担保公司调查报告填写说明.doc

担保公司调查报告填写说明一、前言1、若为新客户：XX公司系我行新营销的客户，尚未在我行获得担保授信经支行尽职调查，XX公司相关情况和申请授信情况如下：2、若为存量客户：XX公司系我行存量客户，XX年（本次申请授信前1年）在我行获得授信XX万元期限X年担保授信额度、授信到期日、单笔担保不超过XX万元、对外担保总余额不超过XX万元担保保证金缴存比例追加担保情况经支行尽职调查，XX公司相关情况和申请授信情况如下：二、基本情况（一）基本概况：XX公司成立于XX年、住所XX、注册资本金XX万元，法定代表人XX，经营范围XX二）注册资本和股权结构变化情况：1、注册资本和股权结构变化情况：对公司成立以来的注册资本变化情况和股权结构变化情况进行描述2、当前股权结构情况：根据XX会计师事务所出具的验资报告，借款人注册资本金是否到为，经核实，当前股权结构如下：单位：万元、%出资人名称认缴出资额实际出资额出资方式出资占比货币其他方式合计（二）股东基本情况：1、自然人股东：（1）股东姓名、性别、出生年月，学历、职称工作简历（如：XX年XX月—XX年XX月在XX公司任XX职务）2）征信情况：截至XX年XX月XX日，银行贷款余额XX万元，是否有不良贷款、垫款和欠息余额，对外担保金额XX万元，是否有其他不良信息记录。

2、法人股东：（1）基本情况：XX公司成立于XX年、住所XX、注册资本金XX万元，法定代表人XX，经营范围XX2）股权结构：单位：万元、%出资人名称出资额出资方式占比合计3000（3）股东经营情况简述：（4）股东财务情况简述：截至XX年XX月，资产总额XX万元、负债总额XX万元、净资产XX万元，资产负债率XX%经营收入XX万元、经利润XX万元5）征信情况截至XX年XX月XX日，银行贷款余额XX万元，承兑汇票余额XX万元等，是否有不良贷款和欠息余额，对外担保金额XX万元，是否有其他不良信息记录三）法定代表人基本情况：（1）法定代表人姓名、性别、出生年月，学历、职称工作简历（如：XX年XX月—XX年XX月在XX公司任XX职务）2）征信报告反映的信贷信息截至XX年XX月XX日，银行贷款余额XX万元，是否有不良贷款和欠息余额，对外担保金额XX万元，是否有其他不良信息记录四）实际控制人基本情况（若实际控制人与法定代表人为同一人，可不再描述；若不同一人，须说明二者之间的关系）1）实际控制人姓名、性别、出生年月，学历、职称工作简历（如：XX年XX月—XX年XX月在XX公司任XX职务）2）征信报告反映的信贷信息。

如截至XX年XX月XX日，银行贷款余额XX万元，是否有不良贷款和欠息余额，对外担保金额XX万元，是否有其他不良信息记录五）主要关联方情况：关联方名称注册资本股权构成法定代表人经营范围关联关系关联关系分为母公司、子公司、同一控股股东、同一实际控制人等三、经营情况：（一）组织架构：借款人公司治理是否完善，是否设立“三会”，内设部门情况，拥有员工人数二）内控制度建设情况和业务流程：借款人制定哪些内控制度和基本业务流程（包括但不限于审批流程等）三）经营管理层基本情况：1、总经理：姓名、性别、出生年月，学历、职称工作简历（如：XX年XX月—XX年XX月在XX公司任XX职务）2、业务负责人：姓名、性别、出生年月，学历、职称工作简历（如：XX年XX月—XX年XX月在XX公司任XX职务）3、风控负责人：姓名、性别、出生年月，学历、职称工作简历（如：XX年XX月—XX年XX月在XX公司任XX职务）四）业务开展情况：1、担保情况：自开业以来，累计发生担保业务XX笔、金额XX万元；当前在保业务XX笔、金额XX万元；其中所担保授信已逾期但未代偿的XX笔、金额XX万元；累计发生代偿业务XX笔、代偿金额XX万元；在保业务明细表附后（民营中、小型担保公司必须提供全部在保明细；国有和大型民营担保公司可以只提供为本行授信提供的担保明细）。

2、在保业务期限情况：单位：万元贷款期限现有余额占比3个月以内（含3个月）3个月-6个月（含6个月）6个月-1年（含1年）30000100%1年以上合计3、在保业务投向情况：单位：万元行业分类现有余额占比餐饮5001.67%服装10003.33%钢材10003.33%化工10003.33%建材435014.50%建筑15005.00%木材1155038.50%农业5001.67%石材574019.13%其他28609.53%合计30000100%4、在保业务反担保情况：单位：万元行业现有余额反担保方式信用保证抵押质押餐饮500500服装1000500500钢材10001000化工10001000建材43503850500建筑15001000500木材1155049006650农业500500石材57408004940其他28609601400500合计30000146014950135905、在保业务单笔额度区间：单位：万元贷款额度区间贷款余额占比50万元以下（含50万元）50—100万元（含100万元）100万元—300万元（含300万元）20406.8%300万元—500万元（含500万元）23107.7%500万元—1000万元（含1000万元）2565085.5%1000万元—2000万元（含2000万元）2000万元以上6、前十大在保客户情况：单位：万元借款人行业现有余额反担保方式占比重庆美格商贸有限公司木材630质押2.1%重庆典团商贸有限公司木材630质押2.1%重庆秋柏商贸有限公司木材630质押2.1%重庆九端商贸有限公司木材630质押2.1%重庆越尊商贸有限公司木材630质押2.1%重庆金谷文化传媒有限公司广告传媒500抵押1.67%重庆六味合饮食文化有限公司餐饮500抵押1.67%重庆夺魁商贸有限公司服装500抵押1.67%重庆能信建材有限公司建材500抵押1.67%重庆尚泽贸易有限公司化工500抵押1.67%8、委托发放贷款情况：单位：万元借款人借款余额起止时间担保方式合计9、在保业务中是否有为股东或关联方提供的担保，若有请按下表逐笔列出明细：单位：万元借款人贷款行现有余额起止时间反担保方式10、代偿情况：单位：万元借款人贷款行代偿时间代偿金额收回金额11、对外质押担保情况：单位：万元借款人贷款行现有余额起止时间反担保方式（六）业务开展情况评价：从担保公司内控制度和业务流程的建设情况、管理层风险控制能力、业务开展的合规性、风险准备的计提是否充足等方面进行综合评价。

七）行业情况：借款人所处行业基本情况，借款人在行业中所处地位情况四、财务情况（一）财务报表基本情况：2、财务指标： 单位：万元项目2011年2012年2013年2014年05月总资产总负债净资产流动资产货币资金短期投资4、银行存款情况：单位：万元存款行存款情况合计一般存款保证金存款（四）收入核实情况：根据借款人提供的纳税申报表和纳税税票，借款人XX年（上年度）纳税申报表反映的应税销售收入金额为XX万元，纳税税票反映的应税销售收入为XX万元XX年（本年）1-X月纳税申报表反映的应税销售收入金额为XX万元，纳税税票反映的应税销售收入为XX万元纳税反映的销售收入与财务报表反映的销售收入是否一致若不一致，须阐述出现不一致的原因五、资信情况（一）合作情况：借款人与我行建立授信业务关系，目前在我行的授信情况（包括授信总额、敞口金额、期限授信项下业务品种，担保方式）和现有余额情况、现有存量授信的到期时间借款人对我行的回报情况二）评级情况：根据我行信用评级有关规定，对借款人信用等级的初评为XX级结。

他行对借款人的信用等级评定结果三）信用情况：1、对征信报告反映的信贷信息情况：截至XX年XX月XX日，XX公司银行贷款余额XX万元，是否有不良贷款和欠息余额，对外担保金额XX万元，是否有其他不良信息记录2、根据核实情况，对外担保总额XX万元，其中：保证担保XX万元，质押担保XX万元质押担保情况如下：单位：万元被担保人名称债权人名称担保金额起止时间合计六、追加担保情况本次授信追加XX人（XX公司）为担保授信提供担保按照以下要求对不同的主担保方式进行描述，并对担保是否能够有效缓释风险进行评价一）保证担保：1、法人企业担保（1）保证人营业执照反映的基本情况：（2）保证人股权结构：单位：万元、%出资人名称出资额出资方式占比合计3000（3）保证人经营情况简述：（4）保证人财务情况：①保证人提供了XX年-XX年的财务报表（近三年和申请授信月份前1个月的财务报表），报表是否经过审计，审计机构名称，审计报告编号，有无保留意见及强调事项（如有，应列明保留意见及强调事项）：②若为合并报表，应注明纳入合并范围的企业名称：③报表主要指标：若客户为集团客户，财务报表采用下表 单位：万元项目XX年XX年XX年XX年XX月合并本部合并本部合并本部合并本部总资产总负债净资产流动资产货币资金应收票据应收账款。