浅议基层行日常“双基”管理.doc

浅议基层行日常浅议基层行日常““双基双基””管理管理随着建行“双基”管理活动日益深入的开展，特别是对基层网点的各项管理工作提出更严 格的要求，作为一名从事多年的基层行行长，我就网点“双基”管理浅谈自己的一点想法一、深刻体会基层行“双基”管理内涵在基层网点，应明确各岗位员工职责，从会计基础、柜面操作、印章单证保密、资产 管理、员工廉洁从业、安全保卫、客户服务、信贷操作流程、贷后管理等多方面突出网点 基础管理的重点；从员工团队建设、经营能力建设、网点设施建设、企业文化建设等方面 强化网点的基层管理基层网点负责人要在每个员工中普及“学规定、知禁令、作表率” 廉洁从业读本，组织员工进行全面学习和考试，提高员工合规意识基层行行长要与员工 逐个交谈，要求从自我做起，认真学习“员工从业禁止若干规定”和“授信业务九条禁止 性规定”等相关内容，正确领会此类文件精神实质，以严肃认真的态度抓好对员工的思想 教育作为基层管理者，自己对中央的《廉政准则》、《国有企业领导人员廉洁从业若干 规定》、《党纪律处分条例》第二编、《领导干部报告个人有关事项的规定》和建设银行 《党委廉洁自律六项要求》及其补充通知、《领导人员廉洁合规从业八项要求》、《领导 人员廉洁从业“八严禁”》、《领导人员上交礼金礼品管理规定》、《违规失职行为处理 办法》等规章要系统地学习并践行。

坚持做到勤奋敬业、坚持学习、廉洁自律、遵章守纪、 依法合规、促进发展的表率二、基层行基础管理的现状分析目前，基层网点的会计核算管理方面日益严谨，通过有效的事权划分、重要岗位分离、 事后稽核、银企对帐、支付密码、参数控制等手段，整个银行柜面服务质量和风险控制能 力明显增强但在业务处理流程、业务管理流程、以及部门间职能分工存在一些交叉，仍 然存在一定的风险隐患例如会计柜员兼个人业务顾问、业务主管兼个人客户经理，这种 岗位设置的缺陷，造成了部分管理职能弱化，容易利用岗位便利行使违规操作，网点管理 人员往往忽略了这些会计核算与风险防范工作基层网点尚未充分运用考核体系来对基层员工岗位的设置管理目前我行对基层前台 柜员的绩效考核存在多头管理，多头考核，很多业务和产品指标是通过各级行的业务部门 下达到网点，而这些业务发展指标均与柜员收入挂钩，而对无差错和事故或无违章、无案 件的柜员则没有明确的考核奖励标准，没有体现出风险防范的价值所以网点的对公柜员 通常被忽视，其实对公柜员的岗位至关重要，该岗位风险大，但收入考核上往往低于其他 岗位，特别是低柜人员在很多网点会形成前台操作人员普遍对办理对公业务的积极性不 高。

机关业务部门尚未完全理解网点基层管理相关业务部门在一些新产品、新业务的推 广过程中通常是制订业务管理办法、操作流程，但管理、核算、制度建设却没有及时跟上， 一些新业务在开发过程中，过多地考虑客户需求，没有更好的与我行先进的系统衔接，实 际工作中无法做到有效、全面的监督对这些业务和产品在推广使用过程中的监督检查、 风险防范、柜台服务、客户反响等过问不多，这样容易把业务发展和风险防范割裂开来，形成风险问责不能明确到人的趋势一些新兴业务在业务和核算管理上不够明确，实际操 作落实不到位，对柜员的培训、指导力度不足，基层网点出现问题无法及时得到解决三、加强基层管理的思考建议一是注重会计营运工作基础管理，加强责任事故防范管理规范委派营业主管为首的 柜面岗位人员的工作职责，网点负责人应每月定期组织召开基础管理讲评、案例分析、员 工违规行为管理办法、规章制度等学习，来提高员工的案防意识和风险防范意识、规范操 作意识通过对关键风险点的排查、制度流程的梳理，岗位职责的细化、强化薄弱环节的 风险管理，消除道德风险和操作风险隐患，将各项风险管理真正落实到实处，确保了网点 会计核算的安全运行二是完善业务操作流程，按章操作。

网点每位员工要清楚的了解自己工作任务和工作 目标，做到了人人有事做、事事有人管规范和完善对公结算帐户报备审批、对公零余额 不动户帐户管理费免除审批、集中业务事务查询、有权机关查询、电子印鉴卡建库、柜面 业务监测预警信息回复以及信贷流程和贷后管理等操作流程，使得所有员工在业务操作上 做到有章可循三是加强检查力度，杜绝风险隐患基层网点要紧密围绕省行“无重大违规、无重大 安全责任事故、无案件”工作目标，以防范操作风险为主线，不断加大对重点部位和重点 时段的检查监控力度，不断提高会计检查质量和效果，有力地促进了“双基”活动的有效 开展行长尽管业务繁忙，但每月要坚持对库存现金、单证、贵金属进行全面查库，检查 监控录像，及时发现员工不合规行为对检查中发现的问题违规操作人员严格进行违规积 分，有效的杜绝风险隐患。