八大财务公司创新与发展研讨会会议资料-中石化.doc

立足主业 开拓创新提升服务实力 促进科学发展——石化财务公司创新与发展研讨会沟通材料各位领导、各财务公司同仁：近年来，石化财务公司坚持以科学发展观为指导，仔细贯彻银监会、人民银行、石化集团公司的部署和要求，不断深化改革、加强管理、锐意创新，推动持续有效发展为满意集团公司主业发展的须要，我们依照有关法规政策，借鉴国内外同行先进阅历，结合公司实际，在经营管理上进行了一些探究，取得了一些成效依据财务公司协会通知要求，现就石化财务公司经营管理方面的一些探究作专题汇报为便于各位领导特殊是兄弟企业的同志了解状况，先简要介绍一下中国石化和石化财务公司的有关状况一、中国石化集团公司及石化财务公司概况1、中国石化集团公司概况中国石油化工集团公司（下称集团公司）前身是成立于1983年的中国石油化工总公司1998年7月，依据党中心、国务院的确定，中国石化集团公司在原石化总公司基础上重组成立，业务范围由炼油化工扩展到油气勘探开发、成品油销售等领域，成为上下游、内外贸、产销一体化的特大型石油石化企业集团2000年3月，中国新星石油公司整体并入集团公司2000年10月和2001年8月，集团公司整体重组改制设立的中国石化股份公司先后在香港、纽约、伦敦和上海上市。

目前，集团公司总部设有15个职能部门，下属108个直属单位，其中包括从事金融服务业务的财务有限责任公司经过多年的发展，中国石化已成为国内最大的成品油和石化产品供应商、其次大油气生产商，世界第三大炼油公司、第五大乙烯生产商，加油站总数位居世界第三，在2009年度《财宝》全球500强企业中排名第9位2008年，集团公司生产原油4180万吨，约占全国的22%；生产自然气83亿立方米，约占全国的10.7%；进口原油1.28亿吨，约占全国的75%；加工原油1.73亿吨，约占全国的53.9%；国内销售成品油1.23亿吨，约占全国的64%；生产乙烯636万吨，约占全国的63.6%集团公司实现主营业务收入14624亿元，同比增长19.1%；实现利税1337亿元，同比降低15.7%，其中实现利润264亿元，同比降低65.1%；年末资产总额10448亿元，资产负债率53.95%2、石化财务公司基本状况中国石化财务有限责任公司（以下简称石化财务公司或公司）是经中国人民银行批准于1988年7月8日正式成立，以加强中国石化集团资金集中管理和提高集团资金运用效率为目的，为中国石化集团成员单位供应金融服务的非银行金融机构。

公司注册资本金60亿元（含6000万美元），中国石油化工集团公司出资51％，中国石油化工股份有限公司出资49％财务公司实行董事会领导下的总经理负责制，下设的分公司为非法人地位的非银行金融机构董事会设有战略委员会、审计委员会、风险管理委员会，分别负责战略规划、内部审计和风险管理公司设有信贷审查委员会，负责信贷审查工作目前，财务公司设办公室、人事劳资部、风险限制（法律事务）部、经营管理部、财务会计部、稽核部、资金安排部、国际业务部、信贷部、投资银行部、结算部、信息部及燕山营业部等13个部室；设有上海、南京、广州、山东、郑州、武汉、成都、新疆、天津等9家分公司公司员工共212人，其中总部96人，分公司116人经银监会批准，财务公司能够从事《企业集团财务公司管理方法》中规定的全部15项业务此外，作为国内首家非银行金融机构结售汇业务试点单位，财务公司从2007年7月起先办理集团公司成员单位结售汇和在京单位外汇资金集中收付业务二、近年石化财务公司创新发展探究1、改革创新不断取得突破近年来，依据石化集团公司的总体部署，我们将金融市场发展方向、国家金融业政策与石化集团公司改革发展须要紧密结合，孜孜不倦的探究创新之路，以创新求发展。

——作为试点单位，胜利开办外汇业务近年来，随着中国经济的发展，国内对石油化工产品的需求不断增加，石化集团公司原油及成品油的进口量不断增加，外汇结算的资金量也不断增大，为实现石化集团公司外汇资金的统一管理和运作，实现人民币结算资金与外汇结算资金联通运作，全面提升集团公司资金统一集中管理和汇率利率风险管理水平，提高资金运用效益，依据集团公司部署，经过不懈努力和细心打算，2007年5月我公司获得国家外汇管理局批准作为国内非银行金融机构结售汇业务试点单位，面对集团成员单位开展结售汇业务并办理在京单位集中收付汇业务结售汇和集中收付汇业务的胜利开办，实现了集团公司本外币资金统一管理，进一步提高了资金管理水平截至2008年底，公司累计完成售汇811.62亿美元，累计为企业对外付汇870.92亿美元，日最高购汇达到16.69亿美元，一年多来，累计为集团节约购汇成本达到10.5亿元——作为试点单位，胜利发行财务公司金融债券石化集团公司的基本财务状况是负债率高、带息负债高，伴随着集团公司的持续发展，其生产经营日益扩大所带来的内部转帐结算铺底资金需求和中长期资金须要的冲突日益突出为开拓干脆融资渠道，补充资金不足，更好地为集团公司供应金融服务，经过持续努力争取， 2007年9月份我公司获得银监会批准成为发行财务公司金融债券的试点单位，2007年10月，40亿元财务公司金融债以市场最优条件胜利发行。

今年6月份，在市场利率上升前夕，公司胜利发行了60亿元其次期金融债券金融债的胜利发行，拓宽了公司中长期资金来源，也为集团开拓了新的融资渠道，在财务公司发展史上具有里程碑意义——作为试点单位，顺当完成分支机构规范工作依据石化集团产业链长、厂矿企业点多、内部交易量大的特点，2007年银监会选择我公司作为分支机构网络建设试点单位，于4月和9月分两批批准我们规范和新设9家分公司，2007年各分公司已经完成工商登记，取得《金融许可证》，全部正式挂牌开业分公司设立后，我公司组织结构更加完善，能够为企业供应更加便利快捷的金融服务，为集团公司进一步加强资金集中管理供应了机构网络保障经过一年多的努力，分公司的职能定位、业务权限、责任范围更加明晰，业务规模进一步扩大，服务实力明显增加，经营效益显著提高分公司资产规模从2008年初的222.76亿元上升到334.95亿元，较2007年增长50.36%；2008年自营贷款日均125.79亿元，同比增长111.75%；内部结算资金进出流量7.71万亿元，同比增长40.18%；实现利润5.57亿元，同比增长129.83%2、金融服务实力不断提升经过20年的发展，石化财务公司已经具备了较好的金融服务实力；在此基础上，近年来我们想集团之所想，急企业之所急，从集团财务状况动身，挖掘外部市场来来提高融资实力，从企业金融需求入手，增加服务品种，扩宽服务范围，不断提升金融服务实力。

——结算服务实力不断提高内部结算业务是财务公司发挥企业集团内部银行作用的一项基本功能石化财务公司自1998年开展内部结算业务以来，不断完善业务流程，健全制度体系，扩大结算范围，增加结算品种，现已覆盖石化上中下游整个产业链的结算，并开展了关联交易结算、内部工程结算、外币结算等业务，2008年全年结算资金进出总流量达17万亿元，为集团公司主营业务收入的11.6倍，内部结算的覆盖率超过90%——筹融资实力不断提升依据石化集团公司负债率高的特点，我们通过拆借、透支、信贷资产转让、票据转贴现等业务从外部市场筹措资金，为集团主业服务尤其是2008年，由于油价长期严峻倒挂，导致集团公司生产经营资金周转异样困难，财务公司想方设法筹措资金，全年累计从外部市场融入短期资金达6180.99亿元，缓解了资金惊慌的冲突同时，财务公司为集团供应融资的规模也逐步扩大，月末供应融资余额达490亿元，最高日达到673.88亿元，创历史新高——各项业务不断突破在各方的支持帮助下，在为成员单位供应金融服务的过程中，公司业务品种不断增加，在自营贷款、托付贷款等传统业务的基础上，我们开办了票据承兑、银团贷款、融资租赁、担保、保险代理等业务。

公司信贷业务的规模也稳步提高：2008年日均自营信贷资产余额489.78亿元，较2006年同比增长109.59％；2008年发放托付贷款日均约608.1亿元，较2006年同比增长22.35%，三年来通过委贷业务，帮助集团公司相关单位降本增效超过20亿元自2007年初开展投行业务以来，主动为集团公司干脆融资服务，以投行角色胜利参加股份公司“07中石化债”、“07川气东送债”、短期融资券、中期票据的发行工作，为集团公司降低筹融资成本发挥了肯定作用3、内部管理不断强化金融业是高危高风险行业，财务公司是高风险企业，既有金融风险，又有行业经营和管理的风险，强化管理、防范风险、确保资金平安是财务公司生存的基础——加强制度建设，实行内限制度公司自成立起先，就比较重视规章制度的建设，2006年以来，公司依据银监会以及石化集团公司的要求，学习借鉴兄弟财务公司的阅历，进一步加强风险管理、完善规章制度体系经过持续努力，目前制度体系包括十二大类80余项制度，涵盖公司治理、风险管理、业务管理、人事劳资、授权管理等经营管理各个方面，基本建成具有财务公司特色的管理制度体系在规章制度建设的同时，公司于2006年起先编制《内部限制制度》，2007年试行，2008年正式执行，目前执行的2009版内限制度包含50个业务流程，其中总部业务流程37个，分公司业务流程13个，共计1023个限制点，192个关键限制点，基本涵盖了信贷、资金、票据、结算、投资、融资、财会、稽核等公司的主要经营管理活动。

自公司执行内限制度以来，每年均对内限制度执行状况进行检查和调研，并组织每年一次的集中修订，以保证内限制度有效性与此同时，公司不断强化风险管理，建立组织体系，进一步完善公司各类主要风险的管控措施，不断提升风险防控实力，公司整体风险基本可控，资产质量优良——切实加强队伍建设、作风建设针对公司持续发展的须要，我们以发展财务公司、服务集团公司资金集中管理为中心，保证和促进企业持续有效发展为根本动身点，着力加强经营管理人才、金融专家人才、金融技能人才“三支队伍”的建设从抓好基础管理入手，加强制度建设，初步建立岗位职责、风险责任、激励与奖惩规定详细明确的队伍管理制度体系建立培训管理制度，完善考核机制，完成定编定员工作，出台人才队伍建设实施方案加强业务沟通，做好员工培训，做到不同类型人才实行不同培训方式，多种方式培育人才加强作风建设，培育树立“团结帮助、开拓创新、务实勤勉、高效廉洁”的工作作风，努力打造一支技能过硬、作风过硬、政治合格的石化金融服务铁军——开展“管理年”活动，努力创建具有石化财务公司特点的管理模式今年我们依据集团公司年度工作会议强化管理的部署，结合形势、使命、任务的须要和发展的实际状况，在全公司开展以“遵章守则促规范，苦练内功促发展”为主题的“管理年”活动，努力创建具有石化财务公司特点的管理模式，提升管理水平，为公司进一步的改革发展打下坚实基础。

三、近年石化财务公司创新发展成效与体会石化财务公司诞生于石化，服务于石化，依托于石化，在石化的改革发展中成长壮大近几年，在集团公司党组的正确领导下，在国家有关部门、集团总部各部门、各企业的支持帮助下，经过公司的不懈努力，团结拼搏，充分发挥金融服务职能，为集团公司的改革发展供应了有力的支撑和保障，促进了公司科学发展，取得了一些成效到2008年末，公司资产总额1212.18亿元，利润总额15.49亿元2008年全年累计融入短期资金6180.99亿元，结算资金进出总流量17万亿元，发放贷款日均余额489.78亿元，为成员单位办理托付贷款日均余额608.12亿元，累计完成售汇591.8亿美元，累计为企业对外付汇642.43亿美元；营业收入23.26亿元，均创历史新高从多年来石化财务公司成长壮大的历程中，可以深刻地相识到，公司的改革发展、开拓创新须要坚持以下几条：一是，主业突出是国。