合规风控岗位职责（多篇）.docx

合规风控岗位职责（多篇）推荐第1篇：金融风控部风险合规部职责及岗位职责细分 风险合规部部门职责及岗位职责细分 一、风险合规部部门（该部门为风险控制模块部门之一）职责 1、关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化，正确理解法律、规则和准则的规定和精神，准确把握法律、规则和准则的未来影响，为公司领导提供合规建议 2、协助领导构建公司合规管理体系，制订、修订公司的合规手册和其他合规风险管理规章制度，使合规工作顺利开展 3、负责公司在业务经营中贯彻执行有关法律、法规及公司重大决策及规章制度的落实；督促指导公司人员积极主动识别、规避经营管理中的风险，依法合规开展业务经营活动 4、组织全辖合规检查主要包括：员工行为是否合规的分析和认定；重要文件及公司相关制度的传达、学习、执行情况；主要业务操作流程执行情况；贷款管理、财务管理、员工管理、档案管理、印鉴管理和合规管理体系建立和执行情况 5、协同公司相关部门对合规风险进行持续监测和评估如对公司重大经营活动的合规风险进行识别和评估，对公司的新产品、新业务的合规性，以及公司日常业务中需要出具合规性意见的问题进行审查和评估。

6、审查公司内部规章制度和业务操作规程，提供合规改进建议，使其符合法律、规则和准则的要求，为员工正确执行法律、规则和准则提供指导同时收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，向公司领导提出改进意见和建议 7、探索建立以人民银行、证监会、中国证券投资基金业协会出台的工具书籍、制度汇编、案例分析为主要内容的合规培训资料库，强化员工合规培训，推动合规文化建设 8、主动识别、评估、检测和报告合规风险 9、为公司有关重大经营决策提供合规建议及意见，为员工提供合规咨询服务并负责组织开展合规信息宣传、培训工作 10、与监管部门保持联系，跟踪、评估监管意见和监管要求的落实情况 11、违规事件的调查处理、起草违规处理决定 12、负责协调与证监会、中国证券投资基金业协会等监管机构与自律之的合规工作联系 13、负责牵头法人授权管理工作，包括制作基本授权书，组织指导部门再转授权工作，组织对法人授权情况的监督检查等 14、负责办理公司的授权委托事宜 15、组织实施反洗钱制度 16、完成公司领导交办的其他工作 二、部门编制情况 部门主要设立：部门经理1名，法务专员2名，共三人 三、各岗位职责 （一）、风险合规部经理岗位职责 1、负责组织建立和完善内控合规管理及风险管理体系，协调各部门制订各项业务的合规管理制度或流程； 2、负责对公司各项业务及操作进行合规性审查和监控，防范操作风险，保证各项业务的合规性和高效运营； 3、负责从公司层面对制度、流程等风险与合规问题进行梳理，并配合各业务部门实施风险与合规管理制度和流程。

4、负责组织定期检查，对可能出现的合规法律风险问题提出预警，对已出现的风险问题，提出整改意见并监督相关部门落实 5、负责审查公司内部规章制度和业务操作规程，提出合规改进建议，并汇总规章制度执行中遇到的问题，向领导提改进意见和建议 6、主动识别、评估、监测和报告合规风险； 7、组织合规培训并向公司员工提供合规咨询； 8、负责本部门的日常管理工作 （二）、合规专员岗位职责 1、协助合规总监拟定公司合规方面的政策、原则和程序 2、识别和评估与公司经营活动相关的合规风险，包括为新产品 和新业务的开发提供必要的合规性审查，识别和评估新业务的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合 规风险；督导公司对合规风险采取必要的控制措施，并持续跟踪公司 合规风险的变化情况 3、对公司各项政策、规章制度、操作规程、重大决策、新业务 和新产品方案等组织合规审查，出具合规审查意见，并督促各业务部 门对各项政策、规章制度、操作规程进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作规程符合法律法规及监管部门政策的要求 4、组织合规检查，出具合规检查报告；对出现违规的事项或隐 患出具整改意见书，并跟踪整改的落实情况，对整改情况出具验收报 告。

5、组织合规培训，包括新员工的合规培训，以及在职员工的持 续合规培训 6、对公司员工开展文化教育合规工作，进行合规文化建设，推 行主动合规、合规创造价值的合规理念，提高员工的合规意识 7、持续关注法律、法规和监管政策的最新发展，正确理解法律、法规和监管政策的规定及其精神，准确把握法律、法规和监管政策对 公司经营的影响，为管理层、业务部门、管理部门提供法律咨询 8、负责处理公司各部门的违规举报工作 9、组织实施反洗钱制度 10、实施充分且具有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现 场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的 缺陷，并进行相应的调查；对各部门运作及业务流程进行检查 11、负责通过合规风险管理信息系统对相关业务的合规性实施监 控与检查保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和 监管要求的落实情况； 12、监测员工执行法律、法规、准则和职业操守情况，并对违规 行为进行查处； 13、完成合规经理交办的其他事宜 四、合规专员岗位职责划分 （一） A专员 1、对公司各项政策、规章制度、操作规程、重大决策、新业务 和新产品方案等组织合规审查，出具合规审查意见，并督促各业务部 门对各项政策、规章制度、操作规程进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作规程符合法律法规及监管部门政策的要求。

2、组织合规检查，出具合规检查报告；对出现违规的事项或隐 患出具整改意见书，跟踪整改落实情况，对整改情况出具验收报告 3、负责处理公司各部门的违规举报工作 4、实施充分且具有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现 场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查；对各部门运作及业务流程进行检查 5、持续关注法律、法规和监管政策的最新发展，正确理解法律、法规和监管政策的规定及其精神，准确把握法律、法规和监管政策对 公司经营的影响，为管理层、业务部门、管理部门提供法律咨询 （二）B专员 1、识别和评估与公司经营活动相关的合规风险，包括为新产品 和新业务的开发提供必要的合规性审查，识别和评估新业务的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合 规风险；督导公司对合规风险采取必要的控制措施，并持续跟踪公司 合规风险的变化情况 2、组织合规培训，包括新员工的合规培训，以及在职员工的持 续合规培训 3、对公司员工开展文化教育合规工作，进行合规文化建设，推 行主动合规、合规创造价值的合规理念，提高员工的合规意识。

4、组织实施反洗钱制度 5、负责通过合规风险管理信息系统对相关业务的合规性实施监 控与检查保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况； 6、监测员工执行法律、法规、准则和职业操守情况，并对违规 行为进行查处； 备注： 根据公司目前状况，风险合规部经理由总经理兼任，风险合规专 员岗位暂定一人，配合风险合规部经理工作可根据业务开展情况随 时进行人员补充等调整 推荐第2篇：风控岗位职责 篇一：风控部岗位职责 5.4 风控部 第一节 部门工作职能： 一、制定公司风险控制的指导原则，检查审批环节和审查内容，提出相关完善建议； 二、完善风险管理办法及合理优化风险管理相关各项操作规程、业务流程；负责对担 保项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估报告》，明确风险防控措施； 三、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的 风险，并提出风险控制措施； 四、根据公司担保业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作即 在担保业务初步受理阶段，对反担保措施提供法律建议；在担保业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的担保资料进行真实性和合法性的审核工作；在放款阶段，做好相关程序和手续的复 核；防止错漏；在保后阶段，对担保客户贷款的利息及时偿还进行催促。

五、协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律 意见； 六、根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别重大经济活动，草拟相关合同文件， 参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见； 七、配合公司的有关安排，在公司内普及相关知识，增强职员的风险意识； 第二节 岗位说明书 一、风控总监 工作职责： 第一条 协助总经理制定公司全面风险管理目标，全面负责公司的风险控制等工作； 第二条 制定公司风险管理制度，风险控制流程；全面主持公司担保风险管理工作，指导管理风险控制部，对风险债权进行分析、采取处置预案、采用有效措施控制降低经营风险； 第三条 负责研究风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程；组织实施公司内部管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案； 第四条 负责建立投资风险审批系统，建立完整的风险管理体系，涵盖公司担保、评估、资产管理各项业务；参与公司担保、评估、资产管理各项业务的风险管理； 第五条 风险管理工作的组织和安排，及时跟进各项业务进程，监督各岗位工作的落实情况；对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验； 第六条 协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的高效运转，对风险管理员出具的客户申请审核意见进行复审，签字确认后上报总经理； 第七条 负责做好债务追偿等风险资产的处置工作； 第八条 负责协助公司总经理正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见； 第九条 协调内外部关系，包括内部：所属各部门与公司内部其他业务部门、职能部门的协作；外部：法院、律师事务所、银行、行业协会、客户。

工作权限 ： 第一条 直接下级人员的岗位调配权、任免提名权； 第二条 对审核存在风险且风险量化后超过50%风险量的业务提出否决权； 第三条 有权要求公司各部门提供一切有关风险考评的资料及对在保项目的实时监督、实地考察； 第四条 对公司投资项目有风险疑虑时，可以依据风控总监的职权，对相关业务进行一定的干预； 第五条 对出险业务提出补救方案 二 、法务主管/专员 工作职责： 第一条 负责对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核，并从整体风险进行评定； 第二条 负责对担保项目承保与不承保及贷款种类、金额、期限、担保费率、还款方式等提出建议； 第三条 制订确实可行的反担保方案，建立公司法务处理机制； 第四条 针对反担保抵押措施从法律角度提出意见，办理反担保抵押手续，审核确定相关合同及法律文书； 第五条 负责法律文件的传递、项目要件的归集、整理、签署，审查项目法律文件的合法性、完备性； 第六条 对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核；并从整体风险进行评定； 。