08年安邦个险基本法讨论稿.pdf

个险业务人员管理办法 个险业务人员管理办法 (讨论稿) (讨论稿) 安邦人寿保险股份有限公司 An Bang life Insurance Co.,Ltd安邦人寿保险股份有限公司 An Bang life Insurance Co.,Ltd 个险业务人员管理办法个险业务人员管理办法 2总经理致辞 总经理致辞 各位业务同仁： 大家好！ 首先，欢迎各位加盟安邦人寿保险股份有限公司并成为我们中的一员 安邦保险公司是一家集产险、寿险于一体的全国性金融保险集团，注册资本37.9 亿，股东包括上海汽车集团股份有限公司(SAIC)、中国石油化工集团公司（Sinopec Corp）等“世界 500 强”企业其借助“水”的哲学、 “互联网”文化与“家”文化建设，构建了安邦人的“和谐文化” 安邦人寿秉持“以客户为中心”的经营理念，坚持“专业化经营”的发展道路，将贴近客户的产品与专业、诚信的服务提供给广大的消费者，致力成为中国“中国保险业数一数二的价值增长型保险公司” 为此，安邦人寿努力培养高素质的销售人才，打造优秀的销售队伍，为业务人员提供各种系统化的专业培训，顺畅、快捷的发展通道安邦人寿这个大家庭正在敞开怀抱，迎接各位优秀家庭成员的到来，在未来成功的道路上，与大家携手并进，迎接挑战，共铸辉煌。

我在这里热切地期待着广大优秀人才的加盟， 期待着与各位优秀同事共经风雨的经历，更期待着我们共见彩虹的那激动人心的时刻的到来我相信，在成就安邦，成就事业的道路上，我们的生命也会同放光芒 让我们共同努力共谱生命的华章 总经理： 个险业务人员管理办法个险业务人员管理办法 3个险业务人员管理办法特色 基本思想：基本思想：在“以客户需求为导向”业务模式之下， 全方位打造专业销售、管理人才 在“以客户需求为导向”业务模式之下， 全方位打造专业销售、管理人才 1 “组织” 、 “技能”双发展“组织” 、 “技能”双发展 “晋升快速” 、 “考核严格” “晋升快速” 、 “考核严格” “责任津贴高” 、 “技能津贴优” “责任津贴高” 、 “技能津贴优” 56 “高阶委任” 大团队 “服务年金” 提前领“高阶委任” 大团队 “服务年金” 提前领 4 3 “续期” 、 “品质” 高奖励 “续期” 、 “品质” 高奖励 经营目标：经营目标：打造个险业务渠道核心竞争力 打造个险业务渠道核心竞争力 2个险业务人员管理办法个险业务人员管理办法 4薪酬福利项目展示 总监、委任处总监：总监、委任处总监： FYC、RYC、推荐奖 继续率奖金 直辖组绩效奖金、 直辖部绩效奖金、 直 辖区绩效奖金 组育成津贴、 增部津贴、 总监育成津贴 职务津贴、个人或团队技能职称津贴 委任高管底薪职务津贴、个人或团队技能职称津贴 委任高管底薪 高级业务经理一级、二级、三级： 高级业务经理一级、二级、三级： FYC、RYC、推荐奖 继续率奖金 直辖组绩效奖金、直辖部绩效奖金 组育成津贴、增部津贴 职务津贴 个人或团队技能职称津贴 FYC、RYC、推荐奖 继续率奖金 直辖组绩效奖金、直辖部绩效奖金 组育成津贴、增部津贴 职务津贴 个人或团队技能职称津贴 业务经理一级、二级、三级： 业务经理一级、二级、三级： FYC、RYC、推荐奖 继续率奖金 职务津贴 直辖组绩效奖金 组育成津贴 个人或团队技能职称津贴FYC、RYC、推荐奖 继续率奖金 职务津贴 直辖组绩效奖金 组育成津贴 个人或团队技能职称津贴 预备经理预备经理： ： FYC、RYC、推荐奖 继续率奖金 月度绩效奖金 组织推动奖 个人技能职称津贴 FYC、RYC、推荐奖 继续率奖金 月度绩效奖金 组织推动奖 个人技能职称津贴 业务员： 业务员： FYC、RYC、推荐奖 继续率奖金 创业金 个人技能职称津贴FYC、RYC、推荐奖 继续率奖金 创业金 个人技能职称津贴 意外 伤害、 团体 住院、 服务 年金 意外 伤害、 团体 住院、 服务 年金 意外 伤害、 团体 住院、 服务 年金 意外 伤害、 团体 住院、 服务 年金 意外 伤害 保险 薪 酬 项 目 福利 薪 酬 项 目 福利 个险业务人员管理办法个险业务人员管理办法 5个险业务人员教育培训特色 个险业务人员教育培训特色 培训阶梯示意图： 培训阶梯示意图： 培训特色：培训特色：四大学院、阶梯教育 四大学院、阶梯教育 — 助成长— 助成长 组织发展、技能提升 组织发展、技能提升 — 相配合— 相配合 入职教育、晋升培训 入职教育、晋升培训 — 重训练— 重训练 业务员 业务员 营业区总监及委任管理处总监： 营业区总监及委任管理处总监： 高级业务经理： 高级业务经理： 业务经理 业务经理 代理人 资格培训 代理人 资格培训 技能 训练 技能 训练 技能提 升培训 技能提 升培训 业务经理 提升培训 业务经理 提升培训 晋升训练 培训 晋升训练 培训 晋升训练 培训 晋升训练 培训 高级经理 研修 高级经理 研修 晋升训练 培训 晋升训练 培训 总监 研修 总监 研修 入职 培训 入职 培训 个险业务人员管理办法个险业务人员管理办法 6达标、优秀、卓越技能标准展示 达标、优秀、卓越技能标准展示 业务员 业务员 营业组 营业组 营业部 营业部 营业区 营业区 达 标 达 标 FYC≥1800 元 优 秀 优 秀 FYC≥3000 元 卓 越 卓 越 FYC≥4500 元 达 标 达 标 人均 FYC≥1500 元，活动人力 3 人 优 秀 优 秀 人均 FYC≥2400 元，活动人力 6 人 卓 越 卓 越 人均 FYC≥3600 元，活动人力 6 人 达 标 达 标 人均 FYC≥1200 元，活动人力 15 人 优 秀 优 秀 人均 FYC≥1800 元，活动人力 20 人 卓 越 卓 越 人均 FYC≥2700 元，活动人力 20 人 达 标 达 标 人均 FYC≥900 元， 活动人力 30 人 优 秀 优 秀 人均 FYC≥1500 元，活动人力 35 人 卓 越 卓 越 人均 FYC≥2400 元，活动人力 35 人 个险业务人员管理办法个险业务人员管理办法 7个险业务人员的基本要求 个险业务人员的基本要求 个险业务人员的品质承诺个险业务人员的品质承诺 我们的工作：我们的工作：坚持出勤 每日拜访 坚持出勤 每日拜访 我们的形象：我们的形象：专业规范 亲和诚信 专业规范 亲和诚信 我们的要求：我们的要求：热爱公司 服从上级 热爱公司 服从上级 不挪用保费、不违法违规 不挪用保费、不违法违规 不欺骗公司、不欺瞒客户 不欺骗公司、不欺瞒客户 不诋毁同业、不恶意竞争 不诋毁同业、不恶意竞争 不误导客户、不代人签名不误导客户、不代人签名 个险业务人员管理办法个险业务人员管理办法 8目 录 目 录 总则 第一章 公司概要 ................................. 10 第二章 个险渠道概要 ............................. 14 第三章 基础管理规定 ............................. 21 第四章 经营管理规定 ............................. 28 第五章 代理人的薪酬与福利 ....................... 36 第六章 代理人的晋升与考核 ....................... 45 第七章 品质管理办法 ............................. 56 第八章 名词释义 ................................. 61 第九章 附则 ..................................... 62 个险业务人员管理办法个险业务人员管理办法 9总 则 总 则 第一条 为开拓寿险个人业务市场，规范业务人员工作流程与标准，打造专业的销售团队，形成利于个险业务长期、稳健发展的业务体系，建立公司良好的诚信机制，树立良好的市场品牌，根据《中华人民共和国保险法》 、中国保监会《保险营销员管理规定》及《安邦人寿个险业务发展规划》 ，特制定《安邦人寿个险业务人员管理办法》 （以下简称“本办法” ） 。

第二条 本办法所称“业务人员” ，是指符合公司业务人员的聘用条件，取得《保险代理人资格证书》 ，与本公司签订《保险代理合同》 ，在公司授权范围内从事个人寿险销售、服务、增员、和管理等工作的个险业务销售人员 第三条 本公司为业务人员提供“代理人制”与“员工制”双体制并行的发展方向，“代理人制” 为公司聘用的业务人员提供良好的发展环境与空间；“员工制”为绩效优良、贡献突出的优秀业务人员提供稳定的职涯发展通道并不断获得成长 第四条 本办法提供了业务人员日常管理、工作规范等事项的执行方向，具体办法参见相关文件 第五条 本办法及相关附件均作为《保险代理合同》或《劳动合同》的组成部分，公司可视情况对本办法及相关附件进行修正、增补，并将修正、增补内容公示若业务人员不同意修正、增补的，可于公示之日起 10 个工作日内以书面形式通知公司终止《保险代理合同》或《劳动合同》 ，否则视为同意遵守修正、增补内容 第六条 本手册的任何条款如果与国家法律法规、保监会相关法规、 《保险代理合同》以及公司公告的最新管理规定有抵触者，则抵触部分自动失效 第七条 本办法的考核与薪酬福利均不得作为竞赛奖惩的工具随意加以变动。

个险业务人员管理办法个险业务人员管理办法 10第一章 公司概要 第一章 公司概要 第一节 公司基本概况 第二节 公司管理模式 “别人都说我很富有，拥有很多的财富其实真正属于我个人的财富是给自己和 亲人买了充足的人寿保险 “别人都说我很富有，拥有很多的财富其实真正属于我个人的财富是给自己和 亲人买了充足的人寿保险 —―李嘉诚 李嘉诚 个险业务人员管理办法个险业务人员管理办法 11第一节第一节 公司基本概况公司基本概况 第八条 安邦集团概要： 1、 安邦保险集团股份有限公司成立于 年 月 日，是一家集产险、寿险于一体的全国性金融保险集团，资金实力雄厚，注册资本 37.9亿，截至目前是注册资本全国排名第二位的保险集团公司 2、 集团公司股东包括上海汽车集团股份有限公司(SAIC)、中国石油化工集团公司（Sinopec Corp）等“世界 500 强”企业，总部设在北京；集团公司下属安邦财产保险股份有限公司和安邦人寿保险股份有限公司两家子公司 3、 安邦财险于 2004 年 9 月 30 日获得中国保监会批准开业，凭借公司一流的实力、较好的文化与机制，获得了迅速发展。

截至目前保费收入已排名财险公司前列，是全国第一家实现“零应收”管理的财险公司，是第一家进行银行保险业务的财险公司，也是开设分支机构最全的财产保险公司之一； 第九条 安邦人寿概要： 1、 安邦人寿于 年 月 日获准开业，依托集团公司资源，继续秉持“以客户为中心”的经营理念，力求将贴近客户的产品与专业、诚信的服务提供给广大的消费者 2、 安邦人寿的战略目标：安邦人寿肩负“金融报国、实干兴邦”史命，坚持“专业化经营”的思想；努力实现“客户增值、员工增值、股东增值” ；致力成为“中国保险业数一数二的价值增长型保险公司” 3、 安邦人寿的经营理念：安邦人寿素求“凭借智慧、遵循规律；随需而变、马上就办；简单高效、团队协作；互联支持、共赢未来”的经营理念 4、 安邦人寿的企业文化：安邦人寿提倡“客户增值、员工增值、股东增值”的核心价值观；崇尚人与自然的“水文化” 、人与社会的“互联网文化”及人与人的“家文化” ，这三种文化共同构筑了“安邦和谐文化” 第二节第二节 公司的管理。