法，则担保人可以以付款地货币付款， 即使保函规定只能以规定货币付款而且指示方或反担保人必须接受以付款地货币 付款的约束,担保人或反担保情形下的反担保人可以选择以付款货币,或保函规定货 币，反担保情形下以反担保规定的货币获得偿付URDG758第21条c进一步规定 了付款或偿付适用的汇率URDG758第21条还提出了当保函规定付款货币因外汇管制或制裁等原因而无 法付款情形下的解决方案，一定程度上解决了以不可兑换货币开立保函的问题，保障 了保函受益人的利益。

受益人可以选择以其本国货币开立保函，而不必担心到期以 付款地货币付款的汇率风险担保人以付款所在地货币付款，其向委托人或反担保 人的索偿也能得到保护但担保人或反担保人应该充分评估选择不可兑换货币作为 保函规定货币对授信敞口带来的挑战而对被担保人来说应该充分评估保函规定货 币升值所带来的汇率风险，选择币值相对稳定的可兑换货币作为保函付款货币不失 为明智的选择对中国的担保人或被担保方来说，因为人民币不是通用货币，本条并没有彻底解决小币种 保函赔付的问题转开保函情形下，该类问题或许可以部分解决不延期即付款不延期即付款（extend or pay是保函或备用证中常见的要求，对此URDG758第 23条继承了 URDG458第26条的基本原则，主要的变化有三点:一是明确了担保人在 收到此类要求时可以推迟付款的时限，即不超过自收到索赔起 30个日历日，反担保人 可以推迟付款的时间可以比担保人推迟付款的时间少 4个日历日，以便担保人推迟 付款期间届满前有充足的时间办理延期对比URDG458第26条“担保人应在合理 的时间内暂停赔付，以便申请人和受益人就是否同意此项延期而达成协议，并安排开 立延期文件”的措辞而言,URDG758对推迟付款的时间规定更加明确具体。

二是用 “may suspend”替代了 URDG458使用的“shall suspend”,避免使推。