银行客户提升活动的方案.docx

银行客户提升活动的方案【月日均_ge;10万元，老客户可获5积分，新客户可获10积分备注：新客户指 年1月1日(含)后开户的持卡客户五) 积分兑现规则1、 老客户转介一户达标新客户可获一份5积分宣传品;新客户达标可获10积分宣传品，只奖励一次，不重复奖励2、 积分可用于兑换迎新礼活动宣传品，宣传品由直属行按照下达目标数 量一次性统一预拨到支行,活动结束后清算3、 目标内的宣传品100%兑现，超额部分的宣传品由各支行自行解决4、 对没有完成目标的支行，差额(没有完成)部分的宣传品费用，由各支 行负责，直属行从各支行费用中扣回该部分宣传品费用，该部分宣传品由 支行处理，用于日常客户维护六) 推动措施1、 发挥产品优势，提升客户资产充分利用我行高收益理财产品、粤农 存、大额存单等存款产品、贵宾权益服务等，吸引新客户2、 强化活动宣传、推动(1) 在营业厅内营造宣传氛围，做好网点阵地营销2) 通过向客户群发送活动短信、社交银行公众号制作活动宣传链接等， 广泛宣传和营销3) 积极开展户外拓展营销，做好网点周边客户群体活动宣传工作4) 强化公私联动梳理对公企业资源，我行代发企业客户，强化公私联 动。

二、提升价值客户有礼活动（总费用预算11万）（一）活动对象1、存量房屋按揭客户中的非价值客户（详见名单）2、 、 年流失客户中的非价值客户（详见名单）二）活动时间： 年1月1日 年3月30日（三）活动内容 活动期间，存量房屋按揭客户（名单内）、已流失价值客户（名单内）提升 为价值客户的，均可获10积分，积分可用于兑换提升礼宣传品四）活动目标：新增价值客户1800户，新增滚动季日均资产1.8亿元 1、提升存量房屋按揭客户中的非价值客户为价值客户500户2、提升已流失价值客户为价值客户1200户五）积分兑现规则 1、积分可用于兑换迎新礼活动宣传品，宣传品由直属行按照下达目标数 量一次性统一预拨到支行,活动结束后清算2、目标内的宣传品100%兑现，超额部分的宣传品由各支行自行解决3、对没有完成目标的支行，差额（没有完成）部分的宣传品费用，由各支 行负责，直属行从各支行费用中扣回该部分宣传品费用，该部分宣传品由 支行处理，用于日常客户维护六）推动措施1、提升存量房屋按揭客户措施（1）强化交叉销售联合零售信贷客户经理，寻找营销契机2）发行专属理财产品利用总部针对名单客户发行高收益专属理财产品，紧盯目标客户，强化产品营销工作。

3）发挥存抵贷优势，提升客户资产利用存抵贷可获得活期利息外，还 可获得额外理财收益，冲减客户贷款利息压力等卖点，对客户贷款理财账 户和关联账户金额大于5万元的客户，大力推荐签约存抵贷，提升客户资 产2、提升 、 年已流失价值客户的措施充分利用我行客户营销活动资源、高收益理财产品、粤月盈+、大额存单 等存款产品、贵宾权益服务等，吸引客户新资金，提升客户资产三、宣传品兑换细则（一）5积分对应的宣传品价值30元，10积分对应的可兑换宣传品价值为 60元二）转介新客户有礼活动宣传品兑换事项1、支行需填写附件《客户信息登记表》，每月3号前发至分行零售金融 部进行核实;核实无误后，将统一在活动结束后一次性核发宣传品至各支 行，请支行及时完成宣传品兑换及客户签收2、分行、总部将针对支行客户转介、宣传品签收情况等进行及现场 抽查核实，对于伪造客户转介、或缺少客户签名及签收的支行，将采取全 行通报、活动宣传品资源扣减等处罚三）提升价值客户有礼活动宣传品兑换事项 客户名单将背对背发送至给支行，客户无需填写《客户信息登记表》，直 属行将根据各支行9月30日名单内价值客户数情况计算积分，活动结束后 统一清算四）活动量管理要求1、加强客户信息建立。

客户营销过程中，零售人员需将信息录入客户管 理系统，完善客户信息（例如家庭情况、工作行业、主要往来银行、活动偏 好等）（操作指南我行客户直接点击客户号进入客户统一视图，在活动量记 录内填写相关情况;非我行客户在潜在客户管理项下录入新建客户，录入信 息即可）2、加强客户联系频率对于新接触客户采取完整的跟踪维护机制接触次 日发感谢短信（留下联系方式），一周内首次跟踪客户参与活动意愿， 两周内活动维护邀约，（全程采用销售管理系统记录短信及通话记录）;可利 用销管系统将达标客户分组以便维护（ 操作指南进入客户管理，客户分组 项下自定义分组添加小组即可）3、上报评估报告活动结束后10个工作日内，各支行需结合满意度调 查结果、活动带动开户情况、新增资金、价值客户新增等形成活动后评估 上交分行金融部邮箱。