农村合作银行储蓄业务、规范服务违规责任处罚细则.docx

1ⅩⅩ农村合作银行储蓄业务、规范服务违规责任处罚细则为了切实加强我行储蓄业务的管理，规范我行储蓄人员业务操作，提高文明服务质量，严格督促储蓄战线人员认真执行各项规章制度及操作规程，提高服务水平，服务质量，堵塞管理漏洞，防范案件的发生，特制定本规定一、柜员管理违规的处罚1、柜员交接未办理交接手续和未填写相关交接登记簿的；对交、接双方柜员处以 50 元罚款2、柜员操作业务时发现系统故障未及时报告并做记录，擅自处理的；对责任人处以 100 元罚款3、前台柜员未按规定维护和保养终端，人为造成计算机损坏的；对当班责任人处以 100 元罚款4、勾挑员未履行岗位职责的；对责任人处以 100 元罚款5、柜员输入密码不隐蔽遮挡的；对责任人处以 200 元罚款6、违规转授权，转授权时间过长，未指定专人的；对责任人处以 200 元罚款7、操作员未经批准在非工作时间上机的；对责任人处以 200 元罚款8、柜员卡未随身携带的；对责任人处以 500 元罚款9、一人持多卡、一卡多用或出借本人柜员卡，借用他人柜员卡的（对双方责任人分别按次数处罚） ；对双方责任人处以 500 元罚款10、人员离柜，柜员卡不收起妥善保管的；对责任人处以 500 元罚款。

11、柜员暂离岗位未退出操作系统的；对责任人处以 500 元罚款二、出纳业务方面违规的处罚1、发现错款未记载《差错事故登记簿》 ，不立即查明原因或不按规定进行账务处理的；对直接责任人处以 100 元罚款，负责人 100 元罚款，相关责任人处以 50 元罚款2、白条抵库的；对直接责任人处以 500 元罚款，负责人 500 元罚款，相关责任人处以 500 元罚款3、发现错款隐瞒不报、擅自以长补短或侵吞长款的；对直接责2任人处以 500 元罚款，负责人 500 元罚款，相关责任人处以 200 元罚款4、库存现金账款、账实不相符超库未及时上缴，尾箱超限额未及时入库，现金及重要空白凭未入库（尾箱）保管的；对直接责任人处以 200 元罚款，负责人 200 元罚款，相关责任人处以 100 元罚款5、收缴假币不合规未在没收假币的正、反面加盖带有本行行号的“ 假币 ”戳记，未开具 “假币收缴凭证 ”并入库保管，上缴时未办交接手续或手续不严密的；对直接责任人处以 200 元罚款，负责人 200 元罚款，相关责任人处以 100 元罚款6、未执行先收款后记账、先记账后付款的规定，未达到一笔一清的；对直接责任人处以 50 元罚款7、未坚持钱账分管、双人临柜、收款复点、付款复核原则的；对直接责任人处以 100 元罚款，负责人 100 元罚款，相关责任人处以50 元罚款。

8、出纳员离柜或操作员离柜尾箱未上双锁的；对直接责任人处以 100 元罚款9、不按有关规定兑换大小额票币的；对操作员、复核员、网点负责人每人罚款 200 元10、未执行一日三核库制度，一日三核库无核查记录和核库人签章的；对操作员、复核员、网点负责人每人罚款 50 元11、支行主管领导每月对所辖储蓄机构查库少于一次，储蓄网点负责人每周查库少于一次的；对网点负责人、机构负责人每人每次罚款 200 元12、储蓄网点重要空白凭证、现金、有价单证、业务用章等未随款车入库保管，储蓄传票未及时上缴的；对网点负责人罚款 500 元三、存款业务违规的处罚1、未按规定加盖个人名章每笔每人罚款 10 元,未按规定加盖业务用章每人每笔罚款 20 元2、新开户凭条背书客户信息不详细，每人每项罚款 5 元3、新开户业务户名、金额、期限与凭条背书不符的每人每笔罚款 20 元4 、未按规定要求储户未签字确认或签字刮蹭涂改，每人每笔罚款 20 元35、未按规定办理大额支取登记客户信息，提前支取未登记客户信息的，每人每笔罚款 20 元6、汇款业务户名、金额与客户填写不符的，每人每笔罚款 50 元7、储户签字与户名不符无代理人客户信息的，每人每笔罚款 10元。

8、存折剪口未按规定剪口的，每人每笔罚款 10 元9、逆程序办理存、取款业务的，对操作柜员、复核员、负责人每人每次罚款 200 元10、错误使用业务凭证的，每人每笔罚款 20 元11、所长（代理所长）未及时按规定对当日流水进行勾挑的，每人每次罚款 50 元勾挑后未签章的，按未按规定使用名章处理四、传票错误处罚1、储蓄传票装订顺序不正确的，对装订人每人每次罚款 10 元2、缺少业务凭证的，每人每笔罚款 200 元五、登记簿未按规定登记处罚1、所长交接未按规定交接（转受权）的，每人每次罚款 100 元2、未按规定登记项目内容漏项的，每人每项罚款 20 元3、登记薄总分不符的，每人每次罚款 50 元4、不执行一日三核库或不登记登记薄的，每人每次罚款 50 元5、登记薄与考勤不符、考勤与电脑记不符的，按第一条第一款处理后再罚款 200 元6、协助查询、冻结、扣划登记薄未执行双签的，对操作员、复核员，网点负责人每人每次罚款 200 元六、协助查询、冻结、扣划业务及储蓄挂失业务1、协助冻结通知书大小写金额不符的，每人每次罚款 100 元2、协助查询通知书要素涂改的，每人每次罚款 100 元3、违反规定私自为自己或他人查询存款的，一经查实每人每次罚款 2000 元，网点负责人罚款 2000 元。

4、有权机关查询、冻结、扣划时网点营业人员私自向存款单位或储户泄露查询、冻结、扣划情况的一经查实对泄露人每次罚款 2000元网点负责人罚款 1000 元造成严重后果的承担法律责任5、挂失人身份证件与电脑记录不符的，每人每次罚款 100 元46、挂失人身份证明无效的，每人每次罚款 100 元7、电脑未记录挂失代理人客户信息的，每人每次罚款 100 元8、违规办理密码挂失或凭证密码双挂失的，每人每次罚款 200元9、办理口头挂失未登记挂失登记簿或挂失登记簿登记电脑未记录的，每人每次罚款 100 元10、挂失申请书或挂失登记簿要素登记不全的，每人每项罚款 50元11、非储户本人办理挂失业务，挂失申请书储户签字刮蹭涂改的，每人每次罚款 200 元12、挂失申请书储户填写与电脑记录金额不符的，每人每次罚款100 元13、撤消挂失业务超过有效期限的，每人每次罚款 100 元七、违反文明服务规范的处罚针对文明服务我行将实行第一接待人制度，即：当客户面对营业人员时到业务结束过程中所发生的业务操作、服务全部由当前第一次接待的操作人员负责，出现任何推、慢、待等情况，第一次接待人为第一责任人1、遭到客户投诉至省联社客服一经查实并造成严重不良社会影响的每人每次罚款 1000 元，网点负责人 500 元，主管行长罚款 500元。

一年内同一储蓄机构被两次投诉的直接责任人罚款 2000 元，网点责任人罚款 1000 元，主管行长罚款 1000 元，同一人一年内被投诉两次，待岗三个月2、遭到客户投诉至总行一经查实视情节轻重分别处予 500 元，1000 元，2000 元罚款，网点负责人、主管行长分别处予 500 元、1000 元罚款3、工作时间未穿行服（周日除外）每人每次罚款 100 元，未佩戴胸签每人每次罚款 20 元4、接听时不使用文明用语的服务网点，每人每次罚款 20 元5、工作时间长时间接听，利用上网、玩游戏等搞娱乐活动的，每人每次罚款 200 元办理业务过程中接听的每次罚款500 元6、工作时间睡觉的，每人每次罚款 500 元，网点负责人罚款53007、工作时间看小说、报纸做与业务无关的事情每人每次罚款100 元，网点负责人罚款 100 元8、非用餐时间吃东西每人每次罚款 100 元两次以上罚款500 元，网点负责人罚款 100 元9、工作时间坐姿不雅每人每次罚款 200 元两次以上罚款500 元，网点负责人罚款 100 元10、无不正当理由拒绝客户兑换残币、零钱，操作员及出纳员每人每次罚款 100 元11、对待客户办理存取款业务时伍万元以内不得超过三分钟（特殊情况除外如：零钱较多、残币较多） ；每增加一万元增加三十秒时间，如存取时间过长造成客户不满意投诉，一经查实操作员罚款 100元，出纳员罚款 100 元。

12、营业室内吸烟的每人每次罚款 200 元，网点负责人罚款 100元13、酒后上岗的每人每次罚款 1000 元，网点负责人罚款 500 元14、营业网点营业前未对网点卫生进行打扫，营业环境脏乱的对网负责人及当日营业人员每人每次罚款 50 元15、营业时间空岗的（每次离岗时间超过二十分钟）每人每次罚款 500 元16、末经领导批准私自休息、串班、请假无假条的，每人每次罚款 100 元17、出纳员、操作员离柜尾箱未及时上锁的，每人每次罚款 50元18、ⅩⅩ市区内储蓄机构未按规定时间做饭、用餐、刷洗餐具的营业网当日营业人员每人每次罚款 300 元19、大额现金未及时入库保管的，每人每次罚款 100 元20、擅自缩短营业时间、提前结账、或以结账为由推诿储户或未经总行同意停业的，对网点负责人每人每次罚款 1000 元，主管行长罚款 1000 元，行长罚款 1000 元在营业时间内，储蓄机构必须无条件为储户办理大额取款预约，以无故理由不给储户预约的，对拒绝预约者罚款 500 元，对机构负责人罚款 500 元，主管领导罚款 200 元。