浦发个贷管理系统统计制度_附件5_人民币.doc

附件五：2006年人民币“全科目”修订内容一、新增同业定期存放款统计指标自2005年3月17日起，人民银行放开金融机构同业存款利率，同业存款利率由双方协商确定以后，商业银行可以在金融机构开展同业定期存款业务为准确界定金融机构之间不同目的、不同用途的同业存放资金，准确计算金融机构的存款、备付金率等指标，建立同业定期存放款统计指标将金融机构之间的存放划分定期存放和活期存放两大类，活期存放仍沿用原来“存放同业款项”、“同业存放款”项目及其子项统计；新增设“存放同业定期款项”、“同业存放定期款项”指标，并按交易对手设置子项，用以反映金融机构之间的定期存放款项一）指标如下表：指标编码业务类用户指标编码指标名称频度备注0628长期资产存放同业定期款项新增存放其他存款性公司新增存放国有商业银行新增存放政策性银行新增存放其他商业银行新增存放城市商业银行新增存放农村商业银行新增存放城市信用社新增存放农村信用社新增存放农村合作银行新增存放财务公司新增存放邮政储汇局存放外资银行新增存放其他金融性公司新增存放信托新增存放租赁新增存放证券新增存放保险公司及养老基金新增存放中资其他金融机构新增 存放外资其他金融机构新增0909定期负债新增同业存放定期款项新增其他存款性公司存款新增国有商业银行存放新增政策性银行存款存放新增其他商业银行存款存放新增城市商业银行存款存放新增农村商业银行存款存放新增城市信用社存款存放新增农村信用社存款存放新增农村合作银行存放新增财务公司存款存放新增1314人民币113145100邮政储汇局存放2006年前为：其中：邮政储汇局定期存款外资银行存款存放新增其他金融性公司存款新增信托存放新增租赁存放新增证券存放新增0815人民币113143400保险公司及养老基金存放2006年前为：其中：保险公司定期存放中资其他金融机构存放新增外资其他金融机构存放新增（二）校验关系校验关系A：“存放其他存款性公司”＝“存放国有商业银行”+“存放政策性银行”+“存放其他商业银行”+“存放城市商业银行”+“存放农村商业银行”+“存放城市信用社”+“存放农村信用社”+“存放财务公司”+“存放邮政储汇局”+“存放外资银行”。

校验关系B：“存放其他金融性公司”＝“存放信托”+“存放租赁”+“存放证券”+“存放保险”+“存放中资其他金融机构”+“存放外资其他金融机构”校验关系C：“存放同业定期存款”＝“存放其他存款性公司”+“存放其他金融性公司”校验关系D：“其他存款性公司存款”＝“国有商业银行存放”+“政策性银行存放”+“其他商业银行存放”+“城市商业银行存放”+“农村商业银行存放”+“城市信用社存放”+“农村信用社存放”+“财务公司存放”+“邮政储汇局存放”+“外资银行存放”校验关系E：“其他金融性公司存款”＝“信托存放”+“租赁存放”+“证券存放”+“保险存放”+“中资其他金融机构存放”+“外资其他金融机构存放”校验关系F：“同业存放定期款项”＝“其他存款性公司存款”+“其他金融性公司存款”校验关系G：“长期资产”（0628，111200000）＝“中长期贷款”（0629，111210000）+“融资租赁”（0658，111230000）+“经营租赁类”（0664，111240000）+“长期投资”（0666，111250000）+“国家投资债券贷款”（0677，111260000）+“长期信托资产”（0678，111270000）+“固定资产净值”（0681，111280000）+“固定资产清理”（0684，111290000）+“在建工程”（0685，1112A0000）+“待处理固定资产损失”（0686，1112B0000）+“无形资产”（0687，1112C0000）+“递延资产”（0688，1112D0000）+“存放同业定期款项”+“其他中长期资产”（0689，1112E0000）。

校验关系H：“定期负债”（0909，113200000）＝“定期存款”（0910，113210000）+“发行中长期债券”（0941，113220000）+“长期借款（0946，113230000）”+“长期应付款”（0949，113240000）+“同业存放定期款项”+“其他长期负债”（0951，113250000）校验关系I：“一个月内到期的存放同业款”（1284）<=“存放同业款项”（0413）+“存放同业定期款项”校验关系J：“一个月内到期的同业存放款”（1287）<=“同业存放款”（0800）+“同业存放定期款项”取消校验关系：邮政储汇局存放（1313）>=其中：邮政储汇局定期存款(1314)；保险公司存放(0815)>=其中：保险公司定期存放(1620)三）报表归属：理顺信贷收支表同业存放所反映内容，将原来在其他存款项下反映的“保险公司定期存放”、“邮政储汇局定期存放”从原来各项存款项下的“其他存款”调出，调入“同业定期存放”下反映，并为了能够使分析者较好的分析与使用，在含邮政储汇局信贷收支表中“同业定期存放”下增设子项“保险定期存放”，在不含邮政储汇局的信贷收支统计表中“同业定期存放”下增设子项“保险、邮储定期存放”。

下面分别以《金融机构(含外资)信贷收支表》、《国有商业银行信贷收支表》为例说明(表附表表式)，其他详见《2006年金融统计制度手册》1、在《金融机构(含外资)信贷收支表》等含邮政储汇局的信贷收支表：来源方：同业往来＝“证券公司存放”+“资产管理公司存放”+“结算公司存放”+向证券公司卖出+向保险公司卖出+向基金管理公司卖出+其他金融性公司存放+证券公司+保险公司+其他金融性公司拆入+证券公司存放+中资其他金融机构存放定期 其中：保险及养老金存放=保险公司及养老基金存放运用方：同业往来＝证券公司+保险公司+拆放资产管理公司+存放证券公司+存放保险公司+从证券公司买入+从保险公司买入+从基金管理公司买入+其他金融性公司+存放其他金融性公司+存放证券公司+存放保险公司及养老基金+存放中资其他金融机构+存放中资其他金融机构2. 在不含邮政储汇局的信贷收支表中，对小汇总类和单家行信贷收支表进行相应调整，分别扣减同业定期存款的内容交易部分活期存放=同业存放款-国有商业银行存放定期存放=同业定期存放款项-国有商业银行存放其中：保险、邮储定期存放=邮政储汇局存放+保险及养老基金存放存放同业活期=存放同业款项-存放国有商业银行存放同业定期=存放同业定期款项-存放国有商业银行二、增设“教育储蓄存款”、“中长期农户贷款”等四项指标(一)新增“教育储蓄存款”科目。

为了反映住户在存款性公司存放的教育储蓄存款，在负债方“个人定期储蓄存款”项下增设“教育储蓄存款”教育储蓄存款是指个人为其子女（或被监护人）接受非义务教育（指九年义务教育之外的全日制高中、大中专、大学本科、硕士和博士研究生）在储蓄机构开立教育储蓄专户下的存款1、指标如下：指标编码业务类用户指标编码指标名称频度备注0926人民币　113214000 个人定期储蓄存款旬　人民币教育储蓄存款旬2006年新增2、校验关系：“个人定期储蓄存款”（0926，113214000）=“定期储蓄存款”（0927，113214100）+“住宅储蓄存款”（0931，113214200）+“个人大额可转让定期存款”（0935，113214300）+“保值储蓄存款”（0936，113214400）+“个人银行卡定期存款”（0937，113214500）+“个人通知存款”（0938，113214600）+“教育储蓄存款”（ ）(二)增设中长期农户贷款等三指标为了适应近年来农户贷款的业务发展，在资产方“农业中长期贷款”项下增设“农户贷款”、“农业经济组织贷款”、“农村工商业贷款”三项目。

中长期农户贷款：指期限在一年以上的农户生产、生活等中长期贷款中长期农业经济组织贷款：指期限在一年以上的从事农业生产、农副产品加工和运输、农业科技等各种农业经济组织的中长期贷款中长期农村工商业业贷款：指期限在一年以上的农村商业、工业企业中长期贷款1、指标如下：指标编码业务类用户指标编码指标名称频度备注0644人民币　111216600 农业中长期贷款旬　人民币其中：农户贷款旬2006年新增人民币农业经济组织贷款旬2006年新增人民币农村工商业贷款旬2006年新增2、校验关系：“农业中长期贷款”（0644，111216600）>=“农户贷款”（ ）+“农业经济组织贷款”（ ）+“农村工商业贷款”（ ）三、调整“保险公司存放”指标为了反映企业年金存放在存款性公司的规模，将负债方“同业存放款”中的“保险公司存放” 调整为“保险公司及养老基金存放”（企业年金是指企业在依法参加基本养老保险的基础上，为其职工自愿建立的补充养老保险企业年金按货币基金组织的机构分类，归类为保险公司和养老基金，因此明确企业年金在存款性公司的存放在“保险公司和养老基金存放”项下反映）。

指标如下：指标编码业务类用户指标编码指标名称频度备注0815人民币　113143400 保险公司及养老基金存放周　2006年更名四、增设汽车贷款细分类附报指标为了反映金融机构汽车贷款业务的发展状况，增设“个人汽车贷款”等附报指标一）指标如下：指标编码业务类用户指标编码指标名称频度备注人民币　 汽车贷款旬2006年新增人民币 个人汽车贷款旬2006年新增人民币 个人自用车贷款旬2006年新增人民币 个人商用车贷款旬2006年新增人民币 经销商汽车贷款旬2006年新增人民币 机构汽车贷款旬2006年新增（二）指标解释个人汽车贷款是指贷款人向个人借款人发放的用于购买汽车的贷款个人自用车贷款是指贷款人向个人借款人发放的用以购买不以营利为目的的汽车的贷款个人商用车贷款是指贷款人向个人借款人发放的用以购买以营利为目的的汽车的贷款。