2024年内蒙古自治区初级银行从业资格之初级银行管理能力提升试卷A卷附答案.docx

2024年内蒙古自治区初级银行从业资格之初级银行管理能力提升试卷A卷附答案一单选题(共80题)1、下列金融工具不属于间接融资工具的是( )A.银行债券B.银行承兑汇票C.人寿保险单D.企业债券【答案】 D2、根据全流程管理要求，贷款“三查”不包括( )A.贷前调查B.贷时审查C.贷中追查D.贷后检查【答案】 C3、下列关于回购市场的说法中，错误的是( )A.先出售证券、后购回证券称为正回购B.先购入证券、后出售证券称为逆回购C.回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通的市场D.回购协议是指证券持有人在出售证券的同时，与证券购买商约定在一定期限后再按约定价格与市场价格孰高原则购回所售证券的协议【答案】 D4、下列关于商业银行业务的表述，错误的是（ ）A.单位名称中使用“银行”字样须经国务院银行业监督管理机构批准B.企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为C.商业银行不得拖延、拒绝支付定期存款人本金和利息D.商业银行不得违反规定提高利率吸收存款【答案】 B5、下列关于合规管理的说法中.正确的是( )A.内部审计部门应按时将合规性审计结果告知合规负责人B.商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和数量C.商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训，尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训D.商业银行应确保任何合规管理部门工作的外包安排都受到合规负责人的适当监督，不妨碍中国银行的有效监管【答案】 C6、金融租赁公司是以经营（ ）业务为主的非银行金融机构。

A.转租赁B.融资租赁C.经营租赁D.租赁【答案】 B7、( )是商业银行利润的重要来源，它在很大程度上决定着银行的经济效益，对信贷资金的供求状况和货币流通也有重要影响A.存款利率B.贷款利率C.存贷利差D.利息收益【答案】 C8、下列不属于《银行业监督管理法》的适用范围的是( )A.中华人民共和国境内设立的农村信用合作社B.中国人民银行C.中华人民共和国境内设立的金融租赁公司D.中华人民共和国境内设立的信托投资公司【答案】 B9、 商业银行进行财务管理的目的是提高商业银行的( )A.资金运用成本B.资金营利能力C.创新能力D.资金运用效率【答案】 D10、以下关于反洗钱工作的说法错误的是（　　）A.银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存款业务，应当核对客户的有效身份证件或其他有效的身份证明文件B.金融机构应当在大额交易发生之日起10个工作日内以电子方式提交大额交易报告C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构在向金融机构进行反洗钱调查中，如发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查D.银行业金融机构应当采取切实可行措施保护客户身份资料和交易记录【答案】 B11、（ ）是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。

A.经济风险B.市场风险C.流动性风险D.战略风险【答案】 B12、实施行政许可，应当遵循（　　）的原则A.便民B.公开C.公平D.公正【答案】 A13、（2017年真题）下列选项中，不应计入不良贷款的是（ ）A.张某因出差在外，未及时归还贷款本息B.史某宣告死亡，以其财产清偿后，仍未能还清其生前的贷款C.衣某由于金融危机而失去工作，目前无正常收入，暂无力偿还房贷D.曲某已无力归还贷款，银行将其抵押物拍卖，但损失金额尚不能确定【答案】 A14、经中国银监会批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办相应的业务，其中不包括（）A.发行证券B.资产证券化C.承销成员单位的企业债券D.为控股子公司、项目公司对外融资提供担保【答案】 C15、某债券面额为1000元，票面利率为5%，投资者以950元的价格从市场购得，则投资者可获得的收益率为（ ）A.5.5%B.5%C.5.56%D.5.26%【答案】 D16、（2021年真题）（ ）是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 B17、金融会计的特殊性中，统一授信制度、审查与审批制度等属于( )。

A.核算方法的独特性B.监督的政策性C.内部控制的严密性D.核算内容的社会性【答案】 C18、投资者购买的债券离到期日越远，则利率变动的可能性( )，其利率风险也相对( )A.越大；越大B.越小：越小C.越大；越小D.越小：越大【答案】 A19、（）是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心A.内部控制B.合规风险管理体系C.合规管理目标D.合规风险【答案】 B20、某商业银行2015年6月30日的同业拆借余额为10亿元，同业存放余额为20亿元，卖出回购款项余额为10亿元，核心负债为100亿元，总负债为200亿元，则该商业银行的同业市场负债比例为（　　）A.40%B.30%C.20%D.10%【答案】 C21、在其他情况相同的情况下，减少贷款、( )，能有效提高银行的资本充足率A.减少债券投资B.增加贷款投资C.增加债券投资D.增加股权投资【答案】 C22、以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为( )，以一定的利率取得资金使用权的行为A.抵押品B.质押品C.保证D.担保【答案】 A23、商业银行应围绕统一授信制度，完善业务规章制度建设，制定统一授信管理办法及实施细则，以及相关的业务管理制度和风险管理办法。

商业银行制定的统一授信管理办法和制度应报( )备案A.银监会B.中国人民银行C.保监会D.中国银行【答案】 B24、银行本票的提示付款期限为( )个月A.1B.2C.3D.6【答案】 B25、以下选项中，（ ）是银行发生损失最频繁、最集中的领域A.关注贷款B.政策贷款C.不良贷款D.信用贷款【答案】 C26、 金融市场最主要、最基本的功能是（　　）A.融通货币资金B.优化资源配置C.风险分散与风险管理D.定价调节【答案】 A27、下列不符合商业银行重要岗位内部控制要求的是( )A.对重要岗位实行强制休假制度B.对同一机构的委派会计和网点负责人不得同时同向轮岗C.不相容岗位人员之间进行轮岗D.对重要岗位实行轮岗【答案】 C28、下列关于汽车金融公司购车贷款的表述，说法正确的是（ ）A.自用传统动力汽车贷款最高发放比例为70％B.商用新能源汽车贷款最高发放比例为80%C.自用新能源汽车贷款最高发放比例为80%D.二手车贷款最高发放比例为70％【答案】 D29、( )对内部审计的适当性和有效性承担最终责任A.董事会B.监事会C.高级管理层D.内部审计人员【答案】 A30、货币政策中介目标和操作目标的选择标准不包括( )。

A.可观测性B.可控性C.可测量性D.相关性【答案】 C31、（2017年真题）关于商业银行理财业务的特点，下列表述不正确的是（ ）A.银行是理财业务风险的主要承担者B.银行理财业务是“轻资本”业务C.理财业务是一项金融知识技术密集型业务D.商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金【答案】 A32、贷款分类应遵循的原则不包括（ ）A.真实性原则B.及时性原则C.收益性原则D.审慎性原则【答案】 C33、合规管理与成本控制、资本回报等银行经营的核心要素存在（ ）A.零相关关系B.负相关关系C.正相关关系D.无相关关系【答案】 C34、（ ）是纳入银保监会全年现场检查计划之中的检查项目，按照计划制定时的检查对象和检查内容，在规定的时间内完成A.临时检查B.常规检查C.后续检查D.专项检查【答案】 B35、（ ），银监会发布《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，定义了关联方和关联方交易A.2004年B.2005年C.2006年D.2007年【答案】 A36、（ ）是实施银行业消费者权益保护的工作主体A.银行业消费者B.银行业金融机构C.地方金融监督管理部门D.金融监管部门【答案】 B37、以下关于银行业金融机构履行信息披露的要求，说法错误的是（）。

A.银行业金融机构依法向消费者提供真实、准确、充分的相关信息，保障消费者的知情权和自主选择权B.银行业金融机构自觉遵守"卖者有责"的原则，对所推荐产品涉及的风险，充分履行揭示和告知的义务C.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品D.银行业金融机构按照产品和服务实行明码标价，以适当方式公示有关服务项目、服务内容和服务价格标准【答案】 C38、托收行接受委托申请书后即构成其与委托人之间的( )，必须按照托收委托书上的指示及国际商会托收统一规则行事A.要约关系B.承诺关系C.契约关系D.借贷关系【答案】 C39、（2017年真题）按照我国现行银行法律法规的规定，不属于各省银行业协会申请加入中国银行业协会成为会员单位的条件的是（ ）A.具有独立法人资格B.在中国证券业监督管理委员会处登记注册C.经相关监管机构批准具有独立法人资格D.在民政。