2023年农行反洗钱业务知识考试总题库-下（判断题库）.docx

2023年农行反洗钱业务知识考试总题库-下（判断题库）判断题1.义务机构应当向客户充分说明本机构需履行的身份识别义务，必要情况下可以暗示客户隐匿部分身份信息A、正确B、错误答案：B解析：（二)义务机构应当向客户充分说明本机构需履行的身份识别义务，不得明示、暗示或者帮助客户隐匿身份信息2.金融机构利用、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份A、正确B、错误答案：B解析：金融机构利用、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份3.对于外资银行客户，应按照《中国农业银行尽职调查操作规程》开展相关尽职调查和客户准入审批工作A、正确B、错误答案：B解析：对于外资银行客户，应按照《中国农业银行外资银行尽职调查操作规程》开展相关尽职调查和客户准入审批工作4.客户误命中或无命中的，直接进行客户准入A、正确B、错误答案：B解析：第十五条初步准入判断客户经理需根据预警处理结果，做出初步客户准入判断客户或其主要关联方真实命中中国、联合国制裁名单、内部拒绝名单的，禁止准入，经本级机构审核人员确认后流程终止。

同时，经办机构应按照《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》的相关规定，采取后续风险管控措施客户或其控股股东/投资人（持股比例50%及以上）真实命中美国财政部海外资产控制办公室（OfficeofForeignAssetControl，简称OFAC）特别指定国民名单（SDN名单）的，原则上应拒绝准入，避免向SDN名单制裁对象提供跨境金融服务同时，经办机构应按照《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》的相关规定，采取后续风险管控措施经办机构认为有必要准入，且通过风险控制措施确保不会导致违反制裁法律法规的，按照《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》有关例外事项的规定，在完成全部尽职调查流程后，提交至相应层级进行审批股东/投资人（持股比例不足50%）或其他主要关联方命中SDN名单，经办机构认为可以准入的，需按照《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》相关规定，开展制裁风险尽职调查，充分分析制裁风险情况，并提交至相应层级进行审批，确保其跨境业务不会给本行带来制裁合规风险主要关联方真实命中外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人（见附件4），或为特定自然人特定关系人员的，应进一步了解其职业背景及任职情况、财产和资金来源、职务及权力、潜在的洗钱、制裁及腐败风险，经办机构认为可以准入的，需注明合理理由或拟采取的风险缓释措施，待完成全部尽调流程后升级上报至一级分行承担反洗钱职责的专业委员会进行审批。

涉及总行直营部门管理客户的，报至总行全球反洗钱中心进行审批真实命中内部关注名单的，按照名单对应的管控措施处理误命中或无命中的，客户准入并进入后续尽职调查5.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供A、正确B、错误答案：A解析：对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼6.各级机构及相关人员应严格遵守反洗钱保密纪律，严格保护客户身份识别与尽职调查工作中获得的客户信息及制裁风险等级信息非依法律规定，不得向任何单位和个人提供A、正确B、错误答案：A解析：各级机构及相关人员应严格遵守反洗钱保密纪律，严格保护客户身份识别与尽职调查工作中获得的客户信息及制裁风险等级信息非依法律规定，不得向任何单位和个人提供7.一级分行反洗钱中心负责制裁合规管理的人员必须具备公认反洗钱师（CAMS）、国际制裁合规官资格认证。

A、正确B、错误答案：B解析：一级分行反洗钱中心负责制裁合规管理的人员必须具备公认反洗钱师（CAMS）、国际制裁合规官资格认证，或经总行全球反洗钱中心认可8.客户在柜面申请办理支付业务时，应当对客户进行反洗钱审核A、正确B、错误答案：A解析：客户在柜面申请办理支付业务时，应当对客户进行反洗钱审核9.在与客户的业务关系存续期间，经营机构应采取持续的客户身份识别措施，关注客户身份信息变化和金融交易情况，及时提示客户更新资料信息A、正确B、错误答案：A解析：在与客户的业务关系存续期间，经营机构应采取持续的客户身份识别措施，关注客户身份信息变化和金融交易情况，及时提示客户更新资料信息10.境外人士，包括定居国外的中国公民、港澳居民、台湾居民和外籍人士等A、正确B、错误答案：A解析：3．本指引所指境外人士，包括定居国外的中国公民、港澳居民、台湾居民和外籍人士等11.CCS等级分类为高风险的法人客户可办理贸易项下对公国际业务的离岸转手买卖业务A、正确B、错误答案：B解析：CCS等级分类为高风险的法人客户仅可办理贸易项下对公国际汇款业务（离岸转手买卖项下除外）12.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构、特定非金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构、特定非金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。

A、正确B、错误答案：A解析：境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构、特定非金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构、特定非金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求；不得擅自采取冻结措施，不得擅自提供客户身份信息及交易信息13.非面对面渠道风险程度低于柜面渠道A、正确B、错误答案：B解析：非面对面渠道风险程度高于柜面渠道14.徐某被报送可疑交易报告后，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其它犯罪活动嫌疑，经分析认为可疑特征发生显著变化的，应当自上一次上报可疑交易报告起每3个月提交一次接续报告A、正确B、错误答案：B解析：客户可疑交易报告上报后，反洗钱主管部门应牵头组织客户主管部门、业务主管部门、运营管理部门、科技部门等对报告涉及客户、账户及交易进行持续监控，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其它犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次上报可疑交易报告起每3个月提交一次接续报告经分析认为可疑特征发生显著变化的，则按规定提交新的可疑交易报告15.客户洗钱和恐怖融资风险评估和等级分类，是指本行综合评估客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）等方面的风险状况，为每一名客户划分风险等级，在持续尽职调查的基础上进行动态调整，并根据客户不同风险等级采取差别管理的过程。

A、正确B、错误答案：A解析：户洗钱和恐怖融资（以下统称洗钱）风险评估和等级分类，是指本行综合评估客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）等方面的风险状况，为每一名客户划分风险等级，在持续尽职调查的基础上进行动态调整，并根据客户不同风险等级采取差别管理的过程16.产品固有风险评估指标包括业务规模、销售/办理渠道、代理情况、系统追踪、现金关联程度、办理流程（证件要求）、客户群体、价值转移、洗钱案例、客户资产、通道/认证手段、账户关系（一次性交易）、新技术应用等方面A、正确B、错误答案：A解析：产品固有风险评估指标包括业务规模、销售/办理渠道、代理情况、系统追踪、现金关联程度、办理流程（证件要求）、客户群体、价值转移、洗钱案例、客户资产、通道/认证手段、账户关系（一次性交易）、新技术应用等方面17.《中国农业银行境外主权类客户尽职调查操作规程》所称经办机构是指为境外主权类客户核定授信额度或开立账户的总行部门和经办行A、正确B、错误答案：A解析：第四条本规程所称经办机构是指为境外主权类客户核定授信额度或开立账户的总行部门和经办行18.对司法机关提出超出查询权限或者本一级分行无法查询的内容，该一级分行专门受理部门应拒绝办理。

A、正确B、错误答案：B解析：第十九条对公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关提出超出查询权限或者本一级分行无法查询的内容，该一级分行专门受理部门不应推诿，应予以妥善解释说明，并通过中国农业银行司法查询控制系统的协作功能或其他协作机制，向能够查询的其他一级分行或总行发出协查请求，收到协查结果后，再反馈至要求查询的公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关19.不存在直接或间接拥有25%及以上股权或者表决权的控股自然人，或者对拥有控股股份的自然人是否为受益所有人存疑的，识别通过人事、财务或者其他方式进行控制的自然人A、正确B、错误答案：A解析：不存在直接或间接拥有25%及以上股权或者表决权的控股自然人，或者对拥有控股股份的自然人是否为受益所有人存疑的，识别通过人事、财务或者其他方式进行控制的自然人20.交易记录包括每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等资料A、正确B、错误答案：A解析：第十三条交易记录包括每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等资料前端业务系统与支付系统的设计，应满足交易回看、业务重现的需要21.对于洗钱风险较高的产品（渠道）应采取控制措施暂停服务，洗钱风险较低的可以采取简化控制措施。

A、正确B、错误答案：B解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第3条22.对于寿险和具有投资功能的财险业务，义务机构应当充分考虑保单受益人的风险状况，决定是否对受益人开展强化的身份识别措施A、正确B、错误答案：A解析：（一）对于寿险和具有投资功能的财险业务，义务机构应当充分考虑保单受益人的风险状况，决定是否对受益人开展强化的身份识别措施受益人为非自然人客户，义务机构认为其股权或者控制权较复杂且有较高风险的，应当在偿付相关资金前，采取合理措施了解保单受益人的股权和控制权结构，并按照风险为本原则，强化对受益人的客户身份识别23.一级分行、境外机构反洗钱主管部门应当将辖内采集的反洗钱信息及评估分析和使用情况按月、分类统一报送至总行反洗钱主管部门，当月未采集到反洗钱信息的，无需向总行反洗钱主管部门报送A、正确B、错误答案：B解析：第二十五条一级分行、境外机构反洗钱主管部门应当将辖内采集的反洗钱信息及评估分析和使用情况按月、分类统一报送至总行反洗钱主管部门，当月未采集到反洗钱信息的，也应向总行反洗钱主管部门报送无更新反洗钱信息的报告与反洗钱相关的情况通报、风险提示、风险事件等重大突发事件或其他可能对农业银行反洗钱与制裁合规工作产生重大影响的信息，一级分行、境外机构反洗钱主管部门应于10个工作日内报送至总行反洗钱主管部门。

情况紧急的，可以先口头报送，并在口头报送后24小时内以书面形式专项报送境外机构报送材料应以中文传递，必要时同时报送英文翻译件24.各级机构及相关人员要严格遵守反洗钱保密纪律，对依法履行反洗钱义务获得的监管信息（含可疑交易报告和监管检查结果等）、客户身份资料和交易信息应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供A、正确B、错误答案：A解析：保密性原则：各级机构及相关人员要严格遵守反洗钱保密纪律，对依法履行反洗钱义务获得的监管信息（含可疑交易报告和监管检查结果等）、客户身份资料和交易信息应当予以保密，非依法律规定，不得向任何。