2023年反洗钱考试试题库及答案.docx

2023 年反洗钱考试试题库及答案一、推断题1.2023 年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司效劳供给者〔对〕3. 反洗钱内部掌握的检查、评价部门应当也是内部掌握制度的制定和执行部门〔错〕4. 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节〔对〕5. 投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般状况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作〔错〕6.客户洗钱风险分类治理是指金融机构依据客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐惧融资活动特征，通过识别、分析、推断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和实行不同措施的过程〔对〕疑交易报告制度，履行反洗钱义务〔对〕12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级治理人员、其他直接责任人员赐予纪律处分〔错〕13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式〔对〕14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。

〔错〕15.反洗钱内部掌握制度要到达“双全”要求，即掩盖范围全面和掩盖人员全面〔错〕16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不行任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大〔错〕17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝供给有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为〔对〕18. 金融机构建立反洗钱内部掌握制度对洗钱风险进展预防和掌握， 与中国人民银行外部监管所要到达的目的存在差异〔错〕19. 国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构猎取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当供给〔对〕20. 在自然人客户身份识别中，客户的住宅地与常常居住地不全都的， 登记客户的住宅地〔错〕21.2023 年 2 月，金融行动特别工作组全会争论通过《打击洗钱、恐惧融资与集中融资的国际标准：FATF 建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪〔对〕22. 保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和效劳自带的风险。

〔错〕23. 金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进展重识别〔错〕24. 金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进展回忆与评估〔错〕25. 洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是打算其社会危害性大小的唯一因素〔错〕26. 保险机构可以开展特地的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险治理框架〔对〕27. 中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监视治理职责〔对〕28.在我国，单位不行以构成洗钱犯罪主体29. 客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节〔错〕〕30. 客户身份识别制度制止义务主体为身份不明的客户供给效劳或者与其进展交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系〔对〕31.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到全部成员的全都同意〔对〕32. 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应实行对客户洗钱风险分类进展静态、不变的治理〔错〕33. 我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易状况并觉察和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐惧融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪供给根底数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。

〔对〕34. 与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定〔对〕35. 反洗钱的核心问题和根底工作是反洗钱内掌握度的建设〔错〕36. 客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以依据自身状况打算是否开展此项工作〔错〕37. 金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐惧融资监控名单的维护工作〔对〕38. 保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规治理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有肯定的独立性，具有足够的条件猎取、行使反洗钱组织治理职能〔对〕39. 保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年〔对〕40. 中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，担当全国反洗钱 工作组织协调和监视治理的责任，负责涉嫌洗钱和恐惧活动的监测〔对〕41. 金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进展回忆与评估〔错〕42. 全部洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进挨次〔错〕43. 当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重识别客户〔对〕45.2023 年 6 月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了 2023 年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。

〔错〕46. 反洗钱的核心问题和根底工作是反洗钱内掌握度的建设〔错〕47. 金融机构仅治理层对反洗钱内部掌握负有责任〔错〕48. 金融机构反洗钱内部掌握具有肯定的独立性，与高管的治理风格、企业文化、风险意识等因素无关〔错〕49. 国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级治理人员、其他直接责任人员赐予纪律处分〔错〕50.客户风险等级分类应当遵循保密性原则〔对〕52. 保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和效劳自带的风险〔错〕53. 海关觉察个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的，应当准时向反洗钱行政主管部门通报〔对〕54. 内部掌握并不能为金融机构供给确定保障，只能做到“合理”保障〔对〕55. 客户身份识别的有效性原则一方面，客户供给的身份证明文件必需为合法机关颁发，具有法律效力；另一方面，客户供给的身份证明文件应处于有效期内〔对〕56. 反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度〔错〕57. 保险业金融机构应当建立反洗钱内部监视检查组织架构，对本机构反洗钱内掌握度的完善和执行状况进展监视检查。

〔对〕58.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构依据客户身份、风险等级分类标准、对客户依据高、中、低风险等级进展分类，目的是依据客户不同的风险等级实行不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险〔对〕59.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互协作〔对〕62. 《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪〔错〕63. 将洗钱犯罪的主观方面限定于有意的立法模式是国际立法的主要趋势〔对〕64. 推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真实身份， 构建真实、完整、全面的客户信息根底数据库，有效保护客户资金安全〔对〕65. 客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，依据风险程度安排资源〔对〕66. 证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业时，要求 核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件〔对〕67. 担当大额交易和可疑交易报告义务的证券期货业构造，包括证券公司和期货公司〔错〕73.我国最高立法机关 2023 年 12 月在《刑法修正案》中，将恐惧主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。

〔对〕二、单项选择题1. 银行机构应当依据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户根本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每〔B〕进展一次审核A.季度B.半年C.一年D.两年2. 建立完善的反洗钱内部掌握制度的必要性不包括〔D〕A.符合依法经营内在需要B.符合承受外部监管要求C.是金融业安全的保障根底D.是参与国际竞争的唯一要求3.〔C〕年，金融行动特别工作组〔FATF〕公布金融业《风险为本的反洗钱及反恐惧融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作A.2023 年B.2023 年C.2023 年D.2023 年4.在被保险人或者受益人恳求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额〔A〕以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份根本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件A.人民币 1 万以上或者外币等值 1000 美元B. 人民币 2 万以上或者外币等值 2023 美元C.人民币 5 万以上或者外币等值10000 美元D.人民币 20 万以上或者外币等值 20230 美元 5.金融行动特别工作组秘书处设在〔A〕A.法国巴黎B.英国伦敦C.美国华盛顿D.日本东京6. 我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括〔C〕大类。

A.5B.6C.7D.87. 客户从前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更且没有提出合理理由的，金融机构应当〔C〕A. 连续为客户办理业务B.实行临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬8. 加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于〔B〕年A.1997B.1992C.2023D.19909. 《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严峻的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监视治理机构依法责令金融机构直接负责的〔C〕赐予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级治理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员 10.客户洗钱风险分类治理目标不包括〔B〕A.全面、真实、动态地把握本机构客户洗钱风险程度B.对全部客户实行不变的识别程序C.提前预防和准时觉察可疑线索，有效掌握洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进展全面治理供给依据11. 金融机构应依据客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的根底上，适时调整风险等级在同等条件下，来自反洗钱、反恐惧融资监管薄弱国家〔地区〕客户的风险等级应〔A〕来自其他国家〔地区〕的客户。

A. 高于B.略高于C.低于D.略低于12. 《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》〔银发[2023]48 号〕为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的选项是〔D〕A. 金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程， 有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作B. 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节 C. 反洗钱监测工作应掩盖各项金融业务D．对于客户预备开展的交易，金融机构及其工作人员觉察或有合理理由疑心其涉及洗钱、恐惧融资的，不需要提交可疑交易13.以下具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的选项是〔D〕A.以防为主 B.打防结合C 亲热协作D 乐观主动15. 《反洗钱法》规定，〔C〕可以依据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作A.最高人民法院 B.公安部C.中国人民银行D.保监会16. 洗钱行为和洗钱犯罪的本质区分是〔B〕A.洗钱金额的大小不同。