保险股份有限公司ⅹⅹ分公司营业机构绩效考核方案.doc

ⅩⅩ保险股份有限公司ⅩⅩ分公司营业机构绩效考核方案ⅩⅩ年，分公司将继续以科学发展观为统领，以“做强战略”为核心，围绕“合规、效益、创新” 发展主题，在确保利润的前提下，实现业务规模的合理增长为科学评估各营业机构经营状况，促进公司业务的发展，特制定本办法一、考核思路营业机构绩效考核共分为四部分内容：综合成本率考核、保费规模考核、应收保费考核、管理指标考核考核结果与营业机构班子的绩效工资挂钩绩效考核基数为保费收入的 1%二、考核对象本办法的考核对象为营业机构正、副职经理、经理助理三、 考核内容1、综合成本率（占比 50%）：每季度每个季度计划综合成本率不同，分别为 97%、95%、93%、91%利润绩效=当季保费收入 *1%*系数值*50%例如：1)、某机构一季度末实际综合成本率 98%，一季度保费收入 100 万元，应发利润绩效=100*1%*70%*50%系数 季度指标(A) 区间 系数值 备注一季度 97%二季度 95%三季度 93%累计综合成本率（x）四季度 91%X≤A 100%AA+5%,次季度车贴停发2)、某机构一季度末实际综合成本率 100%，一季度保费收入 100 万元，应发利润绩效=100*1%*40%*50%=0.2 万元3)、某机构一季度末实际综合成本率 103%，一季度保费收入 100 万元，应发利润绩效=100*1%*0*50%=0说明：（一）该指标每季度末兑现一次。

每季度末利润绩效=累计保费收入*1%*截止本季度末综合成本率计算的相应系数值*50%-截止上季度末利润绩效总额二）大案剔除：ⅩⅩ 年发生的重大赔案，当损失金额超 40 万元时，40 万-100 万部分按 50%计入机构成本， 100 万元以上部分按 20%计入机构成本三）当保费计划达成率每超计划 10%时，计划综合成本率相应增加1%当保费计划达成率每低于计划 10%时，计划综合成本率相应降低 1%四）综合成本率计算公式综合成本率=（经营费用+已决赔款+未决变化+当年应收保费余额 +坏账准备金）/满期保费*100%2、保费计划达成率（占比 40%）：1)月度保费计划达成率月度计划达成率=年度保费计划/12月度实际达成率≥90%时，保费绩效= 当月保费收入 *1%*1*40%90%>月度实际达成率≥75%时，保费绩效=当月保费收入 *1%*0.8*40%75%>月度实际达成率≥60%时，保费绩效=当月保费收入 *1%*0.5*40%月度实际达成率〈60% 时，保费绩效=0说明：该指标每月兑现一次2)季度保费计划达成率季度保费计划达成率=年度保费计划*25%季度末如果保费达成率超过季度计划(即 25%)的部分，按 0.3 倍奖励。

即：保费绩效=（当季保费收入-年保费计划*25%） *1%*40%*0.33、当年应收率 (占比 10%)当年应收率为 0 时( 不含 60 天以内水险应收，12 月末清零)：应收绩效=保费收入 *1%*10%说明：按月累计考核，不后补4、管理指标考核：采取管理部分打分制由各管理部门制订考核标准考核部门 考核权重业务管理部 20%营销管理部 16%内控部 16%客户服务部 16%行政人事部 16%计划财务部 16%核赔部 16%获得监管部门书面表扬的机构加 5 分，获得总公司或行业协会书面表扬的机构加 3 分，获得分公司书面表扬的机构加 1 分5、重大违规事件的处理根据分公司奖惩委员会对机构的各项惩戒，具体按以下的考核标准进行计算，加大对当年违规事项的处罚力度 四、分配方式 1、机构应发绩效 =（利润绩效+保费绩效+应收绩效）*管理指标考核得分/1002、凡配备两名负责人的机构，第一负责人按 80%发放，其他负责人按 20%发放其他负责人月保费低于 8 万元的，按其实收保费比例发放，年底统算五、其他1、所有考核数据以系统数据为准2、特批业务全额剔除3、本考核办法将根据总公司要求并结合分公司实际情况进行调整。

4、本规定自 ⅩⅩ年 1 月 1 日起执行当年违规事项 历年违规事项惩戒内容处罚标准（分）严重违规惩戒 -4 -2一般违规惩戒 -2 -1。