证券公司融资融券业务管理办法.doc

证 券 公 司 融 资 融 券 业 务 管 理 办 法（ 2006 年 6 月 30 日 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 公 布 ； 根 据 2011 年 10月 26 日 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 《 关 于 修 改 〈 证 券 公 司 融 资 融 券 业 务 试 点管 理 办 法 〉 的 决 定 》 修 订 ） 第 一 章 总 则第 一 条 为 了 规 范 证 券 公 司 融 资 融 券 业 务 活 动 ， 防 范 证 券 公 司 的 风 险 ，保 护 证 券 投 资 者 的 合 法 权 益 和 社 会 公 共 利 益 ， 促 进 证 券 交 易 机 制 的 完 善 和 证券 市 场 平 稳 健 康 发 展 ， 制 定 本 办 法 第 二 条 证 券 公 司 开 展 融 资 融 券 业 务 ， 应 当 遵 守 法 律 、 行 政 法 规 和 本 办法 的 规 定 ， 加 强 内 部 控 制 ， 严 格 防 范 和 控 制 风 险 ， 切 实 维 护 客 户 资 产 的 安 全 本 办 法 所 称 融 资 融 券 业 务 ， 是 指 向 客 户 出 借 资 金 供 其 买 入 上 市 证 券 或 者出 借 上 市 证 券 供 其 卖 出 ， 并 收 取 担 保 物 的 经 营 活 动 。

第 三 条 证 券 公 司 开 展 融 资 融 券 业 务 ， 必 须 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会（ 以 下 简 称 证 监 会 ） 批 准 未 经 证 监 会 批 准 ， 任 何 证 券 公 司 不 得 向 客 户 融 资 、融 券 ， 也 不 得 为 客 户 与 客 户 、 客 户 与 他 人 之 间 的 融 资 融 券 活 动 提 供 任 何 便 利和 服 务 第 四 条 证 监 会 及 其 派 出 机 构 依 照 法 律 、 行 政 法 规 和 本 办 法 的 规 定 ， 对证 券 公 司 融 资 融 券 业 务 活 动 进 行 监 督 管 理 中 国 证 券 业 协 会 、 证 券 交 易 所 、 证 券 登 记 结 算 机 构 按 照 本 机 构 的 章 程 和规 则 ， 对 证 券 公 司 融 资 融 券 业 务 活 动 进 行 自 律 管 理 第 二 章 业 务 许 可第 五 条 证 券 公 司 申 请 融 资 融 券 业 务 资 格 ， 应 当 具 备 下 列 条 件 ： （ 一 ） 经 营 证 券 经 纪 业 务 已 满 3 年 ； （ 二 ） 公 司 治 理 健 全 ， 内 部 控 制 有 效 ， 能 有 效 识 别 、 控 制 和 防 范 业 务 经营 风 险 和 内 部 管 理 风 险 ； （ 三 ） 公 司 及 其 董 事 、 监 事 、 高 级 管 理 人 员 最 近 2 年 内 未 因 违 法 违 规经 营 受 到 行 政 处 罚 和 刑 事 处 罚 ， 且 不 存 在 因 涉 嫌 违 法 违 规 正 被 证 监 会 立 案 调查 或 者 正 处 于 整 改 期 间 的 情 形 ； （ 四 ） 财 务 状 况 良 好 ， 最 近 2 年 各 项 风 险 控 制 指 标 持 续 符 合 规 定 ， 注 册资 本 和 净 资 本 符 合 增 加 融 资 融 券 业 务 后 的 规 定 ； （ 五 ） 客 户 资 产 安 全 、 完 整 ， 客 户 交 易 结 算 资 金 第 三 方 存 管 有 效 实 施 ，客 户 资 料 完 整 真 实 ； 　 　 （ 六 ） 已 建 立 完 善 的 客 户 投 诉 处 理 机 制 ， 能 够 及 时 、 妥 善 处 理 与 客 户 之间 的 纠 纷 ； （ 七 ） 信 息 系 统 安 全 稳 定 运 行 ， 最 近 1 年 未 发 生 因 公 司 管 理 问 题 导 致的 重 大 事 故 ， 融 资 融 券 业 务 技 术 系 统 已 通 过 证 券 交 易 所 、 证 券 登 记 结 算 机 构组 织 的 测 试 ； （ 八 ） 有 拟 负 责 融 资 融 券 业 务 的 高 级 管 理 人 员 和 适 当 数 量 的 专 业 人 员 ，融 资 融 券 业 务 方 案 和 内 部 管 理 制 度 已 通 过 中 国 证 券 业 协 会 组 织 的 专 业 评 价 ； （ 九 ） 证 监 会 规 定 的 其 他 条 件 。

第 六 条 证 券 公 司 申 请 融 资 融 券 业 务 资 格 ， 应 当 向 证 监 会 提 交 下 列 材 料 ，同 时 抄 报 注 册 地 证 监 会 派 出 机 构 ： （ 一 ） 融 资 融 券 业 务 资 格 申 请 书 ； （ 二 ） 股 东 会 （ 股 东 大 会 ） 关 于 经 营 融 资 融 券 业 务 的 决 议 ； （ 三 ） 融 资 融 券 业 务 方 案 、 内 部 管 理 制 度 文 本 和 按 照 本 办 法 第 十 一 条 制定 的 选 择 客 户 的 标 准 ； （ 四 ） 负 责 融 资 融 券 业 务 的 高 级 管 理 人 员 与 业 务 人 员 的 名 册 及 资 格 证 明文 件 ； （ 五 ） 中 国 证 券 业 协 会 出 具 的 关 于 融 资 融 券 业 务 方 案 和 内 部 管 理 制 度 已通 过 专 业 评 价 的 证 明 文 件 ； （ 六 ） 证 券 交 易 所 、 证 券 登 记 结 算 机 构 出 具 的 关 于 融 资 融 券 业 务 技 术 系统 已 通 过 测 试 的 证 明 文 件 ； （ 七 ） 证 监 会 要 求 提 交 的 其 他 文 件 。

证 券 公 司 的 法 定 代 表 人 和 经 营 管 理 的 主 要 负 责 人 应 当 在 融 资 融 券 业 务 资格 申 请 书 上 签 字 ， 承 诺 申 请 材 料 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 ， 并 对 申 请 材 料 中存 在 的 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 和 重 大 遗 漏 承 担 相 应 的 法 律 责 任 第 七 条 证 监 会 派 出 机 构 应 当 自 收 到 本 办 法 第 六 条 规 定 的 申 请 材 料 之 日起 10 个 工 作 日 内 ， 对 申 请 人 是 否 符 合 本 办 法 第 五 条 第 （ 二 ） 、 （ 四 ） 、（ 五 ） 、 （ 六 ） 项 规 定 以 及 其 信 息 系 统 的 运 行 状 况 进 行 现 场 核 查 ， 向 证 监 会出 具 是 否 同 意 申 请 人 开 展 融 资 融 券 业 务 的 书 面 意 见 证 监 会 依 照 法 定 程 序 和 本 办 法 规 定 的 条 件 ， 对 申 请 材 料 进 行 审 查 ， 作 出批 准 或 者 不 予 批 准 的 决 定 ， 并 书 面 通 知 申 请 人 。

第 八 条 获 得 批 准 的 证 券 公 司 应 当 按 照 规 定 ， 向 公 司 登 记 机 关 申 请 业 务范 围 的 变 更 登 记 ， 向 证 监 会 申 请 换 发 《 经 营 证 券 业 务 许 可 证 》 取 得 证 监 会 换 发 的 《 经 营 证 券 业 务 许 可 证 》 后 ， 证 券 公 司 方 可 开 展 融资 融 券 业 务 第 三 章 业 务 规 则　 　 第 九 条 证 券 公 司 经 营 融 资 融 券 业 务 ， 应 当 以 自 己 的 名 义 ， 在 证 券 登 记结 算 机 构 分 别 开 立 融 券 专 用 证 券 账 户 、 客 户 信 用 交 易 担 保 证 券 账 户 、 信 用 交易 证 券 交 收 账 户 和 信 用 交 易 资 金 交 收 账 户 融 券 专 用 证 券 账 户 用 于 记 录 证 券 公 司 持 有 的 拟 向 客 户 融 出 的 证 券 和 客 户归 还 的 证 券 ， 不 得 用 于 证 券 买 卖 ； 客 户 信 用 交 易 担 保 证 券 账 户 用 于 记 录 客 户委 托 证 券 公 司 持 有 、 担 保 证 券 公 司 因 向 客 户 融 资 融 券 所 生 债 权 的 证 券 ； 信 用交 易 证 券 交 收 账 户 用 于 客 户 融 资 融 券 交 易 的 证 券 结 算 ； 信 用 交 易 资 金 交 收 账户 用 于 客 户 融 资 融 券 交 易 的 资 金 结 算 。

第 十 条 证 券 公 司 经 营 融 资 融 券 业 务 ， 应 当 以 自 己 的 名 义 ， 在 商 业 银 行分 别 开 立 融 资 专 用 资 金 账 户 和 客 户 信 用 交 易 担 保 资 金 账 户 融 资 专 用 资 金 账 户 用 于 存 放 证 券 公 司 拟 向 客 户 融 出 的 资 金 及 客 户 归 还 的资 金 ； 客 户 信 用 交 易 担 保 资 金 账 户 用 于 存 放 客 户 交 存 的 、 担 保 证 券 公 司 因 向客 户 融 资 融 券 所 生 债 权 的 资 金 第 十 一 条 证 券 公 司 在 向 客 户 融 资 、 融 券 前 ， 应 当 办 理 客 户 征 信 ， 了 解客 户 的 身 份 、 财 产 与 收 入 状 况 、 证 券 投 资 经 验 和 风 险 偏 好 ， 并 以 书 面 和 电 子方 式 予 以 记 载 、 保 存 对 未 按 照 要 求 提 供 有 关 情 况 、 在 本 公 司 及 与 本 公 司 具 有 控 制 关 系 的 其 他证 券 公 司 从 事 证 券 交 易 的 时 间 连 续 计 算 不 足 半 年 、 交 易 结 算 资 金 未 纳 入 第 三方 存 管 、 证 券 投 资 经 验 不 足 、 缺 乏 风 险 承 担 能 力 或 者 有 重 大 违 约 记 录 的 客 户 ，以 及 本 公 司 的 股 东 、 关 联 人 ， 证 券 公 司 不 得 向 其 融 资 、 融 券 。

前 款 所 称 股 东 ， 不 包 括 上 市 证 券 公 司 仅 持 有 5%以 下 上 市 流 通 股 份 的 股东 证 券 公 司 应 当 制 定 符 合 本 条 第 二 款 规 定 的 选 择 客 户 的 具 体 标 准 第 十 二 条 证 券 公 司 在 向 客 户 融 资 、 融 券 前 ， 应 当 与 其 签 订 载 入 中 国 证券 业 协 会 规 定 的 必 备 条 款 的 融 资 融 券 合 同 ， 明 确 约 定 下 列 事 项 ： （ 一 ） 融 资 、 融 券 的 额 度 、 期 限 、 利 率 （ 费 率 ） 、 利 息 （ 费 用 ） 的 计 算方 式 ； （ 二 ） 保 证 金 比 例 、 维 持 担 保 比 例 、 可 充 抵 保 证 金 的 证 券 的 种 类 及 折 算率 、 担 保 债 权 范 围 ； （ 三 ） 追 加 保 证 金 的 通 知 方 式 、 追 加 保 证 金 的 期 限 ； （ 四 ） 客 户 清 偿 债 务 的 方 式 及 证 券 公 司 对 担 保 物 的 处 分 权 利 ； （ 五 ） 融 资 买 入 证 券 和 融 券 卖 出 证 券 的 权 益 处 理 ； （ 六 ） 其 他 有 关 事 项 。

客 户 只 能 与 一 家 证 券 公 司 签 订 融 资 融 券 合 同 ， 向 一 家 证 券 公 司 融 入 资 金和 证 券 第 十 三 条 融 资 融 券 合 同 应 当 约 定 ， 证 券 公 司 客 户 信 用 交 易 担 保 证 券 账户 内 的 证 券 和 客 户 信 用 交 易 担 保 资 金 账 户 内 的 资 金 ， 为 。