2025年银行反洗钱知识竞赛题库及答案（多选题第151-319题）.docx

2025年银行反洗钱知识竞赛题库及答案（多选题第151-319题）151.员工禁止性规定，严禁组织或参与批量办理（）、（）、（）等活动A.虚假个人贷款(正确答案)B.信用卡虚假分期(正确答案)C.利用信用卡套取现金(正确答案)D.代发工资卡152.金融制裁合规管理工作除严格保密外，还应遵守（）原则A.合规原则(正确答案)B.风险为本(正确答案)C.审慎均衡(正确答案)D.尽职履责(正确答案)153.金融制裁合规要求分为（）A.中国制裁合规要求(正确答案)B.外国制裁合规要求C.联合国制裁合规要求(正确答案)D.其他制裁合规要求(正确答案)154.严禁通过（）传输、发布、报道涉及建设银行金融制裁合规管理工作的涉密信息A.短信(正确答案)B.(正确答案)C.外网邮箱(正确答案)D.其他互联网通信工具(正确答案)155.对涉及金融制裁的客户开展强化的尽职调查内容调查至少包括（）等A.制裁名单核查(正确答案)B.客户经营活动状况及财产来源(正确答案)C.交易性质(正确答案)D.交易动机(正确答案)156.一旦发现建设银行存量客户被列入制裁名单，或存量客户与制裁名单人员存在业务往来，违反（）等，应立即开展强化的尽职调查和风险评估。

A.武器禁运(正确答案)B.贸易制裁(正确答案)C.行业制裁(正确答案)D.特定类型交易制裁(正确答案)157.金融制裁合规管理应在充分评估（）金融制裁合规风险的基础上，合理配置资源，采取与风险水平相匹配的控制措施A.客户(正确答案)B.产品(正确答案)C.服务(正确答案)D.地域(正确答案)158.金融制裁合规是全员性义务，建设银行全体员工应具备有效履职的金融制裁（）A.法律知识B.合规能力(正确答案)C.风险意识(正确答案)D.职业操守(正确答案)159.反洗钱管理应遵循（）及有效性原则A.合规性原则(正确答案)B.全面性原则(正确答案)C.独立性原则(正确答案)D.匹配性原则(正确答案)160.业务管理部门，主要为（）的管理部门，承担反洗钱管理的直接责任A.客户(正确答案)B.产品（含服务）(正确答案)C.渠道(正确答案)D.后勤保障161.柜面人员、营销人员、客户经理等一线员工应充分发挥了解客户、熟悉业务的优势，开展（）工作，主动报告大额交易和可疑交易，配合反洗钱中心开展可疑交易分析等作业，留存必要工作记录A.客户身份识别(正确答案)B.反洗钱名单监控(正确答案)C.本机构反洗钱管理D.客户身份资料和交易记录保存(正确答案)162.各级机构应在客户（）全流程中，对客户身份进行初次识别、持续识别。

A.营销B.准入(正确答案)C.存续(正确答案)D.退出(正确答案)163.反洗钱名单监控告警处理流程包括（）等事项A.初审(正确答案)B.复核(正确答案)C.尽职调查(正确答案)D.后续处理(正确答案)164.建设银行洗钱风险评估体系覆盖（）等方面A.地域(正确答案)B.产品（含服务）(正确答案)C.客户(正确答案)D.机构(正确答案)165.反洗钱，是指建设银行为了预防被犯罪活动利用进行（）的风险，而制定和实施一系列防范措施的行为A.洗钱(正确答案)B.恐怖融资(正确答案)C.扩散融资(正确答案)D.跨境融资166.对于（）使用大额现金、跨境业务、非面对面业务等高风险产品或服务，呈现高风险交易特征时，或与来自金融行动特别工作组（FATF）有关名单所列高风险国家（地区）的客户进行交易时，各级机构应进一步开展客户及其受益所有人身份核实A.高风险客户(正确答案)B.中高风险客户(正确答案)C.中风险客户D.中低风险客户167.各级机构应遵循监管要求，以客户为基本单位进行交易监测，筛选特定金额以上的大额交易，识别与（）等犯罪活动相关的客户及交易，并履行报告职责A.洗钱(正确答案)B.恐怖融资(正确答案)C.扩散融|(正确答案)D.逃税(正确答案)168.反洗钱信息共享应遵守国家（）相关要求，遵循最小必需原则。

A.法律(正确答案)B.法规(正确答案)C.监管(正确答案)D.建设银行(正确答案)169.对于未通过客户准入审批程序批准的客户，各级机构不得为其A.开立账户(正确答案)B.进行交易(正确答案)C.提供服务(正确答案)D.建立任何业务关系(正确答案)170.对于洗钱（）等级的客户，各级营业机构应报上级机构，经该机构内控合规部门出具反洗钱合规意见，客户管理部门审批是否维持业务关系A.中高风险(正确答案)B.中风险C.高风险(正确答案)D.中低风险171.各级机构工作人员应严格遵循国家法律法规以及《中国建设银行保密管理办法》相关保密要求，非依法律规定，不得向其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户的A.私人信息(正确答案)B.账户信息(正确答案)C.资产信息(正确答案)D.管理信息(正确答案)172.客户身份识别，指了解客户本人的真实身份，包括了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，以及了解客户的交易目的和交易性质、资金来源和用途等客户身份识别按照阶段可分为：A.初次客户身份识别(正确答案)B.持续客户身份识|(正确答案)C.多次客户身份识别D.回溯客户身份识别173.客户出现如下（）情形时，各级机构应及时终止业务关系A.客户涉及禁止准入情形的(正确答案)B.有权部门要求或司法机关通知、裁定的(正确答案)C.已采取多种措施，仍不能有效识别客户身份，存在较大合规风险，超出本机构风险管理能力的(正确答案)D.其他根据法律法规、监管规定及我行制度不得建立或保持业务关系的(正确答案)174.客户身份识别按照程度可分为：A.一般客户身份识别|(正确答案)B.特定类型客户身份识别|(正确答案)C.加强客户身份识别|(正确答案)D.持续客户身份识别175.对于未能通过存续期间客户关系审批批准，或涉及本办法规定禁止准入情形的客户，各级机构应中止为其（）。

A.新开立账户(正确答案)B.进行交易(正确答案)C.提供服务(正确答案)D.建立各类新业务关系(正确答案)176.在出现以下（）情形时，各级机构应结合客户风险及时启动客户重新识别，按照不低于初次客户身份识别的标准，重新开展相应客户身份识别A.客户姓名或者名称与外部制裁名单上的个人或实体相一致，或者有信息获知客户为名单上人员利益从事相关活动(正确答案)B.客户的股权或组织管理架构发生实质性变更，致使客户的受益所有人发生变化(正确答案)C.客户交易、行为出现异常或与历史交易情况相比出现不符合其业务特点的重大变化(正确答案)D.客户拟办理业务洗钱风险较先前已办理业务风险存在明显增加，如开通办理跨境业务等(正确答案)177.洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（）A.购买高额保险，然后低价赎回(正确答案)B.匿名存储(正确答案)C.控制银行(正确答案)D.利用银行贷款掩饰犯罪收益(正确答案)178.常见的洗钱方式包括（）A.借用金融机构(正确答案)B.伪造商业票据(正确答案)C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产(正确答案)D.利用现金密集行业(正确答案)179.瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂，这些国家和地区一般具有（）特征，因而有利于掩饰犯罪人的洗钱活动。

A.有严格的银行保密法(正确答案)B.没有资本管制C.有宽松的金融规则(正确答案)D.政治上中立(正确答案)180.下列关于反洗钱叙述正确的有（）A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务(正确答案)B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密(正确答案)D.任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报(正确答案)181.下列关于承担反洗钱职责的主体的说法正确的有（）A.中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理(正确答案)B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责(正确答案)C.中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合(正确答案)D.中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作(正确答案)182.若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（）A.金融机构同业拆借(正确答案)B.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存(正确答案)C.外国政府贷款转贷业务项下的交易(正确答案)D.金融机构在黄金交易所交易的黄金(正确答案)183.银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务（）A.建立内部反洗钱机制及工作流程(正确答案)B.及时报告大额和可疑交易(正确答案)C.建立客户身份资料和交易记录(正确答案)D.协助反洗钱调查(正确答案)184.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括（）。

A、记载客户身份信息的记录和资料(正确答案)B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿(正确答案)C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件(正确答案)185.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;(正确答案)B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;(正确答案)C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的;(正确答案)D、未按照规定履行客户身份识别义务的186.按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（）A、客户身份识别(正确答案)B、报告大额交易和可疑交易(正确答案)C、保存客户身份资料和交易信息(正确答案)D、客户身份登记(正确答案)187.根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（）A、中国人民银行总行(正确答案)B、中国人民银行省一级分支机构(正确答案)C、中国人民银行地市中心支行D、中国人民银行县(市)支行188.《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行。