东北财经大学21秋《基金管理》平时作业1答案参考34.docx

东北财经大学21秋《基金管理》平时作业1答案参考1. 名义利率等于实际利率加通货膨胀率 )A.正确B.错误参考答案：A2. 最能体现市场价格水平的债券发行方式是( ) A．溢价发行 B．平价发行 C．公募招标方式 D．承购包销方式最能体现市场价格水平的债券发行方式是(  )  A．溢价发行  B．平价发行  C．公募招标方式 D．承购包销方式C3. 下列金融资产中风险性最高的是( )A.国债B.股票C.银行存单D.同业拆借资金参考答案：B4. 以下关于另类投资基金的说法，正确的是( )A.国内黄金ETF主要投资于实物黄金B.国内QDII、REITs产品都是投资于海外的REITsC.国内黄金QDII只能投资于黄金和石油D.国内黄金QDII可以直接投资于海外的黄金期货或黄金现货参考答案：B5. 第三步，美国银行纽约分行收到花旗银行纽约分行的报文后，扣除银行费用USD 20后再将MT103转发给美国银行香港第三步，美国银行纽约分行收到花旗银行纽约分行的报文后，扣除银行费用USD 20后再将MT103转发给美国银行香港分行  MT103SENDER'S BIC: BOFAUS3N发报行代号(美国银行纽约分行)MT: 103报文类型RECEIVER'S BIC: BOFAHKHX收报行代号(美国银行香港分行)  20: PAY/003汇款编号23B: CRED 23E: HOLD/PASSPORT No. V631006护照号32A: 061222USD 3445,起息日、币种、清算金额33B: USD 3500,实际汇款金额50K: LISA汇款人52A: MSBCCNBJ002汇款行59: /123456JACK收款人账号收款人7IA: BEN费用承担71F: USD 20,中国民生银行扣费71F: USD 15,花旗银行扣费71F: USD 20,美国银行扣费72: /lNS/CITIUS33银行间信息  请将上述SWIFT电汇MT103报文写成普通电报的汇款报文。

  MT: ______  FM: ______________________________________________________  TO: ______________________________________________________  __________________________________________________________MT: 103    FM: BANK OF AMERICA NEW YORK BRANCH    TO: BANK OF AMLRICA HONGKONG BRANCH    REMITTANCE REFERENCE NUMBER PAY/003 CREDIT PASSPORT NO. V631006 VALUE DATE 061222 USD3,445 INSTRUCTED AMOUNT USD3500 ORDERING CUSTOMER LISA ORDERING INSTITUTION MSBCCNBJ002 BENEFICIARY CUSTOMER JACK ACCOUNT NO. 123456 DETAILS OF CHARGES BENEFICIARY MSBCCNBJ002'S CHARGES USD20 CITIUS33'S CHARGES USD15 BOFAUS3N'S CHARGES USD20 SENDER TO RECEIVE INFORMATION INSTRUCTION CITIUS33 6. 基金管理公司的主要活动有哪些?( )A.投资管理B.基金运营C.受托资产管理D.投资咨询服务参考答案：ABCD7. ( )不属于具体的基金客户服务流程。

A.投资咨询B.投资跟踪与评价C.受理投诉D.公开客户档案参考答案：D8. 债券的风险要小于股票 )T.对F.错参考答案：T9. 积极的股票风格管理( )A.主动改变投资组合中增长类、周期类、稳定类和能源类股票权重B.只改变投资组合中增长类股票在组合中的比重C.若股票前景不妙，降低权重D.若股票前景良好，增加权重参考答案：ACD10. 理论上讲，公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，在没有产生相应效益前将使每股净资产下降，因而会促使股价下跌但对那些业绩优良、财务结构健全、具有发展潜力的公司而言，增资意味着将增加公司经营实力，会给股东带来更多回报，股价不仅不会下跌，可能还会上涨 )T.对F.错参考答案：T11. 开放式基金的交易价格并不依赖于市场供求，而是由( )决定A.基金净值B.股本C.债务总额D.总资产参考答案：A12. 债券基金是指主要投资于( )的基金类型A.国债B.金融债C.公司债D.股票参考答案：ABC13. 在分级基金中，无论母基金是涨还是跌，( )型投资者每年都会获得约定的收益A.优先B.进取C.普通D.债权参考答案：A14. 投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。

)A.正确B.错误参考答案：A15. 私募发行债券的特点是( )A.发行手段简便B.发行时间长C.流动性比较差D.比同等公募发行债券的收私募发行债券的特点是( )A.发行手段简便B.发行时间长C.流动性比较差D.比同等公募发行债券的收益率低正确答案：C16. 根据我国《商业银行法》的规定，商业银行的投资业务只能是债券中的政府债券和金融债券，而其他投资活动是禁止的根据我国《商业银行法》的规定，商业银行的投资业务只能是债券中的政府债券和金融债券，而其他投资活动是禁止的  )正确17. 我国证券交易所向投资者收取证券交易的( )A.经手费B.监管费C.印花税D.增值税参考答案：ABC18. 另类投资的投资对象通常不包括( )A.艺术品B.房产与商铺C.国债D.未上市公司股权参考答案：C19. 企业风险管理基本框架包括( )等A.内部环境B.目标设定C.事项识别D.风险评估参考答案：ABCD20. 凯恩斯主义继承者的主要代表人物有( ) A.罗宾逊 B. 萨缪尔森 C. 卢卡斯 D. 拉弗凯恩斯主义继承者的主要代表人物有( )A.罗宾逊B. 萨缪尔森C. 卢卡斯D. 拉弗参考答案B21. 理论上讲，公司净值应与股价保持一定比例，即净值增加，股价上涨;净值减少，股价下跌。

)T.对F.错参考答案：T22. 根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则的规定，境外投资者包括( )A.外国的法人B.外国的自然人C.中国香港的法人D.中国台湾地区的法人参考答案：ABCD23. 偏股型基金中的股票配置比例为( )A.10%-30%B.30%-50%C.50%-70%D.70%-90%参考答案：C24. 巴塞尔银行监管委员会(BCBS)与中国银监会(CBRC)的定义中均出现了“交易账户”与“非交易账户”概念的巴塞尔银行监管委员会(BCBS)与中国银监会(CBRC)的定义中均出现了“交易账户”与“非交易账户”概念的区分，下列选项中关于两者的区别，说法不正确的是( )A．前者的盈亏对市场价格波动更具敏感性B．前者面临更大的市场风险C．后者一般具有到期交割的性质D．后者主要面临市场风险正确答案：DBCBS与CBRC的定义中均出现了“交易账户”与“非交易账户”概念的区分，两个概念最大的不同在于，前者的盈亏对市场价格波动更具敏感性，从而面临更大的市场风险；而后者一般具有到期交割的性质，主要面临信用风险25. 一个企业如果没有对外股权投资，则根本不存在合并会计报表的编制问题。

)一个企业如果没有对外股权投资，则根本不存在合并会计报表的编制问题 )答案：√26. ( )是基金管理人的核心业务A.经济业务B.投资业务C.销售业务D.研究业务参考答案：B27. 基金的风险要小于股票 )A.正确B.错误参考答案：A28. ( )主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动A.独立性原则B.及时性原则C.投资人利益优先原则D.主观性原则参考答案：A29. 基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在( )个月内选任新基金托管人A.1B.4C.6D.12参考答案：C30. 商业银行对客户的风险分类标准是多维度的，需要根据不同的管理目标进行划分，进而进行有针对性的风商业银行对客户的风险分类标准是多维度的，需要根据不同的管理目标进行划分，进而进行有针对性的风险管理下列对客户分类管理的意义评价不恰当的是( )A．分类营销，细化金融产品B．合理配置银行资源C．可以优先处理高回报率优质客户D．对不同的客户采取差异化风险管理策略正确答案：C31. 公司宣布减资，多半是因为经营不善、亏损严重、需要重新整顿，所以股价会大幅下降。

)T.对F.错参考答案：T32. 投资组合管理中的核心环节是( )A.投资风险控制B.投资组合风险预测C.资产配置D.资产风险控制参考答案：C33. QDII基金的投资范围有( )等A.银行存款B.可转让存单C.远期合约D.互换参考答案：ABCD34. 我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于( )人民币A.8000万元B.1亿元C.12000万元D.15000万元参考答案：B35. 根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》规定，证券公司应当承担协助期货公司进行根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》规定，证券公司应当承担协助期货公司进行风险控制的职责 )答案：对36. 以下基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的是( )A.成长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.混合型基金参考答案：D37. 房地产开发费用指与房地产开发项目有关的销售费用、管理费用和财务费用作为土地增值税扣除项目的房地产开发房地产开发费用指与房地产开发项目有关的销售费用、管理费用和财务费用作为土地增值税扣除项目的房地产开发费用，按纳税人房地产开发项目实际发生的费用进行扣除  )错误38. ( )不属于交易成本。

A.印花税B.佣金C.承销费D.过户费参考答案：C39. 香港金融管理局可以发行港元纸币和硬币 )香港金融管理局可以发行港元纸币和硬币 )答案：对40. 已知当前。