题库过关2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库(含答案)解析.doc

题库过关题库过关 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库职业道德与业务规范通关考试题库(含答案含答案)解析解析 单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、（2016 年真题）封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币A.0.0001 B.0.001 C.0.01 D.0.1【答案】B 2、基金管理公司的业务包含（）A.B.C.D.【答案】D 3、基金管理人应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的()监督 A.事前 B.事后 C.全过程 D.事中【答案】C 4、契约型基金是依据（）设立的一类基金A.基金合同 B.基金公司章程 C.委托书 D.基金收益承诺书【答案】A 5、关于基金管理公司对信息数据的管理，下列说法错误的是（）A.发现计算机交易数据存在异常时，系统管理员应该马上修改 B.应当建立电子信息数据的及时保存和备份制度 C.公司应保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准确地传递到会计等各职能部门 D.信息技术系统应当定期稽核检查，进行排除故障、灾难恢复的演习【答案】A 6、从事公开募集基金的（）等基金服务业务的机构，应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案。

A.销售支付 B.份额登记 C.投资顾问 D.以上都是【答案】D 7、封闭式基金交易报价最小变动单位是()元人民币A.0.0001 B.0.001 C.0.01 D.0.1【答案】B 8、基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是（）A.统一印制服务协议 B.基金投资人享有自主选择增值服务的权利 C.增值服务费从申购（认购）资金中扣除 D.提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构【答案】C 9、关于基金销售机构，以下说法正确的是（）A.基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品 B.保险代理机构不可以销售基金产品 C.各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品 D.独立基金销售机构可以从事基金销售业务【答案】D 10、下列关于股票基金的表述不正确的是（）A.以追求长期资本的增值目标，比较适合长期投资 B.风险高、预期收益低 C.是应对通货膨胀的最有效手段 D.提供了一种长期的投资增值性可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出需要【答案】B 11、(2017 年)证券投资基金基金合同的当事人为（）A.、B.、V C.、V D.、【答案】A 12、（2016 年真题）基金试点的当年，我国共建立了（）家基金管理公司。

A.3 B.4 C.5 D.6【答案】C 13、私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起()年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员A.3 B.1 C.半 D.2【答案】B 14、(2017 年)根据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，在判断个人投资者是否属于合格投资者时，其名下的各类财产和权益中，下列可视为金融资产的是（）A.、B.、C.、D.、【答案】A 15、（2016 年真题）关于信息数据管理，以下表述错误的是（）A.电子信息数据需要即时保存 B.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习 C.为确保数据安全，重要数据应本地备份 D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查【答案】C 16、(2016 年)政府基金监管活动的原则不包括（）A.适当性 B.规范性 C.必要性 D.相称性【答案】B 17、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 18、(2017 年)下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（）A.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务 B.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先 C.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作 D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益【答案】D 19、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债权类金融资产不包括（）。

A.票据 B.债券 C.契约型投资工具 D.各类股票【答案】D 20、基金管理人和基金托管人加入协会的，为（）A.联席会员 B.特别会员 C.临时会员 D.普通会员【答案】D 21、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中，不正确的是（）A.后端收费下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费 B.赎回费不得归入基金财产 C.场内赎回为固定赎回费率 D.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率【答案】B 22、企业风险管理的基本框架不包括（）A.内部环境 B.目标设定 C.风险披露 D.风险应对【答案】C 23、根据证券投资基金管理公司管理办法和基金管理公司子公司管理规定的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（）A.公募基金管理业务 B.特定客户资产管理业务 C.基金托管业务 D.投资顾问业务【答案】B 24、关于基金合同，下列说法错误的是（）A.基金合同应当明确约定持有人大会的召开，议事规则等事项 B.基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，基金管理人享有分配权 C.基金合同包含基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息 D.基金合同中约定基金份额持有人对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼【答案】B 25、在封闭式基金成功试点的基础上，（）年 10 月 8 日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

A.1998 B.1999 C.2000 D.2003【答案】C 26、下列选项不属于后台运营部门的是（）A.资金清算部 B.信息技术部 C.注册登记部 D.风险管理部【答案】D 27、（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处A.基金份额持有人 B.基金监管机构 C.基金评级机构 D.基金注册登记机构【答案】B 28、下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中，正确的是（）A.通过了修订后的证券投资基金法并于 2013 年 6 月 1 日正式实施 B.2012 年 6 月 6 日，中国证券投资基金业协会正式成立 C.1997 年 11 月，当时的国务院证券委员会颁布了证券投资基金管理暂行办法 D.基金业绩表现异常出色，创历史新高【答案】C 29、巴塞尔银行监管委员会对独立性的论述不包括（）A.合规部门应在银行内部享有正式地位 B.应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理 C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突 D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员【答案】B 30、分级基金的基础份额称为（），预期风险收益（）的子份额称为A 类份额，预期风险收益（）的子份额称为 B 类份额。

A.母基金份额；较高，较低 B.子基金份额；较低，较高 C.子基金份额；较高，较低 D.母基金份额；较低，较高【答案】D 31、场内申购和赎回 ETF 采用（）的方式A.份额申购、份额赎回 B.份额申购、金额赎回 C.金额申购、份额赎回 D.金额申购、金额赎回【答案】A 32、基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额（）以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B 33、通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种A.高风险、高收益 B.低风险、低收益 C.风险相对适中、收益相对稳健 D.基本没有风险【答案】C 34、某基金管理公司的研究人员，在进行投资分析时，由于时间紧迫故未能进行充分的调查研究，仅参考市场上的研究成果，就将研究报告提交给公司该行为违反了从业人员（）的要求A.保守秘密 B.审慎开展执业活动 C.不得进行不正当竞争 D.优先考虑客户利益【答案】B 35、“基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定”，这体现了基金市场营销的（）A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.服务性【答案】A 36、基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管理机构核准。

A.董事会;经营层 B.理事会;董事会 C.总经理;董事会 D.董事会;董事会【答案】D 37、(2017 年)货币市场基金偏离度达到需要进行临时报告披露的要求是（）A.负偏离度的绝对值达到 0.25 B.负偏离度达到 0.25 C.偏离度的绝对值达到 0.25 D.正偏离度达到 0.25【答案】A 38、修订后的证券投资基金法于（）正式实施A.2012 年 12 月 28 日 B.2013 年 12 月 28 日 C.2012 年 6 月 1 日 D.2013 年 6 月 1 日【答案】D 39、（2020 年真题）私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（）A.、B.、C.、D.I、IV【答案】B 40、控制环境构成公司内部控制的基础，包括（）A.B.、C.、D.、【答案】D 41、（2016 年真题）关于私募基金的监管，以下描述正确的是（）A.发行私募基金需经中国基金业协会审批 B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责 C.发行私募基金不设行政审批 D.设立私募基金管理机构需经证监会审批【答案】C 42、（）不属于科学合理的基金分类的好处A.有利于监管部门实施更有效的分类监管 B.有助于确保投资者的基金投资获利 C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握 D.有助于投资者加深对各种基金的认识【答案】B 43、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金托管人。

A.1 B.3 C.6 D.12【答案】C 44、公开募集基金，应当经过国务院证券监督管理机构（）A.注册 B.核准 C.备案 D.登记【答案】A 45、世界上第一只公认的证券投资基金是（）A.海外及殖民地政府信托 B.苏格兰美国投资信托 C.马萨诸塞投资信托基金 D.英国投资信托【答案】A 46、我国封闭式基金的交收同 A 股一样实行（）交割、交收A.T+1 B.T-1 C.T+2 D.T-2【答案】A 47、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（）A.B.C.D.【答案】C 48、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息进行基金投资，涉及合规风险中的（）A.投资合规性风险 B.销售合规性风险 C.信息披露合规性风险 D.反洗钱合规性风险【答案】A 49、基金跟踪与评价的核心是（）A.对销售业绩的维护 B.对客户关系的维护 C.对基金销售业务以及人际关系的维护 D.对客户收益的维护【答案】C 50、下列属于金融市场的市场失灵问题主要表现的是（）A.B.C.D.【答案】A 51、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成受法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）。

A.原则 B.目标 C.基本要素 D.机制【答案】B 52、(2017 年)我国资产管理行业的现状为（）A.、V B.、V C.、V D.、【答案】A 53、下列关于基金机构投资者的说法错误的是（）A.一般具有较为雄厚的资金实力 B.由证券投资专家进行管理 C.一个有独立法人地位的经济实体 D.主要投资于单个基金【答案】D 54、一般来说 ETF 的运作特点不包括（）A.被动操作的指数型基金 B.独特的实物申购、赎回机制 C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度 D.保证获得投资本金【答案】D 55、基金招募说明书包含的重要信息包括（）。