公检法查询、冻结、扣划存款.pdf

协助有权机关进行查询、冻结、扣划单位或个人存款时应注意的要点协助有权机关进行查询、冻结、扣划单位或个人存款时，因操作不当等原因会导致不必要的纠纷为规范农信社协助有权机关查询、 冻结和扣划单位、 个人存款的行为， 遵照《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》的要求，依法做好协助工作， 建立健全有关规章制度，切实加强协助查询、冻结、扣划的管理工作一是在办理协助查询业务时，经办人员应当首先核实执法人员的工作证件，以及有权机关由县级以上机构签发的协助查询存款通知书协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字以及人民法院出具的冻结存款裁定书以及其他有权机关出具的冻结存款决定书等二是在具体业务中，专职人员在审核执法人员证件、执行公务证件（介绍信）、执法通知书和相关法律文书是否齐全和真实后，在执法通知书（存根联）上签章；核对账户资料与法律文书明确的客户资料是否一致，对于只提供个人姓名，无法提供身份证号码或其他足以确定该个人存款账户资料的（如户口簿、单位）、可能造成查询串户，侵犯其他存款人合法权益的，一律不予协助查询三是在协助冻结时，经办人员在受理协助冻结前，应当首先查询账户状态，对已办理冻结手续的，则不再受理新的冻结。

但原权力机关仅冻结账户内的部分资金，另一权力机关要求对账户内的剩余的未被冻结资金冻结的，可以办理，但应书面将已冻结情况告之该有权机关四是协助扣划时，若有权机关要求对个人定期存单进行部分扣划，应按要求金额进行扣划，经客户在场同意后，经办人员可将剩余金额重开一张新的定期存单同时，经办人员应当将款项直接划入有权机关指定的账户，如果指定账户不是以有权机关名义开立的专用账户，而是其他非有权机关的账户，经办人员应当通过对有权机关执法人员的身份及扣划要求进行核实有权机关要求提取现金的，一律不予协助总之，协助查询、冻结和扣划工作应当遵循依法合规、不损害客户合法权益的原则营业机构应确定专职岗位或人员，负责接待要求协助查询、冻结和扣划的有权机关，及时处理协助事宜，同时农村信用社员工也要在此方面加强学习认知，避免在协助有权机关进行查询、冻结、扣划单位或个人存款时应操作不当带来操作风险责任编辑：张冬梅高步洋。