《证券经纪业务_1》.docx

证券经纪业务第一篇：证券经纪业务 证券经纪业务 一、证券经纪业务的含义和特点 l证券经纪业务——是指证券公司经过其设立的证券营业部，接受客户托付，根据客户的要求，代理客户买卖证券的业务 l证券经纪商——指接受客户托付、代客户买卖证券并以此收取佣金的中间人目前，我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司 l证券经纪商的作用——充当证券买卖的媒介；供应询问服务 l证券经济关系的建立——投资者入市应事先到中华结算上海分公司或中华结算深圳分公司及其代理点开立证券账户投资者到证券经纪商处托付买卖证券之前，证券经纪商与投资者务必签订《证券交易托付代理协议书》，并为投资者开立证券交易结算资金账户经过这个环节就意味着证券经纪商和投资者之间建立了经纪关系 l《证券交易托付代理协议书》——是客户与证券经纪商之间在托付买卖过程中有关权利、义务、业务规章和责任的基本商定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书 l证券交易结算资金账户——投资者用于证券交易资金清算，记录资金的比重、余额和变动状况的专用账户 l境内居民如何开立Ｂ股资金账户——凭本人有效身份证文件到其原外汇存款银行，将其现汇存款和外币现钞存款划入欲托付Ｂ股交易的证券公司在同城、同行的Ｂ股保证金账户，然后凭本人有效身份证明和本人进账凭证到该证券公司开立Ｂ股资金账户，然后凭本人有效身份证明和本人进账凭证到该证券公司开立Ｂ股资金账户（开户时账户的最低余额为等值1000美元）。

l托付人的权利——选择经济商、要求经纪商忠实地为自己办理受托业务、对自己购买的证券享有持有权和处置权、对证券交易过程的知情权、寻求司法庇护权、享受经纪商按规定供应其他服务的权利 l托付人的义务——1.严谨阅读证券经纪商供应的《风险揭示书》和《证券交易托付代理协议书》，了解从事证券投资存在的风险，按要求签署有关协议和文件，并严格遵守协议商定；2.按要求照实供应有关证件，填写开户书，并接收证券经纪商的审核； 3.了解交易风险，明确买卖方式；4.按规定缴存交易结算资金；5.采纳正确的托付手段； 6.接收交易结果；7.履行交割清单义务 l证券经纪商的义务——1.提示客户了解并留意从事证券投资存在的风险；2.与客户签订《证券交易托付代理协议书》，并严格遵守协议商定；3.坚持了解客户原则； 4.务必忠实办理受托业务；5.坚持为客户保密制度；6.照实记录客户资金和证券的变化； 7.不接受全权托付 l证券经济业务的特点——业务对象的广泛性、证券经纪商的中介性、客户指令的权威性、客户资料的保密性 二、证券账户管理、证券登记、证券托管与存管 l证券账户——中华结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。

是认定股东身份的重要凭证，具有证明股东身份的法律效力 l人民币一般股票账户——简称“Ａ股账户”，其开立仅限于国家法律律例和行政规章允许买卖Ａ股的境内投资者是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可用于买卖人民币一般股票，也可用于买卖债券和证券投资基金 l人民币特种股票账户——简称“Ｂ股账户”（上海为Ｃ字头账户），是特地用于为投资者买卖人民币特种股票而设置的Ｂ股账户按持有人可以分为境内投资者证券账户和境外投资者证券账户 l证券投资基金账户——简称“基金账户”，是只能用于买卖上市基金的一种专用型账户，是随着我国证券投资基金的进展为便利投资者买卖证券投资基金而特地设置的该账户也可用于买卖上市的国债 l境内自然人开立证券账户的要求——境内自然人申请开立债权人账户时，务必由本人前往开户代办点填写自然人证券账户注册申请表，并提交本人有效身份证明文件及复印件托付他人代办的，还需供应公正的托付代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件 l证券登记——证券登记结算机构为证券发行人建立和维护证券持有人名册的行为证券登记是笃定或变更证券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要环节，也是规范证券发行和证券交易过户的关键所在。

l配股——股份公司以股东所持有的股份数为认购权，按必定比例向股东配售该公司新发行的股票对配股的股份登记，是在配股登记日闭市后向证券公司传送投资者配股明细数据库 l变更登记——证券登记结算机构执行并确认记名证券过户的行为 l退出登记——股票终止上市后，股票发行人或其代办机构应当准时到证券登记结算公司办理证券交易所市场的退出登记手续按规定进入代办股份转让系统挂牌转让的，应当办理进入代办股份转让系统的有关登记手续 l债权人托管——投资者将持有的证券托付给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为 三、托付买卖 l投资者在证券营业部的资金存取方式——证券营业部自办资金存取、托付银行代理资金存取、银证转账存取、客户交易结算资金第三方存管 l客户交易结算资金第三方存管——是指由证券公司负责客户的证券交易以及依据交易所和登记结算公司的交易结算数据清算客户的资金和证券；而由存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户、客户交易结算资金汇总账户和交收账户，向客户供应交易结算资金存取服务，并为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金结算交收服务的一种客户资金存管制度。

l托付指令的基本要素——证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、时间、有效期、签名 l证券托付的形式——柜台托付、非柜台托付、自助终端托付、网上托付 四、竞 价与成交 l竞价原则——证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”的原则竞价成交 l集合竞价——对在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式 l连续竞价——指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式 l竞价的三种结果——全部成交、部分成交、不成交 五、交易费用 托付手续费——证券公司经有关部门批准，在投资者办理托付买卖时，向投资者收取的，主要用于通讯、设备、单证制作等方面的费用 佣金——投资者在托付买卖证券成交后按成交金额必定比例支付的费用，是证券公司为客户供应证券代理买卖服务收取的费用 过户费——托付买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用 印花税——依据国家税律例定，在Ａ股和Ｂ股成交后对买卖双方投资者根据规定的税率分别征收的税金 其次篇：证券经纪业务 如何做好证券经纪业务 证券经纪业务分为狭义的经纪业务与广义的经纪业务。

狭义的经纪业务不常也称证券代理业务，它是指投资银行接受客户托付，按客户的合法要求，代理客户买卖证券的业务，并以此收取佣金广义的经纪业务不仅包括代理证券交易，还包括投资询问、资产管理、设计投资组合等 证券经纪业务有着以下几个特点：业务对象的广泛性、多变性；证券经纪商的中介性；客户指令的权威性；客户资料的保密性依据这些特点，我认为要做好证券经纪业务要做到：首先证券经纪业务人员要增加法制观念和合规意识，务必知道自己的义务、职责、权限；其次证券公司务必熟识证券经纪业务流程以及证券交易流程，做到专业、严格根据流程操作，防止违规风险发生 目前随着证券市场的不断进展，各项规章制度的完竣，证券经纪业务面临着新的形势证券公司经纪业务的竞争日趋激烈，证券公司在市场竞争中的地位将更大程度上取决于证券公司所供应资讯的专业化水准准时效程度，以及对于投资者投资指导的准时和完竣程度因此务必做到：首先要提高资讯业务水平，实施经济业务的内涵扩张市场的日盏扩大及投资品种的曰益丰富，既加大了市场风险，叉对投资者的专业化水准提出了更高的要求，投资者已不满意于精炼的预期大盘或个股短期动态走势，传播各种消息的信息服务，而会更加注意宏观基本面、上市公司经营状况和财务状况等专业化的分析服务，证券公司应建立并凭借强大的投资资讯队伍．高水平专业化的投资服务本领，经过详尽的信息资料和内容广泛、深透彻的讨论询问报告来吸引客户，指导客户资产保值增值，进而吸引更多的客户加盟，在“经营客户资本”的基础上，达到“经营客户”的目的。

其次，建立并完竣证券经纪人队伍，扩大经纪业务的经营网络供应快捷、自助的电子交易工具或高水平的资讯信息，均只是证券公司应供应的基本服务，而开拓客源、寻求更多客户、详细指导客户投资理财这一给证券公司带来收益的业务行为，始终要由经纪人来进行经纪人制度可扩大客户服务的层次，提高服务素养，猎取客户信任日前我国经纪制度已初具雏型，但由于缺乏法律依据及专业培训、资格认证等条件，基本上处于进展的初级阶段，从经纪业务的激烈竞争和将来的进展前景考虑，中华证券市场势必逐步引人海外较为成熟的证券经纪人制度最终，在业务和产品设计上创新要敢于尝试、供应创新业务，不断推出新的投资产品，吸引投资者加强对新的金融创新工具的讨论、金融衍生工具的讨论和开发 同时为了更好地做好经纪业务，对于该业务的的营运管理也要加强，坚持前后台分别和岗位分别；重要岗位专人负责，严格操作权限管理；营业部工作人员不得私下接受代理客户办理相关业务；营业部应根据要求妥当保管客户资料及业务档案，对于证券经纪业务的营销管理需要多多进展潜在客源，以客户需求为导向建立能够满意客户或者目标市场需要的一系列服务组合；当然必要的内部掌握和风险防范也是不行缺少的。

第三篇：证券经纪业务营销 证券经纪业务营销 证券经纪业务营销实务 第一节 客户招揽 其次节 客户服务 第三节 证券公司营销管理 客户招揽是证券公司经过营销渠道，实行多种促销方式，与客户建立关系并促成交易的过程，是证券经纪业务营销的第一个环节 一、笃定目标市场 （一） 市场细分 市场细分的概念是由美国营销学家温德尔.斯密于1956年提出的 1. 市场细分的步骤 2. 市场细分的主要依据 （1） 地理因素 （2） 人口因素 （3） 心理因素 （4） 行为因素 3、有效市场细分的条件： （1）可度量性主要指细分的特征可以度量，如购买力、人口等 （2）有价值细分市场的规模要大到足以获得利润的程度 （3）可接近性在笃定细分市场后，就可以有效地接触市场人群并为之服务 （4）差异性细分市场在观念上要能够区分，并且对不同的营销组合因素和计划应有不同的反应 （二）笃定目标市场 目标市场是指具有共同需求或特征的投资的集合 1. 无差异市场营销策略无差异市场营销策略是指不考虑各细分市场的差异性，仅强调它们的共性，而将它们视为一个统一的整体市场。

2. 集中性市场营销策略 （1） 地区集中策略 （2） 品种集中策略 （3） 客户集中策略 3. 差异性市场营销策略 差异性市场营销策略也称“多重细分市场策略”是指公司依据不同的营销策略，甚至设计不同的产品来满意不同目标市场上的不同需求 二、选择营销渠道 （一） 证券公司营销渠道含义 营销渠道是促使产品或服务顺当地被使用或者消费的一整套相互依存的组织，它由各种营销中介机构组成也称“分销渠道” （二） 证券公司营销渠道类型 1. 直接营销渠道直销营销渠道是指产品在供应商和客户之间的直接流通和销售，即由证券公司直接产品和服务销售或供应客户，如传统证券公司营业部的直接销售。