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银行个人理财培训银行个人理财培训讲师：谭小琥银行个人理财培训讲师：谭小琥 商业银行商业银行个人理财实务个人理财实务 目目 录录• 教师与教学规则简介教师与教学规则简介•理财的涵义理财的涵义•商业银行个人理财的功能商业银行个人理财的功能•登录和浏览财智理财软件登录和浏览财智理财软件向你介绍我向你介绍我——教育背景教育背景•1999-2003 1999-2003 西南财经大学西南财经大学 金融学院金融学院 国际金融国际金融 本科本科•2003-2006 2003-2006 西南财经大学西南财经大学 公共管理学院公共管理学院 人力资源管理人力资源管理 硕士硕士•2004.10-2005.10 2004.10-2005.10 德国柏林经学院德国柏林经学院 公派留学生公派留学生 进修进修•2006.05 SAP2006.05 SAP中国北京顾问学院中国北京顾问学院 全球认证全球认证SAP-HRSAP-HR咨咨询顾问询顾问•2007.08 2007.08 上海上海EXPANDEXPAND信息技术有限公司信息技术有限公司SAPSAP Business One Business One培训培训•2008.03 2008.03 西南财经大学西南财经大学SAPSAP高级师资班培训高级师资班培训•2008.07 2008.07 西南财经大学首届西南财经大学首届SASSAS师资班培训师资班培训•2008.08 2008.08 北京北京SAPSAP中国大学联盟管理者培训中国大学联盟管理者培训•2008.09 2008.09 西南财经大学公共管理学院劳动经济学人力资西南财经大学公共管理学院劳动经济学人力资 源管理源管理 博士博士•2009.03 2009.03 成都市婚庆行业协会成都市婚庆行业协会 中级婚庆策划与主持培训中级婚庆策划与主持培训•2009.04 2009.04 西南财经大学银行个人理财信息系统培训西南财经大学银行个人理财信息系统培训向你介绍我向你介绍我——教育背景教育背景•2006.07---2006.07---今今 西南财经大学经济管理实验教学中心西南财经大学经济管理实验教学中心 讲师讲师•2007.03 2007.03 中国电信辽宁分公司绩效考核项目咨询中国电信辽宁分公司绩效考核项目咨询•2007.04 SAP 2007.04 SAP 全球研发中心人力资源部联合招聘实习生全球研发中心人力资源部联合招聘实习生•2007.05 SAP2007.05 SAP中国大学联合招生中国大学联合招生•2007.09 SAP2007.09 SAP中国中国PAPA培训协议培训协议•2007.11 2007.11 北京博克教育出版社招聘北京博克教育出版社招聘•2008.04 2008.04 四川省高校实践教学会议四川省高校实践教学会议————用友沙盘实训合作用友沙盘实训合作•2008.08 SAP2008.08 SAP中国大学联盟成都地区主任中国大学联盟成都地区主任向你介绍我向你介绍我——工作背景工作背景担任担任《《市场营销学市场营销学》》、、《《人力资源管理信息系统人力资源管理信息系统》》、、《《SAPSAP人力人力资源管理资源管理》》、、《《ERPERP应用实务应用实务》》、、《《人才素质测评人才素质测评》》、、《《人际沟人际沟通通》》、、《《职业生涯规划职业生涯规划》》、、《《公共关系学公共关系学》》等课程的本科教学和等课程的本科教学和网络教学。

网络教学主编教材主编教材《《市场营销策划市场营销策划》》；主编教材；主编教材《《营销心理学基础营销心理学基础》》、主、主编编《《SAPSAP人力资源资源管理基础实训指导人力资源资源管理基础实训指导》》；副主编；副主编《《SAP SAP Business OneBusiness One应用实务应用实务》》；参编普通高等教育；参编普通高等教育““十一五十一五””国家国家级规划教材级规划教材《《公共部门人力资源管理公共部门人力资源管理》》等主持若干课题项目，等主持若干课题项目，建设若干示范性实验课程建设若干示范性实验课程向你介绍我向你介绍我——教研成果教研成果向你介绍我向你介绍我——有问必答有问必答电子邮箱：电子邮箱：lixing@联系：联系：13880698856理财的涵义理财的涵义理财仅仅是有钱人的事吗？理财仅仅是有钱人的事吗？理财等于投资吗？理财等于投资吗？理财是在有钱的时候才开始吗？理财是在有钱的时候才开始吗？请利用网络资源学习请利用网络资源学习————•什么是理财？什么是理财？•什么是理财规划？什么是理财规划？理财的涵义理财的涵义•理财理财就是处理好自己的钱财，即对个人、家庭的财就是处理好自己的钱财，即对个人、家庭的财产进行科学、有计划、系统地全方位管理，以实现产进行科学、有计划、系统地全方位管理，以实现个人、家庭财产的合理安排、消费和使用。

个人、家庭财产的合理安排、消费和使用•为什么要理财？为什么要理财？金钱价值最大化金钱价值最大化——你不理财、财不理你你不理财、财不理你合理支配金钱合理支配金钱——在生命的不同时期，个人或家庭在生命的不同时期，个人或家庭的收入、支出、风险承受能力与理财目标各不相同的收入、支出、风险承受能力与理财目标各不相同最终目的最终目的——要让自己和子女能够保持生活质量，要让自己和子女能够保持生活质量，并且积累财富并且积累财富•理财的目标：货币化的人生目标理财的目标：货币化的人生目标处于不同年龄阶段的理财目标处于不同年龄阶段的理财目标人生阶段人生阶段短期目标短期目标中期目标中期目标长期目标长期目标单身贵族单身贵族储蓄储蓄结婚结婚购车购车教育投资教育投资购房购房投资组合投资组合两人世界两人世界储蓄储蓄投资组合投资组合子女教育子女教育孕育孩子孕育孩子购车购车退休计划退休计划购房购房子女教育子女教育三口之家三口之家子女教育子女教育子女教育子女教育投资组合投资组合购房购房退休计划退休计划购车购车储蓄和国债储蓄和国债步入中年步入中年储蓄和国债储蓄和国债调整养老计划调整养老计划制定退休旅游计划制定退休旅游计划换房、换车换房、换车安排退休计划安排退休计划安排遗产安排遗产子女教育子女教育修改投资组合修改投资组合•现金规划现金规划————现金及现金等价物现金及现金等价物 （相关储蓄品种、货币市场基金、信用卡）（相关储蓄品种、货币市场基金、信用卡）•消费支出规划消费支出规划————购房购车等消费信贷购房购车等消费信贷•保险规划保险规划————人身保险与财产保险的产品选择人身保险与财产保险的产品选择•教育规划教育规划————个人教育规划、子女教育规划个人教育规划、子女教育规划•投资规划投资规划————股票、证券、基金、外汇、黄金、信托等金股票、证券、基金、外汇、黄金、信托等金 融产品及衍生品的选择和组合。

融产品及衍生品的选择和组合•退休养老规划退休养老规划————养老金和养老保险养老金和养老保险理财规划的内容理财规划的内容商业银行个人理财的功能商业银行个人理财的功能系统功能系统功能银银行行机机构构和和客客户户经经理理管管理理客客户户及及规规划划管管理理登录和浏览财智理财系统登录和浏览财智理财系统登陆地址：登陆地址：http://192.168.251.151/licai/http://192.168.251.151/licai/客户经理编号：客户经理编号： adminadmin密码：密码：2 2登陆成功后浏览软件界面分布登陆成功后浏览软件界面分布商业银行个人理财的功能商业银行个人理财的功能系统功能系统功能银银行行机机构构和和客客户户经经理理管管理理客客户户及及规规划划管管理理商业银行组织机构图商业银行组织机构图如：成都银行如：成都银行温江支行如：成都银行温江支行大学城网点如：成都银行温江支行广场网点练习练习1 请按照如下组织结构请按照如下组织结构 图新增支行和网点图新增支行和网点成都银行成都银行广安支行广安支行新津支行新津支行郫县支行郫县支行崇州支行崇州支行万盛街万盛街环城路环城路五河路五河路工业园工业园古城古城解放路解放路正东街正东街大东街大东街客户经理管理客户经理管理1、登陆密码修改、登陆密码修改2、客户经理代码设置、客户经理代码设置• 新增一个客户经理新增一个客户经理• 在帮助中学习客户经理、主管和授信信息员的区别在帮助中学习客户经理、主管和授信信息员的区别• 尝试以普通客户经理的身份登录尝试以普通客户经理的身份登录练习练习2 请为如下组织结构图请为如下组织结构图 新增支行和网点的主管和客户经理新增支行和网点的主管和客户经理成都银行成都银行广安支行广安支行新津支行新津支行郫县支行郫县支行崇州支行崇州支行万盛街万盛街环城路环城路五河路五河路工业园工业园古城古城解放路解放路正东街正东街大东街大东街练习练习3 客户信息收集客户信息收集•新建一个客户，包含他的个人资料、账户信息、新建一个客户，包含他的个人资料、账户信息、授信信息、客户配偶信息、其他家庭成员信息等。

授信信息、客户配偶信息、其他家庭成员信息等•请创建自己所在家庭的客户信息请创建自己所在家庭的客户信息•客户移交、客户流失处理客户移交、客户流失处理理财规划的一般数据理财规划的一般数据规划假设数据：规划假设数据：经济假设退休身故假设财务分析假设风险偏好假设——测试你的投资风险偏好。