证券公司监督管理条例（2014修订）培训解读课件.pptx

202X,证券公司监督管理条例,DESIGN,主讲人：,202X.X,时间：,-目录-,01,第一章 总则,04,第四章 业务规则与风险控制,02,第二章 设立与变更,05,第五章 客户资产的保护,06,第六章 监督管理措施,03,第三章 组织机构,07,第七章 法律责任,01,第一章 总则,PART.,本条例旨在加强对证券公司的监督管理，规范其行为，防范风险，保护客户权益和社会公共利益，促进证券业健康发展条例的制定依据是中华人民共和国公司法和中华人民共和国证券法证券公司应当遵守法律、行政法规和监管机构的规定，审慎经营，履行对客户的诚信义务01,02,监督管理的目的与依据,证券公司的股东和实际控制人不得滥用权利，占用公司或客户的资产，损害公司或客户的合法权益国家鼓励证券公司在有效控制风险的前提下，依法开展经营方式、业务或产品、组织、激励约束机制的创新股东与实际控制人的义务,证券公司按照国家规定，可以发行、交易、销售证券类金融产品01,监管机构、中国人民银行和其他金融监督管理机构应当建立证券公司监督管理的信息共享机制03,国务院证券监督管理机构依法履行对证券公司的监督管理职责，派出机构在其授权范围内履行监督管理职责。

02,证券业务范围与监管,证券公司变更注册资本、股权结构、业务范围、公司章程中的重要条款等，应当经国务院证券监督管理机构批准设立证券公司，应当具备公司法、证券法和本条例规定的条件，并经国务院证券监督管理机构批准01,02,设立与变更的批准,02,第二章 设立与变更,PART.,设立证券公司，应当具备公司法、证券法和本条例规定的条件，并经国务院证券监督管理机构批准证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资，出资中的非货币财产不得超过注册资本的30%01,02,设立证券公司的条件,01,02,有下列情形之一的单位或个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：因故意犯罪被判处刑罚，净资产低于实收资本的50%，不能清偿到期债务，国务院证券监督管理机构认定的其他情形证券公司的其他股东应当符合国务院证券监督管理机构的相关要求股东的资格限制,证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和人力资源状况相适应02,证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员01,高级管理人员的资格,证券公司在经营过程中，经其申请，国务院证券监督管理机构可以根据其财务状况、内部控制水平、合规程度、高级管理人员业务管理能力、专业人员数量，对其业务范围进行调整。

证券公司增加注册资本且股权结构发生重大调整，减少注册资本，变更业务范围或者公司章程中的重要条款，合并、分立，设立、收购或者撤销境内分支机构，在境外设立、收购、参股证券经营机构，应当经国务院证券监督管理机构批准01,02,业务范围的调整,03,第三章 组织机构,PART.,证券公司可以设独立董事，独立董事不得在本证券公司担任董事会外的职务，不得与本证券公司存在可能妨碍其做出独立、客观判断的关系证券公司应当依照公司法、证券法和本条例的规定，建立健全组织机构，明确决策、执行、监督机构的职权组织机构建设,证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权证券公司董事会设薪酬与提名委员会、审计委员会的，委员会负责人由独立董事担任02,01,董事会委员会,01,证券公司设董事会秘书，负责股东会和董事会会议的筹备、文件的保管以及股东资料的管理，按照规定或者根据国务院证券监督管理机构、股东等有关单位或者个人的要求，依法提供有关资料，办理信息报送或者信息披露事项董事会秘书为证券公司高级管理人员。

董事会秘书,证券公司设合规负责人，对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查合规负责人为证券公司高级管理人员，由董事会决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可01,合规负责人不得在证券公司兼任负责经营管理的职务合规负责人发现违法违规行为，应当向公司章程规定的机构报告，同时按照规定向国务院证券监督管理机构或者有关自律组织报告02,合规负责人,04,第四章 业务规则与风险控制,PART.,证券公司及其境内分支机构从事证券法第一百二十五条规定的证券业务，应当遵守证券法和本条例的规定证券公司及其境内分支机构经营的业务应当经国务院证券监督管理机构批准，不得经营未经批准的业务一般规定,证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金、证券是否充足进行审查客户资金账户内的资金不足的，不得接受其买入委托；客户证券账户内的证券不足的，不得接受其卖出委托证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动01,02,证券经纪业务,证券公司从事证券自营业务，限于买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金或者国务院证券监督管理机构认可的其他证券。

01,证券公司从事证券自营业务，应当使用实名证券自营账户02,证券自营业务,01,证券公司可以依照证券法和本条例的规定，从事接受客户的委托、使用客户资产进行投资的证券资产管理业务02,证券公司从事证券资产管理业务，应当与客户签订证券资产管理合同，约定投资范围、投资比例、管理期限及管理费用等事项证券资产管理业务,05,第五章 客户资产的保护,PART.,证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理证券公司从事证券资产管理业务，应当将客户的委托资产交由本条例第五十七条第四款规定的指定商业银行或者国务院证券监督管理机构认可的其他资产托管机构托管客户资产的存放与管理,“,01,客户的交易结算资金、证券资产管理客户的委托资产属于客户，应当与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产相互独立、分别管理02,非因客户本身的债务或者法律规定的其他情形，任何单位或者个人不得对客户的交易结算资金、委托资产申请查封、冻结或者强制执行客户资产的独立性,01,除客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款，客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款，法律规定的其他情形外，不得动用客户的交易结算资金或者委托资金。

02,证券公司不得以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产向他人提供融资或者担保客户资产的使用限制,指定商业银行、资产托管机构和证券登记结算机构应当对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督，并按照规定定期向国务院证券监督管理机构报送有关数据指定商业银行、资产托管机构和证券登记结算机构对超出本条例规定的范围，动用客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的申请、指令，应当拒绝；发现客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券被违法动用或者有其他异常情况的，应当立即向国务院证券监督管理机构报告，并抄报有关监督管理机构01,02,监管与监督,06,第六章 监督管理措施,PART.,证券公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向国务院证券监督管理机构报送年度报告；自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全的重大事件的，证券公司应当立即向国务院证券监督管理机构报送临时报告报告制度,证券公司年度报告中的财务会计报告、风险控制指标报告以及国务院证券监督管理机构规定的其他专项报告，应当经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。

01,证券公司应当依法向社会公开披露其基本情况、参股及控股情况、负债及或有负债情况、经营管理状况、财务收支状况、高级管理人员薪酬和其他有关信息02,审计与披露,国务院证券监督管理机构可以要求证券公司及其相关人员提供与证券公司经营管理和财务状况有关的资料、信息国务院证券监督管理机构有权采取询问、检查、查阅、复制文件资料、检查计算机信息管理系统等措施，对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查检查与调查,国务院证券监督管理机构对治理结构不健全、内部控制不完善、经营管理混乱、设立账外账或者进行账外经营、拒不执行监督管理决定、违法违规的证券公司，应当责令其限期改正，并可以采取责令增加内部合规检查的次数并提交合规检查报告、对证券公司及其有关董事、监事、高级管理人员、境内分支机构负责人给予谴责、责令处分有关责任人员、责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利、对证券公司进行临时接管、责令暂停证券公司或者其境内分支机构的部分或者全部业务、限期撤销境内分支机构等措施处罚措施,07,第七章 法律责任,PART.,01,证券公司有下列情形之一的，依照证券法第一百九十八条的规定处罚：聘任不具有任职资格的人员担任境内分支机构的负责人；未按照国务院证券监督管理机构依法做出的决定，解除不再具备任职资格条件的董事、监事、高级管理人员、境内分支机构负责人的职务。

违反任职资格的处罚,证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托的，依照证券法第二百零五条的规定处罚证券公司将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用的，依照证券法第二百零八条的规定处罚违反证券经纪业务的处罚,证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离的，依照证券法第二百二十条的规定处罚01,违反证券自营业务的处罚,01,03,02,04,证券公司违反本条例的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售活动；向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断；违反规定委托他人代为买卖证券；从事证券自营业务、证券资产管理业务，投资范围或者投资比例违反规定；从事证券资产管理业务，接受一个客户的单笔委托资产价值低于规定的最低限额。

证券公司违反本条例的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计，并报送审计报告；与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理；未按照规定将证券自营账户或者证券资产管理客户的证券账户报证券交易所备案；未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好；推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应；未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险；未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款；未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度；未按照规定指定专门部门处理客户投诉；未按照规定提取一般风险准备金；未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券；聘请、解聘会计师事务所，未按照规定向国务院证券监督管理机构备案，解聘会计师事务所未说明理由。

证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，。