2022年某商业银行风险实时预警系统操作手册.docx

精选学习资料 - - - - - - - - - 内蒙古农村信用社柜面操作风险实时监测预警系统目 录引言 ..................................................................... 3 一、 系统概述 ........................................................... 51.1 、系统建设背景 ...................................................... 51.2 、系统建设意义 ...................................................... 51.3 、系统建设实现目标 .................................................. 51.4 、实时监控预警系统掩盖面 ............................................ 6二、实时监控 ............................................................ 7 2.1 系统登录 ........................................................... 72.2 主页说明 ........................................................... 82.3 实时预警 .......................................................... 112.4 处理流程 ........................................................... 122.5 网点状态监督 ...................................................... 172.6 预警协查 〔发送 〕 .................................................. 172.7 预警协查 〔收到 〕 .................................................. 182.8 预警协查 〔返回 〕 .................................................. 18三、查询统计 ........................................................... 203.1 流水查询 .......................................................... 203.2 预警信息查询 ...................................................... 213.3 关联交易监控 ...................................................... 233.4 统计图表 .......................................................... 233.4.1 预警信息趋势 .................................................. 233.4.2 预警处理趋势 .................................................. 283.4.3 处理情形趋势 .................................................. 293.5 统计报表 .......................................................... 293.5.1 预警处理汇总 .................................................. 293.5.2 过失 统计 ...................................................... 303.5.3 预警汇总 ...................................................... 31- 1 - 名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页,共 39 页精选学习资料 - - - - - - - - - 内蒙古农村信用社柜面操作风险实时监测预警系统四、参数 治理 ........................................................... 334.1 网点治理 .......................................................... 334.2 柜员治理 .......................................................... 344.3 机构治理 .......................................................... 354.4 用户治理 ........................................................... 36五、上传 下载 ........................................................... 385.1 软件下载 .......................................................... 385.2 文档下载 .......................................................... 38- 2 - 名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 39 页精选学习资料 - - - - - - - - - 内蒙古农村信用社柜面操作风险实时监测预警系统引言关于本手册本手册为“ XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统” 的最终用户使用手册,主要是为了指导最终用户正确使用本产品而编写；在本手册中,我们将基于如下的系统及软件使用环境进行本系统全部功能的具体演示和介绍：操作系统： Microsoft Windows xp 〔或更高版本〕浏览器： Google Chrome 本手册既可作为“ XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统” 的用户培训资料,亦可作为参考说明手册为最终用户在使用本系统时供应参考和指导；期望本手册能在最短的时间内,让您对“ XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统” 有个概括的明白；手册结构为了您能够快速的明白“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统” 的全部功能,我们将按如下六个章节对本系统进行具体的说明： 实时监控、 信息查询、 分析统计、 参数治理、系统保护、下载,您可依据自己需要来阅读文档的部分或者全部内容；本手册对 “ XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”各个模块的全部功能都进行了细致的介绍,包括操作方法以及需要留意的事项；期望您能通过本手册快速的明白“ XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统” 并获得愉悦的使用体验；- 3 - 名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 39 页精选学习资料 - - - - - - - - - 内蒙古农村信用社柜面操作风险实时监测预警系统用户要求本系统的使用需要用户具备肯定的电脑才能和肯定的专业业务才能,为了更好的懂得和使用本手册,我们假定本手册的使用者具备如下的学问和技能：1、具备 Microsoft Windows xp2、熟识银行的业务系〔或更高版本〕系统的基本操作技能；- 4 - 名师归纳总结 - - - - - - -第 4 页,共 39 页精选学习资料 - - - - - - - - - 内蒙古农村信用社柜面操作风险实时监测预警系统一、系统概述1.1、系统建设背景随着核心业务系统的全面上线,从根本上转变了传统的金融业务处理模式,而随着传统 金融业务处理模式的转变,现有的风险监测方式已不适应新的风险治理要求,常规的事后监 督系统有很大的局限性,现在的业务交易出现出便利、快速、非临柜等特点,客观上急需一 套具备便利、快速、非现场等特点的实时预警监测分析系统；从近几年农村信用社发生的案 件和稽核检查中发觉的问题来看,联社业务风险的绝大多数属于操作风险,集中表现为操作 失误、违规操作、违法行为和外部大事等；从我省网络化信息化进展速度和职工综合素养来看,单靠传统的规章制度、思想训练、事后检查等方式来解决过失、违规和提高执行力等问题已显得越来越力不从心,必需利用高 科技手段来帮助解决风险防范问题,而且,通过监管人员常常向营业网点查证反常信息,可 使临柜操作人员感觉到背后始终有一双无形的眼睛在对其每个操作行为进行监控,从而在作 案动机及作案心理方面大大降低了有不良妄想柜员的作案预期；1.2、系统建设意义准时发觉各种过失和违规操作,防范案件于未然；可依据业务重要性进行重点监控,节 省大量人力、物力,同时发觉问题概率也大为增加；可有效补偿事后监督的局限性,使现场 检查更具准时性、针对性和有效性；可为治理部门供应一个可供实时监测业务风险和进行预 警、分析的工具,提高风险治理水平；1.3、系统建设实现目标监督各项被监测业务处理的正确性、合规性、真实性和完整性,准时发觉各种业务操作 中的风险和过失事故,暴露业务操作中发生的各种违章、违纪、违法行为,对发觉的问题及 时进行分析、预警和处理,到达风险监督关口前移,提高业务监督的有效性和针对性,降低 操作风险；- 5 - 名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页,共 39 页精选学习资料 - - - - - - - - - 内蒙古农村信用社柜面操作风险实时监测预警系统1.4、实时监控预警系统掩盖面以核心交易记账信息为监测重点,掩盖：1、柜面业务2、大小额业务3、农信银业务4、ATM和 POS业务预警监测治理系统应具有良好的可扩展性,以后可随时依据业务进展和治理需要,与相关业务系统进行监测对接,全面监测各类业务交易和系统操作；- 6 - 名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页,共 39 页精选学习资料 - - - - - - - - - 内蒙古农村信用社柜面操作风险实时监测预警系统二、实时监控2.1 系统登录功能描述使用用户名和密码通过浏览器登录系统；界面展现图 2-1-1 操作说明打 开Google Chro。