题库过关2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力测试试卷B卷(含答案).doc

题库过关题库过关 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷职业道德与业务规范能力测试试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，下列表述错误的是（）A.有利于促进信息的有效利用和传播 B.有利于市场合理定价 C.有利于市场有效性的提高 D.有利于降低资源配置【答案】D 2、下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（）A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益 B.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益 C.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配 D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益【答案】B 3、关于债券基金与债券的区别，以下错误的是()A.债券基金的收益不如债券利息固定 B.债券基金的收益比单个债券的收益率更难预测 C.债券基金投资风险较小 D.债券基金没有平均到期日【答案】D 4、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。

A.在发行新基金时群发短信以广而告之新基金发行的信息 B.基金转换 C.客户投诉处理 D.修改账户资料【答案】A 5、（2018 年真题）关于私募基金的管理人登记和基金备案，以下说法正确的是（）A.目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动 B.私募基金管理人向证监会进行登记备案 C.在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力 D.有利于强化事中事后监督，确保投资人的财产不受损失【答案】A 6、根据 2017 年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 7、进行 ETF 折价套利交易未涉及到（）A.在二级市场上卖出股票 B.在一级市场赎回 ETF 份额 C.在二级市场买进 ETF 份额 D.在二级市场买进股票【答案】D 8、关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是（）A.经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示 B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策 C.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动 D.经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益【答案】A 9、A 证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：“基金公司的债券型基金产品红利来一号，预期年化收益率 6%，是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动”。

下列对案例的评析，错误的是（）A.推介短信中，“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式 B.推介短信中，“份额有限，欲购从速”的表述不合理 C.推介短信中，“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理 D.推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述不合理【答案】A 10、(2016 年)私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（）A.投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元 B.单位的净资产不低于 1000 万元 C.个人的金融资产不低于 200 万元 D.最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元【答案】C 11、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）A.不正当竞争 B.公平合法有序竞争 C.内幕交易和操纵市场 D.欺诈客户【答案】B 12、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日为（含该日）后有权赎回该部分基金份额A.T+3,T+7 B.T+2,T+3 C.T+1，T+2 D.T，T+1【答案】C 13、基金（）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

A.管理人 B.托管人 C.份额持有人 D.注册登记机构【答案】C 14、（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象A.增长型基金 B.收入型基金 C.稳定型基金 D.平衡型基金【答案】A 15、根据证券投资基金法的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资A.5 B.10 C.15 D.20【答案】B 16、关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）A.有利于提高基金市场活跃度 B.有利于防止利益冲突与利益输送 C.能有效防止信息滥用 D.有利于投资者的价值判断【答案】A 17、基金年底报告披露的财务指标中，能够较为，合理地评价基金业绩表现的指标是（）A.基金份额净值增长率 B.周末基金份额净值 C.期末可供分配利润 D.基金净值总额【答案】A 18、2014 年 8 月 8 日生效的中国证监会公开募集证券投资基金运作管理办法将公募基金分为以下类别（）A.B.、C.、D.、【答案】D 19、公开募集基金的基金合同的内容不包括（）A.募集基金的目的和基金名称 B.基金的运作方式 C.基金管理人、基金托管人的名称和住所 D.风险警示内容【答案】D 20、基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括()。

A.商业秘密 B.招募说明书 C.客户资料 D.内幕信息【答案】B 21、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务A.基金客户 B.基金托管人 C.基金管理人 D.监管机构【答案】C 22、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年A.5 B.10 C.15 D.20【答案】C 23、基金份额持有人享有的权利不包括（）A.分享基金财产收益 B.召开基金投资者大会 C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动【答案】D 24、资产管理的本质表现在（）A.、B.、C.、D.、【答案】B 25、偏股型基金中股票的配置比例是（）A.10%20%B.20%30%C.30%50%D.60%100%【答案】D 26、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的（）以上，可办理基金备案手续A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C 27、（）是 FOF 母基金采用指数编制的方式或者采用特定的投资比例对子基金进行投资并做定期调整，而被投资的子基金则为主动管理型基金。

A.主动管理主动型 FOF B.主动管理被动型 FOF C.被动管理主动型 FOF D.被动管理被动型 FOF【答案】C 28、合规独立性中，最重要的是（）A.部门独立性 B.机制独立性 C.问责独立性 D.以上都正确【答案】A 29、（2017 年真题）下列关于基金与股票所反映的经济关系的说法中，错误的是（）A.投资者购买基金份额就成为基金的受益人 B.基金反映的是一种信托关系 C.投资者购买股票后就成为公司的债权人 D.股票反映的是一种所有权关系【答案】C 30、风险管理主要措施不包括（）A.对宣传推介材料进行合规审核 B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构 C.建立有效的投资流程和投资授权制度 D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生【答案】C 31、（2016 年真题）QDII 基金份额的认购程序不包括（）A.开户 B.认购 C.确认 D.申请【答案】D 32、基金管理人内部控制的基本要素不包括（）A.内部监控 B.成本效益 C.控制环境 D.风险评估【答案】B 33、（2016 年真题）关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。

A.半年度报告需要披露过去 1 个月的净值增长率 B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告 C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标 D.半年度报告不要求进行审计【答案】B 34、(2016 年)下列哪一项不属于基金宣传材料登载基金、基金管理人的其他基金的过往业绩应遵循的规定（）A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的表现数据 B.说明基金的种类和投资范围 C.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据 D.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平【答案】B 35、世界上最早的开放式证券投资基金是()A.1943 年英国的海外政府信托契约 B.1924 年美国的马萨诸塞投资信托基金 C.1873 年苏格兰的美国投资信托 D.1868 年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】B 36、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括（）A.易入原则 B.适用原则 C.可测原则 D.成长原则【答案】B 37、（2016 年真题）某开放式基金的赎回费率设置为“对于持有时间超过 2 年的基金份额，其赎回费率为 0.25%”某投资者于 2016 年 8 月 5 日 15：00 赎回该开放式基金 10 万份，持有时间为 2 年 1 个月，2016 年 8 月 5 日基金单位净值为 1.024 元，2016 年 8 月 6 日基金单位净值为 1.025 元，则其赎回手续费为（）。

A.256.00 元 B.256.25 元 C.250.00 元 D.255.25 元【答案】A 38、货币市场基金不必在（）中披露偏离度信息A.临时报告 B.季度报告 C.半年度报告 D.年度报告【答案】B 39、ETF 属于（）A.主动操作的指数基金 B.被动操作的指数基金 C.只在一级市场交易 D.只在二级市场交易【答案】B 40、开放式基金的投资人开立的（）是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户A.基金账户 B.证券账户 C.资金账户 D.第三方账户【答案】A 41、关于货币市场基金每天份额净值的说法正确的是（）A.等于基金份额面值加当日收益 B.随机变动 C.保持不变 D.随基金收益率变化而变动【答案】C 42、关于专业投资者转换为普通投资者，下列说法错误的是（）A.具有 1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历 B.最近一年末净资产不低于 2000 万元 C.最近一年末金融资产不低于 1000 万元 D.具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历【答案】A 43、下列选项不属于投资者教育内容的是（）A.投资决策教育 B.权益保护教育 C.资产配置教育 D.投资实践教育【答案】D 44、规范基金信息披露的作用有（）。

A.B.C.D.【答案】A 45、关于证券投资基金的特点，下列表述错误的有（）A.有利于降低投资成本 B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全 C.有利于发挥资金规模优势 D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务【答案】B 46、下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的是（）A.基金的募集符合证券投资基金法规定 B.基金合同期限为 3 年以上 C.基金募集金额不低于 2 亿元人民币 D.基金份额持有人不少于 1000 人【答案】B 47、美国资产管理机构之一银行，通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务此项业务属于银行的（）A.资产业务 B.负债业务 C.表外业务 D.代理业务【答案】C 48、封闭式基金与开放式基金的主要区别之一是（）A.基金成立是否规定了最低规模 B.基金规模是否固定 C.是否具有股权性 D.是否被监管部门严格监管【答案】B 49、投资基金的投资范围包括（）A.、B.、C.、D.、【答案】A 50、（2019 年真题）以下属于基金公司监事会依法行使的职权是。