2022年金融业务局半年工作总结.pdf

荆州市邮政局金融业务局上半年工作总结上半年以来，金融业务局在市局的正确领导下，认真贯彻落实市局工作部署，按照“科学发展、二次创业”的工作主题，以维护全局金融资金安全、规范管理为己任，以加快代理金融业务发展为重点，紧扣全年工作目标，强化基础，细化管理，各方面工作扎实、稳步推进现将 20XX 年上半年工作总结如下：一、基本情况（一）业务完成情况1.代理储蓄余额发展情况截止 6月30日，全市邮政网点储蓄余额119.75 亿元，其中活期余额 55.15 亿元，定活比达46.05% 20XX年二季度竞赛期间，邮政网点余额净增294 万元，完成计划的0.82% 2.其他业务发展情况（1）网银业务 截止 6月30日，全市邮政代理网点个人网银客户 26190 人， 银行客户 5888 人， 年累计新增 32078户个人网银交易262000 笔，网上支付 97552 笔个人网银交易金额 5238.26 元，银行交易金额602.84 万元，网上支付 213 万元，年累计新增816.38 万元，位列全省第四位2）理财业务 截止6月底，全市邮政网点全年累计销售基金 235 万元，人民币理财保有量244 万元，完成进度计划的35.81% ，进度排名全省第四位。

3）绿卡通业务 截止 6月底，全市邮政网点今年累计发卡 8949 张，期末结存卡户数为23905 户，卡户存款余额为14626.65 万元，卡户平均余额为6119 元4）预存代缴电费 截至 6 月 30 日，全市今年完成预存代缴电费76922 户，累计达到760401 户，占全部居民用电户的 46% 其中，邮政企业完成预存代缴电费68778 户，累计达到672351 户银行完成预存代缴电费8144 户，累计达到 88050 户二）收入完成情况截止 6月31 日，全市邮政储蓄业务收入本年累计完成10486 万元，完成预算19620 万元的 53.45% ，比上年同期增长23.23% ，占全省储蓄业务收入的11.55% 二、主要工作和措施回顾上半年，我们主要抓了以下几个方面的工作：（一）高度重视储蓄业务，多举措促进余额增长上半年以来，金融业务局深入贯彻落实省公司和市局工作会议精神，多措并举，进一步做大做强邮政的“吃饭”业务-储蓄业务在具体工作举措上，一是以劳动竞赛为抓手，先后组织开展了“争先夺魁”邮政储蓄业务发展竞赛和“迎建党九十华诞 创邮储 1500 亿新高”邮政储蓄竞赛等活动通过从全员劳动竞赛着手，让每个员工动起来，发挥作用，创造价值。

二是加快项目的开发，在现业开展“对公业务和代发工资户”竞赛活动以促进储蓄业务的发展三是抓好窗口阵地营销，通过改善窗口服务形象、提供优质服务的方式提高吸储能力和储蓄余额的增长；四是抓好“交叉营销”工作，充分借助各项理财产品吸引新客户、拓展维护老客户， 不断吸引新增资金，有效推动二季度储蓄业务快速持续发展二）加快“电费绿卡村” “ 电费社区”的推进步伐“电费绿卡村”“ 绿卡社区”是一项打基础，管长远的业务上半年以来，市局领导高度重视这项业务的发展，成立了加快“电费绿卡村”“ 绿卡社区”发展领导小组同时，金融业务局对各单位电费绿卡工作进行督办指导，对业务发展情况每周每月通报各单位结合实际情况，找准工作切入点，把电费代收业务作为企业效益新的增长点，充分发挥自身核心竞争意识，形成了争优赶先、多方协同和上下联动的工作氛围三）加大理财业务和代发代收业务的发展上半年以来，金融业务局与邮储银行加强协作，积极做好理财产品的销售动员和业务宣传，以客户为中心，以市场为导向，以理财产品作为吸引优质客户和促进余额增长的有效手段为有效促进代发工资业务的发展，充分调动各部门开展代发工资业务营销的积极性，加强营销推广力度,金融业务局制定了代发工资的营销奖励政策,加大奖励力度， 有计划有目标的发展代收代发业务。

截止 6月底，总计代发单位共个，合计代发工资笔，万元四）重视网点金融从业人员的学习和培训工作上半年以来，金融业务局重视加大网点从业人员的学习力度，加强业务素质和安全教育，以达到完善窗口服务和规范业务操作的目的首先，以上级部门印发的 制度汇编、 员工读本、 警钟长鸣、 操作风险十三条等应用资料为学习重点，要求各单位组织所有支局和相关从业人员进行学习，并把这种学习常态化， 从根本上规范从业人员的合规意识其次，以“强化邮政代理金融网点管理”和“邮政营业员双证培训班”专项网络培训为契机，对全市代理金融网点（含二类）支局长及金融从业人员进行了网上培训，并组织全市邮政营业员参加了 “双证”培训班网上学习活动五）重视金融资金安全，强化风险管理我局一直高度重视邮政金融资金安全，强化风险管理今年以来，我局在邮政金融安全管理、邮政金融安全检查等方面开展了一系列的工作在邮政金融安全管理方面，我局开展了全市邮政金融资金安全内控执行年竞赛活动、全市邮储网点安全管理双百分达标竞赛活动和全市邮政金融网点安全评估活动在邮政金融安全检查方面，元旦、春节、五一节假日，我局都开展了以网点自查为主的节日安全检查，金融网点检查率达到100% 。

同时，市局按季开展了对邮政金融网点的业务和安防设施抽查，实行月报制度，各网点对自身安全检查每月向上级部门报告三、存在的问题上半年，在总结成绩的同时，也要清醒地看到我们面临的问题和不足：一是针对二季度储蓄余额下滑的发展定式，各县市局思想放松、推动力度不大，没有主动的采取措施来控制这种趋势和弥补因客观因素造成的资金流失二是“电费绿卡村”各县市局发展不平衡， “电费绿卡社区”进展缓慢同时，一些支局网点与供电所沟通不够，电费续存措施少，批扣成功率不高三是代理金融业务低端客户占比过高，高端客户少，理财业务发展缓慢此外，业务收入结构不均衡，中间业务收入占比低四、下半年工作安排下半年，金融业务局将在市局的领导下，在各单位的共同努力下，增强业务发展的紧迫感，坚定发展信心，全力以赴地完成各项工作计划具体来讲，要做好以下几点：（一）要按照省公司和市局的部署，千方百计的完成二季度竞赛计划 我们将坚持壮大规模，调整结构的指导思想，提高全体员工的认识，绷紧发展储蓄业务这根弦同时，要提升各县市局代理金融管理人员业务发展的紧迫感、责任感，加大对各局督办力度，从抓思想、抓目标、抓营销、抓项目、抓网点、抓协作、抓安全多错并举，扭转储蓄业务发展的不利局面，坚定不移完成竞赛计划。

二）加快“电费绿卡村” “ 绿卡社区”的推进工作 要把这项工作始终作为一把手的重要工作来抓，各单位要结合本地建设情况，出台强有力的措施，进一步提高“电费绿卡村”的签约率和批扣成功率同时，要开展“电费绿卡社区” 、 “电费绿卡小区”的建设推进工作， 将建设活动延伸至城市社区，使“电费绿卡村”建设的内涵不断扩大三）认真进行商易通的清理和网上银行的发展到目前为止，邮政代理金融网点布放普通商易通553 台，有交易的比率不高我们要认真开展商易通业务的清理工作，对达不到要求的要坚决予以调整和撤办与此同时，还要重视网银业务的发展，充分认识网银业务对储蓄业务发展的重要性，要把网银业务作为服务中高端客户的手段，作为培育新客户的重要渠道来抓我们将与邮储银行沟通协作，合理安排分工，共同做好个人网银业务媒体、店面宣传和营销工作，不断提高个人网银客户激活率，进一步提高个人网银交易量，促进网银业务的快速发展四）要特别重视加强理财业务的发展,把理财业务作为改变业务结构，提高客户忠诚度的重要手段首先，要加大对全局个人理财业务的推动力度，特别是基金定投其次，要加大对个人理财产品的营销力度，加强理财产品的宣传最后，要加大对目标客户个人理财理念的引导力度。

当前，理财业务还处于刚起步的状态，许多客户对理财的认识还不够全面，需要我们去努力引导目标客户的理财理念，唤醒他们的理财需求五）针对现业发展滞后这个短板，制定行之有效的行销计划，提高城区吸储竞争力，进而改善存款结构，缩小与县域的差距 一是要大力发展储蓄业务，扩大余额规模；二要制定理财业务发展计划，特别是基金定投营销方案，培养一批成长型的中青年客户；三要继续落实代发代缴代收等“代字号”业务发展措施； 四要以代收电费为抓手，制定社区拓展方案，扩大我们客户群等等六）加强代理金融安防工作，特别是将资金安全管理作为一把手的日常工作来抓，绝不能出现任何疏忽要吸取红城案件的教训，把安防工作做到实处，对安全工作的每一个环节都不放过，同时要积极配合银行开展各种检查，并要将检查出的问题切实进行认真研究并着力加以解决，督促网点人员切实履职，为业务发展营造良好的外部氛围。