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NoelMaye： CFP系列资格认证金融理财全球卓越标准 国际金融理财标准委员会首席执行官NoelMaye先生新浪财经讯8月17日，中国金融理财师年会(2013)在上 海举行，本届年会主题为“变革与突破-财富管理新篇章” 图为国际金融理财标准委员会首席执行官NoelMaye先生以 下是其发言：NoelMaye：早上好！很高兴与大家共聚一堂，今天很凉 快，我们运气好，大家早上好！很高兴来到这里，去年我保 证过要用中文对大家讲话，但是刚刚在练习，很高兴在这里 与大家共聚一堂，今天凉快了我们运气很好我要感谢国际金融理财标准委员会中国，特别是魏迎宁 主席和薛宏董事长邀请我来参加今天的会议，也要感谢今天 出席的所有朋友，很高兴再次来到上海，也很荣幸能够向中 国的理财从业人员发表演讲，今天我想向大家介绍一下国际 金融理财标准委员会以及全球CFP项目的概况，国际金融理 财标准委员会的使命，是通过在金融理财行业建立维护和推 广全球专业标准，使我们的客户受益，CFP商标代表了我们追 求卓越的承诺，国际金融理财标准委员会的愿景将金融理财 发展成为独特的全球化职业，并且CFP商标成为行业卓越的 象征，目前国际金融理财标准委员会在美洲、欧洲、非洲以 及亚太地区拥有24个非营利的成员组织，他们得到授权以 FPSB名义在各国管理CFP认证项目，FPSB各成员组织一直通 力合作，全球CFP专业人士接近15万，过去10年CFP专业 人士人数增长了 1倍 仅2012年一年人数增长就达到了将近 6%,亚太地区的增长最为显著，在2012年该地区的CFP专业 人士增长率达到了 9%o各位可以看到这张图表展示了各区域CFP专业人士的分 布情况，按照当前的增长速度到今年年底，亚太地区的CFP 专业人士的人数会占到全球CFP总人数的40%,国际金融理财 标准委员会中国为这样的高增长作出了主要贡献，我要赞扬 标委会中国将金融理财在中国发展成为一个独特的职业所做 出的努力，同时也感谢今天与会的每一位嘉宾，感谢你们对 标委会中国以及AFP、EFP和CFP认证工作的支持，每个地区 在发展金融理财事业的过程中，都存在着独特的机遇和挑战, 但在全球又存在了 一些共同主题和驱动因素，促使了人们对 于金融理财的需求和认可，也许其中最重要的全球趋势是消 费群体的转变，从而产生了对合格、称职以及有合格道德的 金融理财师的需求，事实上中国超过20%的年龄在60岁以上, 人们对未来经济状况需要承担更多责任，同时他们也面临着 更复杂的金融产品和选择，例如在中国人们有很强的储蓄意 愿，但是消费也在日益增长，他们会购买奢侈品，去旅游， 花费在子女的教育上，当人们开销增长时候更容易背上负债, 许多人不知道向谁去求助和咨询。

人们正在寻求能够为他们 提供及时帮助的，称职和有职业道德的理财师，他们希望理 财师信仰能够促进客户和理财师之间的信誉关系另一个在全球范围内推动金融理财认证和需求的因素是 金融服务机构，比如我们在座的各位所供职的金融机构，金 融机构越来越意识到想在竞争中立于不败，他们更需要与客 户建立良好的关系，而不是单纯地一味卖产品，同时许多机 构意识到在动荡环境中，想要与客户建立起巩固和长期关系, 他们需要长期专注于把客户的利益放在首位，2008年后金融 危机以来，金融机构监管机构是促成对金融理财需求大幅度 提升的主要因素，监管机构高度重视对客户的保护，监管机 构对于理财顾问、理财师提出了更高的要求，他们要求理财 师提供更高水平的客户服务，要求理财师、理财顾问有更高 水平的透明度、信息披露以及冲突管理的能力，在致力于保 护消费者的努力中，监管机构把向标委会中国以及FPSE其他 23成员组织看作是强大的伙伴，今年早些时候，FPSE国际标 准金融理财委员会成为一个成员，是国际证券监管协会的缩 写最后一个推动着人们对于金融理财和CFP认证需求和需 求因素是全球一体化，越来越多的金融服务、消费者、职业 人士、机构和监管者，在寻求全球的统一的理财标准体系和 方法，他们看到了 CFP认证的价值，这是一个基于全球化的 标准，已经在24个成员或地区本土化，并且适应本地的要求, 以上这些因素综合在一起，催生出人们对金融理财和CFP认 证巨大需求和高度兴趣，但是同时国际金融理财标准委员及 其成员组织，同样为金融理财和CFP认证价值作出了大量的 工作，显而易见CFP资格认证向当今寿命更长，依靠个人资 金管理消费者提供了价值,CFP专业人士将客户的利益放在首 位，消费者将他们当做值得信赖的顾问，专业的职业人士也 重视CFP资格认证，因为在资格认证有助于增加个人收入， 也有助于与客户建立更长期、更良好的关系。

机构正视CFP资格认证，因为提高了理财师生产力，增 加机构营业额，改善与客户关系，最重要的是降低风险，最 后监管者与重视CFP资格认证，因为CFP资格认证项目可以 使消费者得到称职、有职业道德的理财师的专业服务，去年 国际金融理财标准委员会开始定量评估CFP认证的价值，我 们与CFP调研机构合作，评估理财服务的职业人士对CFP资 格认证的满意程度，我们率先从奥地利、德国以及英国开始 调研，现在我们正在进行的有三个国家，巴西、南非和荷兰, 下面跟大家分享一下调研的数据o获得CFP认证后的12个月， 51%的CFP持证人客户人数得到增长，获得CFP资格认证后的 12个月69%持证人收入有所增长，71%的持证人表示对CFP资 格认证满意或者非常满意，不仅仅是职业人士重视CFP资格 认证，金融机构也对CFP资格认证表示了高度的认可，为了 更清晰的了解金融机构对于CFP资格认证的认可程度，国际 金融理财标准委员会与澳大利亚的调研机构展开合作，开展 调研，2012年我们在澳大利亚排名最前50家金融机构中，开 展对于理财CFP资格认证服务认可度的调研，12家成员组织 已经同意在2013年参加类似的调研，再次我想与大家分享一 下在澳大利亚的调研可喜的结果。

在调研的50家澳大利亚机构中，42%表示他们的理财师 在获得CFP资格认证后工作效率得到了提高，50%的机构发觉 机构的盈利有了增长，57%的机构表示雇佣CFP专业人士后， 公司的收入有了增长，64%的机构表示拥有了更多的CFP专业 人士后，减少了客户的投诉，65%的机构表示拥有更多的CFP 专业人士后，他们改善并巩固了与客户之间的关系，68%的金 融机构表示，支持理财师获得CFP资格认证可以提高理财师 对雇主的忠诚程度，在当前全球监管机构关注风险的时候， 我们认为非常有说服力的统计数据是，78%的机构表示拥有更 多的CFP专业人士，降低了公司的风险，在澳大利亚有证据 表明,CFP专业人士降低风险全澳洲有超过三分之一的理财师 是CFP资格持证人，而澳洲的监管部门发现，在有关的法律 诉讼案件中只有低于2%的案例是和CFP有关的，对于在座的 各位选择将金融理财作为自己的职业做了明确的选择，金融 理财依旧是热门的职业，在2013年最佳工作评选中，有200 个不同行业的工作种类，金融理财名列第五名，它在今后的 发展前景非常广阔,CFP认证在中国以及全球金融理财业内是 卓越的象征如果您已经是一名CFP专业人士，我希望您保持您证书 的有效性，您需要完成继续教育的学分，并且每两年再认证 一次，才能使用我们的商标，对于已经获得AFP资格认证的 朋友，我强烈建议您尽快通过CFP资格认证，来加强自身的 资质，并且成为我们被高度尊重的群体的一员，CFP资格认证 专业人士、从业专业人士总是把客户的利益致以首位。

我要结束我的谈话，我要感谢与会的各位，并且要恭喜 各位，以及中国金融理财标准委员会，恭喜大家您所获得的 知识以及财富，虽然CFP把很多知识，新的内容介绍给中国， 但是同时我们本身的体系也更加得到了丰富化，恭喜大家。