第四章国际贸易支付.ppt

第四章第四章 国国际货物物买卖支付支付School of International Law, NWUPL 第一第一节 国国际贸易的支付工具易的支付工具1 第二第二节 国国际贸易支付易支付---------汇付付2 第二第二节 国国际贸易支付易支付---------银行托收行托收3 第三第三节 银行信用行信用证4整理整理ppt第一第一节 国国际贸易支付工具易支付工具整理整理ppt一、支付一、支付货币v国国际货物物买卖合同中合同中规定的支付定的支付货币可能是可能是进口国的口国的货币、出口国的、出口国的货币或第三国的或第三国的货币，，这将取决于下列因将取决于下列因素：素：v（（1））货币是否可以自由是否可以自由兑换；；v（（2））货币的的币值是否是否稳定；定；v（（3）政治）政治风险所约定定货币的的发行国或支付地所在国不行国或支付地所在国不会会对买方或方或卖方所属国采取方所属国采取冻结资产等使支付不能等使支付不能进行行或不能或不能顺利利进行的措施；行的措施；v（（4）行）行业习惯在国际贸易中，某些商品的易中，某些商品的买卖习惯上上以某种以某种货币(如英如英镑)报价、价、计价和支付，价和支付，买卖双方一般双方一般会遵循会遵循这样的的习惯。

4整理整理ppt二、国二、国际贸易支付中使用的票据易支付中使用的票据u（一）票据的法律特征（一）票据的法律特征u票据是一种支付金票据是一种支付金钱为目的的可以流通的有价目的的可以流通的有价证券整理整理ppt（二）票据的种（二）票据的种类v各国的票据法或有关法律各国的票据法或有关法律对票据的理解是不尽相同的法票据的理解是不尽相同的法国和德国的法律国和德国的法律认为，票据只包括，票据只包括汇票和本票两种，不包票和本票两种，不包括支票有关支票的法律另有括支票有关支票的法律另有单行法行法规予以予以规定，不包括定，不包括在票据法之内日本商法典在票据法之内日本商法典则明确明确规定，票据包括定，票据包括汇票、票、本票和支票三种美国本票和支票三种美国《《统一商法典一商法典》》所所规定的可流通票定的可流通票据据则包括包括汇票、本票、支票、票、本票、支票、银行存行存单等v《《中中华人民共和国票据法人民共和国票据法》》第第2条条规定：定：“在中在中华人民共人民共和国境内的票据活和国境内的票据活动，适用本法本法所称票据，是指，适用本法本法所称票据，是指汇票、本票和支票票、本票和支票6整理整理ppt整理整理ppt汇票票票票样整理整理ppt本票票本票票样整理整理ppt支票票支票票样整理整理ppt整理整理ppt整理整理ppt三、关于票据的国三、关于票据的国际公公约《《日内瓦票据公日内瓦票据公约》》公公 约《《联合国国合国国际汇票票和国和国际本票公本票公约》》整理整理ppt四、票据行四、票据行为整理整理ppt（（1））汇票的出票及出票的法律效力。

票的出票及出票的法律效力v出票包括两个行出票包括两个行为：：v第一，由出票人制作第一，由出票人制作汇票并在其上票并在其上签名；名；v第二，将第二，将汇票交票交给受款人，即受款人，即“自愿自愿转移移对汇票的占有票的占有” v 出票后出出票后出现了了汇票最初的三个当事人，即出票人、受票人票最初的三个当事人，即出票人、受票人和受款人和受款人 15整理整理ppt合法完成的出票行合法完成的出票行为产生下列效力：生下列效力：v①①对出票人来出票人来说，出票使出票人成了票据的第二，出票使出票人成了票据的第二债务人，如果票据被拒人，如果票据被拒绝承承兑或拒付，或拒付，则出票人必出票人必须对受款人及其他正当持票人承担支付受款人及其他正当持票人承担支付汇票金票金额的的义务；；v②②对受款人来受款人来说，出票使他可以享受，出票使他可以享受汇票的票的权利，利，他可以要求支付他可以要求支付汇票金票金额，也可以放弃，也可以放弃这一一权利，利，还可以将可以将汇票票转让，但受款人，但受款人须遵守有关背遵守有关背书、提、提示、示、发出拒付或拒出拒付或拒绝承承兑通知、通知、时效等法律效等法律规定；定；16整理整理pptv③③在票据的原始当事人之在票据的原始当事人之间，即同，即同为基基础法律关法律关系的当事人之系的当事人之间（比如国（比如国际货物物买卖双方同双方同为票票据的当事人和受款人），据的当事人和受款人），买卖合同中合同中买方的支付方的支付义务暂时停止履行，将由停止履行，将由汇票上的票上的权利利义务关系关系替代，在替代，在汇票到期票到期时才履行；才履行；v④④对受票人来受票人来说，，汇票无任何的票无任何的约束力，受票人束力，受票人无无义务付款，除非他承付款，除非他承兑了了汇票。

如果出票人与票如果出票人与受票人另外受票人另外订有有协议，，规定受票人有定受票人有义务承承兑或或付款，那是合同的效力，而非票据本身的效力付款，那是合同的效力，而非票据本身的效力整理整理ppt（（2））汇票的内容票的内容v汇票是要式票是要式证券，日内瓦公券，日内瓦公约要求要求汇票必票必须记载公公约规定定的事的事项才属才属“有效的有效的汇票票”，英美法，英美法则要求要求汇票票载有法定有法定事事项才能被承才能被承认为“可以流通的票据可以流通的票据”18整理整理pptv《《中中华人民共和国票据法人民共和国票据法》》第第22条也条也规定：定：“汇票必票必须记载下列事下列事项：：v（一）表明（一）表明“汇票票”的字的字样；；v（二）无条件支付的委托；（二）无条件支付的委托；v（三）确定的金（三）确定的金额；；v（四）付款人名称；（四）付款人名称；v（五）收款人名称；（五）收款人名称；v（六）出票日期；（六）出票日期；v（七）出票人（七）出票人签章v汇票上未票上未记载前款前款规定事定事项之一的，之一的，汇票无效整理整理ppt日内瓦公日内瓦公约要求要求汇票票应具有的内容：具有的内容：v①①汇票上必票上必须写明写明“汇票票”字字样；；v②②无条件支付一定金无条件支付一定金额的命令；的命令；v③③付款人姓名；付款人姓名；v④④汇票的受款人。

票的受款人汇票上的受款人有三种写法：限制性抬票上的受款人有三种写法：限制性抬头，即在，即在汇票上票上载明明“只能付只能付给某公司某公司”或在或在汇票上票上载明明“不得不得转让”的字的字样；指示式抬；指示式抬头，即在，即在汇票上票上载明明“付付给甲或其制定的人甲或其制定的人”；来人式抬；来人式抬头，即在，即在汇票上不票上不载明受明受款人的姓名，而只填写款人的姓名，而只填写“付付给来人来人”字字样20整理整理pptv根据以上受款人的写法不同可将根据以上受款人的写法不同可将汇票划分票划分为限制性抬限制性抬头汇票、指示性抬票、指示性抬头汇票和来人式抬票和来人式抬头汇票限制性抬票限制性抬头汇票票权利的利的转让只能按民法上合同只能按民法上合同权利的利的转让办理；指示性抬理；指示性抬头汇票的票的转让必必须经背背书和交付和交付汇票；来人式抬票；来人式抬头汇票只票只须交付即可交付即可21整理整理pptv⑤⑤汇票的到期日票的到期日v汇票的到期日就是票的到期日就是汇票上所票上所载金金额的支付日期的支付日期汇票关于票关于到期日的到期日的规定主要有以下几种：定日付款，即在定主要有以下几种：定日付款，即在汇票上票上载明付款的具体日期；明付款的具体日期；见票即付，即在票即付，即在汇票上票上规定付款人定付款人须于持票人提示于持票人提示汇票票时即行付款提示；即行付款提示；规定出票日后定期付定出票日后定期付款；款；见票后定期付款，如票后定期付款，如规定定“见票之日后三个月付款。

票之日后三个月付款v根据根据汇票到期日票到期日规定的不同，可以将之分定的不同，可以将之分为即期即期汇票（票（见票即付）和票即付）和远期期汇票（票（见票即付以外的票即付以外的汇票）22整理整理pptv⑥⑥汇票的出票日期及地点票的出票日期及地点v日内瓦公日内瓦公约规定，定，汇票的出票日期及地点是票的出票日期及地点是汇票的要件，票的要件，必必须在在汇票上票上载明这是因是因为出票的出票的时间和地点在法律上和地点在法律上具有重要意具有重要意义出票日期出票日期对于出票后定期付款的于出票后定期付款的汇票（如票（如出票后出票后90天付款）具有确定付款日期的作用；天付款）具有确定付款日期的作用；对于于见票票即付的即付的汇票起着决定提示票起着决定提示时效的作用出票的地点效的作用出票的地点对国国际汇票十分重要，因票十分重要，因为它关系到它关系到汇票的法律适用按照日内票的法律适用按照日内瓦关于本票、瓦关于本票、汇票若干法律冲突公票若干法律冲突公约的的规定，关于定，关于汇票的票的形式形式问题，，应依出票地所在国的法律来确定根据日内瓦依出票地所在国的法律来确定根据日内瓦公公约的的规定，如果票据上未定，如果票据上未载明出票地，明出票地，则以出票人姓名以出票人姓名旁旁边的地点的地点为出票地。

出票地 23整理整理pptv⑦⑦汇票的付款地点：票的付款地点：v日内瓦公日内瓦公约要求要求汇票上必票上必须载明付款地点；没有明付款地点；没有载明明时，，以付款人姓名旁的地点以付款人姓名旁的地点为付款地v⑧⑧必必须由出票人在由出票人在汇票上票上签名，名，这是各国法律的是各国法律的共同要求共同要求v实际中使用的票据多是印就的格式票据，其中使用的票据多是印就的格式票据，其记载的事的事项一一般会多于法律的要求，但无般会多于法律的要求，但无论其内容繁其内容繁简，只要具，只要具备法律法律要求的以上要求的以上记载事事项或者或者说符合法律符合法律规定的条件，定的条件，该票据票据即是合法有效的（按照日内瓦公即是合法有效的（按照日内瓦公约）或即是）或即是“可流通票据可流通票据”（按照英美法）按照英美法）24整理整理pptv（（3））汇票的背票的背书背书系指持票人一般在背面系指持票人一般在背面签上自己的名字，写上或不写受上自己的名字，写上或不写受让人的名字并将人的名字并将汇票交付票交付给受受让人的行人的行为v《《中中华人民共和国票据法人民共和国票据法》》第二十七条也第二十七条也规定：定：“背背书是指在票据背面或者粘是指在票据背面或者粘单上上记载有关事有关事项并并签章的票据行章的票据行为。

25整理整理ppt背背书样图整理整理pptvA. 记名背名背书与空白背与空白背书vB. 限制性背限制性背书vC. 免于追索背免于追索背书整理整理ppt四、关于四、关于汇票的几个主要票的几个主要问题v1 1、、汇票背票背书人与被背人与被背书人的人的权利利义务 v票据基本特点是票据基本特点是谁在票据上在票据上签字，字，谁就就对该票据票据承担承担责任，因而成任，因而成为该票据的票据的债务人之一v汇票的背票的背书人越多就意味着更多的人人越多就意味着更多的人对该汇票承票承担担责任被背书人可以以自己名人可以以自己名义向付款人承向付款人承兑付款，也可以将付款，也可以将汇票再度背票再度背书转让给别人整理整理pptv2 2、、汇票的提示票的提示 v提示可以提示可以说是持票人的是持票人的义务 v提示可以分提示可以分为承承兑提示、付款提示提示、付款提示v远期期汇票都必票都必须向付款人做承向付款人做承兑提示，然后在于提示，然后在于汇票到期票到期时做付款提示做付款提示v无无论是承是承兑提示或付款提示都必提示或付款提示都必须在法律在法律规定的定的期限内期限内进行，否行，否则汇票的背票的背书人和出票人可以解人和出票人可以解除除责任。

任整理整理pptv3 3、、汇票的承票的承兑 即在即在汇票正面由付款人写承票正面由付款人写承兑字字样，他才成，他才成为汇票的票的债务人承兑之前出票人是之前出票人是主主债务人如果是即期人如果是即期汇票持票人可向出票人追票持票人可向出票人追索v4 4、持票人的、持票人的权利利 指持票人向票据指持票人向票据债务人人请求支求支付票据金付票据金额的的权利，包括付款利，包括付款权和追索和追索权付款请求求权向付款人行使，追索向付款人行使，追索权向其前手行使向其前手行使汇票的出票人、背票的出票人、背书人、承人、承兑人都是票据的人都是票据的债务人人并并负连带责任任 整理整理ppt五、票据五、票据权利利整理整理ppt第二第二节 国国际贸易支付易支付----汇付付整理整理ppt一、一、汇付的概念付的概念remittance汇付又叫付又叫汇款，它是指使用款，它是指使用银行行汇票，由票，由汇款人通款人通过银行将款行将款项汇交收款人的一种交收款人的一种支付方式它是由付款人主支付方式它是由付款人主动将款将款项交交给本国本国银行，委托其使用某种支付票据行，委托其使用某种支付票据汇给国外国外债权人。

人整理整理ppt二、二、汇付的种付的种类汇出行按照申出行按照申请，，通通过邮递（如航（如航寄）将信寄）将信汇委托委托书寄寄给汇入行，入行，指示指示给付一定金付一定金额给收款人 汇出行按照出行按照汇款款人申人申请，用，用电报或或电传通知通知汇入入行，指示行，指示给付一付一定的金定的金额给收款收款人汇出行按照申出行按照申请，，代代汇款人开立以款人开立以汇入行入行为付款人付款人的的银行即期行即期汇票，票，给付一定金付一定金额给收款人电汇（（T/T））信信汇（（M/T））票票汇 （（D/D））整理整理ppt信信汇、、电汇汇款人款人（（买方）方）汇出行出行汇入行入行受款人受款人（（卖方）方）①①货款款②②信信汇/ /电汇委托委托书③③通通知知④④取取款款三、三、汇付付业务流程流程整理整理ppt汇款人款人（（买方）方）汇出行出行汇入行入行受款人受款人（（卖方）方） ①①货款款③③ 汇票票⑤⑤付付款款 ④④提提示示汇票票②②汇票票票票 汇整理整理ppt第三第三节 国国际贸易支付易支付----银行托收行托收整理整理ppt一、托收的概念和种一、托收的概念和种类collection托收是指托收是指卖方开出以方开出以买方方为付款人的付款人的汇票，委托票，委托卖方方银行通行通过买方方银行向行向买方收取方收取货款的支付方式款的支付方式。

整理整理pptv委托人出具委托人出具汇票并随付票并随付单据，委托托收行向付款人收款，据，委托托收行向付款人收款，托收行接受委托后，委托其往来托收行接受委托后，委托其往来银行（代收行）行（代收行）办理收款，理收款，代收行收到款代收行收到款项后通后通过托收行交托收行交给委托人委托人委托人托收行托收行代收行代收行付款人付款人 基基础买卖合同合同委委托托代代理理 委托代理委托代理提提示示付付款款二、托收的程序二、托收的程序整理整理ppt付款人付款人（（买方）方）代收行代收行托收行托收行委托人委托人（（卖方）方） ④④货款款⑦⑦货款款 ①①汇票票（（ + +单据据）） ③③提提示示 ②②汇票（票（+ +单据）据）⑥⑥货款款⑤⑤汇票票（（ +单据据）） 托收流程托收流程图整理整理ppt第三第三节 银行信用行信用证整理整理ppt一、信用一、信用证的概念的概念letter of credit L/C信用信用证是指开是指开证行根据开行根据开证申申请人的人的请求和求和指示向受益人开立的在一定条件下首先付款指示向受益人开立的在一定条件下首先付款的的书面面约定或凭定或凭证信用证是一种是一种银行信用。

行信用信用信用证结算的款算的款项一般不是一般不是现款，而是款，而是账面面的划的划拨实际贷出的是信用而非出的是信用而非资金整理整理ppt信用信用证样本本整理整理ppt二、信用二、信用证的种的种类整理整理ppt三、信用三、信用证的支付程序的支付程序整理整理ppt开开证申申请人人( (买方方) )受益人受益人（（卖方）方）开开证行行/ /付款行付款行通知行通知行/ /议付行付行/ /保保兑行行①①②② ③ ③④④⑤⑤⑥⑥⑧⑧ ②②买方向其所在地方向其所在地银行提出开行提出开证申申请 ①①买卖合同中合同中规定采用信用定采用信用证付款付款③③开开证行将信用行将信用证转交通知行交通知行④④通知行将信用通知行将信用证转交交卖方方⑤⑤卖方（方（发货后）后）凭凭单据向据向议付行要求付款付行要求付款⑥⑥议付行付行垫付付货款款给卖方方⑦⑦付款行付款行电汇或信或信汇货款款给议付行付行 并取得并取得单据据⑧⑧买方付款方付款赎单 ⑦ ⑦ 整理整理ppt四、信用四、信用证交易的基本原交易的基本原则整理整理ppt 案例分析案例分析•1992年年10月月，，法法国国某某公公司司（（卖方方））与与中中国国某某公公司司（（买方方））在在上上海海订立立了了买卖200台台电子子计算算机机的的合合同同，，每每台台CIF上上海海1000美美元元，，以以不不可撤可撤销的信用的信用证支付，支付，1992年年12月月马赛港交港交货。

•1992年年11月月15日日，，中中国国银行行上上海海分分行行（（开开证行行））根根据据买方方指指示示向向卖方方开开出出了了金金额为20万万美美元元的的不不可可撤撤销的的信信用用证，，委委托托马赛的的一一家家法国法国银行通知并行通知并议付此信用付此信用证•1992年年12月月20日日，，卖方方将将200台台计算算机机装装船船并并获得得信信用用证要要求求的的提提单、、保保险单、、发票票等等票票据据后后，，即即到到该法法国国议付付行行议会会经审查，，单证相符，相符，银行即将行即将20万美元支付万美元支付给卖方•与与此此同同时，，载货船船离离开开马赛港港10天天后后，，由由于于在在航航行行途途中中遇遇上上特特大大暴暴雨雨和和暗暗礁礁，，货船船及及货物物全全部部沉沉入入大大海海此此时开开证行行已已收收到到了了议付付行行寄寄来来的的全全套套单据据，，买方方也也已已得得知知所所购货物物全全部部灭失失的的消消息息中中国国银行行上上海海分分行行拟拒拒绝偿付付议付付行行已已议付付的的20万万美美元元的的货款款，，理理由由是是其其客客户不能得到所期待的不能得到所期待的货物整理整理ppt1. 这批批货物的物的风险自何自何时起由起由卖方方转移移给买方？方？2. 开开证行能否由于行能否由于这批批货物全部物全部灭失而免除其失而免除其所承担的付款的所承担的付款的义务？依据是什么？？依据是什么？3. 买方的方的损失如何得到失如何得到补偿？？?整理整理pptSchool of International Law, NWUPL。