证券从业《金融市场基础知识》试题强化卷（答案）（24）.docx

证券从业《金融市场基础知识》试题强化卷（答案）答题时间：120分钟 试卷总分：100分 题号一二三合计统分人得分 一.单选题(共100题)1.下列关于证券自营业务的决策与授权的说法中，正确的有()Ⅰ．自营业务的管理和操作由证券公司自营业务部门专职负责；Ⅱ．非自营业务部门和分支机构也可以开展自营业务；Ⅲ．非自营业务部门和分支机构不得以任何形式开展自营业务；Ⅳ．自营业务中涉及自营规模、风险限额、资产配置、业务授权等方面的重大决策，应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档A.Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ．Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ．Ⅱ、Ⅳ【正确答案】B2.（　　）需要金融中介参与，资金需求者和资金初始供应者并不发生直接借贷关系A.直接融资B.信贷融资C.境外融资D.间接融资【正确答案】D3.银行间债券市场的结算方式是全国同业拆借中心提供前台债券交易，中央结算公司提供债券托管和后台结算，采用（）和全额结算制度Ⅰ.逐笔Ⅱ.实时Ⅲ.市商制度Ⅳ.净额结算制度A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】A4.以下不是保险相关要素的是（　　）A.保险合同B.投保人C.保险人D.保险人亲属【正确答案】D5.我国人民币实行弹性汇率机制，其作用包括（）。

Ⅰ.人民币保值增值Ⅱ.增加出口总额Ⅲ.调节汇率Ⅳ.打击投机性资金A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【正确答案】D6.上市公司有下列（　　）情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易Ⅰ．公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件Ⅱ．公司不按照规定公开其财务状况Ⅲ．对财务会计报告作虚假记载Ⅳ．公司最近3年连续亏损A.ⅡⅢB.ⅠⅡⅢC.ⅡⅢⅣD.ⅠⅡⅢⅣ【正确答案】D7.私下或直接向特定群体募集的资金是（）A.私募基金B.公募基金C.对冲基金D.机构间私募产品【正确答案】A8.【真题】资本证券是指与()直接有关的活动而产生的证券A.资金B.金融投资C.货币投资D.项目投资【正确答案】B9.证券公司经营（　　）以及其他业务中任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币5亿元I证券承销与保荐II证券自营III证券资产管理IV证券经纪A.I、II、IIIB.II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV【正确答案】A10.政策性银行金融债券发行申请应包括（）Ⅰ.发行数量Ⅱ.期限安排Ⅲ.发行方式Ⅳ.近3年监管指标情况A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】C11.下列关于结算所和无负债结算制度的说法，错误的是（　　）。

A.结算所是期货交易的专门清算机构B.无负债每日结算制度能及时调整保证金账户，控制市场风险C.结算所不以独立的公司形式组建D.结算所实行无负债的每日结算制度【正确答案】C12.【真题】下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是()A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系【正确答案】C13.下列不属于集合资产管理业务特点的是（　　）A.集合性，即证券公司与客户是一对多B.投资范围有限定性和非限定性的区分C.具体的投资方向在资产管理合同中约定D.客户资产必须托管，专门账户投资运作【正确答案】C14.关于QDII基金的投资风险，下列说法正确的有（　　）Ⅰ．国际市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险Ⅱ．QDII基金申购、赎回的时间要长于国内其他基金Ⅲ．国际市场投资将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险Ⅳ．尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险．但并不能排除市场风险A.ⅠⅡB.ⅡⅢC.ⅠⅡⅢD.ⅠⅡⅢⅣ【正确答案】D15.设立基金管理公司，应当具备的条件是（　　）。

A.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本B.主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币C.对取得基金从业资格的人员人数没有规定D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度【正确答案】D16.财政部代理发行地方政府债券采用的方式有（）Ⅰ.合并名称Ⅱ.合并发行Ⅲ.合并托管Ⅳ.合并承销A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【正确答案】C17.证券公司申请IB业务，应当向（　　）提交《介绍业务资格申请书》等规定的申请材料A.中国工商局B.国务院C.中国证监会D.中国保监会【正确答案】C18.股价平均数可以分为()Ⅰ、简单算术股价平均数；Ⅱ、加权算术股价平均数；Ⅲ、加权股价平均数；Ⅳ、修正股价平均数A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】A19.会员制的证券交易所是（　　）A.以股份有限公司形式组成、不以营利为目的的法人团体B.一个由会员自愿组成的、以营利为目的的社会法人团体C.一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体D.以股份有限公司形式组成、以营利为目的的法人团体【正确答案】C20.基金托管费通常按（）的一定比率提取。

A.基金总收益B.基金资产市值C.基金资产总值D.基金资产净值【正确答案】D21.1954～1955年，中国人民银行、商业部、财政部协商，统一清理了国营工业间，以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过()办理A.商业部B.财政部C.中国银行D.中国人民银行【正确答案】C22.操纵证券市场的行为应该受到的处罚不包括（　　）A.责令依法处理非法持有的证券B.没收违法所得C.处以违法所得2倍以上5倍以下的罚款D.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告【正确答案】C23.衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据是（　　）A.基金面值B.基金资产总值C.基金净值增长率D.基金份额净值【正确答案】D24.证券投资者主要分为()A.机构投资者和居民投资者B.企业投资者和居民投资者C.机构投资者和个人投资者D.企业投资者和个人投资者【正确答案】C25.【真题】证券必须同时具有的两个最基本特征是()A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征【正确答案】B26.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循（）原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，采用一致的评级标准和工作程序。

A.独立性B.客观性C.公正性D.一致性【正确答案】D27.我国证券市场监管的主要任务是（）A.营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益B.形成证券市场的法制秩序C.追求自律规范的市场秩序D.优先保护投资者利益【正确答案】A28.系统风险又称为（）Ⅰ.可分散风险Ⅱ.不可分散风险Ⅲ.不可回避风险Ⅳ.交换风险A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【正确答案】B29.以下关于货银对付交收制度的表述，正确的是（　　）I货银对付制度可防范本金风险II通过货银对付，保证证券和资金的所有权同时进行实质性交收III货银对付制度是“一手交钱、一手交货”IV目前中国结算公司仅在基金、权证等品种中实行了货银对付制度A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III【正确答案】D30.中央政府发行的国债的目的是（）Ⅰ、改变自身资产负债机构Ⅱ、解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要Ⅲ、弥补国家财政赤字Ⅳ、满足国有企业经营需要A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【正确答案】D31.向原股东配钱股份应当符合（　　）Ⅰ．拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%Ⅱ．控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量Ⅲ．采用《证券法》规定的代销方式发行Ⅳ．拟配售股份数量不少于本次配售股份前股本总额的20%A.ⅠⅡB.ⅡⅢC.ⅠⅡⅢD.ⅠⅡⅢⅣ【正确答案】C32.参与（　　），还需向中央国债登记结算有限责任公司支付银行间账户服务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。

A.股票交易B.衍生品交易C.银行间债券交易D.银行间贷款交易【正确答案】C33.商业银行有权决定是否发行次级定期债务作为（　　）A.核心资本B.附属资本C.二级资本D.预备资本【正确答案】B34.（）反映了一家公司的股权价值对其销售收入的倍数A.利润率倍数B.市盈率倍数C.市净率倍数D.市销率倍数【正确答案】D35.在一定条件下，以能否由原发行的股份公司出价赎回为依据，优先股分为（）Ⅰ.不可赎回优先股Ⅱ.可转换优先股Ⅲ.可赎回优先股Ⅳ.不可转换优先股A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【正确答案】C36.股权类期权包括（　　）I单只股票期权II股票组合期权III认股权证期权IV股票指数期权A.II、III、IVB.I、IVC.I、II、IVD.I、II、III、IV【正确答案】C37.封闭式基金与开放式基金的主要区别有（）Ⅰ.期限不同Ⅱ.发行规模限制不同Ⅲ.基金份额交易方式不同Ⅳ.基金份额的交易价格计算标准不同A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】C38.证券交易通常都必须遵循()A.价格优先原则和数量优先原则B.客户优先原则和时间优先原则C.价格优先原则和时间优先原则D.时间优先原则和价格优先原则【正确答案】C39.公司公开发行新股，应当具备最近（　　）年财务会计文件无虚假记载的条件。

A.1B.2C.3D.4【正确答案】C40.以下属于中央银行资产类业务的是()①外汇②特别国债③政府存款④再贷款余额A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【正确答案】B41.下列选项中，属于专项资产管理业务特点的有()Ⅰ、必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行；Ⅱ、综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也。