南昌分行客户转介升级方案.docx

老友老友“乐乐”见见 升升级级无限无限---南昌分行客南昌分行客户转户转介升介升级级方案方案为拓宽客户引入渠道，做大资产类个人优质客户规模， 2014 年下半年，开展老友“乐”荐，升级无限活动，具体方案说明如下：一、活一、活动时间动时间： ：2014 年 6 月 1 日—2014 年 12 月 31 日二、活二、活动对动对象：象：资产类优质以上客户三、活三、活动动主主题题： ：老友“乐”见 升级无限四、活四、活动动内容：内容：活动期间，凡我行优质以上客户成功推荐亲朋好友成为我行优质以上客户连续三个月，可获得相应等级的礼品；五、客五、客户户等等级标级标准准级 别金融资产余额优质客户月日均金融资产 5 万以上（含）白金客户月日均金融资产 30 万以上（含）钻石客户月日均金融资产 100 万以上（含）私银客户月日均金融资产 800 万以上（含）注：客户日均金融资产以 PCRM 系统数据为准（剔除保证金存款和质押存单），主要包括客户在我行的储蓄存款、银行理财、基金、信托及第三方存管保证金等一）客户推荐活动中推荐人和被推荐人不可同为一人，每位客户推荐的新客户数量不限二）客户推荐活动”中每名新客户只能被推荐一次，如发生新客户销户后再次被推荐的情况，将不重复计算。

三）客户转介必须是存量优质以上客户的主动行为，员工不得为客户之间牵线搭桥，否则转介关系不予认可，同时将对违规操作的员工进行严肃处理六、礼品六、礼品标标准及准及费费用配比用配比（一）礼品标准客户等级礼品标准（每户）优质客户价值 20 元礼品一份白金客户价值 50 元礼品一份钻石客户价值 100 元礼品一份私人银行客户价值 300 元礼品一份（二）费用配比及控制原则：1、分行根据各网点上季净增优质、白金、钻石及私人银行客户数量乘以转介客户占比 30%配比下季度礼品费用额度，每季度网点按照分配的费用额度及礼品标准选择礼品；2、每季度各网点严格按照费用配比额度采购礼品，超过额度需分管行长另行向零售业务管理部申请，各网点连续两个月流失率超超过过 11%将扣减一定额度的礼品费用七、七、费费用用预预算：算：预计预计 6-12 月新增月新增单标单标准准优质优质客客户户 3500 户户，新增，新增单标单标准白金准白金1800 户户，新增，新增单标单标准准钻钻石石 600 户户， ，净净增私人增私人银银行客行客户户 55 户户，礼品金，礼品金额额=新增新增户户数数*（ （1-流失率流失率%） ）*30%*礼品金礼品金额额。

预计费预计费用如下：用如下：1、 、优质优质： ：19950 元元2、白金：、白金： 25650 元元3、 、钻钻石：石： 17100 元元4、私人、私人银银行：行： 4702 元元以上活以上活动动方案方案费费用用预计预计 67402 元元。