员工行为管理年考试复习题.doc

员工行为管理年”活动考试题库一、判断题1.员工不得参与非法的高息借贷、融资或集资活动 ）2.员工可以利用客户的资源经商办企业 ）3.员工本人控制的账户可以接受从贷款客户、供应商等利益相关方转入的资金 ）4.员工不得利用职权谋取不正当经济利益 ）5.员工冒用他人名义办理电子银行签约是违反员工从业行为禁止规定的 ）6.员工泄露国家秘密或建设银行商业秘密给建设银行利益和声誉造成损害是违规的，但不是违反员工从业行为禁止规定 ）7.建设银行员工可以借用客户资金或使用银行信贷资金进行买卖股票、基金、理财产品等投资活动或为上述风险投资活动提供担保；（×）8.从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息√）9.从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为√）10.从业人员接待客户应“不问不说”，不需要对客户如实详细提示产品的特点和风险×）11.禁止员工利用本人或本人控制的账户归集或过渡银行和客户资金、套取现金、虚增存款、调剂库存√）12.禁止员工伪造业务协议、业务凭证、收入证明√）13.禁止员工使用真名或冒用他人名义开立银行账户√）14.建设银行员工不得利用本人或控制的银行账户与公司及机构类客户进行资金划转，为满足业绩考核需要人为调节所在机构对公存款、虚增网银交易量。

√）15.柜员可以受理客户代理他人签约电子银行业务×）16.金融从业人员对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告√）17.客户申请电子银行业务时，无须本人亲自办理×）18.禁止在空白凭证、空白报表、空白公文纸上预先加盖各类会计专用印章√）19.严禁建设银行员工利用本人或控制的银行账户为开立一般存款账户的公司及机构类客户套取资金√）20.金融机构从业人员在社会交往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为√）21.柜面人员可以在柜台内为自己或代理他人办理业务×）22.严禁建设银行员工利用本人或控制的银行账户过渡本行营销费用、员工绩效和福利费等√）23.银行机构可以采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实×）24.对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账，即保证对公账户最少每半年对账一次对于有效对账后账户内无资金往来、开户后无款项发生或长期不动存款户等，可视风险程度降低对账要求√）25.银监会规定在重要物品保管、使用方面，不得存在以下行为：违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管、使用。

√）26.商业银行不需要指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施×）27.根据监监会规定，查案、破案必须要和处分适时与到位的双重考核制度建设联动√）28.建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入基层机构的人事管理制度×）29.银监会定义案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件√）30.银行业金融机构可以在总结案件教训、分析存在问题、确定问责方案和整改措施前，向银监局提交案件审结报告×）二、单项选择题1.员工不得参与非法的或大额的博彩活动本项所称大额，是指单次人民币（ ）元及以上，或单月累计人民币（ ）元及以上B）A 300 500 B 300 1000 C 500 1000 D 500 15002.员工违反不相容岗位管理规定混岗操作办理涉及资金、债权债务的重要业务，经指正不整改或造成损害后果的，违反了（）规定。

A）A 员工从业禁止性规定 B 员工不正当交易行为规定 C 银行业金融机构从业人员职业操守指引3.员工不得以个人名义代客理财或违规代客办理业务、代客保管重要物品本项所称代客保管的重要物品，包括但不限于代客保管（）E）A身份证明 B 存折（单）、银行卡 C印章、有价证券 D 结算凭证 E 以上都是4.员工不得利用本人或本人控制的账户从事以下行为：（E）A 归集或过渡银行和客户资金 B 套取现金 C虚增存款 D 调剂库存 E 以上都是5.以下（）行为是违反员工从业禁止规定的B）A 购买体育彩票或福利彩票B盗取或试图盗取、违规利用客户的银行账户密码等关键信息C 利用本人或本人控制账户开展虚假网银交易D 以上都是6.员工不得使用虚假材料或冒用他人名义办理银行卡（折），截留客户银行卡（折）和（C）A 使用信用卡透支 B 使用信用卡取现C 使用信用卡套现 D 使用信用卡跨境消费7.建设银行员工违规代替客户办理对公单位结算账户的（）手续是不正当交易行为；（D）A开户 B销户 C印鉴变更 D以上都是8.建设银行员工不得利用本人或控制的银行账户（L）。

A为开立一般存款账户的公司及机构类客户套取现金；B过渡资金，恶意充当融资中介或为客户办理资金划转、代发工资等业务；或出借他人或企业使用；C归集资金，过渡信贷证明、造价咨询等中间业务收入；转账代收因贷款发生的向客户收取的各项费用；D与公司及机构类客户进行资金划转，为满足业绩考核需要人为调节所在机构对公存款、虚增网银交易量；E过渡本行营销费用、员工绩效和福利费等；F虚增存款和库存现金，实现不同机构间调剂现金库存或为客户办理大额存、取款转账业务；G在机构内及机构间虚存虚取现金、调剂库款，向自助设备虚调现金、虚增存款和库存现金，办理取款或转账业务；H违规办理上门收送款业务，截留现金；I代客理财，伪造资料，为本人、亲属或他人骗取建设银行个人贷款，收取客户现金代为其偿还贷款，或通过其个人账户进行过渡；挪用客户资金或贷款额度，为其他客户归还贷款或用作其他用途；J与客户的个人账户发生资金往来关系，进行客户资金的归集、核算、划转等违规交易行为；K高息揽存、发放高利贷，或与地下钱庄进行非法资金往来；L以上都是9.信贷资金回流到（）本人的或控制的银行账户，进行虚假骗贷、截留资金、收受好处、替客户过渡资金或套现等属于违规交易行为。

C）A经营主责任人 B客户经理 C以上都是 D 以上都不是10.从业人员应当具备（），熟练掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作；对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告B）A相关职称 B岗位任职资格或能力 C相应学历11.以下说法错误的是（C）A从业人员应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益B从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利害关系人时，主动汇报和提请工作回避C从业人员未经批准可以在其他经济组织兼职D从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告12.从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定，不得从事以下行为：（E）A利用内幕信息为自己谋取利益 B利用内幕信息为他人谋取利益C将内幕信息明示他人D将内幕信息暗示他人E以上都是13.严禁银行员工盗取或试图盗取、违规利用客户的银行账户密码等（B）A、 重要信息 B、关键信息 C、有关信息14.严禁员工使用或串通客户使用虚假资料获取银行（B）A、资金 B、信用 C、账户15.严禁建设银行员工利用本人或控制的银行账户过渡资金，（C）充当融资中介或为客户办理资金划转、代发工资等业务；或出借他人或企业使用。

A、刻意 B、故意 C、恶意16.金融从业人员应当遵循（B）竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为A、公正 B、公平 C、公开17.金融从业人员未经（B）不得在其他经济组织兼职A、批复 B、批准 C、认可18.金融从业人员应当有效（A）现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告A、识别 B、辨别 C、鉴别19.金融从业人员应当树立终身学习（B），与时俱进，追求新知，提升素质，完善技能A、观念 B、理念 C、信念20.禁止授信业务报批材料存在极其明显的重大错误、缺陷等问题，或明知客户已经（B）重大风险（低风险业务、资产保全业务除外），仍审批无条件同意办理新增授信业务A、发生 B、暴露 C、出现21.严禁（A）使用其他柜员的名章、业务用章、重要空白凭证及柜员卡等办理业务A、负责人 B、营业主管 C、客户经理22.总行《员工从业禁止若干规定》明确了（ C ）项行为属于禁止性的行为A：16 B：18 C：19 D：不知道23.根据总行《员工从业禁止若干规定》，对于实施从业禁止行为的员工，将处于（B ）处罚。

A：警告处分 B：开除处分或解除劳动合同C：记过处分 D：经济处罚24.违反总行《员工从业禁止若干规定》，但符合减轻条件的，可以给予（ C ）处罚A：警告处分 B：记过处分或记大过处分C：撤职或留用察看处分 D：经济处罚25.总行《员工从业禁止若干规定》适用的对象为（ A ）A：建设银行管理的在职员工 B：建设银行管理的在岗员工C：中长期劳动合同制员工 D：劳务派遣制员工26.银监会规定在对账方面，不得存在以下行为：（D）A：制度规定不允许参与对账的人员参与对账B：不按规定审核对账回执C：不按规定处理存在问题的对账回执D：以上都是27.根据银监会的规定，柜员在办理具体柜台业务时，下列哪些行为不属于禁止性行为：（F）A：柜员办理本人业务或不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务B：代客户签名、设置／重置／输入密码或代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备(如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等)C：代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品或代客户申请、启用、操作网上银行、银行、银行业务D：委派会计(授权经理)对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作E：柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告F：柜员没有按要求核对客户身份信息，没有落实“了解你的客户”原则和实名开户制度28.根据银监会规定，在柜员卡使用方面，不得存在以下行为：（D）A：复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码(或口令等)B：将个人名章、操作卡、授权卡、密码(或口令等)交他人使用C：使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码(或口令等)办理业务D：以上都是29.银监会规定，各银行机构在检查中发现银行员工存在柜台业务禁止性违规行为的，违规操作人员须立即（ ），依据银行机构内部违规处罚规定，按该行为处罚（ ）进行处罚，同时对违规操作的机构采取有效措施进行整改。