村镇银行组织结构及职能.doc

村镇银行组织构造及职能股东大会（股东） 董事会 监督机构岗 行长（分管副行长） 办公室 营业部信贷管理部综合管理部一、办公室职责（一）牵头研究拟定需董事会决策的本行发展战略、法人治理构造和全行综合性改革方案，并根据规定组织实行二）负责组织研究筹划需董事会决策的本行与股权融资有关的重组、联合、兼并等重大资本运营事项方案，并组织实行三）负责审议需董事会决策的本行经营筹划和投资方案、年度财务预算方案、决算方案、利润分派方案和弥补亏损方案 （四）负责审议需董事会决策的本行机构的设立方案、基本管理制度五）负责与银行业监督管理机构的联系负责准备和递交银行业监督管理机构规定的文献，组织完毕监管机构布置的任务六）负责信息的保密工作，制定保密措施内幕信息泄露时，及时采用补救措施加以解释和澄清，并报告银行业监督管理机构七）综合管理全行督查办工作，组织贯彻对本行决策性会议议定事项、行领导决定事项和行领导交办事项的督办：协助行领导协调总行部门平常工作和支行请示报告工作，并负责统筹协调安排有关部门贯彻非常规事项工作八）负责牵头贯彻政府及有关部门布置的政策性研究任务九）负责起草本行工作会议的行长报告和会议总结，组织起草行长的其她重要发言稿、文稿、综合理论学术研究报告。

十）组织全行宣传工作，负责公司形象推广、产品品牌推介、公共关系工作十一）负责协助行领导安排行务会、办公会、季度工作会等会议日程办理睬议议题的收集及会前协调、会议记录、会议纪要的整顿等工作十二）负责全行印章管理负责全行发文核稿，全行各部门呈送行领导签报的审核，公文函电的收发、运转，以及其她重要资料、印刷品的邮寄等工作十三）负责全行办公自动化系统的优化、应用、推广、维护和管理十四）负责综合档案管理，负责全行档案工作指引、督促、检查和全行档案信息化建设，编写全行大事记十五）负责总行本部办公用房、办公设备等固定资产（不含计算机及有关设备）的购买、更新改造、维修、处置（不含出租）十六）负责总行本部办公用房、办公设备等固定资产（不含计算机及有关设备）的平常管理十七）负责委托物业管理团队对总行本部办公用房的管理，对物业管理团队的服务进行协调、监督与评价十八）负责总行本部员工工作用餐的协调与服务十九）负责总行本部与政府有关部门协调波及后勤保障事项（水、电、气、环保等）二十）负责总行本部大型会议、重要公务的接待、服务等后勤保障工作的管理和协调二十一）负责对办公用品、宣传品（除计算机外）等的集中采购组织实行。

二十二）负责总行本部公务用车的综合管理二十三）负责全行新建、扩建、改装、装饰、装潢及修理工程管理工作，负责工程项目论证、预算审核、现场管理、决算复核等工作，按照本行对项目工程形象、质量的规定做好工程的招标、投标单位资格审查，基建（装修）原则、布局、规格、视觉效果等管理二十四）负责收集、整顿、分析与本部门职责有关信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供有关共享信息二十五）负责建立健全本部门职责范畴内全行业务运营和管理的风险内控制度并组织实行二十六）负责本部门职责范畴内全行有关工作的指引、检查、监督，组织业务交流和人员培训二十七）负责完毕上级领导交办的其她工作二、营业部职责（一）负责本部门职责范畴内全行业务运作的组织和管理二）负责拟定本部门职责范畴内全行的中长期规划目的和年度筹划，拟定、解释有关规章制度，并组织监管、检查全行制度执行状况三）牵头研究拟定并组织实行资产负债管理政策，检查评价政策执行效果，负责拟定全行流动性风险和市场风险管理政策，并牵头组织实行全行流动性风险和市场风险管理工作四）负责全行存贷款利率的统一管理工作，负责组织拟定全行资产、负债业务的有关管理制度，负责拟定本外币内部资金利率及其管理政策。

五）负责提出年度资产负债业务和表外业务的总量发展和构造调节政策要点，协调平衡全行年度业务筹划六）负责拟定财务政策及财务资源配备方案；负责进行全行财务状况分析负责指引有关部门按区域、客户、产品进行成本效益分析七）负责拟定全行财务管理制度，对系统内财务管理进行指引、检查和监督，并负责全行财务检查工作八）负责拟定财务预算措施，编制全行财务预算，并负责全行财务决算的审查、分析和报送有关部门，对全行系统上报的财务决算进行审查和批复；负责全行财务收支及财务程序控制的管理和各项财务支出及损失处置的控制九）负责解决全行税务事务工作十）负责全行固定资产筹划、购建管理，监督组织办理集中采购工作十一）负责与政府部门、监管部门有关财务制度及政策的协调；负责全行资金调度与备付金、再贴现的管理十二）负责全行大额钞票的管理负责资金运用合规性的检查监督；负责收集、整顿、分析与本部门职责有关信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供有关共享信息 （十三）负责对全行人民币结算制度的统一拟定、解释与管理；负责对全行钞票出纳制度的统一拟定、解释与管理十四）负责对全行本外币会计核算的组织与管理（含储蓄业务会计核算，下同）；负责管理全行会计业务的清算与复核。

十五）负责提出与全行会计核算有关的业务需求，配合有关部门对会计核算软件进行验收和推广应用十六）负责全行会计凭证的统一管理十七）负责全行会计业务印章、人民币结算印章的统一管理十八）负责拟定会计机构与人员级别考核原则，组织考核验收十九）负责全行系统会计报表的编制、审核、汇总和报送二十）负责全行同城票据互换业务的管理二十一）负责审批和管理汇票机构、代理签发银行汇票业务二十二）负责全行客户账户、客户印鉴、客户签字样本和人民币业务密押的管理二十三）负责对人民币结算产品的管理，优化完善人民币结算产品二十四）负责组织完善全行柜面业务管理制度和工作流程，并对全行会计结算、钞票出纳等各类柜面业务及有关营业场合服务质量进行综合管理二十五）负责牵头组织核心业务系统需求整合工作二十六）负责人民币反洗钱及大额、可疑资金交易平常报告和管理工作负责全行钞票出纳、本外币反假防假及现钞出运的管理工作二十七）负责压机、密押器、点钞机等结算、出纳机具的原则拟定及使用管理二十八）负责人民币结算业务纠纷的调解，协助调查会计、出纳部位发生的有关案件二十九）负责拟定核心业务系统操作、管理规章制度，并对运营中心执行状况进行指引和监督。

（三十）负责全行本外币资金清算业务系统安全运营三十一）负责全行重要客户服务系统安全运营三十二）负责本行对人民银行本币支付结算系统的安全运营三十三）负责开发应用的其她业务系统安全运营三十四）负责收集、整顿、分析与本部门职责有关信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供有关共享信息负责对职责范畴内对外信息披露的管理工作三十五）负责建立健全本部门职责范畴内全行业务运营和管理的风险内控制度并组织实行三十六）负责完毕上级领导交办的其她工作三、信贷管理部职责（一）负责本部门职责范畴内全行业务运作的组织和管理二）负责拟定本部门职责范畴内全行的中长期规划目的和年度筹划三）负责研究拟定团队业务发展规划，拟定重点区域、重点产品、目的市场、目的客户、分销渠道、营销方略等市场战略，配合有关部门合理配备资源四）参与编制全行年度经营筹划，研究提出团队业务的发展目的、收入实现目的、成本控制目的、资产质量目的，并负责分解、贯彻和推动目的的实现五）负责组织团队业务信贷管理、产品管理、风险管理和信贷档案的政策、有关原则、管理措施和操作流程及规章制度的拟定，并组织监管、检查全行制度执行状况六）负责团队类客户额度授信（涉及贷款、承兑、保函等）审批业务的组织管理工作。

七）负责全行贷审会会议的组织和信息反馈八）组织开展团队业务系统贷后管理工作九）负责贷款审批人资格认定及有关管理工作负责银行信贷登记征询系统的业务管理工作十）负责全行系统对外出具贷款意向书、意向性承诺书和贷款承诺书的综合管理工作十一）负责组织团队客户信用级别的认定工作十二）负责全行团队业务的营销管理，贯彻营销方略，组织全行团队业务系统发展优质客户，提高市场份额十三）负责组织履行实行本系统客户经理制十四）研究拟定项目评估及客户评价的原则、参数及有关规章制度指引支行项目评估及客户评价，组织对集团客户的评价、评级十五）负责组织开展经营环境分析、市场和客户需求调研，提出业务创新、产品开发建议，组织或参与新产品的需求设计、项目开发和测试十六）负责全行票据贴现业务的管理，建立票据贴现业务授权、转授权体系，提出票据贴现业务授权、转授权意见和建议十七）负责收集、整顿、分析与本部门职责有关信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供有关共享信息负责对职责范畴内对外信息披露的管理工作十八）负责建立健全本部门职责范畴内全行业务运营和管理的风险内控制度并组织实行十九）负责本部门职责范畴内全行有关工作的指引、检查、监督，组织业务交流和人员培训。

二十）负责全行个人客户额度授信审批业务的组织管理工作；负责全行营业网点的规划、拓展、指引和管理二十一）负责完毕上级领导交办的其她工作四、综合管理部职责（一）加强全行财务管理工作，保证财务管理流程在全行有效的运转二）贯彻银行的财务会计政策，指引全行的财会工作；保证全行的各项会计政策得到充足的贯彻执行 （三）负责全行财务收支和全行费用的控制、考核、检查 （四）审查报销凭证，及时做好资金拨付，并认真记载各类帐务 （五）对本行新产品开发的业务进行成本效益分析 （六）准时计提福利费、工会经费、教育经费等应计提的项目，并做好帐务解决工作七）负责全行的年终试算和决算工作涉及全面解决和核对帐务；检查各项库存；调节金银、外币记账价格核算应交税款，结转本年利润，编制决算报表等八）做好利润分派和股金分红的帐务解决九）根据其她部门提供的资料做好工资的发放工作十）负责编报本行会计、金融记录报表，并整顿、分析和积累有关记录资料十一）根据全行经营状况汇总计算缴纳各项税金十二）及时精确记载各类帐务，登记多种账簿，保证全行的财务记录对的地反映银行的财务状况十三）执行管理睬计有关职能，负责全行内部计价的方案设计及执行十四）执行地方的税务政策，减轻税务承当，规划全行的税务责任，运用税法规定使全行利益最大化。

十五）负责全行考核方案的制定，负责对全行进行绩效考核十六）负责全行固定资产及低值易耗品管理措施的制定和对各支行的监督指引工作，并负责全行固定资产、低值易耗品的帐务管理工作十七）加强与其她部室及支行的沟通协作 （十八）负责完毕上级领导交办的其她工作。