8月证券从业《投资基金》考前预测卷及答案.pdf

投资基金 2015年8月证券从业投资基金考前押题卷及答案 一、单项选择题 (本类题共 60小题，每题 0.5分，共 30分每小题的四 个选项中，只有一个符合题意的正确答案多选、错选、不选均不得 分) 1.在我国， ( )约定了基金管理人、基金托管人和基金投资者的权 利义务 . A.基念份额上市交易公告书 B.基金成立公告 C.基金合同 D.招募说明书 2.基金销售机构是受 ( )委托从事基金代理销售的机构 A.基金托管人 B.中国证监会 C.基金机构投资者 D.基金管理公司 3.证券投资基金资产总值占世界半数以上，对全球证券基金的发展 有重要示范性影响的国 家是( ) A. 日 本 B. 中 国 C. 美 国 D.欧洲 4.中国基金业在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先 在基金管理公司和基金 的设立上实行严格的( ) A.审批制 B.申报制 C核准制 D.注册制 5.债券基金主要以 ( )为投资对象 A.股票 B.债券 C.货币市场工具 D.其他证券投资基金 6.以某一国家的股票市场为投资对象，以期分享该国股票投资的较 高收益，但会面临较高的国家投资风险的股票基金称为( )。

A.国际股票基金 B.洲际型股票基金 C.区域型股票基金 D.单一国家型股票基金 7.从最近 7日年化收益率指标看，按日结转份额的最近7日年化收益 率相当于 ( ) A.按复利计息 B.按单利计息 C.折现的利率 D.贴现 8.安全垫是风险资产投资可承受的( )损失限额 A.最低 B.最高 C.最小 D.最优 9.基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行基金份额的 发售 A.1 B.2 C.4 D.6 10.下列对于封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则理解正确 的是 ( ) A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报 B.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报 C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者 D.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报 11.基金连续 2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的 赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间( )个工作 日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告 A.5 B.10 C.15 D.20 12.由于1OF的基金份额是分系统登记的，下列表述错误的是( ) A.登记在基金注册登记系统中的基金份额只能申请赎回 B.登记在证券登记结算系统中的基金份额可以在证券交易所卖出 C.登记在基金注册登记系统中的基金份额可以在证券交易所卖出 D.登记在证券登记结算系统中的基金份额不能直接申请赎回 13.( )是基金管理公司最核心的一项业务。

A.投资管理业务 B.基金行政业务 C.基金募集与销售业务 D.受托资产管理业务 14.关于基金管理公司的投资决策，下面叙述正确的是( ) A.公司总经理审议和决定基金的总体投资计划 B.风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围 C.由基金投资部门的基金经理向(中央)交易室发出交易指令 D.主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资 额度的投资项目 15.除另有规定外，多个客户资产管理计划每年至多开放( )计划份额 的参与和退出 A.1次 B.2次 C.3次 D.4次 16.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得 少于 ( )人，且不得少于董事会人数的 1/3 A.3 B.5 C.7 D.9 17.基金托管人通过托管业务获取的托管费收入与托管规模成( ) A.正比 B.反比 C.线性关系 D.凹性 18.( )是基金托管人全面行使职责的主要阶段 A.签署基金合同阶段 B.基金募集阶段 C.基金运作阶段 D.基金终止阶段 19.( )指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时所对应 的资金清算 A.交易所交易资金清算 B.第三市场资金清算C. 场外资金清算 D.全国银行间债券市场交易资金清算 20.内部控制制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修 改完善，并保证得到全 面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。

这体现了内部 控制的 ( ) A.及时性原则 B.完整性原则 C.有效性原则 D.独立性原则 31.公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡，这体现 了基金管理公司内部控 制应遵循的 ( ) A.成本效益原则 B.有效性原则C. 独立性原则D. 相互制约原则 32.依法设立的商业银行申请取得基金托管资格，应当具备相应条 件，并经 ( )核准 A.中国人民银行 B.中国证监会 C.中国银监会和中国人民银行 D.中国证监会和中国银监会 33.QDII基金在境内募集资金，境外进行投资，其托管业务有一定的 特殊性，境内托管银 行一般委托境外机构担任次托管人，由担任次托管人的境外托管人 履行部分境外托管业 务职责，但托管业务的责任仍由( )承担 A.境外托管人 B.境内托管人 C.QDII 基金 D.次托管人 34.交易所交易资金清算流程中，( )托管人将经过复核、授权确 认的清算指令支付 执行 A.T日 B. T+1 日 C.T+2日 D.T+4 日 35.内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求， 并贯穿于托管业务经营 管理活动的始终，这体现了基金托管人内部控制的( ). A.合法性原则 B.独立性原则 C.有效性原则 D.审慎性原则 36.( )是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体 在目标市场上宣传产 品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好 处，最后通过市场 将产品销售给客户。

A.促销 B.直销 C.传销 D.分销 37.下列基金费用不属于投资者在买进与卖出基金环节一次性支出 的 是 ( ) A.认购费 B.托管费 C.申购费 D.赎回费 38.存在以下 ( )问题的证券公司不具有申请基金代销业务的资 格 A.没有发生诉讼、仲裁等其他重大事项 B.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会要求 C.违法违规行为被监管机构调查 D.最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为 39.下列不属于基金宣传推介材料的禁止规定的是( ) A.违规承诺收益或者承担损失 B.预测该基金的证券投资业绩 C.登载基金过往业绩 D.登载单位或者个人的推荐性文字 40.基金资产估值是指通过对基金所拥有的( )按一定的原则和方 法进行重新估算，进 而确定基金资产公允价值的过程 A.净资产 B.全部资产 C.全部资产及所有负债 D.所有负债 31.对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收( ) A.营业税 B.增值税 C.个人所得税 D.企业所得税 32.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个 月披露一次更新 的( ) A.基金合同 B.托管协议 C.招募说明书 D.基金份额发售公告 33.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响 或引起较大波动时， ( )应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。

A.基金托管人 B.基金管理人 C.监管机构 D.证券交易所 34.基金合同是约定基金管理人、( )和基金份额持有 **** 利义务关系 的重要法律文件 A.基金托管人 B.基金公司C. 商业银行D. 证券公司 35.基金份额净值计价错误达基金份额净值的( )时，属于基金的重大 事件，需要在临时 公告中予以披露 A.0.25% B.0.5% C.0.85% D.1% 36.ETF 上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日 的申购、赎回清单，并 在交易时间内即时揭示( ) A.基金资产净值 B.基金资产总值 C.基金份额累计净值 D.基金份额参考净值 37.( )负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流 工作 A.基金业行会 B.基金公会 C.基金公司会员部 D.证券投资基金业委员会 38.基金管理公司应建立健全督察长制度督察长由( )聘任，对公司 经营运作的合法合 规性进行督察稽核 A.证监会 B.董事会 C.总经理 D.股东会 39.基金评价机构应加入( )，并由其依法对基金评价业务活动进行自 律管理 A.中国证券业协会 B.中国证监会 C.中国证监会派出机构 D.中国银监会 40.基金管理人应当自基金合同生效之日起( )个月内使基金的投资组 合比例符合基金 合同的有关约定。

A 3 B.6 C.9 D.10 41.下列关于投资管理人员的基本行为规范的表述错误的是( ) A.应当树立长期、稳健、对基金管理公司负责的理念 B.不得为了基金业绩排名等实施拉抬尾市、打压股价等损害证券市 场秩序的行为 C.在授权范围内就投资、研究等事项作出客观、公正的独立判断 D.不得利用基金财产或利用管理基金份额之便向任何机构和个人进 行利益输送 42.证券组合的类型中，( )证券组合追求基本收益(即利息、股息收 益)的最大化 A.避税型 B.收入型 C.指数型 D.混合型 43.实际收益率与期望收益率会有偏差，期望收益率是使可能的实 际值与预测值的平均偏 差达到 ( )的点估计值 A.最大 B.最小(最优) C.零 D.等于1 44.风险溢价与承担的风险大小成( ) A.正比 B. 反 比 C. 线 性 D.不相关 45.行为金融理论以 ( )的研究成果为依据，认为投资者行为常常表现 出不理性，因此会 犯系统性的决策错误 A行为学 B.心理学 C.社会学 D.经济学 46.投资组合管理中的核心环节是( ) A.投资风险控制 B.资产配置 C.投资组合风险预测 D.资产风险控制 47.从配置策略上，可以将资产配置分为四种类型，其中不包括( )。

A.买人并持有策略 B.战术性资产配置策略 C.投资组合保险策略 D.动态资产配置策略 48.( )主要思想是假定投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的 提高而上升，同 1 时假定各类资产收益率不发生大的变化 A.动态资产配置 B.变动混合策略 C.买入并持有策略 D.投资组合保险策略 49.( )就是股票的市场价格反映影响股票价格信息的充分程度 A.市场有效性 B.市场灵敏度 C.市场稳定性 D.市场有机性 50.按股票 ( )所表现出来的行业特征，可以将股票分为增长类、周期 类、稳定类和能源 类等类型 A.收益行为 B.价格行为 C.风险行为 D.内在价值 51.市盈率是股票价格与( )的比值 A.每股净利润 B.每股净资产 C.每股收益 D.每股股息 52.指数型消极投资策略认为在有效市场中( ) A.任何积极型股票投资战略都不可能取得超过市场的投资收益 B.少数积极型股票投资战略可能取得超过市场的投资收益 C.多数积极型股票投资战略都不可能取得超过市场的投资收益 D.只要投资战略合适就能取得超过市场的投资收益 53.到期收益率的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折 现，使之等于 ( )。

A.本息和 B.票面面值 C.债券终值 D.当前的价格 54.预期理论暗含着一个假定是不同期限的债券是( ) A.互补的 B.可以相互替代的 C.不能相互替代的 D.相同的 55.假设其他因素不变，久期越( )，债券的价格波动性就越( ) A.大，小 B.大，大C. 小，大 D. 大，不变 56.税收对债券投资收益具有明显影响，影响的主要途径不包括( ) A.债券收入现金流本身的税收特性不同 B.现金流的数量 C.现金流的时间特征 D.现金流的形式 57.或有规避中，当实际收益高于目标收益时，投资者可采取( )的投 资策略，争取获得( )的收益 A.积极，平稳 B.积极，更高 C.消极，平稳 D.消极，更高 58.以下( )不属于狭义的基金评价 A.业绩衡量 B.业绩评价 C.业绩归因分析 D.对基金公司的评价 59.对于基金净值收益率的计算，以下说法不正确的是( ) A.简单(净值)收益率的计算不考虑分红再投资时间价值的影响 。